Криптолицензия в Гонконге

Гонконг является международным финансовым центром и одной из наиболее привлекательных юрисдикций мира для ведения бизнеса в криптовалютной индустрии. Организация бизнеса в Гонконге имеет ряд неоспоримых преимуществ, связанных с качественным банковским обслуживанием, безопасной бизнес-средой, прозрачной налоговой системой и привлекательным инвестиционным климатом. Будучи одним из важнейших глобальных FinTech-центров Гонконг открывает широкие возможности для компаний в индустрии криптовалют. 

Крипторегулирование в Гонконге

Начиная с 2014 года криптовалюты в Гонконге определены как «виртуальные активы». Примечательно, что в данной юрисдикции отсутствует специальная законодательная база, которая регламентирует операции с цифровыми деньгами. В соответствии с решением гонконгской Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам, криптовалютам в данной юрисдикции присвоен статус virtual assets — «виртуальных активов», которые не являются ценными бумагами. Поэтому операции с криптовалютами не входят в перечень регулируемых видов финансовой деятельности со стороны местных надзорных органов. Вместе с тем деятельность криптовалютных площадок (бирж) в Гонконге подлежит обязательному лицензированию. 

В государстве функционирует законодательство, отвечающее за урегулирование KYC и AML направлений. В июне прошлого 2022 года государственным аппаратом Гонконга были приняты изменения и поправки в Закон «О противодействии отмыванию средств и спонсировании терроризма». Данным законным актом Гонконг фактически легализовал криптовалюты, как инвестиционного актива и платежного инструмента. Это открывает дополнительные возможности для агентов финансового рынка, которые планируют свою деятельность на территории Гонконга.

В последней редакции законодательного акта «виртуальные активы» (virtual assets (VA)) определяются как «цифровое выражение стоимости актива», защищенное криптографически. Следовательно, принятым нормам, за цифровыми валютами закреплены следующие особенности:

• является расчетной единицей и/или средством аккумулирования добавленной стоимости;
• используется в качестве обменного денежного средства; 
• доступно для хранения, обмена и продажи в электронном формате.

На данном этапе законодательным актом урегулированы криптовалютные площадки или биржи цифровых активов (англ. Virtual asset service provider (VASP)), работа которых подлежит лицензированию со стороны местных регуляторов. 

В соответствии с законодательной базой юрисдикции, операторы криптовалютного рынка Гонконга могут проводить операции и сотрудничать исключительно с зарегистрированными в SFC финансовыми платформами. На данном этапе сервисы в данном направлении доступны только для профессиональных инвесторов. 

Основными контролирующими органами государства являются:

• Управление денежного обращения Гонконга (HKMA).
• Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC). 

Кроме того, в Гонконге применяются специализированные нормы, которые регламентируют ICO посредством приравнивания токенов к производным финансовым активам. 

Особенности лицензирования криптовалютной деятельности в Гонконге

В Гонконге прежде чем осуществлять какую-либо деятельность, связанную с криптовалютными операциями, необходимо получить соответствующую криптолицензию. Государственной политикой Гонконга в финансовой сфере введен новый режим лицензирования операторов и поставщиков услуг «виртуальных активов» — VASPs. Нормы и положения данного лицензионного режима вступают в действие начиная с 1 июня 2023 года. Изменение и совершенствование порядка лицензирования поставщиков криптовалютных услуг способствует привлечению большего количества международных инвесторов для создания и развития финансового бизнеса в регионе.

Поставщики, подлежащие лицензированию в Гонконге разделены на две основные категории:

1. биржи криптовалют, созданные в Гонконге (Сянгане);
2. биржевые площадки, которые основаны вне юрисдикции, но занимаются продвижением своих услуг на рынке Сянгана.

Указанные типы криптобирж подчиняются строгим условиям регуляции и лицензирования. На данном этапе криптовалютным биржам, работающим в юрисдикции разрешено предоставлять финансовые услуги исключительно профессиональным инвесторам. Регуляторами Гонконга установлены правила, которые устанавливают ограничения доступа розничных инвесторов к инвестированию в криптоактивы. Ознакомится с условиями лицензирования финансовых операций с криптовалютными активами можно на официальных интернет-сайтах местных регуляторов — hkma.gov.hk и sfc.hk. 

В рамках реформирования финансовой сферы законодательством Гонконга также вводятся штрафные санкции за мошеннические или противозаконные действия в криптовалютной сфере. 

Какие компании имеют право получать криптовалютные лицензии в Гонконге

Ответственность за регулирование криптовалютной индустрии в Гонконге возложена на Securities and Futures Commission (SFC). Для деятельности криптовалютной биржи в исследуемой юрисдикции требуется криптолицензия комиссии по ценным бумагам и фьючерсам, которая предоставляет возможность совершения операций с криптовалютой на бирже. Лицензирование деятельности на осуществление криптовалютных операций предполагает подачу соответствующего заявления в SFC. Заявитель должен следовать нормам, кодексам и руководствам регулятора, а также строго придерживаться законодательства об AML.

Для того чтобы получить лицензию, необходимо зарегистрировать юридическое лицо (компанию), которое будет владеть и управлять биржевой площадкой. 

SFC предъявляет ряд требований, которым должна соответствовать компания для получения лицензионного разрешения на криптовалютную деятельность в Гонконге:

• наличие гонконгской регистрации или международной регистрации в соответствии с законодательными нормами Гонконга;
• в штате компании должны быть минимум двое ответственных должностных лиц — Responsible Officers (RO). Наличие местной регистрации как минимум у одного из сотрудников является обязательным условием;
• соответствие квалификации и знаний руководящего персонала в сфере криптовалютной деятельности стандартам и требованиям SFC;
• политика компании в области AML/KYC является неотъемлемым элементом финансового регулирования. Криптоплатформа, работающая с виртуальными активами должна следовать строгой политике AML/KYC.

Кроме вышеперечисленных требований и условий для получения лицензии на криптобиржу в Гонконге регулятор учитывает такие важные моменты в деятельности криптобирж как:

• стабильность финансового развития и финансовое состояние и кредитоспособность лицензиата;
• корпоративный имидж, надежность и компетенция заявителя на рынке криптовалютных услуг;
• соблюдение требований AML-законодательства, законодательства по борьбе с уклонением от уплаты налогов, спонсированием терроризма и т.д;
• подача отчетов о подозрительной деятельности и проведение надлежащей проверки клиентов.

Последовательность получения криптолицензии в Гонконге

Процесс получения разрешения на осуществление криптовалютной деятельности в юрисдикции включает следующие этапы:

1. официальная регистрация юридического лица и выполнение заявленных требований регулятора для получения лицензии;
2. регистрация соответствующей заявки в SFC;
3. тестирование компании на предмет соответствия требованиям надзорного органа и законодательным положениям юрисдикции;
4. аудит конечных бенефициаров компании на соответствие требованиям регулятора;
5. выдача лицензионного разрешения на криптовалютную деятельность.

Участники криптовалютного рынка Гонконга обязаны разрабатывать и внедрять эффективные процедуры, инструменты и механизмы контроля управления текущими финансовыми операциями с учетом соответствующих местных и международных рекомендаций регуляторных органов. Данные решения направлены на снижение рыночных рисков, предупреждение отмыванию денег и финансирование терроризма.

Выгоды и преимущества получения лицензии на криптобиржу в Гонконге

Юрисдикция Гонконга предоставляет безопасную торговую среду для осуществления финансовых операций с цифровыми активами. Использование взвешенного подхода к крипторегулированию позволяет Гонконгу задавать тенденции развития рынка виртуальных валют в азиатском регионе. 

Выделим ключевые преимущества получения лицензии на осуществление криптовалютной деятельности в Гонконге:

• гибкая система налогообложения и прозрачная законодательная база;
• минимальные бизнес-риски, отсутствие инвестиционных ограничений;
• легализация розничных финансовых операций с цифровыми валютами;
• курс на развитие криптобизнеса и децентрализованных технологий;
• запуск новых активов на официальных торговых платформах, привязанных к цене криптовалют;
• создание и внедрение современной системы лицензирования операторов рынка финансовых услуг в криптовалютной сфере;
• послабления в сфере регулирования цифровых активов в Гонконге путем создания соответствующих регулятивных норм;
• расширение спектра вариантов криптотрейдинга и инвестиций на территории юрисдикции.

Специалисты нашей компании предоставят юридическое сопровождение при инкорпорации компании (криптобиржи) в Гонконге и получении соответствующей криптовалютной лицензии. Обеспечиваем комплексное сопровождение криптовалютной деятельности в Гонконге, сбор, подготовку и проверку документов на соответствие законодательным требованиям государства и получение криптолицензии. Практикуем индивидуальный подход при выборе оптимального типа лицензии зависимо от бизнес-модели Вашего предприятия.