Криптолицензия в ОАЭ

В стране действуют специальные зоны и инкубаторы, которые предоставляют налоговые преференции, доступ к финансированию и инфраструктуре для стартапов в области криптовалют и блокчейна. Также, в Эмиратах разработано и внедрено законодательство, регулирующее операции с криптовалютой и предоставляющее правовую защиту инвесторам. Эти и другие факторы делают ОАЭ популярной юрисдикцией для запуска криптопроектов.

Данная статья может иметь актуальность для всех, кто планирует зарегистрировать криптокомпанию в ОАЭ. В ней разъясняются особенности регуляторного режима криптоотрасли и ее участников, ключевые условия и процесс получения криптолицензии в ОАЭ.

Почему ОАЭ — подходящий вариант для старта криптопроекта?

Арабские Эмираты являются одним из наиболее приемлемых выборов для запуска международного криптопроекта по нескольким причинам:

1. Благоприятное регулирование. ОАЭ предлагает благоприятную регуляторную среду для криптопроектов. В стране был введен закон, который регулирует цифровые активы и предоставляет правовую основу для проведения ICO (Initial Coin Offering). Такое регулирование создает ясность и стабильность для стартапов в области криптовалют.
2. Налоговые льготы. Эмираты предоставляют налоговые преимущества для бизнеса в области криптовалют. Это существенно снижает финансовую нагрузку на стартапы и позволяет им эффективно распоряжаться своими ресурсами.
3. Инфраструктура и доступ к капиталу. ОАЭ имеют развитую инфраструктуру и доступ к значительным финансовым ресурсам. Дубай, один из наиболее развитых городов ОАЭ, является крупным финансовым центром и привлекает инвестиции со всего мира. Возможность легко связаться с потенциальными инвесторами и иметь доступ к капиталу является важным фактором для успеха криптопроекта.
4. Международный характер. Географическое положение и партнерские отношения со многими другими странами делают эту страну особенно привлекательной для стартапов, которым нужен доступ к глобальному рынку.
5. Инновационная среда. Власти активно развивают инновационные технологии и цифровые трансформации. Государство поддерживает стартапы и инновационные проекты, предоставляя им программы инкубации, финансирование и доступ к экспертам.

Кроме того, регистрация криптобизнеса в ОАЭ предоставит доступ и к другим преференциям:

• возможность получить 100% собственность в компании, зарегистрированной в Эмиратах;
• отсутствие ограничений на перевод капитала, валютных пошлин;
• упрощенные процедуры привлечения иностранных специалистов для работы в криптофирме.

Еще в 2021 году правительство ОАЭ представило свою «Стратегию блокчейна 2021». Она включает в себя различные меры и инициативы, направленные на создание благоприятной среды для развития криптоотрасли в стране. В рамках «Стратегии блокчейна 2021» предусмотрены следующие меры поддержки:

• Содействие установлению партнерств между иностранными и внутренними компаниями, включая предоставление информации о подходящих бизнес-партнерах и создание платформы для обмена опытом.
• Предоставление консультаций и поддержки по вопросам регистрации компаний, организации бухгалтерского учета и другим вопросам, связанным с ведением бизнеса в отрасли криптовалют.
• Предоставление доступа к специализированным блокчейн-лабораториям и инкубаторам, где иностранные предприниматели могут получить не только техническую поддержку, но и обучение по использованию технологии блокчейн.
• Содействие организации инвестиций и привлечению капитала в криптоотрасль путем предоставления информации о доступных финансовых инструментах и инвестиционных возможностях.

Регулирование криптовалютной деятельности в ОАЭ

Криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum и многие другие, могут быть использованы для различных финансовых операций и инвестиций. Обмен криптовалют происходит на так называемых криптобиржах, которые позволяют пользователям купить, продать или обменять криптовалюты с помощью цифровых счетов. Регистрация криптовалютной биржи стала прибыльным и перспективным бизнесом для многих инвесторов. Криптовалютные биржи предоставляют удобные инструменты для покупки и продажи криптовалюты, обеспечивая безопасность и ликвидность операций.

Регулирование рынка виртуальных активов подразумевает лицензирование бирж, установление правил по борьбе с отмыванием денег, контроль за соблюдением налоговых обязательств, защиту инвесторов и потребителей и другие меры, направленные на обеспечение безопасности и стабильности крипторынка.

Криптодеятельность на материке регулируется Управлением по ценным бумагам (SCA), если виртуальные активы признаются ценными бумагами, или Центральным банком ОАЭ, если виртуальные активы признаны валютой, такой как AED, USD.

Криптодеятельность в ADGM (Abu Dhabi Global Market) регулируется Financial Services Regulatory Authority (FSRA). FSRA проводит надзор и лицензирование в финансовом секторе. Надзорный орган разработал набор правил и нормативных актов для регулирования криптовалютных бирж и Initial Coin Offerings (ICO) в ADGM.

Отметим, что ADGM и DIFC являются двумя самыми популярными в Азии локациями для запуска криптовалютных проектов. Это связано с несколькими факторами:

• Регулирующие органы: оба центра имеют прогрессивное законодательство в отношении криптовалют. Они предлагают четкую и прогрессивную систему для регулирования криптопроектов, что обеспечивает большую юридическую безопасность и стабильность.
• Инновационная инфраструктура: ADGM и DIFC развивают и поддерживают инновационные системы для развития финтех- и блокчейн-проектов. Они предлагают удобные условия для создания и развития криптопроектов, включая доступ к инвестициям, экспертной поддержке и технической инфраструктуре.
• Географическое положение: ОАЭ расположены стратегически вблизи Европы, Азии и Африки, что обеспечивает удобный доступ к глобальным рынкам и инвесторам.

В соответствии с законодательством, для осуществления деятельности в криптосфере необходимо получить специальную лицензию. Криптовалютная лицензия в ОАЭ может быть выдана компаниям, занимающимся обменом криптовалют, предоставлением кошельков для хранения виртуальной валюты или осуществлением других связанных с криптовалютой услуг.

Благодаря прогрессивному подходу к криптовалютному регулированию, ОАЭ привлекает внимание многих инвесторов, предпринимателей и технологических компаний, которые хотят развивать проекты в области криптовалют и блокчейна. Несмотря на это, важно знать, что регулирование криптодеятельности в ОАЭ по-прежнему находится в стадии развития, и рынок криптовалюты может быть подвержен изменениям. 

Лицензия на обмен криптовалют в ОАЭ

В 2018 году в стране запустили программу Global Cryptocurrency Jurisdiction, чтобы привлечь компании, занимающиеся криптовалютами и блокчейном, в стран. В рамках этой программы предусмотрены специальные лицензии, известные как «криптолицензии», которые позволяют компаниям легально вести деятельность в сфере криптовалют и ICO (Initial Coin Offering).

Получение криптовалютной лицензии в ОАЭ требует соответствия определенным условиям и критериям, включая финансовые гарантии, защиту потребителей и соблюдение норм международной политики борьбы с отмыванием денег. Компании, получившие лицензию, также могут подлежать периодическим проверкам со стороны регуляторов для обеспечения соблюдения всех законодательных требований.

Для получения криптолицензии в ОАЭ потребуется следовать определенным шагам. Основные этапы процесса:

1. Регистрация компании в ОАЭ. Как уже было упомянуто, компанию можно зарегистрировать либо на материке, либо в одной из специальных зон.
2. Подготовка документов. После регистрации компании, потребуется подготовить большой перечень документов, основные из них бизнес-план, Устав, финансовая информация, правила Compliance и политика AML (противодействие отмыванию денег).
3. Подача заявки на получение криптолицензии в Арабских Эмиратах в соответствующий орган регулирования. 

Почему иностранные инвесторы выбирают Дубай для запуска криптостартапов?

В последние годы ОАЭ сделали значительные шаги в развитии финтех-индустрии и блокчейна. Они признали его потенциал и провели множество инициатив и программ в этой области. Одна из таких инициатив — Dubai Blockchain Strategy, которая была запущена в 2016 году с целью сделать Дубай мировым лидером в применении блокчейна к государственным услугам. Эта стратегия включает в себя разработку блокчейн-платформы, на которой будут выполняться все государственные сделки.

Власти работают над созданием регуляторной системы, предоставляющей юридическую защиту и регулирование для новых финтех-стартапов в ОАЭ. В результате был основан Центр финтех-инноваций (FinTech Hive) в эмирате Дубай, который поддерживает развитие инноваций в области финтех. ОАЭ также играют важную роль в развитии блокчейн-технологий на финансовых рынках. Например, Dubai International Financial Centre (DIFC) запустил Инициативу развития блокчейна, чтобы привлечь блокчейн-стартапы и поддержать их рост.

Все эти инициативы исходят из понимания того, что блокчейн и финтех могут значительно улучшить эффективность и защиту финансовых операций в ОАЭ. Это создает большие возможности для инноваторов и предпринимателей в этой области.

Общие правила для претендентов на получение лицензии на криптодеятельность в ОАЭ

Для получения криптолицензии в этой юрисдикции заявители должны соблюдать следующие общие правила:

1. Предоставление заверенных копий документов основателей. Кандидаты должны предоставить правительству и/или регулирующему органу заверенные копии документов, подтверждающих личность и полномочия основателей компании.
2. Использование современных технологий шифрования и аутентификации данных клиентов. Соискатели должны использовать надежные и современные технологии шифрования данных клиентов, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к информации. 
3. Соблюдение политик KYC. Кандидаты должны соблюдать политику «Знай своего клиента» (KYC). Это включает проверку личности клиентов через сбор соответствующих документов и проведение проверок на наличие преступного прошлого клиентов.
4. Финансовая стабильность. Кандидаты должны доказать свою финансовую стабильность и способность выполнять свои обязательства перед клиентами. Они должны иметь достаточные ресурсы для обеспечения безопасности и надежности своих услуг.
5. Регулярные аудиты. Держатели криптолицензий в ОАЭ будут подпадать под аудиторские проверки со стороны уполномоченных организаций, назначенных правительством или регулирующими органами.
6. Документирование и отчетность. Кандидаты должны вести подробную документацию своей деятельности и предоставлять регулярные отчеты о финансовых показателях. Это позволяет обеспечить прозрачность и отслеживаемость их деятельности.

Какие еще политики должны соблюдать кандидаты на получение лицензии на обмен криптовалют?

Кандидаты на получение крипто-лицензии в ОАЭ должны строго соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и финансированию противозаконной деятельности, соответствовать стандартам кибербезопасности. Это важные требования, которые помогают обеспечить безопасность и надежность в сфере криптовалют. Кандидаты должны представлять подробные планы и политику в этих областях, а также демонстрировать свою готовность к соблюдению соответствующих правил.

Поставщики услуг криптоактивов, такие как криптобиржи и криптовалютные платформы, могут выбирать размещение своих компьютерных систем в оншорной части ОАЭ. Это может быть сделано для обеспечения дополнительной защиты данных и соблюдения международных стандартов безопасности. Международные стандарты, такие как стандарты ISO (Международной организации по стандартизации) и стандарты безопасности PCI DSS (Стандарты индустрии платежных карт), предоставляют требования для обеспечения безопасности информации и защиты персональных данных при обработке криптоактивов. Поставщики криптоуслуг могут стремиться соответствовать этим стандартам при размещении своих компьютерных систем в оншорных зонах.

Предложение криптоактивов в ОАЭ

Если вы приняли решение зарегистрировать криптобиржу в ОАЭ, то следует учитывать, что криптоактивы могут предлагаться либо квалифицированным инвесторам, либо лицам, не соответствующим критериям квалифицированных инвесторов. Для предложения виртуальных активов нужно предъявлять соответствующие документы в SCA перед проведением такого рода сделок. Это является частью регуляторных мер, направленных на обеспечение безопасности криптовалютного рынка и его участников. 

Квалифицированный инвестор определяется как физическое или юридическое лицо, которое:

• имеет значительные финансовые ресурсы и активы для инвестирования;
• может продемонстрировать  опыт в инвестировании в определенные классы активов;
• выполняет минимальные требования в отношении годового дохода или совокупного состояния для определения опытного инвестора.

Какие требования предъявляются к кандидатам на получение крипто лицензии в ОАЭ?

Основные требования, которые обычно предъявляются к кандидатам на получение лицензии на криптовалютную деятельность в ОАЭ:

• Кандидат должен иметь юридический адрес компании в этой стране. Иными словами, потребуется документальное подтверждение физического наличия офиса или представительства в Эмиратах.
• Кандидат должен предоставить достаточный финансовый капитал для обеспечения стабильной работы биржи. Точные требования к капиталу могут различаться в зависимости от типа и размера предлагаемого бизнеса.
• Кандидату необходимо представить детальный бизнес-план, который описывает стратегию бизнеса, модель управления рисками, правила торговли и защиту потребителей.
• Кандидату потребуется предоставить документы, подтверждающие чистоту источников финансирования, а также юридическую и финансовую прозрачность компании.
• Кандидат должен соблюдать международные стандарты в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
• Кандидат должен иметь квалифицированную команду с опытом работы в сфере криптовалют и блокчейн.

Заключение

Криптовалюты и цифровые биржи продолжают вызывать интерес и требуют регулирования, чтобы обеспечить правовую и экономическую устойчивость в этой области. ОАЭ стали популярным местом для запуска криптопроектов. Еще в 2019 году было введено законодательство, которое предоставляет правовую основу для операций с криптовалютами и регулирует их использование. 

ОАЭ имеют развитую финансовую инфраструктуру, которая обеспечивает удобный доступ к банковским услугам и инвестиционным ресурсам. Это важно для криптопроектов, которым требуются средства для развития и масштабирования. Однако, перед запуском крипто проекта в ОАЭ, необходимо тщательно ознакомиться с законодательством и соблюдать все требования регуляторов. В этом могут помочь профильные специалисты нашей компании, имеющие опыт сопровождения криптостартапов в ОАЭ.