Криптолицензия в ОАЭ

Получение криптолицензии в ОАЭ — стратегический шаг для бизнесменов и организаций, стремящихся официально работать в регионе MENA (Ближний Восток и Северная Африка). С каждым годом криптовалюты и обменные платформы становятся все более востребованными, и мировые правительства осознали важность создания специализированного регулирования для этого сектора.

ОАЭ признаны одной из самых востребованных стран мира для запуска криптовалютных проектов. По данным Henley Crypto Adoption Index 2024, опубликованным в августе 2024 года, Арабские Эмираты продемонстрировали хорошие результаты в принятии криптовалюты (41,8 балла), немного отстав от Гонконга (42,1 балла) и Сингапура (45,7 баллов). 

Правительство осознает важность развития передовых инноваций. В этом регионе присутствуют надежная юридическая защита и инновационные законы, способствующие продвижению цифровых технологий. Действуют специальные зоны и инкубаторы, которые предоставляют налоговые преференции, доступ к финансированию для стартапов в области криптовалют в ОАЭ. В Эмиратах разработано и внедрено законодательство, регулирующее операции с криптовалютой и предоставляющее правовую защиту инвесторам. Эти и другие факторы делают ОАЭ популярной юрисдикцией для запуска криптопроектов.

Почему ОАЭ — надлежащий вариант для старта криптопроекта?

В условиях продолжающейся глобальной трансформации криптовалютных и NFT-рынков, многие юрисдикции предлагают специализированные решения для профессионалов за счет подходов, которые стимулируют инновации и развитие системы криптотехнологий. Одним из перспективных вариантов является регистрация криптокомпании в Объединенных Арабских Эмиратах.

ОАЭ выделяются среди других стран региона благодаря своей прогрессивной налоговой политике, юридической стабильности и высокому уровню технологических инноваций. Легализация криптовалютной деятельности в ОАЭ способствует созданию доверия со стороны клиентов, открывает доступ к возможностям, предоставляемым рынками региона MENA. С учетом роста популярности криптовалют в регионе MENA, ОАЭ может занять лидирующую позицию на криптовалютном рынке к 2025 году благодаря инновационным регуляторным инициативам и государственной поддержке.

В последние годы в Эмиратах наблюдается значительный рост интереса к криптовалютам, поскольку как бизнес, так и частные лица все чаще используют цифровые валюты для финансовых операций и вложений. Ожидается, что к 2025 году количество пользователей крипторынка в ОАЭ достигнет 3,78 миллиона.

Популярность децентрализованных финансов (DeFi) продолжает способствовать росту рынка, а синергия блокчейн-технологий с цифровыми преобразованиями в ОАЭ усиливает этот процесс. В качестве примера, в июле 2024 года таможенные службы Дубая внедрили блокчейн-платформу, тем самым обеспечив простой и удобный способ управления транспортными операциями через Дубай и его границы.

Получение крипто лицензии в ОАЭ является приемлемым выбором по нескольким причинам:

1. Благоприятное регулирование. ОАЭ предлагает благоприятную регуляторную среду для криптопроектов. Были введены специализированные законы, направленные на регулирование операций с цифровыми активами в ОАЭ, что значительно повысило правовую определенность в данной сфере. Эти нормативные акты обеспечивают четкую четкую базу для проведения первичных предложений монет (ICO). Они способствуют формированию предсказуемой правовой среды, что, в свою очередь, стимулирует инвестиции в крипто отрасль.
2. Налоговые льготы. В Эмиратах разработаны налоговые льготы, что значительно уменьшает финансовую нагрузку на стартапы и дает им возможность оптимально распределять свои ресурсы. Такие условия создают преференциальную среду для роста и инноваций, позволяя сосредоточиться на усилении позиций бизнеса и масштабировании.
3. Инфраструктура и доступ к капиталу. ОАЭ имеют развитую финансовую инфраструктуру и доступ к значительным финансовым ресурсам. Дубай, один из наиболее развитых городов ОАЭ, является крупным финансовым центром и привлекает инвестиции со всего мира. Возможность легко связаться с потенциальными инвесторами и иметь доступ к капиталу является важным фактором для успеха криптопроекта.
4. Международный охват. Расположение страны на пересечении ключевых международных торговых путей, развитая сеть партнерских отношений существенно усиливают ее привлекательность для стартапов. Это создает условия для расширения бизнеса за счет доступа к новым рынкам. Такое положение обеспечивает значительное конкурентное преимущество, способствуя росту инновационных компаний в условиях глобализации.
5. Инновационная среда. Государственные органы инвестируют в развитие цифровую трансформацию, направляя значительные усилия на поддержку инновационных инициатив. Предлагаются программы, направленные на стимулирование стартап-системы, включая инкубаторы, гранты и специализированное финансирование. Помимо этого, стартапы получают доступ к профессиональным консультантам и экспертам, что способствует ускорению их роста и внедрению новаторских решений.

Кроме того, регистрация крипто компании в ОАЭ предоставит доступ к другим преференциям, среди них возможность получить 100% право владения в компании, свободное движение средств и капитала, отсутствие валютных пошлин и упрощенные процедуры привлечения иностранных специалистов в крипто фирмы. Несмотря на все преимущества, получение лицензии на работу с криптовалютами в ОАЭ связано с некоторыми сложностями. 

Во-первых, существует необходимость в соблюдении высоких стандартов безопасности и комплаенса, что требует значительных ресурсов и усилий со стороны компаний. Во-вторых, быстро меняющийся характер технологий и крипторегулирования в ОАЭ требует адаптивности со стороны бизнеса. Несмотря на это Эмираты вполне могут стать мировым центром для криптовалютных и блокчейн-компаний.

Заслуживает внимания тот факт, что еще в 2021 году правительство ОАЭ представило свою «Стратегию блокчейна 2021». Она включала различные меры и инициативы, направленные на создание благоприятной среды для развития крипто отрасли в стране. 

Согласно «Стратегии блокчейна 2021» предусмотрены следующие меры поддержки:

• Содействие установлению партнерств между иностранными и внутренними компаниями, включая предоставление информации о подходящих бизнес-партнерах и создание платформы для обмена опытом.
• Предоставление поддержки и консультаций по регистрации компаний в ОАЭ, организации бухгалтерского учета и другим вопросам, связанным с администрированием бизнеса в отрасли.
• Предоставление доступа к специализированным блокчейн-лабораториям и инкубаторам, где иностранные предприниматели могут получить не только техническую поддержку, но и обучение по использованию технологии блокчейн.
• Содействие организации инвестиций и привлечению капитала в крипто индустрию страны путем предоставления информации о доступных финансовых инструментах и инвестиционных возможностях.

Эти меры были инициированы для привлечения иностранных предпринимателей и создания благоприятной среды для оформления бизнеса в сфере криптовалют в ОАЭ.

Регулирование криптовалютной деятельности в ОАЭ

Криптовалюты могут быть использованы для различных финансовых операций и инвестиций. Обмен криптовалют происходит на так называемых криптобиржах, которые позволяют пользователям купить, продать или обменять криптовалюты через цифровые счета. Регистрация криптовалютной биржи в ОАЭ стала прибыльным бизнесом с высоким потенциалом для многих инвесторов. Криптовалютные биржи предоставляют удобные инструменты для купли/продажи криптовалюты, обеспечивая безопасность и ликвидность операций.

Регулирование рынка виртуальных активов в ОАЭ подразумевает лицензирование бирж, установление правил по пресечению отмывания денег, контроль за соблюдением налоговых обязательств, другие меры поддержки безопасности и стабильности крипторынка. Прежде чем перейти к обсуждению регулирования криптодеятельности в ОАЭ на материке, важно понять, как классифицируются виртуальные активы (VA). 

Существуют две ключевые категории:

1. Активы, обладающие признаками финансовых инструментов, таких как акции, облигации или аналогичные ценные бумаги, регулируются Управлением по ценным бумагам (SCA). Это особенно актуально для токенов, представляющих собой токенизированные активы, используемые в качестве инструмента для привлечения инвестиций, так как их правовой статус требует строгого соответствия установленным нормам.
2. В случае, если виртуальные активы применяются в качестве валюты для обмена или расчетов за товары и услуги, их регулирование попадает в сферу ответственности Центрального банка ОАЭ. Такие криптовалюты официально признаются эквивалентами фиатных валют и обладают правом использоваться для финансовых транзакций, включая обмен и оплату, в рамках регулируемой финансовой системы страны.

В 2020 году Управление по ценным бумагам выпустило специальную политику по регулированию криптовалют в ОАЭ, признавая их как потенциально являющимися ценными бумагами. Согласно постановлению SCA No 23/RM/2020, криптоактив определяется как электронная запись, используемая для обмена, хранения стоимости, учета, представления прав собственности, которая передается электронным способом с использованием программного обеспечения.

Основные положения регулирования SCA:

• Все компании, занимающиеся выпуском токенов, торговлей виртуальными активами или инвестициями в токенизированные активы, обязаны зарегистрироваться и получить криптолицензию ОАЭ от SCA.
• SCA внедряет стандарты, направленные на защиту инвесторов, обеспечение прозрачности операций и предотвращение мошеннических схем. Компании обязаны предоставлять подробную информацию о токенах и связанных рисках.
• Компании, работающие с криптовалютами, должны соблюдать обязательные требования по соблюдению стандартов безопасности, внедрению эффективных механизмов AML/CFT.
• Важно, чтобы компании регулярно публиковали отчетность о своей деятельности, что создает условия для транспарентности на рынке.

На Центральный банк возложена значимая роль в регулировании криптовалют в ОАЭ, которые признаются аналогами фиатных денег. Он контролирует обращение криптовалют, регулирует сделки с их использованием в качестве средства платежа или обмена. Согласно Положению о хранимых ценностях (SVF), Центральный банк отметил, что криптоактивы могут быть использованы для электронного хранения, обмена и продажи, что обеспечивает более удобные и безопасные методы управления средствами в цифровой среде.

Одним из стимулов для роста криптовалютного рынка в ОАЭ станут обновленные правила Центрального банка относительно стейблкоинов. Эти нормы позволяют использовать стейблкоины для расчетов с местными поставщиками товаров и услуг, для покупки виртуальных активов, регулируемых соответствующими органами. Признание стейблкоинов в качестве официального средства платежа открывает новые перспективы для лицензированных криптовалютных бирж в ОАЭ.

В Abu Dhabi Global Market (ADGM) регулирование криптодеятельности находится в компетенции Управления по регулированию финансовых услуг (FSRA). Данный регулятор установил четкие стандарты для деятельности криптобирж и проведения ICO, направленные на снижение рисков и укрепление доверия к финансовым технологиям в границах юрисдикции. 

Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) в своем Консультационном документе № 143 определяет криптотокен как токен, применяемый для обмена, платежей или инвестиций, исключая при этом инвестиционные токены и прочие виды инвестиций. В то же время, по определению Управления по регулированию финансовых услуг Абу-Даби (FSRA), криптоактив представляет собой цифровое выражение стоимости, действующее в качестве средства обмена, расчета или накопления, но не признанное законным платежным средством. Регуляторы в ADGM и DIFC стремятся обеспечить безопасность и защиту инвесторов, содействуют развитию инноваций в криптовалютной сфере.

Отметим, что ADGM и DIFC признаны двумя самыми популярными в Азии локациями для запуска криптовалютных проектов. Это связано с несколькими факторами:

• Регулирующие органы. Оба центра имеют прогрессивное законодательство в отношении криптовалют. Они предлагают четкую и прогрессивную систему регулирования криптопроектов в ОАЭ, что обеспечивает большую юридическую безопасность и стабильность.
• Инновационная инфраструктура. ADGM и DIFC развивают и поддерживают инновационные системы для финтех- и блокчейн-проектов. Здесь разработаны удобные условия для создания криптопроектов в ОАЭ, включая доступ к инвестициям, экспертной поддержке и технической инфраструктуре.
• Выгодное положение. ОАЭ расположены стратегически вблизи Европы, Азии, Африки, что обеспечивает удобный доступ к глобальным рынкам и инвесторам.

Криптовалютная лицензия в ОАЭ позволяет компаниям законно предоставлять услуги по обмену криптовалют, управлению кошельками для хранения цифровых активов, развивать проекты, связанные с использованием криптографических технологий. Благодаря прогрессивному подходу к криптовалютному регулированию, ОАЭ привлекает внимание многих инвесторов, предпринимателей и технологических компаний, которые хотят развивать проекты в области криптовалют и блокчейна. Несмотря на это, важно знать, что регулирование крипто деятельности в ОАЭ по-прежнему находится в развитии, и рынок криптовалюты может быть подвержен изменениям. 

Если есть конкретные вопросы о запуске криптостартапа в ОАЭ, рекомендуется обратиться к компетентным специалистам, которые знакомы с местным законодательством и имеют опыт сопровождения криптовалютной деятельности в ОАЭ. 

Лицензия на обмен криптовалют в ОАЭ

Крипто лицензия в ОАЭ — это документ, позволяющий компаниям и предпринимателям работать с цифровыми активами, выполнять операции с криптовалютами, предоставлять услуги их обмена, хранения или передачи, проводить операции с токенами или выпускать собственные токены. Арабские Эмираты имеют высокий спрос как лучшая юрисдикция для получения криптолицензии. 

В 2018 году в стране запустили программу Global Cryptocurrency Jurisdiction, чтобы привлечь компании, занимающиеся криптовалютами и блокчейном. Согласно этой программе предусмотрены специальные лицензии, известные как «криптолицензии», которые позволяют компаниям легально вести деятельность в сфере криптовалют и ICO.

Получение криптовалютной лицензии в ОАЭ требует соответствия определенным условиям и критериям, включая финансовые гарантии, защиту потребителей и соблюдение норм международной политики борьбы с легализацией незаконных денег. Компании, получившие лицензию, могут подлежать периодическим проверкам со стороны регуляторов для обеспечения соблюдения всех законодательных требований.

Компании, которые планируют использовать криптотокены в финансовых услугах, должны пройти ряд нормативных процедур и получить разрешение на крипто деятельность в ОАЭ. В материковой части они обязаны подать заявку в SCA, чтобы получить крипто лицензию для бизнеса в ОАЭ, предоставив детальное описание своей деятельности и соблюдения норм SCA. В Дубае необходимо предварительное согласование с созданным недавно органом Virtual Asset Regulatory Authority или VARA (детальнее ниже по тексту) и выполнение лицензионных требований, включая оплату сборов от 40 000 до 100 000 AED.

Компании, которые хотят предоставлять финансовые услуги с использованием криптотокенов в DIFC, должны получить крипто лицензию DFSA, а в ADGM процесс предполагает оформление заявки на финансовое разрешение в FSRA, проходя ряд этапов для получения доступа к криптовалютным услугам. Если криптовалютные токены, предлагаемые при проведении ICO в ОАЭ, признаются ценными бумагами или финансовыми инструментами, то на них распространяются требования по борьбе с отмыванием денег (AML).

В целом, правила и требования для получения криптолицензии в ОАЭ незначительно различаются в зависимости от конкретной юрисдикции и типа лицензии, которую компания хочет получить. Поэтому рекомендуется обратиться к юридическим консультантам , которые помогут с соблюдением всех юридических норм, обеспечат поддержку в процессе оформления всех необходимых документов и помогут избежать возможных правовых рисков. Наша команда может оказать всестороннее сопровождение в регистрации компании под криптодеятельность в ОАЭ.

Как получить криптолицензию в ОАЭ в 2025 году?

ОАЭ предлагают сбалансированный подход, сочетающий новаторские решения и строгое регулирование, что создает надежные условия для развития криптоиндустрии и защиты от финансовых рисков и противоправных действий. Чтобы получить крипто лицензию в ОАЭ, потребуется следовать определенным шагам. 

Основные этапы процесса:

1. Регистрация компании в ОАЭ. Как уже было упомянуто, компанию можно зарегистрировать либо на материке, либо в одной из специальных зон.
2. Выбор типа лицензии. 
3. Подготовка документов для прохождения лицензирования, основные из них бизнес-план, Устав, финансовая информация, правила Compliance и политика AML.
4. Подача заявки на получение крипто-лицензии в ОАЭ в соответствующий орган регулирования. 

Регулирующий орган внимательно рассмотрит поданные документы. Это займет некоторое время, возможно, потребуется предоставить дополнительные сведения или ответить на уточняющие вопросы. Регуляторы могут провести личное собеседование с заявителем или представителями компании. Если заявление будет одобрено, то будет выдана криптолицензия, дающая право на законную деятельность в сфере криптовалют в ОАЭ.

В зависимости от типа лицензии, юрисдикции и других факторов, стоимость лицензии может изменяться. Финансовые обязательства по выходу на криптовалютный рынок ОАЭ включают государственную пошлину за заявку, требование к уставному капиталу. Кроме того, предприятия должны отчитываться о 9% корпоративном подоходном налоге (для компаний, работающих за пределами свободных зон и получающих годовую прибыль в суммах свыше 375 тыс. AED), ежегодном сборе за надзор и соблюдать требования по устойчивости и физическому офису.

Повторимся, что ОАЭ являются привлекательной юрисдикцией для получения криптолицензии благодаря своему прогрессивному регулированию, поддержке от правительства и инновационному подходу к развитию криптовалютной индустрии. Если Вам интересны подробные сведения о лицензионном процессе или требуется сопровождение в процессе получения криптолицензии в ОАЭ, обратитесь к нашим консультантам напрямую.

Создание криптобизнеса в ОАЭ: выбор организационной формы компании

Выбор организационной формы компании имеет решающее значение для эффективного функционирования криптобизнеса в ОАЭ. Форма определяет не только юридическую ответственность учредителей и управленцев, но и налоговые последствия, требования к корпоративному управлению, возможности привлечения инвестиций и др.

Каждая форма имеет свои преимущества и недостатки, которые следует учитывать при принятии решения о регистрации бизнеса в ОАЭ. Общество с ограниченной ответственностью (LLC) — это одна из самых популярных форм для предприятий на материковой части страны. Регистрация LLC в ОАЭ ограничивает учредителей в ответственности только их вкладом в капитал фирмы.

Для создания LLC в ОАЭ требуется минимум один учредитель, а капитал должен быть зарегистрирован в размере от 50 000 AED (13 615 USD). Ключевыми преимуществами LLC являются:

• Низкие требования к минимальному капиталу.
• Упрощенная процедура регистрации.
• Возможность ведения бизнеса как на территории ОАЭ, так и за ее пределами.
• Высокий уровень защиты активов собственников.

Для создания крипто бизнеса в ОАЭ форма LLC может стать подходящим выбором, если компания планирует работать с ограниченным кругом клиентов. Если же планируется привлечение сторонних инвесторов, то оптимальным выбором станет акционерное общество. 

Свободные экономические зоны в ОАЭ предлагают специальные условия для иностранных инвесторов. Компании, зарегистрированные в таких зонах, имеют возможность работать без необходимости участия местных партнеров и пользоваться налоговыми льготами. Важно отметить, что создать крипто бизнес в Арабских Эмиратах и получить криптолицензию в ОАЭ можно в DMCC, IFZA, ADGM, DWTC, DAFZA.

Ключевыми преимуществами Free Zone компании являются:

• 100% иностранное владение.
• Отсутствие налогов на квалифицированные доходы.
• Простота регистрации и получения лицензий.
• Возможность использования инфраструктуры и технологий, специально разработанных для криптобизнеса.

Выбор юрисдикции, чтобы зарегистрировать криптобиржу в ОАЭ

Создание крипто бизнеса в Dubai Multi Commodities Centre (DMCC)

DMCC — это одна из крупнейших и наиболее уважаемых свободных экономических зон в ОАЭ. Расположенная в Дубае, DMCC не только поддерживает традиционные отрасли, такие как торговля драгоценными металлами и товарами, но и активно развивает сферы, связанные с блокчейн-технологиями, в том числе криптовалюты.

За последние несколько лет администрация DMCC сделала значительные шаги в привлечении криптовалютных компаний. Став частью системы DMCC, Вы получите доступ к эксклюзивным возможностям, которые помогут развить бизнес, включая полный спектр лицензий, охватывающих не только торговлю и майнинг, но и консалтинг, управление и инвестиции в виртуальные активы.

Для криптовалютных компаний в DMCC разработан эксклюзивный пакет, который включает: скидку 70% на первоначальные регистрационные сборы и 50% на продление аренды в DMCC Crypto Centre в течение 2 лет, предоставление бесплатного рабочего места, участие в отраслевых и сетевых событиях. Получение крипто лицензии в DMCC (Дубай) предлагает участникам доступ к ряду программ ускорения (описаны ниже в таблице).

Создание крипто бизнеса в Dubai Airport Free Zone (DAFZ)

DAFZ предлагает преимущества стратегического расположения с доступом к логистике аэропорта и благоприятной средой для новых технологических и криптовалютных предприятий. Эта зона сотрудничает с Управлением по ценным бумагам (SCA) для поддержки регулирования, предложения, выпуска, листинга и торговли криптоактивами в пределах DAFZ.

SCA будет выдавать необходимые разрешения и лицензии компаниям, торгующим криптоактивами в DAFZ, отвечать за выпуск, листинг и торговлю криптоактивами, а также за лицензирование соответствующей финансовой деятельности в DAFZ. Эта свободная зона находится в постоянном движении по привлечению иностранных инвесторов. В DAFZ можно найти разнообразные офисные пакеты, в том числе Smart Desk, Business Desk Office, Business Enabled Office, Bronze Office, Gold Office, Silver Office и Platinum Office.

Создание крипто бизнеса в Abu Dhabi Global Market (ADGM)

ADGM представляет собой мощный международный финансовый центр. Впервые в регионе именно в ADGM была внедрена комплексная правовая система, которая регулирует операции с виртуальными активами, затрагивая множество участников, включая многосторонние торговые площадки, брокеров, кастодианов, управляющих активами и других посредников.

Регулятор FSRA внедрил нормативные акты, направленные на регулирование криптовалют в ADGM. В 2018 году, после проведения консультационного процесса, были изданы правила, регулирующие криптоактивы (Crypto Regs), которые в 2021 году были дополнены изменениями. Эти правила касаются работы криптовалютных бирж, депозитариев и других участников рынка в зоне ADGM.

Регуляторная прозрачность, предлагаемая ADGM, создают эффективные условия для работы ведущих компаний в секторе виртуальных активов. Законодательная база охватывает все аспекты рисков, от рыночных злоупотреблений до управления операциями с хранением и обменом.

Создание крипто бизнеса в International Free Zone Authority (IFZA)

IFZA отличается экономической эффективностью и простотой создания бизнеса, что делает ее привлекательным вариантом для запуска крипто стартапов. Лицензия IFZA для криптовалютной деятельности в Дубае ориентирована на узкий круг бизнес-моделей. Она не включает разрешения на традиционную криптовалютную деятельность, как покупка и продажа токенов, обменные сервисы или кастодиальные услуги. Вместо этого с такой лицензией разрешается заниматься только такими видами деятельности, как торговля NFT, собственный трейдинг криптовалютами, майнинг, создание метавселенных и разработка блокчейн-систем в роли базы данных.

Крипто лицензию IFZA предоставляет сама администрация IFZA, хотя для этого нужно пройти регистрацию в Департаменте экономики и туризма Дубая. Регулирование криптовалютной деятельности возложено на Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA).

Создание крипто бизнеса в Dubai World Trade Centre (DWTC)

DWTC занимает ведущие позиции в регулировании рынка виртуальных активов в Дубае, прокладывая путь для инновационного развития сектора. Свободная зона DWTC представляет собой оптимальную площадку для бизнеса, привлекая стартапы и известные мировые компании. После получения крипто лицензии в DWTC (Дубай) заявители будут подчиняться правилам DWTC Authority и VARA.

Лицензированная деятельность в области виртуальных активов в DWTC включает:

• Консультационные и экспертные услуги.
• Брокерскую и дилерскую деятельности.
• Хранение цифровых активов.
• Обмен криптовалют и токенов.
• Инвестиционные и управленческие услуги.
• Услуги по переводу и расчетам в криптовалюте.
• Торговлю собственными активами и эмиссия цифровых валют.

Почему иностранные инвесторы выбирают Дубай для запуска криптостартапов?

Вклад каждого эмирата в экономику страны существенен, но наибольшим международным признанием обладают Абу-Даби и Дубай. Абу-Даби известен как устойчивый финансовый центр со строгими нормами регулирования, что обеспечивает безопасность финансовых операций и предотвращает отмывание денег. Абу-Даби поддерживает свой финансовый сектор за счет доходов от нефти и крупных суверенных фондов, таких как Abu Dhabi Investment Authority (ADIA). 

В отличие от этого, экономическая модель Дубая ориентирована на более рискованные, но высокодоходные направления. Криптовалютное законодательство Дубая, включая инициативы VARA, содействует развитию этой отрасли, привлекая большое количество финтех-компаний и криптовалютных платформ, а также предпринимателей в других секторах. В целом, в ОАЭ сделаны значительные шаги в развитии финтех-индустрии и блокчейна. Они признали его потенциал и провели множество инициатив и программ в этой области. 

Власти продолжают работу над созданием регуляторной системы, предоставляющей юридическую защиту и регулирование финтех-стартапов в ОАЭ. В результате был основан Центр финтех-инноваций (FinTech Hive) в эмирате Дубай, который поддерживает развитие инноваций в области финтех. ОАЭ также играют важную роль в развитии блокчейн-технологий на финансовых рынках. Например, Dubai International Financial Centre (DIFC) запустил Инициативу развития блокчейна, чтобы привлечь блокчейн-стартапы и поддержать их рост.

Все эти инициативы исходят из понимания того, что блокчейн и финтех могут значительно улучшить эффективность и защиту финансовых операций в ОАЭ. Это создает большие возможности для инноваторов и предпринимателей в этой области.

9 марта 2022 года в эмирате Дубай был принят первый закон, направленный на регулирование криптовалютной деятельности, после чего был создан надзорный орган — VARA. Правительство ОАЭ создало VARA как новаторский механизм для регулирования сектора цифровых активов. Эта инициатива нацелена на построение регуляторной среды, которая будет стимулировать инновации, обеспечивая при этом строгие стандарты безопасности и прозрачности, соответствующие международным регламентам.

Новый принятый закон действует во всем эмирате, за исключением зон, где действуют другие регуляторы в сфере виртуальных активов. VARA является организацией, ответственной за мониторинг и регулирование криптовалютных операций в Дубае, за обеспечение безопасности и защиты инвесторов в этой сфере. VARA отвечает за установление норм и стандартов для цифровых транзакций, охватывающих условия лицензирования, процедуры по противодействию отмыванию денег и защите прав потребителей. Этот орган занимается лицензированием предприятий с регулярной проверкой их соответствия законодательству, а также разработкой механизмов защиты инвесторов и пользователей. В целом, предпринятые шаги свидетельствуют о стремлении администрации Дубая к развитию и регулированию криптовалютного рынка.

Общие правила для претендентов на получение лицензии на криптодеятельность в ОАЭ

ОАЭ, особенно Дубай, признаны международным сообществом как ведущие центры для ведения крипто-деятельности. Для получения криптолицензии в ОАЭ кандидаты должны соблюдать общие правила:

1. Предоставление заверенных копий документов основателей. Кандидаты должны предоставить правительству и/или регулирующему органу заверенные копии документов, подтверждающих личность и полномочия основателей компании.
2. Внедрение современных средств криптографической защиты и аутентификации данных клиентов. Соискатели должны использовать надежные технологии шифрования данных клиентов, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к информации.
3. Соблюдение процедур KYC. Кандидаты должны соблюдать политику «Знай своего клиента». Это включает верификацию личности клиентов с помощью анализа соответствующих документов и осуществления проверок на наличие преступного прошлого клиентов.
4. Регулярные аудиты. Держатели крипто лицензий в ОАЭ будут подпадать под аудиторские проверки уполномоченных организаций, назначенных правительством или регулирующими ведомствами.
5. Документирование и отчетность. Кандидаты обязаны вести подробную документацию своей деятельности и предоставлять регулярные отчеты о финансовых показателях. Это позволяет обеспечить прозрачность и отслеживаемость их деятельности.

Подробнее о политиках, которые должны соблюдать кандидаты на получение лицензии на обмен криптовалют в ОАЭ?

Кандидаты на получение крипто-лицензии в ОАЭ обязаны строго соблюдать законы о противодействии легализации незаконных денег и иным финансовым махинациям, соответствовать стандартам кибербезопасности. Это важные требования, которые помогают обезопасить участников в сфере крипто. Соискатели на получение лицензии на криптовалюту в ОАЭ должны представлять подробные планы и политику в этих областях, демонстрировать свою готовность к соблюдению соответствующих правил.

Поставщики услуг криптоактивов, такие как криптобиржи и криптовалютные платформы, могут выбирать размещение своих компьютерных систем в оншорной части ОАЭ. Это может быть сделано для обеспечения дополнительной защиты данных и соблюдения международных стандартов безопасности. Международные стандарты, такие как стандарты ISO (Международной организации по стандартизации) и стандарты безопасности PCI DSS (Стандарты индустрии платежных карт), предоставляют требования для обеспечения безопасности информации и защиты персональных данных при обработке криптотранзакций.

Хотите проконсультироваться?

Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.

Заказать консультацию

Предложение криптоактивов в ОАЭ

Если Вы приняли решение зарегистрировать криптобиржу в ОАЭ, то следует учитывать, что криптоактивы могут предлагаться либо квалифицированным инвесторам, либо лицам, не соответствующим критериям квалифицированных инвесторов. Для предложения виртуальных активов нужно предъявлять соответствующие документы в SCA перед проведением такого рода сделок. Это является частью регуляторных мер, направленных на обеспечение безопасности криптовалютного рынка и его участников. 

Квалифицированный инвестор определяется как физическое или юридическое лицо, которое:

• имеет значительные финансовые активы для инвестирования;
• может продемонстрировать опыт в инвестировании в определенные классы активов;
• выполняет минимальные требования в отношении годового дохода или совокупного состояния для определения опытного инвестора.

Такой инвестор обычно имеет возможность инвестировать в сложные и рискованные продукты, такие как определенные виды хедж-фондов, частные предложения или необеспеченные ценные бумаги. Это связано с тем, что такие инвестиции могут представлять высокий уровень риска, и квалифицированный инвестор имеет достаточные знания и возможности оценить их и принять соответствующие решения.

Требования к заявителям на получение лицензии для торговли криптовалютой в ОАЭ

Регулирующие органы определили строгие критерии к заявителям, чтобы минимизировать риски мошенничества. Основные требования, которые предъявляются к кандидатам на получение лицензии на криптовалютную деятельность в ОАЭ:

• Кандидат должен иметь юридический адрес компании в этой стране. Иными словами, потребуется документальное подтверждение физического наличия офиса или представительства в Эмиратах.
• Кандидат должен предоставить достаточный финансовый капитал для обеспечения стабильной работы биржи. Точные требования к капиталу различаются в зависимости от типа и размера предлагаемого бизнеса. Также соискатели, желающие получить криптолицензию в Дубае или другом эмирате, должны доказать свою финансовую стабильность и способность выполнять обязательства перед клиентами. Они должны иметь достаточные ресурсы для обеспечения надежности своих услуг.
• Кандидату необходимо представить детальный бизнес-план, который описывает стратегию бизнеса, модель управления рисками, правила торговли и защиту потребителей.
• Кандидату потребуется предоставить документы, подтверждающие чистоту источников финансирования, а также юридическую и финансовую прозрачность компании.
• Кандидат должен соблюдать международные стандарты в сфере борьбы с легализацией незаконных денежных средств и финансированием незаконной деятельности.
• Кандидат должен иметь квалифицированную команду с опытом работы в сфере криптовалют и блокчейн.

Для уточнения информации рекомендуется обратиться к консультантам, знакомым с регуляторной средой и процессом получения криптолицензии в ОАЭ.

Налогообложение операций с криптовалютами в ОАЭ

Что касается налоговых обязательств крипто компаний, то они аналогичны налоговым правилам, применимым к компаниям в иных сферах. На доходы, превышающие порог в 375 тыс. AED установлена ставка налога 9%. При этом доходы ниже этого порога освобождены от налогообложения (0%).

Ранее, начиная с 2018 года, криптовалютные транзакции облагались 5% ставкой НДС. Однако, согласно нововведениям Федерального налогового управления ОАЭ (FTA), налог на добавленную стоимость больше не применяется к операциям с криптовалютами. Освобождение от НДС распространяется на обмен, переводы, на такие услуги, как управление фондами, передача прав собственности на криптовалюты и их конвертация.

Последние события в индустрии блокчейна в ОАЭ

В августе 2024 года Ripple, ведущий игрок на рынке блокчейн-технологий и криптовалют, заключил партнерство с Центром инноваций Дубайского международного финансового центра (DIFC), направленное на ускорение инновационных процессов в сфере блокчейна и цифровых активов в ОАЭ. В том же месяце Gate Ventures и Blockchain Center в Абу-Даби объявили о запуске фонда на 100 миллионов долларов, который будет стимулировать рост Web3 технологий в течение ближайших лет.

Заключение

Криптовалюты и цифровые биржи продолжают вызывать интерес и требуют регулирования, чтобы обеспечить правовую и экономическую устойчивость в этой области. ОАЭ стали популярным местом для запуска криптопроектов. Еще в 2019 году было введено законодательство, которое предоставляет правовую основу для операций с криптовалютами и регулирует их использование. 

ОАЭ имеют развитую финансовую инфраструктуру, которая обеспечивает удобный доступ к банковским услугам и инвестиционным ресурсам. Это важно для криптопроектов, которым требуются средства для развития и масштабирования. Введение строгого регулирования криптовалют и стейблкоинов в ОАЭ стало важным фактором в достижении цели правительства страны удвоить вклад цифровой экономики в ВВП, увеличив его с 9,7% до 19,4% за 10 лет.

Однако, перед созданием криптобизнеса в ОАЭ, необходимо тщательно ознакомиться с законодательством и требованиями разных регуляторов. В этом могут помочь профильные специалисты нашей компании, имеющие опыт сопровождения криптостартапов в ОАЭ.