FinTech
Правила для фирм, предоставляющих финансовые услуги в Сингапуре
Руководство по управлению рисками от Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS) подробно описывает характер и содержание программ по соблюдению норм, ожидаемых от компаний, оказывающих финансовые услуги. Руководство не имеет юридической силы, но если Вы заинтересованы
Выполнение требований AML в ЕС
24 июля 2019 года Европейская комиссия (ЕК), исполнительный орган Европейского союза (ЕС), опубликовала Сообщение и четыре отчета, в которых оценивается текущее состояние и помощь в борьбе с отмыванием денег (AML – anti-money
Заключительное руководство по криптоактивам от FCA
Управление финансового поведения (FCA) в этом месяце опубликовало Заключительное руководство по криптоактивам, пытаясь помочь фирмам понять, попадают их действия в нормативный периметр и в какой степени.
Сушил Кунер из
Крипторегулирование в Великобритании
31 июля 2019 года Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) опубликовало окончательное Руководство 1 крипторегулирорванию в рамках своего регулирующего периметра в ответ на отзывы о Консультационном документе
Виртуальные валюты в Гибралтаре
Рыночные тренды. Существующие валютные и платежные системы вызывают постоянно растущий интерес к биткойнам и другим виртуальным валютам.
Биткойн был разработан в некоторой степени в ответ на глобальный финансовый кризис,
Последние новости в области электронных платежей и электронных подписей
На сегодняшний день факт заключается в том, что компании все чаще внедряют в свои системы заключение сделок в электронном варианте. Чтобы оставаться конкурентоспособными, компании прикладывают свои усилия в развитие и преобразование договоров или
Китай обеспечивает свою поддержку Биткоину
В 2017 году Китай ввел запрет на обмен электронных валют в своей стране, хотя в последние несколько лет Биткоин и криптовалюты все же продолжают быть популярным видом предпринимательской деятельности.
Курс
ADGM обновляет руководство по регулированию криптоактивов
Как известно, в июне 2018 года Управление по регулированию рынков финансовых услуг (FSRA) Международного финансового центра Абу-Даби (ADGM) разработало специальную нормативную базу в отношении криптоактивов, посредством внесения различных поправок к основному регламенту FSRA
PSD II в Нидерландах и новые правила предоставления платежных услуг
Директива о платежных услугах (PSD II) была реализована в голландском законодательстве 19 февраля 2019 года. В этом материале юристы IncFine обсуждают ряд важных изменений, вызванных PSD II, и опыт,
Новый план по борьбе с отмыванием денег в Нидерландах
Запрет на выплату наличных денег трейдерам на сумму более 3000 евро, обязательство изъять банкноту в размере 500 евро, укрепление сотрудничества и обмена информацией между банками, более открытый доступ к информации для следственных органов
Новое руководство по криптоактивам в Великобритании
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) недавно выпустило Руководство по криптоактивам, пытаясь выяснить, какие токены подпадают под юрисдикцию Великобритании. На документ, на котором основано это Заключительное руководство, с момента публикации в
Налоги и штрафы для владельцев виртуальных валют
Налоговое управление США (IRS) начало рассылать «просветительские» письма более чем 10 000 налогоплательщиков, которые проводили транзакции в виртуальной валюте, но, возможно, не смогли отчитаться и уплатить налог по этим транзакциям. Согласно комментарию Налогового
Налогообложение в сфере криптоактивов в США
Зарегистрировать компанию под криптовалюты в США и заказать лицензию на криптодеятельность стремятся многие предприниматели, однако тем, кто уже успел открыть криптобизнес в данной юрисдикции, приходится постоянно адаптироваться под новые изменения в законодательстве.
Укрепление правоприменительных усилий по отношению к криптовалютам в США
Налоговое управление США (IRS) начало оправлять письма налогоплательщикам, которые потенциально не могли сообщить о доходах и уплатить налог по транзакциям в виртуальной валюте в США, или не сообщили о своих транзакциях должным образом.
SEC и FINRA опубликовали совместное заявление о хранении брокерами
США является одной из наиболее приоритетных стран для иностранных предпринимателей, желающих зарегистрировать криптокомпанию и оформить лицензию на криптодеятельность. Власти государства по-прежнему занимаются рассмотрением вопроса о регулировании виртуальных валют и созданием вспомогательных руководств для ведения
FINRA выпускает нормативное уведомление о цифровых активах
Регистрация американской компании под криптодеятельность и получение лицензии на криптовалюты представляет немалый интерес для иностранных предпринимателей. Вопрос цифровых активов широко рассматривается в правительственных кругах, и их роль в бизнесе по-прежнему находится на стадии
Расширенная информация по виртуальной валюте скоро будет обязательна в Канаде
Недавно Федеральное правительство подтвердило, что меры по надзору, направленные на сокращение отмывания денег, скоро станут обязательными для всех дилеров виртуальной валюты, предлагающих услуги в Канаде. Это подтверждение является своевременным, учитывая недавний выпуск совместного
Криптовалюты: практические соображения на тему несостоятельности криптокомпаний
Согласно недавнему отчету INSOL International стало известно, что только 5% консультантов по вопросам неплатежеспособности (IPs) обладают “практическим пониманием” сути криптовалют.
В данной статье мы подробно рассмотрим ключевые проблемы, с которыми им приходится
Банки FinTech и режимы лицензирования платежей в Европе
18 июля 2019 года Банковское управление ЕС (EU Banking Authority, EBA ) опубликовало отчет о нормативном периметре финансового регулирования ЕС, национальном статусе регулирования и подходах к авторизации национальных регуляторов (
Развитие блокчейн-индустрии положительно влияет на частоту использования смарт-контрактов
Первые практические реализации смарт-контрактов смогли быть реализованы после появления технологии блокчейн более 10 лет назад. Каждому, кто планирует зарегистрировать компанию под криптодеятельность, хорошо известно, что первые принципы смарт-контрактов были заложены в Bitcoin. Однако
Абу-Даби обновил руководство по криптоактивам
В июне 2018 года Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) Абу-Даби представило специальную нормативную базу по криптоактивам, посредством поправок к основному регламенту FSRA – Положению о финансовых услугах и рынках (FSMR), а также
В Японии – новые правила по обеспечению надежности токенов
Предыстория . 31 мая 2019 года в Японии был утвержден как палатой советников, так и нижней палатой представителей японского национального парламента и вступил в силу законопроект о внесении изменений в
MFSA и размещение security-токенов
MFSA недавно предприняло значительный шаг к пересмотру нормативно-правовой базы местных рынков капитала, опубликовав консультативный документ по размещению токенов ценных бумаг (security-tokens (STO)). В соответствии с MFSA Vision 2021 предлагаемые консультации с STO
Что такое блокчейн гейминг?
Как бы вы ни относились к блокчейну и всему, что с ним связано, игры, использующие блокчейн-технологию – реальность, вносящая в мировую игорную индустрию свой вклад. И если вы одни из тех, кто планирует зарегистрировать
Отчет ESMA о лицензировании финтех-компаний в Европе
Регистрация компании под FinTech становится все более популярной, как в азиатских, так и европейских странах. В связи с этим, регуляторы стран стараются как можно объективнее рассмотреть вопрос о выдаче лицензий на криптовалютную деятельность,
Руководство по фундаментальному анализу криптовалют: проверка на благонадежность
Тысячи предпринимателей со всего мира уже успели попробовать себя в стремительно развивающемся криптобизнесе, приняв решение зарегистрировать компанию под криптовалюты и получить лицензию на криптодеятельность. Также еще большее число бизнесменов заинтересовано в подобном вопросе.
Как себя обезопасить от финансового мошенничества?
Регулятор платежной системы («PSR») провел расследование и дает рекомендации как не стать жертвой финансового мошенничества с принудительными платежами (authorised push payment «APP»). Впоследствии регулятор решил ввести модель условного возмещения (Contingent Reimbursement
Отмена лицензионного требования для криптоуслуг в Нидерландах
Основываясь на рекомендациях Государственного совета Нидерландов (Raad van State), законодатели заменили требование получить лицензию на криптодеятельность в Нидерландах требованием регистрации для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами. В результате финансовые учреждения в Нидерландах, вовлеченные
Due Diligence для инвестирования в ICO или криптовалюты?
На сегодняшний день, число желающих зарегистрировать компанию под ICO, а также получить лицензию на криптовалюты достигло практически рекордного уровня, в особенности, благодаря активному содействию регуляторов многих ведущих стран, стремящихся создать обоюдно понятные и
Правовые аспекты выпуска секьюрити токенов
Эволюция цифровых активов началась 10 лет назад с появления криптовалюты Bitcoin. Затем на свет появились стейблкоины – криптовалюты, подкрепленные реальными активами для снижения волатильности, а сейчас мы имеем возможность наблюдать явление, которое называется
Особенности регулирования виртуальных валют в Австрии
Основным преимуществом виртуальных валют является их децентрализованность: государственные органы или банковские организации никаким образом не контролируют транзакции, и не выступают в качестве посредников. Об этом уже давно хорошо известно каждому, кто
Лицензирование моделей финтех-бизнеса в Европе
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) опубликовало Отчет о состоянии режимов лицензирования финтех-компаний в Евросоюзе. В документе рассмотрен один из пяти пунктов плана действий Европейской комиссии – наметить подходы к авторизации
Правила по борьбе с отмыванием денег для криптовалютных дилеров
Министерство финансов Канады опубликовало поправки к правилам, принятым в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности (отмывания денег) и финансировании запрещенной деятельности 2019 года (PCMLTFA), которые будут применяться к дилерам виртуальной валюты
Сингапур выпускает 5 новых лицензий для виртуальных банков
Регистрация компании под виртуальный банк в Сингапуре набирает все большую популярность среди иностранных предпринимателей и инвесторов.
В свете недавних событий, стало известно что Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) приняло решение о выпуске
Недвижимость и блокчейн – взгляд в будущее
Что такое блокчейн? Большинство людей, вероятно, теперь знакомы с ним в связи с виртуальной валютой Биткойн, Ether и им подобные. Однако области применения блокчейна выходят далеко за пределы областей применения криптовалют. Следовательно, использовать
Криптоактивы в Германии
С момента появления «виртуальных валют» или криптовалют, таких как Биткойн, Ethereum или Ripple, правоохранительные органы столкнулись с новыми проблемами в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Еще в 2014 году Европейская банковская
Статистика схем Stored Value Facilities, выданных лицензиатами SVF
Недавно Валютное управление Гонконга (HKMA) опубликовало статистические данные о схемах Stored Value Facilities, выпущенных лицензиатами SVF за первый квартал 2019 года.
Поскольку, в последние годы наблюдается стремительный рост желающих зарегистрировать компанию в
Правовой режим криптовалют в Германии
Дебаты по регулированию токенов и виртуальных монет были поощрены Биткоином. В начале наиболее распространенной формой токенов были криптовалютные токены, соответствующие классической концепции криптовалюты или виртуальной валюты. Ether и Ripple также подпадают под
Внедрение Open Banking
Спустя восемнадцать месяцев с момента появления PSD2 и Open Banking в Великобритании, мы можем начать оценивать, как крупные технологические фирмы реагировали на эти события на пересечении банкинга и технологий.
Увеличивая конкуренцию, инновации
Банковская комиссия Вайоминга представила проект правил о хранении цифровых активов
Регистрация американской компании и открытие счета в банке США является одним из наиболее желанных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в создании международного бизнеса, в особенности, в сфере криптовалют.
В мае 2019 года
Наш телеграм канал
