Получение лицензии EMI в Ирландии

Оформление лицензии EMI в Ирландии позволит вам предоставлять следующие виды услуг:

• Платежные услуги с использованием электронных денег.
• Выпуск электронных денег.
• Сервисы по инициации платежей (PIS).
• Сервисы по агрегации финансовой информации (AIS).

Процесс авторизации

1. Предварительная встреча с заявителем для уточнения деталей регистрации и правил подачи заявки.
2. Подача заявки вместе с пакетом готовых документов.
3. Прием заявления компетентным органом и последующая проверка на соответствие требованиям.
4. Завершение проверки, после которой компетентный орган составляет список вопросов к заявителю. Ответ заявителя, поданный в установленной форме.
5. Согласование с Регулятором списка представленных вопросов и замечаний.
6. Получение решения.

Чтобы получить лицензию EMI в Ирландии, потребуется подать заявление об авторизации в Центробанк Ирландии. Вместе с заявлением, необходимо будет предоставить определенный перечень документов, включающий:

• бизнес-план компании, предписанный политикой безопасности;
• наличие механизмов контроля и управления;
• подтверждение наличия уставного капитала компании;
• подтверждение технических возможностей компании для поддержания деятельности.

Процедура лицензирования EMI в Ирландии

Оформление e-money лицензии в Ирландии проходит в несколько этапов:

1. Передача документов в Центробанк. В случае одобрения, банк подтверждает получение заявления.
2. Анализ заявки Регулятором, уточнение интересующих деталей и последующее уведомление о результате оценки.
3. Принятие решения Центробанком: утверждение или отклонение заявления.

В комплекте с заявлением, заказчик подает следующие документы:

• Подтверждение квалификации заявителя, наличия необходимого опыта в выбранной сфере деятельности;
• Подтверждения источника средств и стабильности действующего бизнеса;
• Подтверждение соответствия политике по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF), необходимые для использования EMI.

Требования Регулятора

Получение EMI лицензии в Ирландии, потребует выполнения следующих условий:

• Директора – минимум 2 (резиденты Ирландии).
• Акционеры – от 1 до 50.
• Должностное лицо, отвечающие за основное направление бизнеса и специалист по управлению рисками (на полный/неполный рабочий день).
• Секретарь, который будет вести протоколы, реестры директоров и акционеров, доходы и расходы компании (нет требований к резидентности).
• Печать компании.
• Реальный зарегистрированный офис на территории Ирландии.
• Требуемый капитал – не менее 350 000 EUR. В определенных случаях, регулятор устанавливает больший размер капитала по итогам рассмотрения бизнес-плана.
• Ведение бухгалтерского учета и аудит – требуется соглашение с местной аудиторской компанией.

Подготовка документов для получения лицензии на e-money в Ирландии

Для того чтобы получить лицензию на e-money в Ирландии, потребуется предоставить следующее:

1. Заявление.
2. Копия загранпаспорта (нотариально заверенная).
3. Подтверждение адреса проживания (нотариально заверенное и переведенное на английский язык).
4. Справка о несудимости из страны проживания (нотариально заверенная и переведенная на английский язык).
5. Уставные документы на компанию (+ подтверждение происхождения капитала, а также расчет и описание собственных средств).
6. Подтверждение прохождения проверки на благонадежность (due diligence) директоров, учредителей и руководства компании.
7. Бизнес-план (на 3 года).
8. Финансовый план (на 3 года).
9. Подтверждение наличия технических и финансовых возможностей для ведения бизнес-деятельности.

Окончательный список документов и необходимых данных, уточняйте у наших юристов.

Условия оплаты

Желающим получить лицензию Electronic Money Institution в Ирландии, следует учесть, что:

• Начальная оплата производится за 30 часов (350 GBP/час) перед стартом подготовительных работ к подаче заявления на оформление EMI лицензии. Сроки предоставления отчета о затраченном времени могут устанавливаться по индивидуальному запросу заказчика;
• Последующая оплата производится после того, как будут исчерпаны сроки предыдущей договоренности. 

Сроки получения лицензии на электронные деньги в Ирландии

Оформление лицензии на электронные деньги в Ирландии проходит следующим образом:

• Получение подтверждения от Центробанка о принятии заявления: 7-10 дней.
• Одобрение заявления на получение EMI лицензии: от 3-х месяцев.
• В случае запроса Центробанком дополнительных документов или разъяснений, заявитель должен предоставить их в течение 2-х месяцев.

Срок регистрации компании в Ирландии составляет от 2-х дней. Ориентировочные сроки реализации всего проекта: от 10 месяцев.

Юристы IncFine готовы подробно проконсультировать вас и сопроводить на каждом этапе подготовки к оформлению заявки на получение E-money лицензии в Ирландии.

Для уточнения информации, пожалуйста, свяжитесь с нами по контактам, указанным на сайте.