Правительство Австралии начинает консультации по реформе AML

Инвесторы с разных уголков мира заинтересованы в регистрации компаний в Австралии, поскольку обширные инвестиционные возможности здесь доступны в широком перечне секторов. Недавно австралийское правительство начало консультации по реформам, направленным на распространение режима борьбы с отмыванием денег (AML) и финансовыми махинациями (CTF) на нефинансовые организации. 

Регистрация компании в Австралии: предлагаемые реформы AML/CTF и их влияние на финансовую систему

Риски AML/CTF напрямую влияют на безопасность и благополучие австралийского предпринимательского сообщества и на экономический рост страны. Режим борьбы с рисками AML/CTF является центральной частью усилий правительства по предотвращению получения прибыли от незаконной деятельности. Предлагаемые реформы отражают приверженность правительства защите целостности австралийской финансовой системы и включают расширение существующего законодательства об AML/CTF для охвата дополнительных организаций с высоким риском, включая юристов, бухгалтеров, поставщиков трастовых и корпоративных услуг, агентов по недвижимости и торговцев драгоценными металлами и камнями.

Новые правила AML в Австралии также направлены на то, чтобы:

• модернизировать и уточнить режим в соответствии с международными стандартами и передовой практикой;
• уменьшить сложность и регуляторную нагрузку на отрасль;
• защитить австралийские предприятия и секторы от экономических преступлений.

О недостатках федерального Закона о борьбе с отмыванием денег 2006 года FATF указала еще в 2015 году. За этим в 2016 году последовала законодательная проверка, в которой рекомендовались реформы австралийского режима. В апреле 2022 года Комитет Сената Австралии по правовым и конституционным вопросам опубликовал отчет, в котором указывалось, что действие законодательства об AML/CTF должно охватить определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBPs). Комитет Сената отметил, что Австралия была одной из пяти стран, которые взяли на себя обязательства по соблюдению требований FATF, но при этом не регулируют DNFBPs.

Регулирование рынка финансовых услуг в Австралии: цель обновленного режима AML/CTF

Целью обновленного режима AML/CTF является помощь предприятиям в выявлении этих рисков в процессе предоставления своих услуг. При этом режим AML/CTF устанавливает ряд мер для защиты регулируемых организаций. Эти меры относятся к повышению устойчивости к рискам отмывания денег в регулируемых секторах и требуют предоставления отчетов об определенных транзакциях правительству.

Если вы хотите открыть компанию в Австралии, то следует знать, что: 

• Часть 1 предлагаемых реформ направлена ​​на упрощение и модернизацию режима AML/CTF, что позволит оптимизировать процесс проверки личности клиента. Промышленность уже давно призывает к упорядочению обязательств, и это было рекомендовано, как было упомянуто выше, в Отчете о нормативном обзоре Закона о борьбе с отмыванием денег 2006 года. Законодательная проверка 2016 года показала, что режим является чрезмерно сложным и препятствует способности регулируемых организаций понимать и соблюдать свои обязательства по AML/CTF. 
• Часть 2 предлагаемых реформ направлена ​​на распространение режима AML/CTF на определенные профессии с высоким риском (профессии указаны выше по тексту). Это означает, что эти специалисты обязаны будут соблюдать обязательства по AML/CTF, если предлагаемые реформы будут приняты в качестве закона.

Заключение

Существенные нормативные пробелы и уязвимости в австралийском режиме AML/CTF делают страну привлекательным местом для отмывания незаконных средств за счет использования профессиональных услуг.

Юристы, бухгалтеры, поставщики трастовых и корпоративных услуг, агенты по недвижимости и торговцы драгоценными металлами представляют собой категорию, в которых риски AML наиболее высоки. В результате Австралия рискует попасть в «серый список» FATF, что может нанести значительный ущерб национальной экономике.

Реформы напрямую повлияют на регулирование финансовой деятельности в Австралии и потребуют в определенных сделках с высоким риском проведения комплексной проверки клиентов и мониторинга транзакций. Отметим, что Австралия должна пройти еще одну оценку FATF в 2024 или 2025 году. Заинтересованные стороны могут подать свои мнения касательно предлагаемых реформ до 16 июня 2023 года.