БВО расширяет сферу действия режима AML на поставщиков криптоуслуг

Британские Виргинские Острова (БВО) расширили сферу действия своих законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансовыми махинациями (CFT), а также законов о борьбе с финансированием распространения технологий двойного назначения (CPF), чтобы охватить, среди прочего, бизнес, связанный с виртуальными активами. Если вы заинтересованы в том, чтоб открыть компанию на БВО, деятельность которой будет связана с криптоиндустрией, то следует ознакомиться с последними изменениями законодательства. 

БВО расширяет сферу действия режима AML на поставщиков услуг виртуальных активов 

Согласно Положению о борьбе с отмыванием денег, действующему на БВО, при ведении «соответствующего бизнеса» «регулируемому лицу» не разрешается:

• устанавливать деловые отношения;
• осуществлять разовые сделки с другим лицом или для другого лица, если «регулируемое лицо» не выполняет определенные обязательства по AML/CTF/CPF.

Новый режим AML для поставщиков услуг виртуальных активов на БВО регламентирован Положением о борьбе с отмыванием денег и Кодексом практики по AML, в которых расширено определение «регулируемого лица» на поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs). Также в Положении и Кодексе расширено определение «соответствующего бизнеса», в него включено бизнес по проведению или предоставлению услуг виртуальных активов, когда сделка включает крипто активы стоимостью 1000 USD и более.

Положения о внесении изменений и Кодекс о внесении изменений вступили в силу 19 августа и 29 августа 2022 г. соответственно, однако конкретные разделы Положений о внесении изменений, относящиеся к VASPs, вступят в силу только 1 декабря 2022 г. Закон о поставщиках услуг виртуальных активов на БВО (Закон о VASP) еще не вступил в силу и не был опубликован. Требование к VASPs соблюдать обновленный режим БВО по AML/CTF/CPF с 1 декабря 2022 г. является отдельным требованием, которое также может быть отражено в Законе о поставщиках услуг виртуальных активов, когда он будет опубликован.

Что такое виртуальные активы и кто такой VASP?

Несмотря на то, что Закон о VASP на БВО еще не опубликован, вполне вероятно, что определение «виртуального актива» и «поставщика услуг виртуальных активов» будет похоже на определения, приведенные FATF.

Виртуальный актив — цифровое представление стоимости, которое может храниться или передаваться в цифровой форме и может использоваться в платежных или инвестиционных целях (за исключением цифрового представления фиатных валют, ценных бумаг и др. финансовых активов, которые рассматриваются в других разделах Рекомендаций FATF.).

Поставщик услуг виртуальных активов — любое физ- или юрлицо, которое не охвачено в других разделах Рекомендаций FATF, или предприятие, осуществляющее одну или более из «соответствующих видов деятельности» для/от имени другого физ- или юр. лица, а именно:

• обмен между крипто и фиатными валютами;
• обмен между одной/несколькими формами виртуальных активов;
• передача криптовалют;
• хранение и/или управление виртуальными активами или инструментами, обеспечивающими контроль над криптоактивами; 
• участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и/или продажей криптоактива. 

Определение VASP FATF предназначено для охвата конкретной финансовой деятельности и не зависит от конкретного вида юридического лица, а скорее от того, «как лицо использует виртуальные активы и в чьих интересах».

Почему вносятся изменения?

Новые требования к поставщикам услуг виртуальных активов на БВО были введены в рамках усилий страны по реализации измененной Рекомендации 15 Международных стандартов FATF по борьбе с отмыванием денег, финансовыми махинациями и распространением, а также Обновленного руководства FATF по применению риск-ориентированного подхода к виртуальным активам и поставщикам услуг криптоактивов. Рекомендация 15 FATF вводит строгое регулирование деятельности поставщиков криптоуслуг в соответствии с правилами AML/CFT. VASPs должны быть лицензированы или зарегистрированы, в отношении них должны действовать эффективные системы мониторинга или надзора.

С 1 декабря 2022 г. VASPs, предоставляющие услуги виртуальных активов на БВО, должны соблюдать новый режим AML/CTF/CPF. Соответственно, VASP должны будут, помимо прочего:

• Назначить сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO), который (I) должен быть достаточно высокопоставленным для выполнения функций, возложенных на MLRO в соответствии с Кодексом о внесении изменений и Положениями о внесении изменений; (II) должен быть физическим лицом; (III) должен иметь доступ ко всей соответствующей информации и материалам VASP, чтобы позволить VASP выполнять функции, возложенные на него в соответствии с Кодексом о внесении изменений и Положениями о внесении изменений. 
• Установить и поддерживать письменные политики и процедуры внутренней отчетности и внутреннего контроля, в частности, для (I) идентификации клиентов (включая запрос, сбор и проверку информации о клиенте в рамках должной осмотрительности) и проведения проверки политически значимых лиц; (II) ведения учета и внутренней отчетности, чтобы позволить своим директорам или, в зависимости от обстоятельств, партнерам, всем другим лицам, участвующим в управлении компанией, и всем ключевым сотрудникам знать, кому они должны сообщать о подозрениях в отношении отмывания денег; (III) обеспечения наличия строгой отчетности, в соответствии с которой подозрения в отмывании денег будут передаваться MRLO; (IV) обеспечения доступа MRLO ко всей соответствующей информации, которая доступна VASP; и (V) обеспечения полного соблюдения требований Кодекса поправок.
• Соблюдать новые законы AML при переводах криптовалют на БВО. Рекомендация 16 FATF (Электронные переводы) требует, чтобы страны собирали идентифицирующую информацию от отправителей и получателей внутренних и трансграничных электронных переводов для аудита таких транзакций на соответствие политике AML/CTF. Это включает обязательство получать, хранить и предоставлять необходимую информацию об отправителе и бенефициаре, связанную с переводами виртуальных активов, для выявления и сообщения о подозрительных операциях, принятия мер по замораживанию и запрета операций с установленными лицами и организациями. Требования применяются как к VASPs, так и к другим обязанным субъектам, таким как финансовые учреждения, когда они отправляют или получают переводы виртуальных активов от имени клиента.

Обновленный режим AML на БВО для поставщиков услуг виртуальных активов устанавливает минимальный уровень для разовых транзакций в размере 1 000 USD (как мы указывали выше), при превышении которого VASP обязан проводить проверку клиента.

Каковы квалификация и обязанности MLRO?

Чтобы быть назначенным на должность MLRO, необходимо обладать следующими квалификациями:

• иметь, как минимум, диплом с опытом работы после получения квалификации не менее 3 лет;
• соответствовать законодательным требованиям;
• обладать широкими знаниями в области борьбы с отмыванием денег и финансовыми махинациями, включая соответствующие региональные и международные договоры, касающиеся AML/CTF;
• хорошо знать и понимать законы БВО, касающиеся борьбы с отмыванием денег;
• обладать способностью принимать независимые и аналитические решения и не быть легко подверженными неправомерному влиянию.

В обязанности MLRO входит обеспечение соблюдения сотрудниками VASP:

• положений режима AML/CTF/CPF, Закона о доходах от преступной деятельности, Кодекса практики по борьбе с отмыванием денег и других нормативных актов, касающихся AML/CTF/CPF;
• внутренней отчетности, политики и процедуры, относящихся к соблюдению требований AML/CTF/CPF.

MLRO будет основным контактным лицом с регулирующими органами БВО (например, с FSC и FIA).

Заключение

БВО расширяет сферу действия режима AML на поставщиков криптоуслуг, чтобы обеспечить финансовую прозрачность в транзакциях с виртуальными активами. Если вас интересует подробная информация об актуальных изменениях, обращайтесь напрямую к нашим специалистам. Эксперты нашей компании предоставляют обширный спектр услуг, в том числе комплексное сопровождение в регистрации криптокомпании.