Получить криптолицензию в Малайзии означает выйти на рынок диджитал-активов в рамках одной из наиболее формализованных и прозрачных регуляторных моделей Юго-Восточной Азии. На государственном уровне криптоиндустрия рассматривается как элемент будущей финансовой системы и инструмент для экономической вовлеченности молодого поколения. Такой подход был озвучен в марте 2022 года в Министерстве коммуникаций и мультимедиа. Было заявлено о необходимости рассматривать легализацию отдельных видов виртуальных активов как средство поддержки участия граждан в цифровой экономике. Криптолицензирование в Малайзии опирается на нормативную базу, где операции с токенами подчинены правилам, аналогичным регулированию торговых сделок с ценными бумагами.
Контроль деятельности в сфере диджитал-активов осуществляется Комиссией по ценным бумагам (SCM) на основании акта о рынках капитала и финуслугах. В соответствии с этой правовой конструкцией криптовалюты квалифицируются как инвестиционные инструменты, а операторы обязаны получать малайзийскую лицензию DAX и соответствовать требованиям, установленным для участников финансового рынка. Биржи, размещающие токены, проходят проверку на соответствие критериям деловой репутации руководства, способности идентифицировать угрозы и управлять ими. После включения в реестр надзорного органа они обязаны внедрить процедуры проверки клиентов и передавать информацию о подозрительных транзакциях.
На этом фоне интерес к оформлению криптовалютной лицензии в Малайзии становится не просто реакцией на юридическое требование, а необходимым шагом для создания устойчивого и легитимного проекта. Цель данной статьи — подробно разобрать действующие правила, последовательность лицензирования и реальные обязательства для компаний, планирующих выйти на крипторынок юрисдикции на законных основаниях.
Криптолицензирование в Малайзии: правовая основа
Развитие цифровых финансов в Малайзии сопровождается последовательным созданием нормативной архитектуры, которая позволяет государству контролировать оборот криптоактивов, при этом не ограничивая доступ к инновационным инструментам. Регуляторный подход ориентирован на интеграцию операций с виртуальной валютой в существующую систему финансового контроля, а не на создание параллельной среды. В качестве ключевого надзорного органа выступает Комиссия по ценным бумагам, которая регулирует деятельность компаний, вовлеченных в оборот токенов и операций с ними, через призму законодательства о капитальных рынках.
Роль Комиссии по ценным бумагам (SCM)
Контроль деятельности операторов крипторынка возложен на SC Malaysia — специализированный орган, ответственный за стабильность и правовую прозрачность фондового сектора. В контексте диджитал-активов эта структура выполняет функции криптовалютного лицензирования в Малайзии, проверки и последующего надзора за операторами платформ, через которые осуществляется выпуск, размещение или обмен токенов. Особое внимание уделяется оценке корпоративной структуры, квалификации управленческого состава и мерам по противодействию легализации неправомерно полученных доходов. SCM рассматривает цифровые активы как разновидность инвестиционных инструментов, подлежащих контролю на общих основаниях.
Основные правовые акты
Базовым документом, определяющим правовой режим операций с виртуальными активами, выступает Закон о рынках капитала и услугах 2007 года. Он предоставляет SCM полномочия на регулирование и лицензирование любых видов деятельности, связанных с ценными бумагами, включая токены, приравненные к инвестиционным продуктам. Правовой статус отдельных активов детализируется в Приказе о рынках капитала и услугах от 2019 года, который прямо указывает на распространение требований закона на токены и цифровые валюты. Таким образом, криптокомпании, деятельность которых соответствует критериям инвестиционного посредничества, обязаны получить лицензию на операции с виртуальными активами в Малайзии и подчиняться тем же нормам, что и участники классического фондового рынка.
Понятие диджитал-активов с позиции малайзийского законодательства
С точки зрения действующего права виртуальный актив представляет собой оцифрованное выражение ценности, которое может использоваться как средство привлечения средств или для торговли на специализированной платформе. Если актив удовлетворяет признакам инвестиционного инструмента, он автоматически подпадает под юрисдикцию SCM. Оценка проводится с учетом его экономического содержания, а не исключительно технической формы. Регулятор исходит из того, что токен становится объектом криптолицензирования в Малайзии в случае, если предполагает участие в инвестиционной схеме или доступ к проекту, имеющему признаки коллективного вложения средств. Этот подход исключает возможность обхода регулирования через изменение терминологии или структуры выпуска.
Понятие лицензии DAX
Оформление лицензии DAX в Малайзии необходимо операторам цифровых платформ, предоставляющих доступ к операциям с токенами, включая их обмен, листинг и хранение. Такой статус официально признает компанию в качестве контролируемого участника инвестиционного рынка, функционирующего под прямым надзором SCM. Получение данного разрешения предполагает прохождение предварительной проверки деловой репутации, технической инфраструктуры и мер внутреннего комплаенса. Регулятор рассматривает DAX как эквивалент фондовой биржи, адаптированной под специфику диджитал-активов. При этом требования к прозрачности операций, защите интересов клиентов и управлению рисками полностью экстраполируются с традиционного финсектора на криптовалютную деятельность.
Оформление разрешения на работу с цифровыми активами в Малайзии: требования к соискателю
Оформление разрешения на деятельность с цифровыми активами в Малайзии возможно только при условии строгого соответствия установленным регулятором критериям. Комиссия оценивает не только корпоративную структуру соискателя, но и его внутренние процедуры, квалификацию руководства и способность соблюдать финансовые и юридические стандарты. Наличие устойчивой операционной модели и механизмов управления угрозами является обязательным условием допуска на рынок.
Требования к регистрации юрлица и капиталовложениям
Для того чтобы получить разрешение на управление платформой цифровых активов в Малайзии, соискатель обязан создать компанию, соответствующую установленным требованиям. Регулирующий орган настаивает на обязательной регистрации юрлица на территории страны, так как это обеспечивает возможность прямого контроля за деятельностью фирмы и исполнением ее обязательств. Допускается участие иностранного капитала, однако доля нерезидентов регулируется, чтобы сохранить управляемость в пределах национальной юрисдикции.
Существенным критерием для оформления малайзийской криптовалютной лицензии является наличие достаточной суммы собственных средств. Минимально допустимый объем капиталовложений хранителя диджитал-активов и эмитента — 500 000 MYR, что эквивалентно примерно 100 000 USD, операторов первичного размещения — 5 млн MYR (1 млн USD). Эта сумма должна быть не номинальной, а фактически внесенной и доступной для покрытия обязательств, связанных с операционной деятельностью. Поддержание установленного уровня капиталовложений рассматривается как ключевой элемент финансовой стабильности и способности компании обеспечивать защиту клиентских средств при возникновении рыночных колебаний или технических сбоев. В совокупности данные условия формируют фильтр, через который допускаются только те соискатели, кто способен подтвердить не только техническую готовность, но и наличие ресурса для долгосрочной и надежной работы в регулируемой среде.
Критерии соответствия
При оформлении криптолицензии в Малайзии SCM уделяет приоритетное внимание оценке деловой репутации ключевых лиц, связанных с управлением платформой. Перед тем как разрешение на деятельность будет выдано, соискатель должен продемонстрировать, что его структура менеджмента укомплектована лицами, способными обеспечить соблюдение нормативных стандартов и стабильную операционную деятельность. Анализу подлежат как основатели проекта, так и члены совета директоров, а также топ-менеджеры, непосредственно вовлеченные в принятие управленческих решений.
В рамках криптовалютного лицензирования в Малайзии регулятор проводит комплексную проверку профессионального фона каждого представленного кандидата. Оценивается наличие опыта в сфере управления инвестиционными продуктами, а также практический навык в области соблюдения требований, касающихся финансового регулирования. Кандидаты, которые претендуют на позиции в руководящем составе, не должны иметь в прошлом участия в схемах, связанных с экономическими нарушениями, уклонением от исполнения обязательств или действиями, ставившими под угрозу интересы инвесторов.
Требования к персоналу
Чтобы оформить разрешение на управление платформой цифровых активов в Малайзии, соискатель обязан сформировать структуру менеджмента, которая отвечает не только по компетенциям, но и по и юрисдикционной привязке ключевых должностных лиц. Законодатель предусматривает обязательное наличие как минимум двух директоров — резидентов страны. Это условие позволяет регулятору обеспечить надзор за деятельностью компании и оперативно взаимодействовать с ее представителями в случае необходимости.
Формальное наличие местных жителей в составе совета директоров должно быть подкреплено реальным участием в администрировании и принятии решений, затрагивающих финансовую устойчивость и операционную открытость организации. Одновременно с этим для регистрации криптовалютной лицензии в Малайзии предусмотрено обязательное назначение сотрудника, отвечающего за контроль соблюдения регуляторных предписаний. Он должен иметь подтвержденную квалификацию в области финансового комплаенса и практический опыт взаимодействия с контролирующими органами.
Отдельно выделяется роль специалиста по вопросам противодействия легализации неправомерных доходов. Его задача — организовать и поддерживать в рабочем состоянии процедуры, направленные на идентификацию клиентов, анализ транзакционной активности и предотвращение операций с признаками сомнительности. Присутствие профессионалов с узкой специализацией в управленческом составе — это не формальность, а условие допуска к легальной деятельности в регулируемом криптовалютном секторе юрисдикции.
Требования к техническому оснащению и ПО
Получение малайзийской лицензии на деятельность в сфере цифровых активов требует от соискателя не только соблюдения организационно-правовых критериев, но и готовности обеспечить устойчивую техническую архитектуру. Особое внимание регулятор уделяет операционным механизмам, от которых зависит бесперебойность торгов и защита пользовательских средств. Техническая база платформы должна включать надежный программный движок, способный обрабатывать запросы с высокой скоростью и выдерживать нагрузку при пиковых объемах транзакций.
Функциональность ПО оценивается с точки зрения его способности предотвращать рыночные и системные сбои, своевременно выявлять отклонения от нормального режима работы и блокировать потенциально уязвимые действия в рамках торговых операций. Одновременно платформа обязана располагать встроенными модулями управления угрозами, которые отслеживают ключевые параметры, фиксируют резкие колебания и автоматически инициируют предохранительные сценарии в случае нестабильности.
Не менее значимым компонентом для оформления криптолицензии в Малайзии является технологическая инфраструктура, обеспечивающая киберустойчивость и защиту данных. Система должна включать механизмы мониторинга внешних угроз, внутреннего аудита цифровых операций и многоуровневую систему шифрования для защиты пользовательской информации и диджитал-активов. Наличие таких решений свидетельствует о готовности платформы функционировать в условиях повышенной регуляторной нагрузки и киберрисков.
Обязательной частью технической системы являются программные комплексы, отвечающие за проверку клиентов и анализ их финансового поведения. Реализация процедур верификации личности, определение источников средств и фиксация подозрительных действий должны быть автоматизированы и интегрированы с внутренними бизнес-процессами. Соблюдение стандартов в области идентификации клиентов и противодействия финансовым злоупотреблениям рассматривается как критически важное условие получения разрешения на криптовалютную деятельность в Малайзии.
Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.
Процедура получения малайзийской криптолицензии: пошаговая схема
Запуск платформы диджитал-активов возможен только при условии прохождения полной процедуры регистрации криптовалютной лицензии в Малайзии, которая осуществляется в рамках установленного регулятором порядка. Комиссия рассматривает каждое обращение отдельно, с учетом характера бизнеса, технической готовности, деловой репутации и внутренней структуры соискателя. Последовательность действий строго регламентирована и включает в себя несколько этапов, каждый из которых имеет конкретные цели и юридические последствия.
Подготовка документации и предварительная консультация в SCM
Начальный этап криптолицензирования в Малайзии заключается в формировании полного пакета подтверждающих материалов, которые раскрывают структуру компании, ее технические ресурсы, квалификацию управленческого состава и внутренние регламенты, направленные на соответствие нормативным требованиям. Обязательны следующие позиции:
- устав и свидетельство о госрегистрации на территории Малайзии;
- структура владения с указанием конечных выгодоприобретателей;
- подтверждение оплаты УК не ниже установленного объема;
- сведения о директорах и других управляющих лицах, включая их резюме и справки о деловой репутации;
- внутренние политики по вопросам AML/KYC и контроля операционных угроз;
- описание технической архитектуры, включая систему безопасности и протоколы резервного копирования;
- финансовая модель и план операционной деятельности на ближайший период.
Перед подачей запроса на получение криптовалютной лицензии в Малайзии практикуется процедура консультационного взаимодействия с представителями регулятора. Такая предварительная коммуникация позволяет выявить возможные недочеты, согласовать структуру подаваемой документации и избежать возврата по формальным основаниям.
Подача запроса на оформления малайзийской криптолицензии
После завершения подготовительного этапа формируется официальное обращение, подаваемое в SCM. Запрос на получение малайзийской лицензии на операции с виртуальными активами должен быть подан от имени зарегистрированного в стране юрлица с полностью укомплектованной системой администрирования. К подаче допускаются только компании, которые уже обеспечили наличие минимального УК и подтвердили свою способность соблюдать нормативы внутреннего надзора.
Рассмотрение запроса SCM
После регистрации заявления начинается этап содержательной проверки, в рамках которого регулятор анализирует соответствие компании положениям законодательства. В рамках криптовалютного лицензирования в Малайзии подлежат анализу корпоративные документы, сведения о конечных выгодополучателях, внутренние процедуры по идентификации клиентов, технические протоколы защиты данных и бизнес-модель проекта. При необходимости SCM запрашивает дополнительные разъяснения или исправления, которые должны быть предоставлены в строго определенный срок.
Сроки получения разрешения и возможные причины отказа
Средняя продолжительность рассмотрения запроса на регистрацию криптолицензии в Малайзии составляет 6–9 месяцев. На длительность влияет полнота предоставленных данных, сложность заявленного проекта и наличие замечаний со стороны регулятора. Основанием для отказа могут стать недостаточная проработка системы внутреннего надзора, выявление негативной информации о бенефициарах или отсутствие технической готовности к выполнению ключевых функций платформы. Также отклонение запроса на оформление малайзийского криптовалютного разрешения возможно в случае выявления расхождений между заявленными параметрами бизнеса и фактическим содержанием проекта.
Признание в качестве оператора DAX и выдача разрешения
При положительном исходе рассмотрения заявитель получает официальный статус зарегистрированного оператора цифровой платформы. Такое признание оформляется путем внесения информации в открытый реестр и выдачи разрешения, дающего право осуществлять деятельность в пределах Малайзии на основании утвержденной регулятором модели.
Обязательства после получения криптовалютной лицензии в Малайзии
После получения разрешения на осуществление деятельности в сфере цифровых активов в Малайзии оператор платформы переходит в режим постоянного регуляторного контроля, при котором любая операционная ошибка может привести к приостановке лицензии или отзыву статуса. Основной акцент надзорного органа сосредоточен на способности компании не только выполнять установленные процедуры, но и поддерживать их в актуальном и работоспособном состоянии. Комплекс обязанностей носит регулярный характер и охватывает как внутренние процессы, так и внешние отчетные обязательства перед регулятором.
Ключевое направление постлицензионного контроля связано с исполнением стандартов по предотвращению незаконного обогащения и финансированию противоправной деятельности. Компания обязана внедрить полную систему клиентской идентификации, адаптированную под специфику предлагаемых услуг и уровень предполагаемых рисков. Процедура проверки личности, анализа происхождения средств и мониторинга операций должна быть документирована и реализована через автоматизированные инструменты. При обнаружении операций с признаками аномальности предусмотрена обязанность передачи сведений в SCM.
Отдельный блок требований для организаций, получивших криптовалютную лицензию в Малайзии, касается информирования пользователей о порядке проведения операций, размере применяемых комиссий и потенциальных рисках, связанных с обращением диджитал-активов. Все коммерчески значимые сведения должны быть изложены в доступной форме до начала взаимодействия с клиентом. Нарушение принципа прозрачности трактуется как введение в заблуждение и квалифицируется как недобросовестная деловая практика.
Технические решения, используемые на платформе, подлежат регулярной внешней проверке. Аудит IT-инфраструктуры после оформления малайзийского разрешения на криптовалютную деятельность необходим для подтверждения устойчивости архитектуры, способности справляться с внешними угрозами и защищать данные пользователей от утечки или фальсификации. Проверка проводится специализированными компаниями, аккредитованными в соответствии с требованиями местного законодательства.
Получить криптолицензию в Малайзии: преимущества решения
Решение получить лицензию на криптовалютную деятельность в Малайзии обосновано рядом факторов, формирующих устойчивую и предсказуемую деловую среду. Комбинация четко выстроенного регулирования, выгодного географического положения и институциональной поддержки со стороны государства позволяет компаниям не только легализовать деятельность, но и масштабировать бизнес в рамках одной из наиболее перспективных экономических зон азиатского континента.
Ключевые плюсы оформления малайзийской криптолицензии:
Нормативная база, регулирующая виртуальные активы, формализована на уровне законодательных актов и регуляторных инструкций. Такой подход снижает вероятность юридических угроз и позволяет заранее прогнозировать поведение надзорных органов при запуске новых продуктов или изменении операционной модели.
Малайзия расположена в центре экономического пространства ЮВА, объединяющего крупнейшие потребительские и инвестиционные кластеры. Наличие соглашений внутри блока АСЕАН упрощает доступ к трансграничным операциям и повышает привлекательность платформы для пользователей из соседних юрисдикций.
Финансово-технологические проекты получают доступ к программам господдержки, включая участие в контролируемых регулятором пилотных инициативах, возможность получения преференций и привлечение грантов на разработку инновационных решений. Поощрение властями оформления лицензии на работу с цифровыми активами в Малайзии способствует ускоренному развитию и снижает издержки на этапе выхода на рынок.
Ставка КПН в стране — 24%, НДС с продаж составляет 10%, а на услуги — 8%. В стране не взимается обязательный сбор на прирост капитала. Для резидентов установлены нулевые ставки налогов на проценты, дивиденды, роялти.
Заключение
Получение криптовалютной лицензии в Малайзии представляет собой не формальную процедуру, а шаг, определяющий возможность легального присутствия на одном из наиболее структурированных рынков региона. Регламентированная модель допуска исключает неопределенность при взаимодействии с регулятором и формирует стабильную основу для масштабирования операций. Оформление малайзийского разрешения на операции с цифровыми активами подтверждает готовность компании работать в соответствии с установленными стандартами и обеспечивает доверие со стороны клиентов, партнеров и банковского сектора.
Регистрация в юрисдикции с прозрачными правилами минимизирует правовые риски и снижает вероятность блокировки доступа к финансовой инфраструктуре. Комплексное соблюдение норм позволяет избежать регуляторных претензий, административных санкций и сбоев в операционной деятельности. Продуманная юридическая модель, выстроенная в рамках лицензируемого механизма, обеспечивает защиту активов, упрощает выход на глобальные рынки и дает возможность развивать проект в границах устойчивой правовой среды.
Наш телеграм канал
