Лицензия форекс брокера на Вануату

Forex, или валютный рынок, является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире, где ежедневно проводятся операции на сумму, превышающую 6 триллионов долларов. Он представляет собой децентрализованную сеть, в которой участвуют как частные инвесторы, так и крупные финансовые институты, обеспечивающие круглосуточную торговлю валютами. Регулирование этого рынка необходимо для обеспечения его прозрачности и справедливости, что делает выбор юрисдикции для форекс брокеров критически важным аспектом их операционной стратегии.

Вануату, островное государство в Тихом океане, привлекает форекс брокеров благодаря своему либеральному законодательству и простым требованиям к лицензированию, что позволяет брокерам быстро начать работу при минимальных затратах. Кроме того, политика конфиденциальности и защита аудиторской информации в этой юрисдикции обеспечивают дополнительные преимущества для международных брокерских компаний.

Получение брокерской лицензии на Вануату: корпоративная информация

Корпоративные особенности юрисдикции включают:

• Вануату характеризуется довольно высоким уровнем международных банковских услуг.
• В национальной банковской системе существует несколько финучреждений с иностранным и местным участием, каждый из которых работает под контролем Резервного банка Вануату.
• Не взимается налог на прирост капитала, на прибыль.

Форекс-лицензия Вануату признана многими странами, поэтому многие ведущие брокеры заинтересованы в ее получении. Разрешение позволяет осуществлять брокерские операции с ценными бумагами, а также операции на глобальном валютном рынке.

Обзор законодательной базы Вануату, регулирующей деятельность форекс брокеров

Законодательная база Вануату, касающаяся регулирования деятельности форекс брокеров, основывается на нескольких ключевых документах, которые определяют правила ведения брокерской деятельности, требования к лицензированию, а также меры по обеспечению прозрачности и защиты клиентов.

• Закон о лицензировании финансовых дилеров (Financial Dealers Licensing Act [CAP 70]

Этот закон является основным регуляторным документом, определяющим правила ведения бизнеса форекс брокерами на Вануату. Он определяет условия лицензирования, включая необходимость получения лицензии для дилерской деятельности с ценными бумагами.

Документ указывает на требования, которые должны выполнить претенденты для получения лицензии, включая минимальный размер уставного капитала, профессиональную подготовку и деловую репутацию.

• Финансовый регуляторный акт (Vanuatu Financial Services Commission Act No. 35 of 1993)

Данный акт определяет полномочия Комиссии Вануату по финансовым услугам (VFSC), которая осуществляет надзор за предоставлением финансовых услуг в стране, в том числе за деятельностью форекс-брокеров.

VFSC играет центральную роль в контроле за выполнением брокерами законодательных и регуляторных норм, а также в принятии мер для предотвращения мошеннических действий и защиты интересов инвесторов.

• Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма

В рамках данного закона устанавливаются требования к финансовым институтам, включая форекс брокеров, по идентификации клиентов, мониторингу их транзакций и сообщению о подозрительных операциях.

Закон направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, что критически важно для поддержания международной репутации Вануату как надежной юрисдикции.

Хотя Вануату не имеет специализированного закона о защите данных, обязанности по соблюдению конфиденциальности и защите личной информации клиентов регулируются через серию положений в рамках вышеупомянутых актов. Брокеры обязаны обеспечивать безопасность и конфиденциальность всех собираемых данных клиентов, что способствует укреплению доверия клиентов.

Правительство улучшило свои системы контроля и нормативного регулирования, а также обновило свое законодательство в соответствии с международными стандартами при поддержке Азиатско-Тихоокеанской группы по предотвращению отмывания денег и Международной группы по разработке финансовых мер против отмывания денег. Вануату активно участвует во всех значимых мировых инициативах, направленных на борьбу с уклонением от налогов, отмыванием денег и финансированием преступной деятельности, и поддерживает Общий стандарт отчетности, разработанный Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Чем примечательна лицензия форекс Вануату?

Вануату пользуется немалой популярностью, поскольку предоставляет довольно доступную в финансовом плане лицензию Forex и низкие пороговые требования для соискателей. К тому же финансовый рынок этой юрисдикции только набирает обороты. VFSC является органом, ответственным за надзор в этой сфере, а также выдачу и продление лицензии Forex-брокера на Вануату.

Разрешение позволяет брокерам-дилерам покупать, продавать и торговать инвестиционными инструментами, среди ряда других инструментов. Forex лицензия также предоставляет брокерам возможность управлять инвестиционными портфелями от имени клиентов. 

Другие преимущества юрисдикции:

• Относительно невысокие пороговые требования к капиталу.
• Лицензированные форекс-брокеры пользуются доверием трейдеров и клиентов с крупным капиталом, которым важно убедиться, что их активы находятся под защитой.
• Процедура регистрации компании достаточно быстрая.
• Нет ограничений в отношении количества трейдеров, которых может обслуживать компания с лицензией FX.
• Разрешение позволяет предлагать некоторые банковские сервисы, услуги Forex (FX) дилера и услуги, связанные с товарными операциями. 
• Не обязательно посещать Вануату, чтобы учредить предприятие и получить лицензию.
• Минимальная отчетность.
• Получение лицензии Форекс на Вануату предусматривает возможность оказывать услуги клиентам со всего мира.
• Лицензирование занимает от 3 до 6 месяцев.
• Нулевое налогообложение, если прибыль получена из иностранных источников.
• Лицензия FX брокера позволяет предлагать финансовые услуги пользователям не только на территории Вануату, но и за пределами государства. 

Виды доступных лицензий на Вануату

На Вануату в рамках регуляции финансовой деятельности, особенно в сфере форекс, предусмотрены два основных вида лицензионных разрешений, каждый из которых ориентирован на различные аспекты финансовых операций и ролей в сфере брокерства. Эти лицензии установлены Законом о дилерах в ценных бумагах и регулируются Вануатской комиссией по финансовым услугам (VFSC). Рассмотрим каждую из них более подробно.

Лицензия принципала (Financial Dealers Principal’s License)

Эта лицензия предназначена для компаний или индивидуальных предпринимателей, которые намерены самостоятельно осуществлять деятельность форекс-брокера. Лицензия принципала позволяет компании или частному лицу проводить широкий спектр финансовых операций, включая:

• Покупку и продажу валют и драгоценных металлов на собственный счет или от имени клиентов.
• Управление инвестициями и активами клиентов.
• Предоставление консультационных и аналитических услуг по вопросам валютного рынка.
• Сбор и анализ рыночных данных для предоставления клиентам.

Держатели такой лицензии обязаны соблюдать высокие стандарты финансовой отчетности, внутреннего аудита и соответствия нормативным требованиям. Также требуется наличие достаточного уставного капитала для обеспечения финансовой устойчивости и защиты интересов клиентов.

Лицензия представителя (Financial Dealers Representative’s License)

Лицензия представителя предназначена для физических лиц, работающих в компании, имеющей лицензию принципала, и выполняющих финансовые операции от имени этой компании. Держатели лицензии представителя обычно занимаются следующими видами деятельности:

• Осуществление торговых операций по инструкциям клиентов или компании.
• Предоставление клиентам рекомендаций по валютным стратегиям.
• Участие в разработке инвестиционных продуктов и услуг.
• Поддержание связей с клиентами и управление клиентскими портфелями.

Для получения этой лицензии кандидаты должны доказать свою квалификацию и опыт в области финансов, пройти соответствующее обучение и сертификацию. Также они должны подчиняться внутренним правилам и стандартам компании, которая выступает в роли принципала.

Для получения каждой лицензии важно строго придерживаться установленных регуляторных и законодательных норм Вануату. Это гарантирует законность коммерческой деятельности и способствует соблюдению высоких стандартов прозрачности и честности в сфере финансов. Для сохранения права на эти лицензии, компаниям и их представителям необходимо регулярно проверять соответствие своих операций текущим законам и рыночным требованиям.

Хотите проконсультироваться?

Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.

Заказать консультацию

Нововведения в системе лицензирования VFSC: подробный обзор категорий и требований

Вануатская комиссия по финансовым услугам (VFSC) недавно внесла значительные изменения в систему лицензирования, вводя четыре различные категории лицензий, каждая из которых охватывает специфические финансовые инструменты и операции. Эти нововведения направлены на улучшение регулирования финансовых рынков и обеспечение более строгого контроля за деятельностью участников рынка.

Категории лицензий

• Категория А охватывает действия, связанные с финансовыми инструментами на основе поставки и кредитования в иностранной валюте.  В эту категорию входит валютная торговля и связанные с ней финансовые операции, формирующие фундамент для международных и трансграничных торговых процессов.
• Категория В затрагивает корпоративные акции, драгметаллы и товары. Эта лицензия позволяет ее держателям заниматься покупкой, продажей и обменом акций, а также торговлей драгоценными металлами и различными товарами, что критично для субъектов, занимающихся международной коммерцией.
• Категория С предусматривает фьючерсные контракты и производные финансовые продукты. Она предназначена для участников рынка, осуществляющих операции с деривативами, что требует специализированных знаний и навыков в управлении сложными рисками.
• Категория D разработана для управления цифровыми активами, включая криптовалюты и токены. Для получения такой лицензии необходимо наличие предыдущих лицензий типов А, B и С, обеспечивающих комплексный подход к регуляции всех аспектов операционной деятельности заявителя.

Отличительной особенностью новых лицензий Financial Dealer's License (FDL) является их бессрочный характер. В отличие от предыдущей практики, когда лицензии выдавались на один год с необходимостью последующего продления, теперь они выданы на неопределенный срок. Однако это не исключает ответственность: VFSC сохраняет за собой право отозвать лицензию в любой момент в случае нарушения законодательства лицензиатом.

Существующим лицензиатам был установлен срок до 16 октября 2022 года для выполнения всех требований нового регулирования. Это мера предназначена для обеспечения плавного перехода к новой системе и минимизации рисков для финансовой стабильности и прозрачности рынка.

Эти изменения отражают стремление VFSC к укреплению финансовой инфраструктуры Вануату, повышению ее привлекательности для международных инвесторов и обеспечению высокого уровня защиты инвесторов.

В случае невыполнения или нарушений положений действующего законодательства предусмотрены штрафы. Размер штрафный санкций также был пресмотрен в 2021 году и теперь составляет:

• 2 млн вату для физического лица (ранее был 200 000 вату); 
• 10 млн вату для юрлиц (ранее составлял 1 млн вату).

Особенности получения лицензии Форекс на Вануату

Организации, обращающиеся за лицензией FX дилера на Вануату, могут предлагать обширный спектр финансовых сервисов. Эти услуги предусматривают различные операции, которые важны как для удовлетворения потребностей инвесторов, так и для обеспечения гибкости в управлении корпоративными финансами.

Услуги, которые могут быть предложены/оказаны компанией, подавшей заявку на получение лицензии дилера FX на Вануату:

• купля/продажа сертификатов акций;
• прием депозитов;
• оказание ссудных услуг;
• право, независимо от того, представлено ли оно варрантом или нет, подписки на акции;
• получение прибыли от деятельности, связанной с обменом валют и драгметаллов;
• торговля на управляемых счетах с POA/LPOA.

Одним из основных направлений деятельности является купля и продажа сертификатов акций. Этот сервис предоставляет капиталовкладчикам возможность участвовать в капитале компаний, приобретая или продавая их акции согласно их инвестиционным стратегиям.

Также компания, получившая вануатскую лицензию Forex дилера, имеет право принимать депозиты от клиентов, что является важной функцией, позволяющей укреплять доверие клиентов и обеспечивать финансовую стабильность. Это дает возможность клиентам сохранять свои средства в надежной и защищенной среде.

Кроме того, предоставление ссудных услуг расширяет спектр доступных финансовых инструментов, предлагая клиентам дополнительные ресурсы для реализации их финансовых планов и проектов. Это может включать в себя выдачу кредитов под залог ценных бумаг или других активов.

Компании с лицензией Forex на Вануату также предоставляется право подписывать акции, что может осуществляться как с использованием варрантов, так и без них. Это дает возможность предприятию участвовать в капитализации и развитии других предприятий, а также расширять свою инвестиционную деятельность. Другой важной областью деятельности является получение прибыли от операций с валютами и драгоценными металлами. Рынок Форекс и рынок драгоценных металлов предоставляют высокую ликвидность и потенциал для получения дохода, что делает эту деятельность привлекательной для многих инвесторов.

Наконец, управление активами клиентов на основе доверенностей POA (Power of Attorney) или LPOA (Limited Power of Attorney) позволяет компании торговать от имени клиентов, обеспечивая профессиональное управление инвестициями и адаптацию к меняющимся рыночным условиям.

Подробный процесс получения лицензии форекс-брокера на  Вануату

Процесс получения лицензии форекс-брокера на Вануату требует внимательного планирования и соблюдения ряда этапов. Важно знать и понимать каждый шаг, чтобы успешно пройти через все процедуры регулирования и верификации.

Основные регистрационные шаги представлены ниже:

Необходимые документы для лицензирования форекс-брокера на Вануату

Получение лицензии форекс-брокера на Вануату требует представления ряда документов, которые подтверждают легитимность, финансовую стабильность и профессиональную пригодность заявителя.

В процессе обработки заявки могут потребоваться дополнительные документы.

Критерии лицензирования для форекс-брокеров в Вануату

Чтобы стать лицензированным форекс-дилером в Вануату, кандидат должен соответствовать строгим нормам, заданным Комиссией Вануату по финансовым услугам (VFSC). Эти нормы предназначены для гарантирования прозрачности, соблюдения нормативных актов и защиты прав инвесторов. В следующем разделе представлены основные критерии, которые кандидат должен удовлетворять для успешного получения лицензии.

Регистрация юрлица

Компания должна быть зарегистрирована как юридическое лицо на Вануату. Это может быть оффшорная компания, для которой не требуется предоставление большого количества документов. Необходимо также наличие физического офиса на Вануату, что подразумевает аренду или покупку недвижимости, а также наличие постоянно занятого персонала.

Структура предприятия

Требования к персоналу компании – минимум один директор/акционер и секретарь, 2 AML-офицера. Держателем акций может быть юрлицо любой резидентности, а в состав директоров допускаются только физлица, без ограничений в отношении резидентности. Должностные лица должны предоставить подтверждение опыта работы в сфере финансов от пяти лет, подтвержденный рекомендательными письмами.

Осенью 2021 года в Закон Вануату о дилерах ценных бумаг снова были внесены поправки. VFSC предъявляет серьезные требования к обладателям лицензии финансового дилера Вануату (FDL), и одним из них является физическое присутствие по крайней мере одного непосредственного сотрудника в стране.

Единственным исключением из требований к физическому присутствию являются небольшие брокеры с ограниченной деятельностью, которым будет разрешено назначать лицензированного менеджера-резидента, то есть нанимать местного консультанта вместо того, чтобы переходить в оншор.

Владельцы FDL должны иметь трех человек в стране, один из которых должен быть их главным техническим директором, потому что он будет заниматься цифровыми активами.

Требования к уставному капиталу и финансовым резервам

Размер уставного капитала должен соответствовать минимальным требованиям VFSC, что обычно составляет около 50,000 долларов США. Этот капитал должен быть зарезервирован на банковском счете и подтвержден банковскими документами.

В соответствии с законом лицензия брокерской компании на Вануату обязует иметь гарантийный залог в размере 10 000 000 вату, хранящийся у Регистратора Верховного суда. Ранее сумма залога была намного ниже, но в соответствии с поправками к Закону от 2021 год этот показатель был увеличен. Наши эксперты отслеживают изменения законодательных требований данной юрисдикции и готовы предоставить вам актуальную информацию.

Обязательства брокеров на Вануату перед клиентами и регуляторами

Форекс-брокеры на Вануату несут значительные обязательства перед своими клиентами и регуляторными органами, обеспечивая соблюдение высоких стандартов деятельности. Эти обязательства критически важны для поддержания доверия, прозрачности и стабильности финансовых операций. Вот детальный обзор ключевых обязательств форекс-брокеров.

Обязательства перед клиентами

• Честность и прозрачность. Брокеры должны обеспечивать полную прозрачность своих операций, включая четкое разъяснение условий торговли, связанных с ними сборов и возможных рисков. Клиенты должны получать всю необходимую информацию для осознанных инвестиционных решений.
• Защита средств клиентов. Брокеры обязаны разделять средства клиентов и корпоративные фонды, храня их на отдельных банковских счетах. Это предотвращает использование средств клиентов для текущих операционных расходов компании.
• Конфиденциальность. Сохранение конфиденциальности клиентской информации является обязательным. Брокеры не должны разглашать личную информацию клиентов без их согласия, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
• Справедливое обслуживание. Брокеры обязаны обеспечивать всех клиентов равным доступом к торговым инструментам и информации, предотвращая дискриминацию или предвзятость.
• Должная осмотрительность. Брокеры должны адекватно оценивать соответствие инвестиционных продуктов потребностям и риск-профилю клиента, избегая предложения неподходящих финансовых инструментов.

Обязательства перед регуляторами

• Соблюдение законодательства. Брокеры должны строго соблюдать финансовые и корпоративные законы Вануату, включая нормы, касающиеся лицензирования, антиотмывания денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
• Отчетность. Регулярная отчетность перед VFSC и другими регуляторными органами обязательна. Это включает предоставление финансовых отчетов, аудиторских заключений и информации о торговых операциях.
• Соблюдение процедур AML/CFT. Брокеры обязаны внедрять и поддерживать эффективные системы для предотвращения использования их услуг в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Это включает идентификацию клиента, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных операциях.
• Лицензирование и сертификация. Брокеры должны поддерживать актуальность своих лицензий и сертификатов, регулярно обновляя их и подтверждая соответствие текущим нормативным требованиям.

Эти обязательства создают надежную основу для функционирования форекс-брокеров на Вануату, способствуя созданию безопасной и прозрачной торговой среды для всех участников рынка.

Заключение

Предприниматели, которые приняли решение начать финансовую деятельность и получить дилерскую лицензию, могут остановить свой выбор на Вануату. Эта юрисдикция весьма привлекательна для брокеров, ищущих новые возможности. Одними из главных преимуществ является довольно низкие расходы на лицензирование форекс брокера и отсутствие требований к уплате корпоративного налога на Вануату, если компания будет получать прибыль за пределами данной юрисдикции

Если у вас возникли какие-либо вопросы, обращайтесь к специалистам IncFine для получения персональной консультации.