Латвия сегодня является достаточно популярной европейской юрисдикцией для получения форекс лицензии. Это балтийская страна, которая пользуется большой популярностью среди форекс-трейдеров благодаря тому, что финансовые рынки страны расширились, а законы по регулированию форекс-компаний в Латвии считаются одними из самых прозрачных и понятных. Латвийское правительство также получило высокую оценку за его политику благоприятствования бизнесу, способствующую росту торговли за последнее десятилетие.
В целом, балтийский регион благодаря членству в ЕС открывает широкие возможности для форекс-трейдеров. Хотя Латвия считается центром валютной торговли в Европе, эта страна не пользуется популярностью среди розничных брокеров Forex и инвесторов из других частей мира, особенно из США, Африки и Азиатско-Тихоокеанского региона.
Регулирование брокерской деятельности
Правовое регулирование брокерской деятельности осуществляется Комиссией рынка финансов и капитала (FCMC), которая является автономным органом и непосредственно подчиняется правительству, а также Центральным банком. Основная миссия FCMC – обеспечение стабильности рынка, конкурентоспособности, защита потребителей, инвесторов и т.д.
Комиссия пытается продвигать передовой опыт в финансовом секторе и повышать осведомленность потребителей о финансовом рынке и потенциальных рисках. Комиссия следит за тем, чтобы все участники рынка работали в рамках законодательства и имеет право налагать штрафные санкции на участников рынка.
Тем, кого интересует получение форекс лицензии в Латвии, полезно будет знать, что форекс-брокеры, ведущие бизнес в Латвии, должны пройти через 2 уровня регулирования: один на уровне Еврозоны, а другой на уровне латвийского правительства. Этот нормативный надзор позволяет трейдерам форекс работать с большей безопасностью, хотя он вводит некоторые ограничения. Регулируемые брокеры FCMC и другие компании-члены регулируются в соответствии с руководящими принципами MiFID, что позволяет брокерам FCMC и другим регулируемым финансовым компаниям предлагать свои услуги на всей территории ЕС с действующей лицензией FCMC. Точно так же другие регулируемые ЕС компании могут предоставлять свои услуги гражданам Латвии через производный инструмент MiFID и инициативу Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).
Преимущества лицензии форекс дилера
Согласно положениям Директивы о рынке фин. инструментов, внедренной в Латвии, страны-члены Евросоюза обязуются давать компаниям свободу предоставлять услуги, указанные в их лицензии. После того как брокерская фирма оформит латвийскую лицензию на брокерскую деятельность, она может уведомить власти выбранных стран Еврозоны о намерении оказывать инвест. услуги на их территории (это считается действительной сертификацией).
Латвия представляет собой благодатный регион для торговли на Форекс. Многие международные брокерские компании Forex сочли Латвию подходящим местом для открытия регионального офиса. Эти компании имеют статус признанных ЕС, при этом они платят более низкие налоги, чем в Западной Европе.
Ниже приведены некоторые другие бизнес-выгоды, предлагаемые Латвией:
- достаточно быстрое открытие банковского счета;
- возможность повторной подачи заявки, если предыдущая заявка была отклонена (при соблюдении и исправлении замечаний);
- процедуры регистрации компании и получения брокерской лицензии занимают от 2 (двух) до 3 (трех) мес., если вся документация подана вовремя и в полном объеме.
Как получить брокерскую лицензию: требования
В Латвии форекс-компании считаются инвестиционными фирмами и должны получить лицензию на инвест. услуги. Она действует в соответствии с положениями Закона о рынке финансовых инструментов, нормативными актами FCMC, собственными процедурами, внутренними политиками и положениями. Инвестиционная брокерская компания в Латвии, предоставляющая услуги с фин. инструментами, включенными в Центральный депозитарий, должна соблюдать правила Депозитария. Брокерская компания, оказывающая услуги с фин. инструментами, допущенными к регулируемому рынку, должна соблюдать правила регулируемого рынка. Инвестиционная компания может предоставить одну, несколько или все из следующих услуг:
- прием и передача на исполнение распоряжений инвесторов по сделкам с финансовыми инструментами;
- исполнение распоряжений инвесторов по сделкам с финансовыми инструментами за счет инвесторов или третьих лиц;
- индивидуальное управление финансовыми инструментами инвесторов в соответствии с полномочиями, выданными инвесторами (услуга управления портфелем);
- первоначальное размещение финансовых инструментов, если поставщик инвестиционных услуг не покупает финансовые инструменты или не гарантирует их покупку;
- покупка финансовых инструментов для первоначального размещения или гарантия покупки финансовых инструментов, не распределенных при первоначальном размещении;
- совершение сделок с финансовыми инструментами от имени кредитной организации или инвестиционной брокерской компании;
- предоставление консультаций по вопросам инвестирования в фин. инструменты;
- поддержание комбинированной (многосторонней) торговой системы.
Право на получение лицензии имеют юр. лица-резиденты Латвии или других стран-членов ЕС, филиалы инвест. компаний других стран с соответствующей лицензией форекс брокера. Требования к держателю лицензии брокера представлены ниже в таблице.
|
Акционеры |
Акционеры, имеющие в своем распоряжении не менее 10% акций, должны предоставить подтверждение наличия соответствующих знаний о выбранном направлении инвест. услуг и иметь немалый опыт управления инвестиционной фирмой (FCMC уполномочена принимать решение о достаточности опыта и наличии соответствующих знаний у акционеров). Также они должны иметь достаточные фин. ресурсы и предоставить подтверждение легальности источников их происхождения. |
|
Оплаченный капитал |
Минимальный порог входа на рынок форекс в Латвии с точки зрения уставного капитала – 50 тыс. EUR. Применяются еще два показателя мин. капитала при регистрации компании в Латвии:
Капитал могут составлять только материальные активы. |
|
Требования к персоналу |
Фирма должна быть зарегистрирована в этой стране не менее 2 (двумя) директорами-резидентами, которые утверждаются FCMC. Директора и высшее руководство должны иметь соответствующее образование и как минимум 3-5 лет опыта в инвест. бизнесе (зависит от типа лицензии) за последние 5-8 лет. Директора компании в Латвии также должны иметь хорошую репутацию и от 3 лет опыта работы на соответствующей должности. |
|
Требования к наличию офиса |
Компания с форекс-лицензией в Латвии должна зарегистрировать реальный офис в этой стране. |
|
Требования к дочерним компаниям |
Компаниям с валютной лицензией не разрешается иметь дочерние подразделения, за исключением тех, которые осуществляют инвестиционную деятельность, аналогичную той, что выполняет материнская организация. |
Документы, необходимые для оформления форекс лицензии
Для получить брокерскую лицензию, необходимо подать заявление в Центральный банк с указанием:
- Наименования компании.
- Регистрационного номера из реестра Латвии или другого Ведомства одной из стран ЕЭЗ.
- Юридического адреса компании.
В случае, если заявку на лицензию брокерской компании подает местная фирма, необходимо предоставить:
- Информацию об учредителях.
- Копии документов, удостоверяющих личность учредителей, должностных лиц и представителей организации.
- Внутренние документы компании, устанавливающие политику в отношении AML/CFT.
- Данные о месте осуществления торговли иностранной валютой.
- Зарегистрированный в Налоговой службе Латвии кассовый аппарат или технический паспорт системы наличных платежей.
- Справку, полученную не ранее, чем за 6 (шесть) месяцев до подачи заявления, об отсутствии в отношении заявителей уголовных и административных преследований.
Если заявление на получение лицензии форекс в Латвии подается компанией, зарегистрированной в ЕС или ЕЭЗ, дополнительно необходимо предоставить следующие документы:
- Копию Устава.
- Дополнительную информацию о сотрудниках исполнительного органа фирмы.
- Справку об уплате налогов в стране регистрации.
- Выписку из местного реестра, которая содержит сведения о регистрации компании в ЕС и наличии юридического адреса.
Заключение
Торговля на Форекс – это растущий бизнес в Латвии. Если вы хотите получить форекс лицензию в Латвии, важно учитывать, что регулирование данного вида деятельности осуществляется не только на национальном уровне, но и на общеевропейском, поскольку страна входит в состав ЕС. Вы можете связаться со специалистами нашей компании для получения полноценной консультации по регулированию брокерской деятельности в Латвии.
