Лицензия Форекс на Кипре

Форекс лицензия на Кипре — это официальное разрешение, выданное государственным регулятором, которое дает право на осуществление различных видов финансовой деятельности. Это важный документ для брокера, поскольку он подтверждает его легальность и соответствие нормативным требованиям.

Получение Forex-лицензии на Кипре привлекает предпринимателей, планирующих начать свою деятельность в сфере брокерского обслуживания в рамках Евросоюза. Кипр стал популярным среди форекс-брокеров не только благодаря возможности осуществлять операции по всей Европе, но и относительно низкой налоговой нагрузке. Получение лицензии на осуществление брокерской деятельности на Кипре усиливает доверие со стороны потребителей и деловых партнеров. Это достигается благодаря строгому контролю, который осуществляет Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC).

Если Вы планируете получить брокерскую лицензию на Кипре, текущий материал может быть актуален к прочтению.

Регулирование брокерской деятельности на Кипре

В условиях усиливающейся конкуренции и ужесточающегося регулирования, лицензирование инвестиционных компаний регламентирует их соответствие высоким стандартам (как национальным, так и международным) и ожиданиям как розничных, так и институциональных клиентов. Регуляторы устанавливают новые правила с целью обеспечить прозрачность и защитить интересы участников рынка, что способствует созданию безопасной и стабильной финансовой среды.

На Кипре действует полностью легализованный рынок Forex, то есть деятельность брокеров официально признана и регулируется. Кипрская комиссия по ценным бумагам выступает регулятором инвестиционной и финансовой сфер. CySEC работает в тесном сотрудничестве с национальными органами финансового и юридического надзора, чтобы поддерживать безопасность для всех участников рынка.

Тем, кто заинтересован в получении кипрской лицензии Forex, следует принять во внимание, что CySEC, под эгидой европейских регуляторов, призывает к безопасной торговле, следуя высоким стандартам и соответствуя ключевым европейским нормативным актам, таким как Директива II о рынках финансовых инструментов (MiFID) и MiFIR. С 2018 года на Кипре начали действовать важные аспекты Директивы MiFID, что отмечает не только соблюдение CySEC высоких стандартов, но и его стремление к поддержанию транспарентности и защите интересов инвесторов.

Подпись к иллюстрации: раздел на сайте CySEC «Нормативно-правовая база (законодательные акты об инвестиционных услугах).

Эта директива охватывает обширный спектр финансовых инструментов и услуг, устанавливая строгие требования к компаниям, финансовым рынкам и регулирующим органам. В частности, MiFID II вводит обязательные правила для торговой деятельности, стимулирует торговлю на официально регулируемых площадках и усиливает меры по защите интересов инвесторов.

Парламент Республики Кипр принял законодательство об инвестиционных услугах и инвестиционной деятельности, которое имплементирует Директивы Евросоюза и приводит регулирование Forex на Кипре в соответствие с общеевропейскими стандартами. В общем, MiFID II устанавливает стандарты, которые повышают качество услуг и информированность инвесторов, что, в свою очередь, способствует развитию рыночной среды, благоприятной для всех участников.

Кроме того, MiFID II предусматривает новые стандарты отчетности и прозрачности для финансовых учреждений, что позволяет улучшить мониторинг и контроль за рыночными операциями. Также регламент включает положения о предотвращении конфликта интересов, требования по разделению операций по разным типам активов и меры по обеспечению справедливой и эффективной торговли.

Сегрегация средств клиентов и классификация клиентов — еще два важных аспекта MiFID II. В соответствии с этими правилами, лицензированные форекс-брокеры на Кипре обязаны хранить средства клиентов отдельно от средств компании, обеспечивая их защиту, и разделять своих клиентов на две основные категории — розничных трейдеров и профессиональных трейдеров, либо на инвесторов. Это делается на основе определенных критериев, установленных нормативными актами. После проведения такой классификации брокеры могут более точно оценить индивидуальные риски каждого клиента и предложить им подходящие продукты и услуги.

Этот подход позволяет брокерам предотвращать участие неопытных трейдеров в операциях с высоким уровнем риска. Они могут адаптировать свои предложения в соответствии с уровнем опыта и знаний каждого клиента. Классификация клиентов становится ключевым инструментом для обеспечения прозрачности и безопасности в инвестиционной сфере.

Если Вы заинтересованы в том, чтобы получить лицензию брокера на Кипре, то примите также во внимание, что в соответствии с MiFID II предусмотрены меры, направленные на минимизацию потерь для клиентов в случае финансовых трудностей брокерских фирм. Например, в странах Европейского экономического пространства (ЕЭЗ), включая Кипр, клиенты могут рассчитывать на страховое возмещение до 20 000 евро.

На Кипре такие меры реализует Компенсационный фонд инвесторов (ICF), предоставляя дополнительное обеспечение финансовой защиты клиентов брокеров. Однако это применимо только в случае, если брокер является членом этого фонда. Кандидат на получение разрешения на торговлю на рынке Форекс на Кипре должен подтвердить наличие активов для формирования/выделения капитала в фонд, свое согласие на замораживание этих активов для финансовых расчетов, если этого будет требовать CySEC. Для клиентов, пользующихся услугами брокера, входящего в состав ICF, важно знать, что они могут обращаться за компенсацией, даже если они не профессиональные инвесторы. 

Брокерская лицензия на Кипре

Кипр — одна из первых стран, признавших и начавших лицензировать Форекс. На сегодняшний день он остается в числе ведущих юрисдикций для форекс-трейдеров. Чтобы заниматься бизнесом Forex на валютном рынке этой юрисдикции, нужно зарегистрировать кипрскую инвестиционную компанию (CIF). 

CIF также должна получить официальное разрешение от местного регулирующего органа. Это разрешение играет ключевую роль, поскольку утверждает соответствие CIF всем требованиям и стандартам, установленным регулирующими органами, обеспечивая таким образом защиту интересов инвесторов и стабильность финансовых рынков.

CIF может предлагать своим клиентам разнообразие инвестиционных услуг, осуществляет инвестирование собственных активов. Компании CIF могут заниматься торговлей ценными бумагами, управлением портфелем и предоставлением инвестиционных консультаций. 

Почему брокеры отдают предпочтение лицензированию форекс-брокера на Кипре?

Наличие форекс лицензии Кипра дает ряд выгод, в частности, благодаря своей долгой истории на рынке Forex, Кипр создал мощную инфраструктуру поддержки брокерских фирм. CIF, лицензированная CySEC, подпадает под Директиву ЕС MiFID. Таким образом, кипрская форекс-лицензия предоставляет права паспортизации в ЕС. Это означает, то лицензиаты имеют право предоставлять финансовые услуги в любой стране Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) без необходимости получения дополнительных лицензий при открытии филиалов. 

Не придется тратить время и ресурсы на оформление документов и прохождение сложных процедур в каждой отдельной стране, чтобы начать работу. Вместо этого достаточно уведомить соответствующие национальные финансовые органы о Вашем намерении предоставлять свои услуги в их стране. Тем самым Кипр создает устойчивую основу для установления взаимного признания между странами-членами ЕС. Это способствует развитию доверия и сотрудничества, обеспечивая эффективное функционирование отношений между различными странами и укрепляя их партнерство.

В сравнении с другими государствами ЕС, Кипр предлагает один из наиболее выгодных пакетов операционных и лицензионных затрат для инвестиционных фирм. В дополнение к этому, профессиональные сборы на Кипре могут быть на 30-40% ниже, чем в других странах ЕС.

Еще одним преимуществом регистрации брокерской компании на Кипре является система налогообложения этой страны. Кипрская налоговая система считается одной из наиболее конкурентоспособных в Европе. Базовая ставка корпоративного налога всего 12,5%, при этом многие виды доходов, такие как дивиденды от компаний-резидентов Кипра, проценты, доход от продажи ценных бумаг, освобождаются от налога.

Кипр активно развивает сеть международных соглашений по устранению двойного налогообложения (уже насчитывается не менее 63). Это не только способствует стимулированию трансграничных инвестиций, но и значительно снижает налоговую нагрузку для международных предпринимателей, особенно для тех, кто выбирает Кипр в качестве места своей налоговой резиденции. 

Какие услуги позволяет предлагать лицензия форекс на Кипре?

Право на оказание брокерских услуг предоставляется только тем организациям, которые соответствуют определенным критериям, позволяющим управлять инвест. портфелями, предоставлять инвестиционные консультации и работать с финансовыми инструментами.

Предпринимателям, собирающимся получить лицензию на форекс на Кипре, потребуется пройти процесс регистрации в CySEC, предоставив соответствующую заявку. Этот этап является первым шагом к законному осуществлению форекс-деятельности на острове. Регистрация компании под брокерскую деятельность на Кипре и ее дальнейшая деятельность регулируются Законом об инвестиционных услугах 2007 г. Этот закон определяет правила и требования, которым должны соответствовать форекс-брокеры на острове, включая требования к капиталу, прозрачности операций, защите интересов клиентов. 

Этот законодательный акт предоставляет CIF полномочия в отношении разнообразных видов операций:

• Торговля ценными бумагами.
• Использование денежных инструментов.
• Управление имуществом предприятий.
• Заключение сделок купли-продажи акций, валюты и других активов, которые могут осуществляться путем передачи объекта сделки или оплаты обязательства.
• Сделки на биржевых товарных рынках с использованием производных контрактов, которые могут быть исполнены путем оплаты обязательства.
• Производные контракты на продажу биржевых товаров, которые могут быть исполнены поставкой объекта сделки при условии его наличия на регулируемом рынке.
• Производные контракты на покупку-продажу биржевых товаров, не являющихся коммерческими, а имеющих характеристики производных финансовых инструментов.
• Сделки со скидкой на разницу цен.

Эти полномочия дают CIF возможность осуществлять широкий спектр операций на финансовых рынках и эффективно управлять различными видами финансовых инструментов в соответствии с требованиями законодательства. Надзорный орган отслеживает действия и транзакции брокерских фирм, чтобы гарантировать их соответствие директивам и положениям действующей на территории страны нормативно-правовой базы.

В соответствии с действующим законодательством, компании, обладающие статусом CIF, имеют право предоставлять широкий спектр финансовых услуг, включая:

• Получение и передачу инструкций через различные финансовые инструменты, обеспечивая клиентам доступ к операциям на рынке.
• Выполнение инструкций от клиентов.
• Операции со счетом, включая открытие, ведение и управление счетами клиентов с полным соблюдением всех необходимых норм и правил.
• Экспертное управление инвестиционными портфелями с целью максимизации прибыли и управления рисками.
• Инвестиционный консалтинг, обеспечивая клиентам профессиональные рекомендации и советы относительно инвестиционных стратегий и возможных рисков.
• Гарантийное представительство, действуя от имени клиентов в сделках и операциях с целью защиты их интересов.
• Размещение финансовых инструментов, предоставляя клиентам доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей на рынке.
• Ведение операционной деятельности, обеспечивая бесперебойное и эффективное функционирование финансовых операций компании в соответствии с законодательством и регулятивными требованиями.

В Республике Кипр существует три варианта лицензий (ниже в таблице). Они различаются по уровню ответственности и возможностям, предоставляемым компании, включая управление средствами клиентов.

Чтобы определить подходящий тип лицензии и получить полное представление о требованиях CySEC, рекомендуется обратиться за профессиональной консультацией. Эксперты IncFine могут подробно проинформировать о требованиях, помочь выбрать наиболее подходящую лицензию для Вашего бизнеса и оказать полноценное сопровождение в регистрации инвестиционной компании на Кипре.

Как оформить лицензию форекс брокера на Кипре?

Получение кипрской лицензии Форекс представляет собой значимый этап для компаний, желающих вести деятельность на европейском финансовом рынке. Процесс получения лицензии форекс-брокера на Кипре включает несколько ключевых этапов, каждый из которых требует тщательного соблюдения всех регуляторных норм:

1. Регистрация кипрской инвестиционной компании.
2. Комплексная проверка KYC директоров и UBO.
3. Подготовка комплекта документов в соответствии с требованиями CySEC.
4. Открытие счета для брокерской компании.
5. Депонирование уставного капитала, что подтверждено банковским документом.
6. Подача заявки на получение кипрской лицензии брокера на рынке Forex + полного комплекта документации регулятору.
7. Оплата соответствующей пошлины.

Эти шаги обязательны для получения лицензии и подтверждают серьезность намерений брокера вести законную и прозрачную деятельность под надзором CySEC. При соблюдении всех этапов и соблюдения всех требований рассмотрение заявки регулятором относительно лицензирования форекс брокера на Кипре занимает 4-9 месяцев.

Чтобы получить брокерскую лицензию на Кипре, должны быть соблюдены несколько ключевых требований:

1. Подтвердить наличие уставного капитала, который может достигать 730 тыс. евро. Точная сумма зависит от категории лицензии и объема предоставляемых услуг.
2. Предоставить детальный бизнес-план и финансовые прогнозы на ближайшие три (3) года. Этот документ должен содержать информацию о цели компании, стратегии развития, услугах и финансовых прогнозах.
3. Представить информацию о структуре управления компанией, включая штатных сотрудников, таких как риск-менеджер, специалист по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег, а также представители ИТ, финансового и бухгалтерского отделов. Может потребоваться подтверждение их квалификации и опыта.
4. Получить документы, подтверждающие наличие расчетного счета и сегрегированных счетов в аккредитованных банках. Эти счета используются для хранения клиентских средств отдельно от средств компании.

К слову, бизнес-план компании должен охватывать множество ключевых аспектов, чтобы обеспечить успешное функционирование и развитие, некоторые из них:

• Стратегия управления. Включает подходы к управлению ресурсами, распределению обязанностей и решению конфликтов. Описывает роли и ответственности членов команды.
• Портфель услуг. Детальное описание продуктов или услуг, предлагаемых компанией, их особенностей и преимуществ перед конкурентами.
• Организационная структура. Биографии ключевых членов команды, их опыт и профессиональные достижения. Это помогает инвесторам и партнерам понять, кто стоит за проектом.
• Операционное руководство. Описывает, как процессы и операции будут управляться ежедневно. Включает в себя процедуры, стандарты качества и системы отчетности.
• Соблюдение норм и правил. Подробное описание того, как компания собирается соблюдать законодательство в области борьбы с отмыванием денег, в соответствии с требованиями национальных и европейских законов.
• Управление рисками и соблюдение требований. Определение процессов для идентификации, оценки и управления рисками, а также для обеспечения соответствия правилам и стандартам.
• Маркетинговая стратегия. Включает анализ рынка, целевую аудиторию, позиционирование продуктов/услуг, стратегии привлечения и удержания клиентов, а также прогнозы продаж.
• Отчет об анализе рынка. Подробное исследование рынка, включая анализ конкурентов, потребностей клиентов, тенденций и прогнозов.
• Сегментация рынка и каналы сбыта. Идентификация различных сегментов рынка и выбор наиболее эффективных каналов продаж для каждого из них.
• Детали платежных операций. Описание процессов и систем, используемых для обработки платежей от клиентов, включая безопасность, скорость и удобство для пользователей.

Оплата государственного сбора за подачу заявления на лицензию форекс составляет 4 тыс. евро. Помимо этого, может взиматься дополнительная плата. Напомним, что кипрские компании CIF имеют право на паспортизацию своих услуг по всему ЕС без необходимости прохождения дополнительного лицензирования в выбранном государстве.

Зарегистрировать компанию на Кипре

Регистрация кипрской инвестиционной фирмы (CIF) включает выполнение ряда строгих требований. Среди них — соответствие европейским стандартам по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием незаконных сделок (CFT). Эти меры обеспечивают защиту финансовой системы и повышают прозрачность операций, что, в свою очередь, способствует укреплению репутации компании на международном уровне. Помимо соблюдения регуляторных норм ЕС, регистрация CIF требует наличия уставного капитала, назначения квалифицированного управленческого персонала. Основные требования для создания CIF:

• 1 учредитель (может быть корпоративным лицом, без требований к резидентности);
• компания должна назначить минимум 4 директоров, 3 из которых должны быть резидентами Кипра;

Важно. Члены совета директоров должны обладать безупречной репутацией и соответствующей профессиональной квалификацией.

• для обеспечения местного присутствия фирма должна иметь физический офис на Кипре;
• в обязательном порядке должны быть наняты зарегистрированный агент и секретарь;
• CIF должна иметь внутренних и внешних аудиторов (внутренние аудиторы должны быть резидентами Кипра).

Компания обязана будет подать аудированную финансовую отчетность и налоговую декларацию в течение 3 месяцев с даты составления баланса.

В зависимости от предполагаемых инвестиционных услуг может потребоваться дополнительный ключевой персонал:

• Сотрудник по комплаенсу и соблюдению нормативных требований.
• Сотрудник по борьбе с отмыванием денег.
• Риск-менеджер.

Какие документы нужны для подачи заявки?

Чтобы получить лицензию на форекс-деятельность на Кипре, требуется ответственно отнестись к подготовке и подать полный комплект документов в CySEC:

• Полностью заполненное заявление на получение лицензии CySEC по установленной форме.
• Сведения о членах совета директоров, высшем руководстве и основных акционерах.
• Легализованные юридические регистрационные документы, включая Устав.
• Сертификат, подтверждающий наличие зарегистрированного офиса на Кипре.
• Список и личные данные директоров, секретаря.
• Руководство по осуществлению внутренних операций компании.
• Обзор стратегии развития компании на ближайшие три года.
• Политики AML и KYC.

Открытие счета для форекс-компании на Кипре

Открытие банковского счета на форекс компанию следует непосредственно за регистрационной процедурой. На этот счет нужно перевести уставный капитал (варьируется в зависимости от категории предоставляемых финансовых услуг, может составлять от 125 тыс. до 730 тыс. EUR).

Размер уставного капитала определяет регулятор, ссылаясь на услуги, оказываемые компанией, и уровень предполагаемых финансовых рисков. Перевод уставного капитала является необходимым условием для дальнейшего рассмотрения заявки, поскольку он демонстрирует финансовую устойчивость и готовность компании выполнять регуляторные требования.

После зачисления капитала на счет, необходимо получить банковскую выписку, подтверждающую наличие средств. Этот документ является обязательной составляющей пакета документов, подаваемых для получения лицензии Forex от CySEC.

Кипрская лицензия Форекс: другие требования 

Регистрация компании CIF на Кипре и оформление необходимой лицензии дает право оказывать указанные услуги в любой стране в пределах ЕЭЗ, если фирма получила одобрение соответствующего органа страны. Для предоставления услуг третьим странам CIF должна уведомить и получить одобрение соответствующего регулирующего органа или, по крайней мере, юридическое заключение, если такой регулирующий орган в выбранной стране не создан.

Инвестиционная компания, базирующаяся на Кипре, должна:

• Создавать, внедрять и использовать управленческие процедуры, которые определяют направление отчетности с одновременным распределением ответственности и функций. Следует также усилить механизмы внутреннего аудита, чтобы гарантировать соблюдение всех решений, принимаемых компанией CIF.
• Поддерживать и использовать меры административного и организационного характера, которые устранят конфликт интересов из-за отступления от интересов клиента.
• Использовать ряд необходимых мер для непрерывного процесса инвестирования и других услуг, внедряя необходимые системы, процедуры и ресурсы.
• Использовать надлежащую процедуру для идентификации клиента, ведения базы данных документов и внутренней документации.
• Внедрить и использовать независимую функцию стабильного эффективного соответствия с учетом законодательной базы. Для выполнения внутреннего контроля требуется уполномоченное лицо, которое отвечает за контроль и подает отчеты Департаменту CIF не реже одного раза в 12 месяцев.
• Установить и использовать процедуры и принципы бухгалтерского учета, которые позволяют регулярно подавать отчеты в Комиссию CySEC.

Заключение

Forex лицензия на Кипре пользуется значительным авторитетом и позволяет брокерам продавать, принимать средства клиентов и на законных основаниях осуществлять свое присутствие во всех 28 странах-членах ЕС. Рассмотрение заявки на оформление лицензии Форекс на Кипре в среднем занимает 6 месяцев.