Связаться с нами 
Управление по финансовым рынкам (FMA) отвечает за регулирование финансовой деятельности в Новой Зеландии. В последние годы произошли законодательные трансформации в большинстве стран мира, направленные на борьбу с уклонением от уплаты налогов и отмыванием денег. Новая Зеландия, которая является членом как Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), так и Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG), не является исключением.
Прежде чем зарегистрировать компанию в Новой Зеландии, примите во внимание, что регуляторы страны недавно завершили обширный обзор внутреннего режима AML/CTF и лежащей в его основе правовой базы. Министерство юстиции выпустило проект Постановления в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и противодействием финансовым махинациям (далее Закон) 2009 г. для общественного обсуждения. Новые правила AML Новой Зеландии, предложенные в проекте Постановления, были разработаны с целью укрепления репутации внутреннего рынка в качестве предпочтительного направления для регистрации международных компаний.
Предложения основаны на официальном обзоре правительства, проведенном в период с июля 2021 г. по июнь 2022 г., инициированном отчетом FATF о взаимной оценке режима борьбы с отмыванием денег в стране, о чем подробнее речь идет в статье.
Финансовое регулирование в Новой Зеландии: какие ожидаются изменения?
80 поправок в проекте Постановления представляют собой наиболее значительный набор изменений с момента начала второго этапа правительственных реформ законодательства AML/CTF в 2017 г. Некоторые из них предназначены для уменьшения административного бремени, но большинство предназначены для устранения предполагаемых пробелов и укрепления режима. Несколько новых типов организаций, которые ранее были исключены из финансового регулирования Новой Зеландии в соответствии с Законом, включаются в его сферу действия.
Заявленная цель нового проекта Постановления состоит в том, чтобы ответить на ряд вопросов, выявленных в отчете Министерства юстиции о нормативном обзоре Закона. Новые меры касаются определенных известных областей высокого риска, включая денежные средства и виртуальные активы, страны и клиентов с высоким уровнем риска, ограничения на обмен информацией о борьбе с отмыванием денег и нечеткие определения. Регулирование рынка криптовалют в Новой Зеландии занимает центральную позицию в ходе обсуждения новых мер.
В частности, в новом законодательстве будут четко определены виртуальные активы и поставщики услуг виртуальных активов (VASP), будут установлены пороговые значения для транзакций с виртуальными активами. VASP, которые обеспечивают хранение или управление криптоактивами, будут прямо включены в режим. Если вы хотите зарегистрировать криптокомпанию в Новой Зеландии, то следует иметь в виду, что планируется ужесточить требования к отчетности для владельцев криптовалют.
Еще одна мера прямо описывает обязательства по отчетности об операциях определенных нефинансовых предприятий, осуществляющих или получающих международные электронные переводы со своих трастовых счетов или на них через другую отчитывающуюся организацию.
Есть также предложения отменить излишне строгие и дорогостоящие обязательства для предприятий, например, требование проверять адрес большинства клиентов, представление предписанных отчетов о транзакциях и обязательства зарегистрированных благотворительных организаций по проведению проверок AML/CTF при предоставлении небольших кредитов. Обязательство по умолчанию проводить расширенную комплексную проверку клиентов в отношении трастов будет смягчено, и один из консультационных вопросов состоит в том, как именно определить траст в Новой Зеландии с низким уровнем риска для этой цели.
Заключение
1 марта 2023 г. Министерство юстиции выпустило проект Постановления в рамках Закона о борьбе с отмыванием денег и запросило мнения заинтересованных сторон. Мнения по предложениям должны быть представлены до 14 апреля 2023 г. Предполагается, что некоторые проекты нормативных актов вступят в силу 31 июля 2023 г., а другие — 1 июня 2024 г.
Чтобы получить дополнительную информацию по теме статьи, свяжитесь с экспертами нашей компании. Мы предлагаем нашим клиентам консультации по регулированию рынка финансовых услуг в Новой Зеландии, а также по запросу можем оказать комплексное сопровождение в запуске криптостартапа.
