В данном обзоре мы рассмотрим правила получения лицензии на обмен валюты в Сингапуре. Согласно законодательству Сингапура, под обменом валюты понимается деятельность индивидуальных предпринимателей, партнерств или компаний, связанная с покупкой и продажей иностранной валюты. Такая деятельность возможна только при условии получения лицензии на обмен валют у компетентного органа.
При рассмотрении заявления на получение лицензии на обмен валют компетентный орган (MAS) принимает во внимание следующие обстоятельства:
- Общие сведения о заявителе, организации заявителя и ее руководстве;
- Финансовое состояние заявителя, в частности, кредитная история и бухгалтерская отчетность за последние годы;
Требования к структуре участников заявителя:
- Индивидуальный предприниматель. В случае если заявитель – индивидуальный предприниматель, он должен иметь гражданство Сингапура;
- Партнерство. У партнерств и партнерств с ограниченной ответственностью большинство партнеров должно быть гражданами Сингапура; если партнерство состоит из двух партнеров – сингапурское гражданство должен иметь хотя бы один из партнеров;
- Компания. В случае если заявитель – компания, более 51% акций должны принадлежать или контролироваться сингапурскими гражданами. Большинство из совета директоров должно иметь гражданство Сингапура;
- Дочерняя компания иностранного банка или иностранной компании. Материнская компания должна иметь хорошую деловую репутацию. Также в стране-домицилии материнской компании должны быть имплементированы нормы AML/CFT. Согласно требованиям регулятора, материнская компания должна относиться к крупному бизнесу, а в случае с иностранным банком, он должен входить в список ведущих банков в данной стране.
- Наличие квалификации и опыта у заявителя в сфере обмена валют, а также опыт комплаенса требованиям AML/CFT;
- Успешное прохождение лицами fit and proper person test. Fit and proper person test – это процедура проверки надежности лица или компании, в рамках которой компетентный орган определяет, может ли директор, партнер или акционеры занимать свои позиции, исходя из наличия у них опыта или квалификации, а также другие меры, связанные с определением достойности кандидата;
- Наличие бизнес-плана, содержащего план мер по AML/CFT комплаенсу;
- Предоставление лицензии не должно противоречить публичным интересам Сингапура.
Без ущерба выше указанным факторам, MAS, при принятии решения о выдаче лицензии, может учитывать и другие обстоятельства в каждом конкретном деле.
Подача заявления на выдачу лицензии в Сингапуре
Потенциальный заявитель перед подачей заявления на получение лицензии в Сингапуре должен внимательно ознакомиться с критериями принятия заявления, подготовить все соответствующие документы, а также обеспечить соответствие требованиям законодательства Сингапура, а именно следующих актов:
- Money-changing and Remittance Businesses Act;
- Money-Changing and Remittance Businesses Regulations.
За подачу заявления на получение лицензии на обмен валюты в Сингапуре установлен сбор в размере 200 сингапурских долларов. Сбор оплачивается заявителем до рассмотрения заявления компетентным органом. Также заявитель обязан оплатить сбор за получение лицензии – 1300 сингапурских долларов. Предлагается несколько способов оплаты: перевод с счета на счет одного банка или электронный межбанковский перевод. В подтверждение оплаты заявитель предоставляет платежное извещение. В случае отклонения заявления оплаченный сбор возврату не подлежит.
Чтобы не допустить ошибок при подготовке документов и подачи их в компетентные органы на лицензирование обмена валют в Сингапуре, рекомендуем вам проконсультироваться у специалистов IncFine.
