Связаться с нами 
Борьба с мошенничеством является серьезной проблемой для индустрии платежей. В Великобритании в последнее время основное внимание уделяется мошенничеству с санкционированными платежами благодаря вмешательствам Казначейства, Pay.UK и Регулятора платежных систем. Данный материал будет актуальным для тех, кто планирует зарегистрировать платежную систему в Великобритании.
Меры по борьбе с мошенничеством с платежами
Авторизованные мошеннические платежи - схемы, при которых мошенник обманным путем ”заставляет” людей отправлять ему деньги со счетов. В первой половине 2019 года таким образом у британцев было украдено более 200М GBP. Фирмам, которые вовлечены в обработку платежа, этот тип мошенничества довольно сложно обнаружить, поскольку владелец счета одобряет транзакцию.
Бизнесменам, которые решили зарегистрировать компанию в Великобритании, необходимо рассмотреть некоторые меры, чтобы предотвратить мошенничество:
- Подтверждение получателя
Одно из предложений для банков и компаний, которые являются платежными системами в Англии, заключается в сравнении имени на получающем счете с данными, введенными плательщиком, во время обработки онлайн-платежа.
Регулятор платежных систем потребовал, чтобы шесть основных банковских групп Великобритании до 31 марта 2020 года начали предоставлять услугу «Подтверждение получателя».
- Отсрочка первоначального платежа
Казначейский отборочный комитет предлагает ввести 24-часовую задержку при первоначальных платежах. Это дало бы потребителям время подумать и оценить, не обманывают ли их. Однако этот метод противоречит тенденции развития быстрых и мгновенных платежей. - Добровольные отраслевые стандарты
В прошлом году был введен добровольный кодекс, чтобы помочь отрасли реагировать на мошенничество с APP. Кодекс устанавливает стандарты для мониторинга данных транзакций и предоставления клиентам эффективных предупреждений о риске мошенничества.
Регулирование платежных систем в ЕС в отношении борьбы с мошенничеством:
- требование PSD2. Согласно пересмотренной Директиве о платежных услугах поставщики платежных услуг должны предоставлять данные о мошеннических платежных операциях своим регуляторам;
- руководящие принципы EBA. EBA недавно внес поправки в свои руководящие принципы отчетности о мошенничестве в соответствии с PSD2. Изменения являются ответом на разъяснения, сделанные Европейской комиссией в отношении применения строгой аутентификации клиентов к транзакциям, инициированным продавцом.
Если у вас есть вопросы по данной теме, обратитесь в юридическую компанию IncFine для получения индивидуальной консультации по регулирование платежных систем в Великобритании и ЕС. Наши специалисты помогут разобраться в требованиях законодательства в отношении борьбы с мошенничеством в онлайн-платежах.
