Регулирование финансовых услуг в Великобритании

Перед тем, как зарегистрировать компанию в Великобритании, бизнесменам стоит ознакомиться с особенностями законодательных норм и регулирования финансовых услуг в Соединенном Королевстве. Данная статья поможет изучить основные моменты обеспечения соблюдения правил по предоставлению финансовых услуг в Британии.

Регулирующие органы и их полномочия

К главным национальным органам, которые отвечают за регулирование финансовых услуг в Великобритании, относятся Управление финансового контроля (FCA) и Управление пруденциального регулирования (PRA). Как FCA, так и PRA имеют ряд полномочий для расследования и принятия дисциплинарных мер в отношении фирм и частных лиц, которые нарушают нормативные и правовые требования.

Регулирование FCA в Великобритании

FCA уполномочен расследовать и собирать информацию, которую он может использовать против фирм-нарушителей. Эти полномочия изложены в FSMA и позволяют

• запрашивать информацию и документы у определенных фирм;
• требовать от уполномоченного лица отчета о компании; 
• назначать как общих, так и конкретных следователей.

Тем, кто планируют получить лицензию на финансовую деятельность в Британии, стоит учитывать, что FCA также может налагать финансовые санкции.

Агентство FCA опубликовало руководство по своей политике и процедурам и подходу к обеспечению соблюдения в Руководстве по процедуре принятия решений и наказаниях и Руководстве по обеспечению соблюдения. Если Вы планируете начать финансовую деятельность в Великобритании, рекомендуем записаться на индивидуальную консультацию по регулированию FCA.

Специалисты компании IncFine обеспечат необходимое юридическое сопровождение Вашего бизнеса в ЕС и Британии.

Деятельность PRA

PRA в целом обладает теми же полномочиями по сбору информации, что и FCA, в отношении фирм, которые попадают под сферу контроля PRA. Управление пруденциального регулирования обладает правоприменительными полномочиями, однако оно может налагать штрафы только на те зарегистрированные компании в Великобритании, которые которые находятся под контролем PRA. 

Правоприменение

У FCA и PRA есть внутренний процесс принятия решений, который применяется в контексте правоприменительных действий. Решения, принятые FCA или PRA, могут быть обжалованы фирмами и частными лицами в Налоговой и Канцелярской Палате Высшего Трибунала Высокого Суда.

Как правило, PRA и FCA налагают штрафы за нарушения, поэтому владельцам бизнеса необходимо получить лицензию на финансовую деятельность в Великобритании и выполнять нормативные и правовые требования законодательства. Уголовное преследование, возбужденное FCA или PRA, будет возбуждено в уголовных судах Англии, Уэльса или Северной Ирландии.