Великобритания усиливает контроль за поставщиками услуг криптоактивов

В то время как на криптовалютных рынках по всему миру наблюдались значительные колебания стоимости и стабильности, регулирующие органы продолжали продвигать предложения по дальнейшему регулированию криптовалют и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В этом материале содержится краткий обзор мер, за счет которых правительство Великобритании усиливает контроль за поставщиками услуг криптоактивов с акцентом на обновления от Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Новые обязательства по отчетности для британских поставщиков криптоактивов

Вкратце о том, что известно:

1. Новые требования по отчетности применимы к сделкам, осуществляемым как в Великобритании, так и за ее пределами.
2. Соблюдать новые правила ведения отчетности в UK должны как физические, так и юридические лица (граждане/налоговые резиденты UK).
3. Граждане этой страны, которые трудоустроены в компаниях-провайдерах криптоуслуг, должны уведомлять OFSI о любых транзакциях с лицами, которые (I) могут подпадать под санкции Соединенного Королевства, (II) могли нарушить законы о финансовых санкциях.
4. Компании обязаны передавать о OFSI любую информацию по подозрительным транзакциям.
5. Предусмотрены санкции в отношении физлиц/компаний, нарушивших новые правила в виде ограничения/лишения свободы до 6 мес. или штрафа. А в случае юрлиц – неограниченного штрафа и уголовного преследования в отношении должностных лиц, допустивших нарушение.
6. Новые правила по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов в UK фактически ликвидируют понятие презумпции невиновности.

Нормативная позиция в регулировании поставщиков услуг виртуальных активов в Великобритании

В июне 2022 г. Министерство финансов UK опубликовало результаты и предлагаемый ответ на консультации 2021 г. по предлагаемым поправкам к Положениям о борьбе с отмыванием денег 2017 г. (MLR). После одобрения парламентом поправки вступили в силу 1 сентября 2022 г. Новые обязательства по отчетности для поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании были разработаны с учетом Рекомендаций FATF.

Еще в июне текущего года FATF выпустила Целевое обновление о внедрении Стандартов в отношении регулирования виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Целью этого обновления является оценка выполнения странами рекомендаций, содержащихся в первоначальном Руководстве FATF по рисковому подходу к виртуальным активам и VASPs от 2019 г. FATF продолжит отслеживать прогресс стран в выполнении рекомендаций и работать со странами над рассмотрением соответствующих мер для применения к нехостинговым кошелькам, децентрализованному финансированию (DeFi) и невзаимозаменяемым токенам (NFT).

Что касается регистрации криптокомпании в Великобритании, то теперь действует ряд предложений, касающихся VASPs. Правительство ввнедрило требования к обмену информацией о сделках, осуществляемых VASPs, включая посредников, несмотря на отзывы некоторых респондентов о том, что требуемая информация была несоразмерной риску незаконного финансирования. Однако в измененных правилах будет четко указано, что в случае участия посредника правило об обмене информацией применяется только к поставщикам обмена криптоактивами или поставщикам кастодиальных кошельков, а не ко всем посредникам, таким как поставщики программного обеспечения. 

Предложения включают исключение для переводов с участием только VASPs, базирующихся в Великобритании, однако информация должна предоставляться по запросу (с учетом того, что она должна передаваться через другую частную систему, а не «в сети»). Великобритания также предлагает изменить пороговые значения для применения правила обмена информацией к переводам криптоактивов на сумму 1000 евро и более (поскольку это меньше 1000 фунтов стерлингов по текущему обменному курсу) и в соответствии с рекомендациями FATF. При расчете этого порога переводы криптоактивов следует рассматривать отдельно от переводов фиата. Великобритания предлагает предоставить фирмам 12-месячный льготный период (до сентября 2023 г.) для адаптации своих внутренних процедур.

Кроме того, предлагаемые правила контроля поставщиков услуг криптоактивов в Великобритании предусматривают, что правительство больше не будет требовать, чтобы минимальный порог применялся как к переводам фиатной валюты, так и к переводам криптоактивов. Вместо этого переводы криптоактивов будут рассматриваться отдельно. Кроме того, порог был снижен до 1000 евро, как было указано выше. Хотя это можно рассматривать как снисходительный подход правительства к AML/CTF, это соответствует пороговым значениям, установленным ЕС и FATF. Таким образом, это решение приведет к согласованию международных правил и стандартизации процессов. 

Несоответствие обязательствам по отчетности для поставщиков услуг виртуальных активов в Великобритании

Что касается санкций, то UK выпустила несколько обновлений, чтобы гарантировать, что граждане этой страны знают, что криптоактивы считаются «средствами» и «экономическими ресурсами» для целей ограничений экономических санкций. Подконтрольные организации обязаны информировать орган регулирования, Управление по осуществлению иностранных санкций (OFSI), о подозрениях в нарушении санкций. С 30 августа 2022 г. это обязательство распространяется на провайдеров обмена криптоактивами и провайдеров кастодиальных кошельков, которые зарегистрированы в Управлении финансового надзора.

Заключение

Как и ожидалось, в этом году правительства и регулирующие органы проявили значительную активность, стремясь контролировать виртуальные активы и VASPs, обеспечивать надлежащее соблюдение стандартов AML/CTF и санкций. Заинтересованные стороны в индустрии криптоактивов должны оценить, могут быть ужесточены правила, и заблаговременно внедрить контроль соответствия, чтобы снизить вероятность причастности к отмыванию денег или нарушению санкций.

Клиенты, желающие войти в криптопространство, зарегистрировать компанию под криптодеятелньость в Великобритании, могут напрямую связаться с нашей командой для дальнейших консультаций.