Приобретение банка и владени им в Венгрии

Сделки по приобретению банка в Венгрии, как впрочем и в других юрисдикциях, сложны, с большим количеством шагов, которые должны быть выполнены правильно и своевременно. Тем не менее, высокий риск также сопряжен с высокой выгодой: покупка венгерского банка способна значительно повысить уровень вашего бизнеса и вашу норму прибыли.

Поэтому, прежде чем зарегистрировать венгерскую компанию под финансовые услуги, советуем заказать консультацию юриста по учреждению бизнеса в Венгрии.

Ограничения собственности

В соответствии с «Законом о банковской деятельности» Венгрии «квалификационный холдинг» означает прямое или косвенное владение предприятием, которое составляет 10% или более капитала, или прав голоса, или позволяет оказывать значительное влияние на управление этим предприятием. Приобретение квалифицированного холдинга в Венгрии подразумевает получение лицензии от MNB (Венгерский национальный банк).

Иностранная собственность

Иностранная сторона может приобрести банк, зарегистрированный в Венгрии. Нет никаких ограничений, за исключением рисков национальной безопасности граждан, юридических лиц или других лиц за пределами Европейского Экономического Пространства (ЕЭП), Европейского Союза и Швейцарской Конфедерации.

Последствия для контролирующего лица в случае банкротства банка

Лицо, которое планирует приобрести контроль над акциями банка в Венгрии или его материнской компании, должно знать, что в случае неплатежеспособности MNB может принять исключительные меры, такие как принуждение Совета директоров финансового учреждения созвать общее собрание и обращение к владельцам с долей участия 5% или более. Также необходимо принять незамедлительные меры для обеспечения того чтобы депозиты и другая дебиторская задолженность владельцев были заблокированы.

Если меры, принятые MNB, были недостаточны для предотвращения несостоятельности, Центральный банк должен инициировать ликвидацию кредитной организации в соответствии с правилами «Закона о процедурах банкротства и ликвидации».

Изменения в контроле

В случаях, указанных в «Законе о конкуренции», покупатель также должен получить одобрение Антимонопольного органа.

Иностранные покупатели

Покупка банка в Венгрии иностранным покупателем предусматривает два дополнительных правила:

• Если среди учредителей, желающих приобрести финансовую компанию в Венгрии, есть зарегистрированное за рубежом финучреждение, страховая или инвестиционная компания необходимо предоставить заявление компетентного надзорного органа страны происхождения, что предприятие осуществляет деятельность по соблюдению пруденциальных норм.
• Если вы планируете открыть инвестиционную фирму в Венгрии, учредить венгерскую страховую компанию, перестраховочную компанию или зарегистрировать венгерскую компанию по управлению коллективными инвестициями в переводные ценные бумаги (UCITS), которые уполномочены в другом государстве-члене ЕЭП, MNB незамедлительно направляет заявление в компетентный надзорный орган по месту нахождения заявителя.

Иностранная компания может получить лицензию поставщика финансовых услуг в Венгрии исключительно через свое венгерское отделение. Кредитные учреждения, созданные в любом государстве-члене ЕЭП, не должны получать разрешение на деятельность, связанную с трансграничными услугами, а также на деятельность, осуществляемую их венгерскими филиалами и уполномоченную компетентным надзорным органом их страны происхождения.

Регистрация филиала зарубежной компании в Венгрии

Если вы планируете создать филиал иностранной компании в Венгрии, обратите внимание, что такая организация обладает правоспособностью, может приобретать права и принимать обязательства под своим фирменным наименованием от имени иностранной материнской компании. Филиал считается созданным после внесения в регистрационные записи компании и может начать предпринимательскую деятельность в Венгрии после такой регистрации. Иностранная компания должна постоянно предоставлять активы, необходимые для работы филиала и погашения его обязательств. 

Документы, необходимые для регистрации иностранного филиала банка в Венгрии 

• уставный документ иностранного финансового учреждения;
• свидетельство о регистрации заграничного финансового учреждения в Венгрии или свидетельство, выданное в течение 3 месяцев с даты подтверждения наличия иностранного финучреждения в реестре компаний (торговли);
• копия разрешения, выданного компетентным надзорным органом государства, в котором создан иностранный финансовый институт;
• сертификат, выданный в течение 30 дней до настоящего времени, подтверждающий, что иностранное финучреждение не имеет непогашенной задолженности перед налоговыми или таможенными органами, агентством по медицинскому страхованию или компетентным агентством по пенсионному страхованию в Венгрии или в государстве, в котором создано;
• справка из компетентного надзорного органа государства с указанием, что головной офис, из которого осуществляется деятельность, находится в этом штате;
• если вы решили зарегистрировать кредитную организацию в Венгрии или учредить финансовую венгерскую компанию, то необходим проверенный и утвержденный баланс, отчет о прибылях и убытках учредителя за предыдущий финансовый год;
• справка о внебалансовых обязательствах иностранного фининститута;
• подробное описание структуры собственности учредителя;
• заявление на проверку подлинности документов;
• описание полномочий старшего должностного лица филиала.

Факторы, рассматриваемые властями при приобретении контроля над венгерским банком

При рассмотрении заявки MNB должен выяснить, не угрожает ли деятельность заявителя контролю над кредитной организацией. Центральный банк также рассмотрит вопрос о том, позволяет ли прозрачность заявителя в деловых связях и структуре собственности, а также структура его прямого или косвенного владения в других компаниях осуществлять эффективный надзор за финансовым учреждением компетентному органу.

Сроки утверждения

Заявитель или владелец могут осуществлять права голоса, вытекающие из квалифицированного владения, или права, вытекающие из преимуществ, обеспечиваемых соглашением, связанным с приобретением прав собственности на банк в Венгрии, на 60-й рабочий день с момента получения MNB заявки.

Помощь юриста

Профильные юристы IncFine следят за изменениями законодательства в банковском секторе Венгрии и готовы предоставить вам актуальные решения. Если вы заинтересованы в том, чтобы купить банк в Венгрии, свяжитесь с нашими специалистами, и вы получите правовое сопровождение покупки банковского учреждения в государствах-членах ЕС.