格鲁吉亚的VASP许可证

在格鲁吉亚，并没有名为“加密许可证”的单独文件。所谓VASP许可证指的是数字资产相关业务的注册（官方定义）。为了便于读者理解，本文仍使用大家熟悉的术语

申请格鲁吉亚加密许可证的国际监管情况

VASP许可证使企业能够按照国际标准运营，简化了与全球客户的合作流程。身份验证和交易监控的要求符合欧洲标准，企业能够更快捷、更低成本地完成注册和审查环节，同时与外国合作伙伴合作时，也无需额外满足其他复杂要求。

此外，格鲁吉亚正逐步将其法律法规与欧盟要求接轨。获得VASP许可证后，企业能更轻松地与欧洲公司合作，因为大部分标准是互相兼容的。这不仅有助于扩大市场，还能与可靠的欧洲伙伴开展合作。

格鲁吉亚参与了全球反洗钱协议，这提高了持牌企业的可信度，为企业争取国际金融机构的优惠条件以及达成全球交易提供了便利。

持有格鲁吉亚VASP许可证可开展的业务范围

加密许可证为企业提供了参与虚拟资产业务的机会。以下是主要业务方向的介绍。

许可证允许企业提供加密货币与法定货币及其他资产的兑换服务。这包括建立加密货币交易所，通过美元、欧元或本地货币进行资产的购买和出售。平台通常支持流动性保障工具（如自动做市商等），并集成各种订单类型。

持有VASP许可证的格鲁吉亚公司可以启动P2P平台，实现用户间直接的加密货币交易，无需中间商。这些平台支持银行转账、电子钱包及其他支付方式。为保障交易的资金安全，平台需配备相关软件和技术。

 运营必须严格遵循相关法规：包括用户身份验证、资金来源审查以及每笔交易的详细记录。为监控交易行为，公司需要部署监控系统（如Chainalysis或Elliptic），以跟踪交易动态并防止非法活动。

监管机构要求对所有交易进行详细记录，并在接到请求时及时提供相关数据。交易不得匿名，所有参与者必须通过护照、地址证明等文件完成验证。在格鲁吉亚VASP许可证生效后，相关要求立即适用，违反规定将导致许可证被吊销。

持牌企业可以提供虚拟资产的存储服务。公司可使用热钱包和冷钱包，为客户的加密货币安全提供保障。热钱包连接互联网，适用于快速交易，但面临较高的被攻击风险；冷钱包脱机存储，能最大限度减少被盗风险，提供更高的安全性。为进一步提升安全性，还可采用多重签名解决方案，需多个批准才能完成交易。

在格鲁吉亚获得 VASP 许可证后，您可以使用先进的加密方法（AES-256 等）和多密钥加密算法进行全面的加密货币保护。公司需遵守AML和KYC国际标准，详细记录所有交易并对客户进行完整的身份认证。

监管机构要求对客户资产和公司资金进行明确区分，并通过加密设备保护数据。信息必须定期在云存储和物理存储中进行备份，以消除丢失风险。格鲁吉亚要求公司每季度提供关于资产状况及确保其安全措施的报告。这些要求确保服务的可靠性并保护客户利益。

在格鲁吉亚注册VASP许可证可授权提供数字资产和投资管理的专业咨询服务。可以根据每位客户的目标和风险偏好制定个性化投资策略，并提供优化资产组合分配的建议，包括虚拟资产市场分析、不同加密货币和代币的前景评估，以及其潜在收益的预测。

在业务活动中，可以就数字资产交易的税务问题为客户提供咨询，帮助他们降低成本。注册的VASP许可证允许在格鲁吉亚制定风险管理策略（如对冲、资产多样化等）。

提供此类服务的公司需记录所有建议的策略和方案，并向客户提供报告，以证明每条建议的合理性。公司有义务详细说明与数字资产相关的潜在风险，包括可能的损失、市场波动以及特定资产的独有风险。

询服务应基于客户的准确财务数据，这需要收集并处理其当前财务状况和投资目标的信息，以提供个性化建议。不遵守规定可能导致许可证被吊销。

在格鲁吉亚获得VASP许可证的公司可以管理客户的投资组合，提供专业的资本配置策略制定与执行服务。公司可以根据市场趋势和客户目标制定计划，依托先进的分析平台（如MetaTrader、Bloomberg Terminal等）。这些工具帮助精确分析市场并规划交易，同时考虑价格变化、资产流动性及其他影响投资组合收益的参数。

为确保透明性，监管机构要求公司准备详细的报告。这些文件应包括当前投资组合价值、预测收益以及报告期内的结果分析。此类措施提供了关于投资状况的全面概览，并能评估公司的工作效率。

除了在格鲁吉亚注册VASP许可证，服务提供商还必须向客户披露所有与投资组合管理相关的费用，包括公司内部成本和外部支出（如交易所费用、交易佣金等）。这一要求确保透明性，排除隐藏费用。

监管机构期望完全遵守国际风险管理标准。公司必须使用可靠的数据和资产保护工具，包括加密通信渠道和多层次交易验证系统。

在格鲁吉亚注册VASP许可证可授权发行和分发代币，同时遵守国际标准。需要准备完整的文件包，包括代币的详细说明、功能性、项目经济模型以及对投资者的法律保障。公司有义务明确说明募集资金的用途及投资者可获得的收益，从而确保透明性和信任度。

代币分发只能通过符合安全性和透明性要求的持牌交易所进行。这杜绝了未经授权的交易并保障资金安全。格鲁吉亚国家银行审查发行的每个环节，最大限度地减少欺诈风险并确保符合法律法规。

监管机构要求公司提供详细报告，说明发行结果、代币当前状态及其后续发展计划。此类措施使代币发行对所有参与者而言清晰且可靠。违反许可证规定（如隐瞒数据或未遵守标准）可能导致许可被吊销。

在格鲁吉亚获得VASP许可证使公司能够合法、安全地发行代币，确保国际分发，同时通过透明性和严格监管提高投资者信任。

在格鲁吉亚注册VASP许可证公司的限制

格鲁吉亚国家银行对获得VASP许可证的公司实施严格限制，目的是防止非法行为。这些措施有助于规范数字资产市场，增强信任。

持牌公司不得进行隐藏交易信息的虚拟资产操作，包括具有完全匿名功能的加密货币（如Monero、Zcash、Dash等）以及复杂化用户身份或资金来源识别的技术。这类资产难以监控，常被用于洗钱和其他非法活动。在格鲁吉亚注册VASP许可证的公司必须确保每笔交易的透明性，记录客户及其交易数据，并具备跟踪资金流向的能力。

在格鲁吉亚获得VASP许可证的公司不得提供加密货币贷款。数字资产的高度波动性给借款人和公司本身带来了重大风险。该禁令旨在防止滥用行为，如利用借款资金进行欺诈性交易或非法贸易。此措施有助于稳定市场，并在加密货币价格大幅下跌时减少大规模违约风险。

在格鲁吉亚获得VASP许可证后，公司只能与注册的运营商和金融机构合作。此规定适用于格鲁吉亚及外国合作伙伴。监管机构要求所有交易对手符合AML（反洗钱）和KYC（了解你的客户）标准。严禁使用未注册的服务机构或与无牌交易所合作。公司必须在合作开始前对其合作伙伴进行审查，以最大限度地减少参与可疑活动的风险。

此类限制确保了交易的透明性，并保护市场免受非法行为的影响。在格鲁吉亚获得VASP许可证使公司能够在严格的法律框架内运营，避免卷入非法活动，从而巩固其市场地位并赢得客户的信任。

在格鲁吉亚获取VASP许可证的组织形式

LLC（有限责任公司）是计划在格鲁吉亚获取加密许可证的小型和中型企业的最佳选择。参与者仅在其出资范围内承担责任，从而降低风险。管理灵活，可以任命董事或设立董事会。股权的转让由章程规定，法律未设定最低注册资本要求。

LLC的主要缺点是吸引投资的难度。公司无法发行股票，股权转让需签订书面协议。银行和投资者更倾向于与JSC（股份公司合作，因为JSC的透明性和流动性更高。

对于目标是大型项目或发行代币的公司，JSC更为适合。然而，如果目标是降低成本和简化注册，LLC是在格鲁吉亚获取加密许可证的理想选择。

JSC（股份公司）是针对计划在格鲁吉亚开展大型项目并吸引投资的加密公司的最佳选择。股东仅在其股份范围内承担责任，注册资本至少为100,000拉里（约36,000美元），其中25%需在注册时缴纳。

JSC的管理结构严格，要求设立董事会和监事会。这确保了透明性，对于大型投资者尤为重要。公司股票可自由流通，方便吸引资本。JSC还非常适合发行代币及与机构投资者合作。

JSC的主要缺点是管理结构更复杂，维护成本更高。如果计划注册加密许可证并在格鲁吉亚以外地区开展业务，这种形式仍然是最具前景的选择。

需要帮助吗？

请联络我们的专员订购咨询，您所有的问题一定会得到非常专业的答复！

订购咨询

在格鲁吉亚申请VASP许可证的法律和行政要求

仅LLC或JSC形式的公司可在格鲁吉亚申请VASP许可证。其他商业形式（包括分支机构和大型企业的子公司）不得从事虚拟资产相关业务。

在格鲁吉亚注册VASP许可证的公司必须在本国拥有实体办公室。该场所需独立运作，仅用于公司业务。办公室需配备设施以开展运营、存储文件并遵守AML/KYC程序。监管机构可检查场所是否符合国家要求。如果发现虚假地址或基础设施问题，申请格鲁吉亚加密许可证将被拒绝。

注册加密许可证的公司需任命负责管理活动的管理员。至少一名管理员每月需在格鲁吉亚境内居住不少于14天。此要求确保快速与监管机构互动并监督公司履行义务。居住情况需有文件证明，若临时缺席需通知国家银行并提供联系信息。

在格鲁吉亚完成加密许可证注册后，企业办公室将定期接受监管机构检查。任何不合规行为都可能导致暂停业务或吊销许可证。

在格鲁吉亚获取VASP许可证的文档要求

文件更新要求包括定期审查和更新AML及KYC政策，以符合最新FATF建议和本地法律。所有变更需与监管机构协调，以确保对资金流向的控制及预防可疑交易。要成功申请格鲁吉亚VASP许可证，需严格遵守文件要求并持续适应国际标准。

格鲁吉亚VASP许可证申请中的视频监控与数据存储要求

为获取格鲁吉亚VASP许可证，公司需在办公室内部及外部周边安装视频监控设备。室内摄像头需记录所有与客户服务及交易相关的操作。室外设备需监控入口区域及周边，提供额外的安全保障。

视频监控系统需符合国家标准并经过认证。监管机构将检查视频质量是否符合要求。若技术条件限制设备安装，公司需获得监督机构的正式许可。

视频记录需安全存储至少30天，这是申请及维持格鲁吉亚VASP许可证的必要条件。建议使用备份服务器或云存储。监管机构可随时要求访问视频记录，公司需立即提供。

若视频监控系统发生故障，须立即通知国家机构。已注册格鲁吉亚VASP许可证的公司需迅速修复设备并确保其持续运行。此措施旨在最大限度减少数据丢失风险并避免处罚。

格鲁吉亚VASP许可证的客户识别措施

匿名交易被禁止，提供服务前必须确认客户身份。个人客户需获取客户的全名、地址、身份证明以及联系方式。

法人客户需提交注册文件、所有权结构信息及最终受益人信息。为申请和维持格鲁吉亚的VASP许可证，公司需按照AML和KYC标准核实客户数据。

引入软件解决方案，用于验证数据真实性、监控交易并识别可疑操作。这些工具应提高信息分析效率，并最大限度降低违反法律的风险。

此外，为获取格鲁吉亚的加密许可证，公司需部署金融交易监控系统。这些系统应能自动识别可疑交易、记录交易数据并供审查使用。对现金交易、高风险司法管辖区客户及政治敏感人物的交易需给予特别关注。

所有交易信息需加密保存5年。应监管机构要求，公司需立即提供数据以供审查。严格遵守规定对成功申请格鲁吉亚VASP许可证至关重要。

AML/KYC政策

公司需为获取格鲁吉亚的VASP许可证，建立基于风险等级的客户分类系统。高风险客户（包括FATF“黑名单”国家的居民）需接受深入审查，包括收入来源的详细分析及额外数据要求。

每家公司需制定内部AML/KYC标准的执行指南。合规官（Compliance Officer）负责监管要求的执行及员工培训。在申请格鲁吉亚加密许可证前，公司需指定一名合规官。

提交申请格鲁吉亚 VASP 许可证的文件和进一步监督

为在格鲁吉亚获取VASP许可证，需要通过在线服务向监管机构提交文件，或亲自前往相关机构办公室办理。

在线提交需在NBG网站上注册账号，填写包含公司信息的电子申请表，上传商业计划书、内部规章制度以及符合AML和KYC标准的证明文件的数字副本，并通过系统发送。

线下提交则需准备纸质文件，可在监管机构官网上下载格鲁吉亚VASP许可证申请表，或在银行办公室领取，完整的文件需由申请人亲自递交。

 提交格鲁吉亚VASP许可证申请后，监管机构将对完整的文件进行初步审核，此阶段最长可达10个工作日。如发现错误，公司有30个日历日的时间来纠正缺陷。

为成功办理格鲁吉亚的VASP许可证，需及时修正错误并提交更新后的信息。任何延误都会导致问题。

基于提交的信息，监管机构将决定是颁发VASP许可证还是拒绝，整个过程自正确提交申请之日起最长可达60天。如需额外时间，审查期限可延长两次，每次最多60天。格鲁吉亚的VASP许可证注册仅在完全符合法律法规和标准的情况下方可完成。

在获得格鲁吉亚的加密货币许可证后，公司需及时向国家银行报告所有涉及注册地址、所有权结构或关键员工变动的事项。

格鲁吉亚VASP许可证申请被拒的原因

公司常常使用笼统的描述（如“金融服务”等），而非明确的数字资产相关业务方向，例如“提供交换服务”或“加密资产托管”是正确的术语，而“数字加密货币操作”则可能导致文件被退回。缺乏明确性可能妨碍VASP许可证的注册。

有些申请人提供虚拟办公室地址或不适合实际运营的场所地址。这是严重违规行为，租赁合同或产权审查中很容易发现此问题，可能直接导致格鲁吉亚VASP许可证注册的取消或现有许可的撤销。

监管机构不会接受关于未来计划实施监控的承诺。为了获得格鲁吉亚VASP许可证，需展示立即开展工作的能力。

国家银行会检查所用技术是否符合安全和保密要求，公司需提供整合认证交易监控软件的证据。使用未经认证的解决方案或客户数据保护不足将导致格鲁吉亚VASP许可证注册失败。

缺乏经验、相关教育背景或专业资质的管理人员会令监管机构产生顾虑。监管机构倾向于审核拥有金融管理或反洗钱控制领域认证、学历和履历的候选人。尤其是董事和合规官的资质将显著影响加密货币许可证的办理。

申请人经常未说明资金来源，或提供未列明储备资金的财务报告。例如，未明确注册资本。这类情况会引发监管机构的怀疑。

应详细说明资金来源，包括股东投资和长期负债。财务报告需按照国际标准编制，包含用于覆盖运营风险的储备金信息。缺少此类信息将导致VASP许可证无法办理。

在审核申请过程中，监管机构可能要求补充信息。未及时提供数据或忽略请求的公司将被拒绝。例如，延迟提交KYC政策可能导致流程自动终止，且无法恢复。

此外，监管机构要求证明交易对手不在受制裁的“黑名单”辖区内。未按OFAC名单或类似数据库进行检查将成为拒绝申请的理由。

以上问题清楚地反映了格鲁吉亚VASP许可证申请中的薄弱环节，并为申请人提供了警示。

与监管机构在格鲁吉亚注册VASP许可证前后如何互动

与国家银行的沟通通过官方渠道进行，包括电子邮件、电话或面对面会谈。所有通知（包括补充要求）将发送至公司的法定地址或申请表中提供的联系电子邮箱。

格鲁吉亚国家银行联系方式：

• 电话： +995 322 406 406
• 电子邮箱： info@nbg.gov.ge
• 地址： 格鲁吉亚第比利斯，0114，Sanapiro街2号
• 官网： www.nbg.gov.ge

监管机构有权要求额外文件或澄清说明，例如：财务模型说明、AML/KYC合规机制或所用技术的细节。对这些请求的回复需详尽，否则可能需要多次补充。

格鲁吉亚VASP许可证的有效期及续期

VASP许可证期限为无限期，企业无需定期续期。但许可证的维持需严格遵守监管标准，确保业务透明。

年度报告义务

为保持格鲁吉亚的VASP许可证，公司必须每年向国家银行提供以下信息：

• 财务报告： 确保业务稳健性。
• AML/KYC政策更新： 涉及合规工作的最新调整。
• 管理层、股东及组织结构变更信息： 确保反映最新情况。

监管机构会审查公司实际活动是否符合申报目标，AML/KYC程序的执行情况，以及是否存在违规行为。如不满足要求或未按时提交报告，许可证可能被暂停。

要在格鲁吉亚成功注册并保持增值服务VASP许可证，公司必须证明其稳定性、透明度和符合所有既定标准。

许可证注册后公司需履行的义务

公司需履行的义务包括：财务报告管理、AML/CFT程序的执行、与监管机构的合作以及接受定期检查。这些要求是为了确保公司在数字资产市场上合法透明地运营。在获得格鲁吉亚的VASP许可证后，第1637-II号法律的相关规定立即生效。该法规旨在保障业务透明度、财务稳健性，并符合国际标准（IFRS）。

财务报告应包含以下内容：

• 资产负债表： 显示公司在报告期末的资产、负债及资本状况，突显其财务稳健性。
• 损益表： 披露收入、支出及财务结果，反映公司年度的经济效益。这是所有获得VASP许可证的格鲁吉亚公司必须提交的内容。
• 现金流量表： 包括资金流入与流出数据，说明其在运营、投资和融资活动中的使用情况。
• 附注说明： 描述公司会计政策、业务关键变化及其他重要信息，详细说明财务操作。
• 股本变动表： 提供关于股份流动、股息分配及资本结构变化的数据，反映公司治理的相关方面。

报告提交期限

在获得格鲁吉亚VASP许可证后，公司需在次年6月30日之前提交年度财务报告。如监管机构提出要求，公司需在收到通知后5个工作日内提供所需信息（如现金流动、资本结构及内部控制验证数据）。

监管机构要求公司提前通知可能出现的报告提交延迟情况。在不可抗力（如技术故障、数据无法访问等）情况下，公司必须提供证明文件及恢复计划。不遵守规定可能导致罚款或暂停加密许可证。

获得格鲁吉亚VASP许可证的公司必须遵守IFRS标准：明确区分客户资产与公司自有资金，并在独立账户中进行记录。详细说明与资产相关的操作。报告应包括准确的收入与支出数据，确认履行客户义务的透明性，同时展示符合AML/KYC法规的要求。必须以书面形式证明公司具备有效的控制机制及技术，用于保护数据和操作安全。

强制审计

根据《会计、报告和审计法》，在格鲁吉亚持有 VASP 许可证的公司如果符合 2 项标准，则必须接受强制性审计：

• 资产价值超过5000万拉里（约1850万美元）。
• 年收入超过1亿拉里（约3700万美元）。
• 员工平均人数超过250人。

未满足以上两项标准的公司可免于强制审计，但需定期提供简化报告，证明其财务稳定性，并反映主要业务指标。在具备内部控制系统的前提下，才可申请格鲁吉亚VASP许可证。监管机构会通过计划检查来验证其有效性。

附加报告要求

格鲁吉亚国家银行可能要求提供额外数据，包括：

AML/KYC程序执行报告： 包含客户审查、资金来源及可疑交易的相关信息。

内部控制文件： 证明已实施风险管理政策及防范欺诈行为的具体措施。

技术基础设施报告： 提供关于数据保护措施、加密系统及备份方案的详细信息。

检查

注册格鲁吉亚VASP许可证后，格鲁吉亚的公司受到银行的持续监督。计划性检查每年进行一次，以评估公司活动是否符合规定要求。此外，监管机构在发现违规行为或接到投诉时，可发起非计划性检查。这些检查涵盖财务报告分析、风险管理程序评估、AML/CFT标准的遵守情况以及KYC程序对客户身份识别的准确性。国家银行特别关注IT基础设施是否符合安全标准以及关于可疑交易数据的准确性。

非计划性检查不仅在投诉情况下启动，也可根据与国际监管机构的合作请求进行，以防范金融犯罪。公司必须在整个工作时间内提供对其文档和基础设施的访问权限。在格鲁吉亚注册加密许可证意味着需要透明性和完全符合AML/CFT标准。

在格鲁吉亚注册VASP许可证后的税务情况

加密资产兑换为本国货币或外币的行为免征增值税（VAT）。此规则适用于与加密资产所有权转移相关的操作。提供计算能力的服务，如服务接收方在格鲁吉亚注册或在当地设有常驻机构，则需缴纳增值税。如果服务提供给非居民，则不征收增值税。

法人企业的利润税率为15%，但仅对分配的利润征税。收入再投资可以优化成本。加密公司可以申请自由工业区的居民身份，将企业所得税（CIT）降至0%（仅适用于合格利润）。这是申请格鲁吉亚VASP许可证的重要理由之一。

在格鲁吉亚，对非居民适用以下预提税（Withholding Tax, WHT）税率：

• 股息：5%
• 利息：5%
• 特许权使用费：5%

如果利息、特许权使用费或其他收入支付给注册在“黑名单”国家的非居民，则源头税率为15%。这些国家包括税收优惠地区：巴哈马、百慕大、塞舌尔、维京群岛等被认定为离岸地的辖区。

对于与格鲁吉亚签订避免双重征税协定的国家，可能适用其他源头税率。例如，对于亚美尼亚居民，股息税率为5%或10%，具体取决于条件，而利息和特许权使用费的税率分别为10%和5%。

许可证的注销程序

在格鲁吉亚注册的加密许可证的取消受NBG监管，适用于运营虚拟资产的公司出现严重或多次违规行为的情况。公司有机会整改问题，但如果未采取必要行动，将被移出注册名单。

许可证撤销的原因

格鲁吉亚国家银行可以因以下原因撤销VASP许可证，并禁止重新申请：

• 系统性未遵守AML/CFT或KYC程序，包括拒绝识别客户或未正确执行内部控制。
• 在注册或定期监控期间提交虚假或不完整的信息。
• 拒绝向监管机构提供确认符合标准所需的数据或文件。

公司活动威胁金融部门稳定或声誉时，也可能成为撤销许可证的原因。注册VASP许可证的公司需同意遵守NBG的所有规则，建议详细了解相关规定。

注销程序

 监管机构向公司提供通知，列明发现的不符事项、整改期限及可能的后果。如果在规定期限内问题未解决，则注销程序继续。国家银行将公司从VASP注册名单中移除，许可证失效。

如果许可证被吊销，公司可能面临严重的法律后果，包括罚款和赔偿义务。监管机构会将违规信息传递给主管当局，这可能会导致额外的检查和诉讼。此外，还可能禁止增值服务提供商在格鲁吉亚重新获得VASP许可证。

法律后果

失去许可证的公司必须：

• 立即停止所有与虚拟资产相关的操作，包括交换、存储或管理客户资产的服务。
• 通知客户和合作伙伴暂停业务。
• 准备完整的财务报告，并将数据提交给监管机构以评估违规范围。

不履行义务可能导致额外的罚款或管理人员的刑事责任。计划在格鲁吉亚申请VASP许可证的公司需考虑业务和声誉要求的高标准以及监管的严格性。

特殊情况下的注销

如果公司违反匿名资产使用禁令或与未注册供应商合作，监管机构可能会立即撤销许可证。对长期未实际开展业务的公司，以及对金融部门稳定或涉及非法活动的公司，监管机构将采取严厉措施。如果您珍视已获得的格鲁吉亚VASP许可证，请避免类似违规行为。

结论

在格鲁吉亚注册VASP许可证为公司提供合法地位、税收优惠及进入国际市场的机会。成功申请需符合AML/CFT标准、正确准备文件并开展透明活动。违规可能导致罚款和许可证撤销。

在格鲁吉亚注册VASP许可证的公司享有税收优惠（公司税5%，加密资产兑换免征增值税）、简化的业务启动要求及国际认可的AML/CFT标准。