EMI лицензия в Чехии

EMI лицензия выдается Чешским национальным банком. Она необходима для ведения всех видов деятельности платежных систем. Получить EMI лицензию в Чехии может любое юридическое лицо (компания), зарегистрированное на территории Чехии.

Основные требования на получение финансовой лицензии в Чехии

Уставный капитал:

• Требуемая величина уставного капитала (УК) для EMI лицензии: 350000 евро;
• Организационно-правовая форма: от LLC до SE (société européenne);
• Чтобы получить лицензию по финансовым услугам в Чехии, необходимо выждать 3-6 месяца со дня основания фирмы;
• Если есть необходимость вести бизнес не только в Чехии, фирма имеет возможность расширить лицензию на страны SEPA в рамках «Единого паспорта ЕС».

Нюансы:

• Чтобы расширить лицензию требуется доказательство легальности происхождения УК;
• Второстепенные сведения предоставляются после беседы с клиентом;
• Ограничения по обороту: нет;
• Региональные ограничения: страны SEPA.

Чтобы получить лицензию на электронные деньги в Чехии, нужны такие бумаги:

Со стороны заказчика: 

• Уставная и регистрационная документация;
• Оригинальная документация, что подтверждает законность бизнеса;
• Оригинальный документ о происхождении уставного капитала компании и ее учредителях (акционерах) - для каждого лица требуется отдельная спецификация;
• Финансовые отчеты компании за 36 месяцев;
• Подтверждение квалификации корпоративных менеджеров и других администраторов; 
• Сведения о других юридических лицах в организациях, в которых клиент является акционером. Если есть такие компании, потребуется список документов, касающихся этих юридических лиц или организаций.

На получение финансовой лицензии в Чехии контрагент должен подготовить следующие документы:

Детальный бизнес-план, в том числе:

1. План продаж на ближайшие 3-5 лет;
2. Финансовый план в соответствии с требованиями Чешского национального банка;
3. Инвестиционный план в соответствии с требованиями Чешского национального банка;
4. Маркетинговый план в соответствии с требованиями Чешского национального банка;
5. План внутреннего аудита в соответствии с требованиями Чешского национального банка;
6. Стратегия корпоративного развития в соответствии с заявленным планом деятельности, в соответствии с требованиями Чешского национального банка
7. Внутренние нормы безопасности средств Клиента в соответствии с требованиями Чешского национального банка;
8. Внутренный порядок соблюдения лимитов на финансовые услуги, предоставляемые в соответствии с требованиями Чешского национального банка. 

Для получения финансовой лицензии в Чехии также потребуется:

• Персонал фирмы и данные компании, которая оказывает внешние услуги по бухгалтерии, согласно условиям ЦБ Чехии;
• Оценка капитала фирмы по выбранному методу, рекомендованному ЦБ Чехии;
• План стратегии и тактики управления;
• Полная схема тех. и фин. деятельности;
• Корпоративная структура фирмы и аудит;
• Фин. обзор на основе планируемой бизнес-деятельности;
• Список конечных выгодополучателей и управляющих (заполняется с клиентом).

Как получить лицензию на электронные деньги в Чехии

Если предпринимателю необходима лицензия на электронные деньги в Чехии, специалисты IncFine готовы предоставить полный спектр необходимых услуг: начиная от регистрации компании в Чехии и открытия корпоративного счета в банке, заканчивая подготовкой необходимой документации для EMI лицензии, и непосредственным сопровождением клиента во время получения EMI лицензии в Чехии.