Регистрация финансовой компании во Франции является довольно популярным решением среди иностранных предпринимателей.
Тем, кто заинтересован в ведении бизнеса в данной юрисдикции, мы рекомендуем внимательно изучить нижеизложенный материал, а также записаться на юридическую консультацию по регулированию финансовой деятельности во Франции от экспертов IncFine.
Нововведения AMF
Буквально на днях, Французское управление по финансовым рынкам (AMF) полностью пересмотрело свою доктрину по AML/CFT и опубликовало 4 новых руководства, затрагивающих тему профессиональных обязательств представителей сферы, находящихся под надзором AMF. Тем, кто планирует открыть банк во Франции и получить банковскую лицензию, следует знать, что ключевой целью AMF было оказание соответствующей поддержки в процессе разработки и реализации превентивных мер по AML/CFT. Также, желающим зарегистрировать инвестиционный фонд во Франции, необходимо обратить внимание на то, что в данных руководствах затрагиваются темы, которые никогда ранее не рассматривались AMF, в особенности:
- Риск-ориентированный подход;
- Проведение проверки на благонадежность активов инвестиционных фондов;
- Режим аутсорсинга или использование автоматизированных устройств;
- Проверка на благонадежность контрагентов (клиентов, партнеров).
Данные руководящие принципы соответствуют национальным положениям, транспонировавшим четвертую Директиву ЕС по AML/CFT в законодательство Франции. Они не учитывают незавершенную работу по транспонированию пятой Директивы ЕС и будут обновлены после публикации текстов.
Ниже, мы рассмотрим их подробнее.
- Руководство по риск-ориентированному подходу к AML/CFT
Желающим открыть бизнес в сфере финансовых услуг во Франции, стоит знать, что данное руководство наглядно демонстрирует подход к AML/CFT, основанный на оценке рисков, в котором описываются:
- Основные факторы риска;
- Этапы, ведущие к классификации рисков;
- Соответствующие обязательства.
Конкретные разработки посвящены осуществлению due diligence активов инвестиционных фондов во Франции.
- Руководство по обязательствам в отношении Due Diligence клиентов и их бенефициарных владельцев
Тем, кто намерен проверить на благонадежность контрагентов во Франции, стоит учесть, что руководящие принципы определяют обязательства, предусмотренные в Валютно-финансовом кодексе страны, с учетом данных, изложенных в четвертой Директиве ЕС.
Они касаются следующего:
- Укрепления подхода, основанного на оценке рисков;
- Различий между идентификацией и проверкой личности клиента;
- Новых мер в отношении проверки личности;
- Введения понятия “конечный бенефициар”.
Конкретные разработки, также посвящены участию третьей стороны и аутсорсингу обязательств по AML/CFT.
Если вы хотите вести бизнес в данной страны, то советуем предварительно заказать персональную консультацию по вопросам регулирования финансовой деятельности во Франции от специалистов IncFine.
- Руководство по due diligence политически значимого лица (ПЗЛ/PEP)
Здесь, изложены конкретные меры Due Diligence, которые должны быть приняты в отношении лиц, подвергающихся особому риску из-за выполняемых ими юрисдикционных или административных политических функций.
Данные обязательства распространяются на родственников ПЗЛ. Тем, кто собирается зарегистрировать финансовую компанию во Франции, следует знать, что четвертая Директива ЕС расширила перечень политических, судебных и административных функций, связанных с лидерами политических партий, а также, список обязательств перед лицами, выполняющими такие функции во Франции.
- Руководство по обязательствам об информировании TRACFIN
Данные обязательства дополняют обязательства по проверке на благонадежность клиентов.
Желающим зарегистрировать инвестиционную компанию во Франции или открыть брокерскую компанию, необходимо учесть, что в данном руководстве указывается:
- Перечень обязательств;
- Процесс анализа, требующий подачи отчета о подозрительных операциях в Tracfin;
- Информация об условиях отчетности.
Заключение
Наши сотрудники активно следят за новостями и будут информировать вас о дальнейшем развитии событий.
Тем, кто решит открыть финансовый бизнес во Франции, специалисты IncFine предлагают записаться на индивидуальную консультацию по правовому регулированию финансовых услуг. Также, мы готовы предоставить помощь юристов в проведении проверки на благонадежность партнеров и контрагентов во Франции и других юрисдикциях.
