Недавно Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) опубликовало «Руководство по заявкам на авторизацию для криптографического бизнеса». В данной статье мы более детально рассмотрим главные положения этого руководства, поэтому материал будет актуальным для тех, кто решил зарегистрировать криптокомпанию в Германии.
- Регулирование токенов и криптовалют в Германии
После реализации пятой Директивы по борьбе с отмыванием денег года многие токены и криптовалюты в Германии стали подпадать под определение криптоактивов. Если вы планируете начать криптодеятельность в Германии, обратите внимание, что хранение и администрирование криптоактивов в качестве криптодепозитарных услуг теперь являются финансовой услугой, подлежащей авторизации. Любой, кто желает зарегистрировать немецкую криптобиржу, должен получить предварительное разрешение от BaFin и подать заявку на лицензию.
- Процедура авторизации
Для регистрации криптобиржи в Германии в принципе применяются те же требования, что и для других учреждений финансовых услуг. Особое отношение к типу процедуры авторизации имеет то, ограничивает ли поставщик услуг крипто-депозитарные услуги или желает предоставлять дополнительные финансовые услуги, регулируемые MiFID II. В первом случае применяются немецкие требования к процедуре авторизации; во втором случае —соответствующие правила ЕС.
Компании, которые в настоящее время предоставляют вышеупомянутые услуги, должны подать свое полное лицензионное заявление до 30 ноября 2020 года; другие фирмы могут начать свою деятельность только после того, как получат лицензию на криптодеятельность в ЕС.
В заявлении на авторизацию заявитель должен продемонстрировать, что он выполняет условия для получения лицензии в Германии:
- Подтверждение достаточного начального капитала не менее 125 000 евро;
- Доказательство надежности держателей значительного пакета акций;
- Доказательство надежности и профессиональной компетентности менеджеров;
- Представление бизнес-плана:
- Планы по балансовым отчетам и отчету о прибылях и убытках (P&L) за первые три полных рабочих года;
- Обзор организационной структуры компании;
- Обзор процедур внутреннего контроля;
- Презентация правильной организации бизнеса: в частности: IT-стратегия и IT-безопасность.
Заявка на авторизацию является платной.
BaFin также уделяет особое внимание IT-безопасности и борьбе с отмыванием денег. Регулятор намерен опубликовать отдельную информацию об обязательствах криптовалюты по борьбе с отмыванием денег.
Если вы намерены начать криптобизнес в Германии, стоит отслеживать все изменения в законодательстве. Для этого вы можете записаться на юридическую консультацию по регулированию криптодетельности в ЕС, обратившись в компанию IncFine.
Опытные юристы помогут вам учредить криптобиржу в Германии, зарегистрировать ICO в ЕС и зарегистрировать криптокомпанию в Германии. Записаться на консультацию вы можете, заполнив форму для быстрой связи.
