Связаться с нами 
В предыдущей части мы рассказали вам о классификации криптоактивов, регулировании проведения ICO и STO, регулировании эмиссии стейблкоинов, а также о регулировании краудфандинга в Швейцарии. Все эти типы деятельности могут существовать сами по себе, но их эффективное существование требует участия агентов по передаче криптоактивов и вспомогательных операций, в частности рекламы.
Регулирование маркетинга криптоактивов в Швейцарии
Инвестиционные токены, которые инициируют применение требований законодательства о ценных бумагах, также могут подвергаться требованиям по рекламе. Реклама должна быть узнаваемой и ссылаться на проспект эмиссии либо другой информационный документ соответствующего инвестиционного токена.
Других каких-либо особых требований в отношении рекламы криптоактивов —нет. Однако, все же следует иметь в виду, что должны соблюдаться нормативы о недобросовестной конкуренции и мошенничестве.
Регулирование деятельности агентов по продаже криптоактивов
Этот вид деятельности в Швейцарии пока как таковой не регулируется. Тем не менее, планируя учредить компанию под криптодеятельность в Швейцарии, следует помнить, что к большинству операций с криптоактивами часто применяются требования о противодействии отмыванию денег.
Кроме того, если вы намерены зарегистрировать криптообменник в Швейцарии, также нужно помнить, что обмен криптовалют на фиатные валюты или наоборот может считаться денежным переводом, что также является предметом нормативов о противодействии отмыванию денег.
Что касается услуг по хранению криптоактивов, передача секретных ключей между клиентами также может быть предметов вышеупомянутых норм.
Подробнее о борьбе с отмыванием денег
Учреждение криптокомпании в Швейцарии требует серьезного подхода во всех организационных аспектах. В частности, в большинстве случаев нужно позаботиться о том, чтобы компания могла соответствовать требованиям по противодействию отмыванию денег и проводить процедуру «знай своего клиента».
Как мы уже упоминали в прошлой части, нормы по противодействию отмыванию денег распространяются на ICO разменных токенов или токенов с гибридными функциями, у которых имеются функции оплаты. Кроме того, требования могут инициироваться, если в деятельности криптокомпании участвует финансовый посредник, например, платежная система.
Что касается обязательств, связанных с нормативами, можно выделить следующие основные:
- Идентификация клиента;
- Проверка источника средств;
- Усиленная юридическая экспертиза в случае высоких рисков;
- Обязанности по документированию; а также
- Уведомлению регулирующих органов; и
- Замораживанию активов.
Стоит отметить, что, как и в случае с применением законов, степень применения требований по противодействию отмыванию денег будет зависеть от конкретных особенностей планируемого к учреждению криптобизнеса в Швейцарии.
Заключительное слово и выводы
В целом, все вышесказанное показывает, что деятельность криптокомпаний в Швейцарии подлежит тому же регулированию, что и деятельность многих других финансовых компаний. Это же относится и к позиции FINMA в отношении компаний, которые работают с криптовалютами, такими как биткоин.
Если вам нужна дополнительная информация о регистрации криптобизнеса в Швейцарии или запуске криптовалютной биржи, обращайтесь к экспертам IncFine. Наши специалисты готовы провести исчерпывающую консультацию по криптодеятельности в Швейцарии, помочь вам в вопросах учреждения компании под криптодеятельность, запуска ICO или криптостартапа.
