Криптобизнес в Австрии

Цифровые валюты с 2020 года включены в систему AML/CFT Евросоюза. Для лиц, планирующих зарегистрировать криптобизнес в Австрии или уже имеющих таковой, это означает, что криптокомпании теперь работают под присмотром Управления финансового рынка (FMA).

Все дело в Пятой директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (5MLD), транспонированной в австрийское законодательство (Закон о борьбе с отмыванием денег на финансовом рынке или FM-GwG).

В общем, то, что раньше относилось только к банкам и к провайдерам различных финансовых услуг, теперь применяется и по отношению к криптокомпаниям.

В частности, чтобы стать провайдером криптокошельков, учредить криптобиржу в Австрии, создать торговую платформу, запустить эмиссию токенов или открыть криптобанкоматы, теперь придется считаться с FM-GwG и идентифицировать клиентов, а также проверять происхождение их средств и выполнять обязательства по отчетности. Кроме того, чтобы начать криптобизнес в Австрии, придется зарегистрировать компанию в FMA.

И прежде, чем перейти к обзору обновлений, давайте освежим в памяти определение виртуальных валют в рамках австрийского законодательства.

Что такое виртуальные валюты?

Согласно FM-GwG, виртуальные валюты определяются в качестве:

цифровых представлений стоимости, которые не были выпущены или гарантированы каким-либо центральным банком или государственным органом и которые не имеют юридического статуса валюты или денег, но принимаются физическими или юридическими лицами в качестве разменного средства, и может храниться и передаваться в электронном виде.

Получается, что виртуальную валюту, несмотря на принятый термин, нельзя воспринимать в качестве валюты как таковой.

О новых правилах борьбы с отмыванием денег и требованиям к регистрации криптокомпаний в Австрии

Если лицо намеревается стать провайдером финансовых услуг в Австрии или работать в криптоиндустрии, в первую очередь (в контексте FM-GwG), придется соблюдать обязательства по надлежащей проверке и отчетности для предотвращения отмывания денег и финансирования противоправной деятельности.

Как уже отмечалось выше, также существует требование зарегистрироваться в FMA, распространяющееся как на физических, так и на юридических лиц.

Согласно 5MLD, положения о противодействии отмыванию денег должны распространяться на все виды деятельности, связанной с виртуальными валютами. Соответственно, согласно FM-GwG, в перечень компаний, ведущих криптобизнес в Австрии, являются те, которые предлагают одну или несколько из следующих услуг:

• Услуги по эмиссии и продаже виртуальных валют (эмитенты и операторы криптоактивов);
• Услуги по хранению криптоключей, позволяющих клиенту хранить и передавать виртуальные валюты (провайдер криптокошельков);
• Услуги по обмену виртуальных валют на фиатные или другие виртуальные валюты (криптобиржи и торговые платформы);
• Услуги по передаче виртуальных валют (P2P-провайдеры).

Подробнее о соблюдении правил

При регистрации компании под криптодеятельность в Австрии, необходимо помнить, что основу составляют правила, касающиеся процедуры AML (борьбы с отмыванием денег) и KYC (процедуры «знай своего клиента). Таким образом, при ведении бизнеса придется постоянно проверять информацию о происхождении средств клиентов, которые обрабатывает компания. То есть, личность клиента и конечного бенефициара всегда должны быть установлены. Более того, информация удостоверяющая подлинность информации о транзакциях (читай происхождении средств), должна быть получена от компетентного источника (например, от банка).

В итоге получается, что, если, допустим, задаться целью учредить криптобиржу в Австрии, придется сделать так, чтобы каждый клиент предоставил информацию о происхождении своих средств, – например, представить документы, подтверждающие покупку виртуальной валюты.

Стоит отметить, что провайдеры услуг в криптоиндустрии, как банки и прочие финансовые учреждения, несут обязательства по отчетности и сохранении статус-кво. Также они обязаны оценивать риски и при необходимости связываться с компетентными надзорными органами. Отчеты о подозрительной деятельности должны передаваться в FMA.

О надзоре со стороны FMA

Необходимо понимать, что вне зависимости от того, правильно ли была проведена регистрация криптокомпании в Австрии, такая компания-поставщик услуг находится под контролем FMA – орган постоянно заботится о соблюдении FM-GwG.

В остальном, FMA не осуществляет другой надзорной деятельности, в особенности по другим законам и нормативам.

Регистрация криптокомпании в FMA

Юридические лица-поставщики услуг, которые подлежат регистрации, должны предоставить в FMA такие документы:

• Общую информацию о компании (название, адрес офиса и электронной почти, номер телефона, регистрационный номер);
• Выдержку из реестра;
• Информацию об управляющем (имя, дата и место рождения, и документ (копия паспорта) ее подтверждающий);
• Информацию о бенефициаре (аналогично предыдущему пункту);
• Справку о несудимости (для бенефициаров);
• Детальное описание модели бизнеса, и бизнес-плана, а также точное описание услуг;
• Описание системы внутреннего контроля, стратегий и процедур, необходимых для удовлетворения требований FM-GwG и Закона о переводе денег;
• Информацию об организационной структуре компании.

Правоприменение и последствия отказа в регистрации компании в FMA

Чтобы после учреждения криптокомпании в Австрии можно было предлагать соответствующие услуги, обязательно нужно зарегистрировать компанию в FMA. В том случае, если заявитель выполнил условия, а также внес сбор в 3000 евро, его включат в базу данных FMA, плюс компании будут выплачивать некоторую сумму средств на расходы работы органа.

Прогнозы и перспективы

В принципе, регистрация криптокомпании в FMA – еще один пункт, обязательный для выполнения, если вы намерены учредить криптобизнес в Австрии. Регулирование, скорее всего, несколько проредит ряды желающих зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Австрии, поскольку не все смогут нести финансовые затраты, связанные с соблюдением установленных норм.

Кроме того, учитывая, что компании, которые сейчас предлагают свои услуги в области криптовалют на рынке Австрии, должны будут следовать тем обязательствам, что ранее относились только к банкам и другим провайдерам финансовых услуг, весьма вероятно, что они будут испытывать определенные трудности и будут вынуждены адаптироваться к новым условиям или прекратить существование.

Однако, в то же время, усложнение правил ведения деятельности приведет к увеличению безопасности криптобизнеса, его прозрачности и, соответственно, доверию со стороны клиентов.

Заключительное слово

Регистрация в FMA должна проводиться своевременно, чтобы компания имела пространство для каких-либо маневров и была обезопасена от проблем с регуляторами, штрафов и т.п. Чтобы вовремя выполнить все условия для старта криптобизнеса, целесообразным будет заручиться надежной юридической поддержкой.

Обращаем внимание, что если у вас возникли какие-либо вопросы, которые связаны с темой данной статьи, разобрать их и определить пути решения, вы можете вместе с экспертами IncFine во время проведения консультации по криптодеятельности в Австрии.

Кроме того, напоминаем, что сотрудники нашей компании оказывают услуги по сопровождению на всех этапах регистрации криптокомпаний в Австрии, Великобритании, США, Сингапуре и других странах и предоставить прочие сопутствующие услуги.

Чтобы заказать консультацию юриста по криптобизнесу в Австрии или же узнать больше детальной информации об услугах нашей компании, обращайтесь к нам прямо сейчас по нижеуказанным контактам.