Купить готовую VASP-лицензию в Аргентине

Покупка готового провайдера виртуальных активов (PSAV) в Аргентине стала удобным инструментом для выхода на локальный рынок финтех-услуг — от обменных и кастодиальных сервисов до криптоплатёжных решений. При этом ключевой вопрос для инвестора — как купить лицензионную криптокомпанию в Аргентине, минимизировав правовые риски и подтвердив законность прошлой деятельности целевого актива. 

Законодательное регулирование: как в Аргентине регулируют VASP-деятельность

В 2024 году Аргентина окончательно завершила переход к системе регулирования провайдеров виртуальных активов, закрепив их правовой статус на федеральном уровне. Центральным элементом новой структуры стало требование регистрации всех VASP-компаний в реестре PSAV, который ведет Comisión Nacional de Valores (CNV). Приобрести действующую компанию с VASP-регистрацией в Аргентине можно только после проверки, что она внесена в данный реестр и соблюдает правила финансового мониторинга. 

Закон № 27.739 ввел в действие понятие «поставщик услуг с виртуальными активами», а закон № 25.246 о финансовом мониторинге распространил на них обязательства по противодействию легализации незаконных доходов и финансированию преступной деятельности. Для контроля этих процессов CNV издала Резолюцию 994/2024, создавшую PSAV-реестр, а также Резолюцию 1058/2025, определившую форму подачи документов и порядок уведомления через цифровую платформу TAD. Параллельно UIF (Unidad de Información Financiera) утвердила Резолюцию 49/2024, включив PSAV-провайдеров в перечень субъектов финансового надзора.

Регистрация криптосервиса в Аргентине не является лицензированием в классическом смысле: CNV прямо указывает, что внесение в реестр «не подразумевает выдачу лицензии и не означает постоянного надзора». Однако компания, включенная в PSAV, обязана соблюдать принципы экономического присутствия (наличие офиса, сотрудников, операционного учёта) и подавать регулярные отчеты в UIF. Это делает лицензирование VASP в Аргентине процедурой прозрачной, но не избыточно бюрократизированной, что выгодно для малого и среднего бизнеса.

В юридической практике различают три категории компаний, подпадающих под требования CNV:

1. Провайдеры обменных услуг — организации, осуществляющие операции обмена между фиатом и криптовалютами.
2. Кастодиальные сервисы — хранение виртуальных активов клиентов с доступом к приватным ключам.
3. Операторы платформ — участники, предоставляющие технические решения для торговли и перевода токенов.

Для всех этих категорий установлены общие условия: внутренний контроль, политика KYC, фиксация операций и хранение данных не менее пяти лет. Процесс подачи документов стандартизирован: форма, уставные документы, сведения о конечных бенефициарах, а также описание бизнес-модели и технологической архитектуры.

Купить готовую VASP-лицензию в Аргентине сегодня означает, что компания уже выполнила эти процедуры и получила уникальный идентификатор в CNV-реестре. Для инвестора это знак того, что актив прошел юридическую верификацию и готов к использованию в рамках разрешённой деятельности. При этом покупка криптокомпании в Аргентине не освобождает нового владельца от уведомления CNV о смене контролирующих лиц — этот шаг обязателен и должен быть подан через TAD в течение 10 рабочих дней с момента сделки.

Для инвесторов, рассматривающих покупку лицензированной криптофирмы в Аргентине, важно учитывать, что VASP-регистрация не дает прямого права на операции с ценными бумагами или эмиссию токенов, приравненных к инвестиционным инструментам. Эти виды деятельности регулируются отдельными актами CNV. Однако статус PSAV позволяет легально предоставлять криптовалютные и платежные услуги, что делает такой актив привлекательным для международных структур, планирующих выход на рынок Южной Америки или создание дочерних филиалов с локальной юрисдикцией.

Требования к компаниям, желающим получить или купить VASP-лицензию

Для того чтобы легально работать на рынке цифровых активов, компания должна соответствовать критериям, установленным Комиссией по ценным бумагам Аргентины (CNV) и финансовым регулятором UIF. Эти правила направлены не на ограничение бизнеса, а на обеспечение прозрачности и защиты клиентов. Компании, которые планируют купить зарегистрированную криптокомпанию в Аргентине, обязаны понимать: приобретение готового актива не освобождает от соблюдения нормативных стандартов. После перехода прав собственности новому владельцу необходимо подтвердить соответствие требованиям PSAV-реестра и уведомить CNV через систему TAD — цифровую платформу, предназначенную для всех регистрационных действий.

С точки зрения юридических процедур, регистрация провайдеров цифровых активов в Аргентине проходит поэтапно. Сначала подается онлайн-заявка с пакетом документов, включающим:

• учредительные документы и устав в актуальной редакции;
• сведения о директорах, секретаре и акционерах;
• декларации об отсутствии судимости и налоговых долгов;
• описание видов деятельности, связанных с цифровыми активами;
• внутренние AML- и KYC-политики;
• договор аренды офиса или свидетельство о собственности;
• подтверждение налогового номера и банковских реквизитов.

UIF проводит анализ этих материалов, после чего компания получает уникальный идентификатор PSAV и включается в публичный реестр. Любые изменения — состав директоров, акционеров, юридического адреса — должны быть внесены в CNV в течение 10 рабочих дней. Если инвестор решает купить готовую VASP-лицензию в Аргентине, на него распространяются те же обязательства по актуализации данных, что и на учредителя компании.

Корпоративная структура VASP в Аргентине может быть организована в форме Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) или Sociedad Anónima (SA). Первая форма подходит малым проектам и стартапам, вторая — компаниям, планирующим привлечение инвестиций. Оба формата допускают иностранное участие и позволяют открыть корпоративный банковский счет. При этом для SRL установлено минимальное количество участников — два, а для SA — не менее одного акционера. В обеих формах требуется назначение местного директора-резидента, что обеспечивает выполнение критерия «экономического присутствия».

Купить готовую VASP-лицензию в Аргентине или оформлять с нуля: что выбрать

Выбор между покупкой готовой компании и самостоятельной регистрацией зависит от целей, сроков и стратегии инвестора. Когда речь идет о быстром выходе на рынок, купить готовую VASP-лицензию в Аргентине становится логичным решением. Такая структура уже включена в PSAV-реестр и прошла проверку UIF, что позволяет начать деятельность без повторных процедур. Для международных холдингов это способ сэкономить несколько месяцев и избежать неопределенности, связанной с ожиданием одобрения документов.

С другой стороны, регистрация PSAV с нуля в Аргентине дает инвестору полный контроль над структурой и историей компании. Такой подход подходит для проектов, где важна прозрачность происхождения капитала или требуется адаптация под внутренние стандарты группы. Процесс включает сбор и подачу документов через TAD, проверку CNV и UIF, что в среднем занимает от двух до трех месяцев. Стоимость сопровождения зависит от сложности бизнеса и объема требуемой отчетности.

При анализе предложений на рынке стоит помнить, что купить лицензированную криптокомпанию в Аргентине возможно только после аудита. Юридическая проверка криптолицензии в Аргентине включает несколько блоков:

• анализ данных в реестре CNV и UIF;
• проверку корпоративных документов на актуальность;
• сверку бенефициаров и участников с государственными реестрами;
• анализ налоговой отчетности и возможных долгов;
• изучение историй транзакций и уведомлений в UIF.

Компании, прошедшие этот аудит без замечаний, считаются «чистыми активами» и могут быть переданы новому владельцу без ограничений. Если в истории присутствуют нарушения AML-процедур, регулятор может приостановить статус PSAV до устранения недостатков. Поэтому аудит VASP-компании в Аргентине — не формальность, а гарантия юридической безопасности сделки.

Экономический аспект также играет роль. Покупка готовой структуры обходится дороже, чем регистрация с нуля, но разница оправдывается скоростью входа в рынок. Средняя стоимость оформления лицензии VASP в Аргентине с нуля включает государственные сборы, услуги юристов и обязательные переводы документов. В случае покупки готового актива в цену уже включены расходы на регистрацию, банковские проверки и формирование комплаенс-системы. Для компаний, ориентированных на международные расчеты, выгоднее приобрести юридическое лицо, зарегистрированное как PSAV-провайдер, поскольку оно готово к использованию в операционной деятельности сразу после смены собственника.

Репутационные преимущества готового решения очевидны: такой бизнес уже фигурирует в официальных базах CNV, имеет отчетность, банковскую историю и, как правило, действующие контракты с клиентами. Для инвестора это не просто лицензия, а готовый инфраструктурный инструмент с подтвержденной юридической легальностью. Покупка лицензированной криптокомпании в Аргентине позволяет миновать начальные стадии регулирования и сократить риски отказа в регистрации.

Хотите проконсультироваться?

Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.

Заказать консультацию

Как проходит процедура покупки готовой VASP-компании в Аргентине

Процедура покупки лицензированной структуры, внесённой в реестр поставщиков услуг с виртуальными активами, требует высокой юридической точности и поэтапного подхода. Любая покупка VASP-компании в Аргентине начинается с проверки её статуса в публичной базе Comisión Nacional de Valores (CNV). Это первый фильтр, который позволяет убедиться, что выбранная компания действительно зарегистрирована как PSAV и не имеет ограничений на деятельность. Проверка PSAV в CNV в Аргентине проводится онлайн: реестр содержит наименование компании, регистрационный номер и дату включения. Если запись отсутствует, сделку не рекомендуется начинать — она не будет признана легальной.

Следующий этап — due diligence VASP-компании в Аргентине, то есть комплексная проверка объекта перед покупкой. Она включает не только анализ корпоративных документов, но и детальное изучение налоговой, финансовой и юридической истории. Цель — выявить возможные риски, которые могут перейти к новому владельцу. Особое внимание уделяется деятельности компании в период до сделки: все нарушения, допущенные предыдущими акционерами, могут быть квалифицированы как ответственность текущего собственника. Поэтому юридическое сопровождение покупки лицензированной криптокомпании в Аргентине — обязательное условие безопасности инвестора.

Когда все этапы проверки завершены, стороны переходят к заключению договора купли-продажи долей или акций. Для инвестора, решившего купить компанию с VASP-статусом в Аргентине, важно убедиться, что структура собственности понятна и прозрачна. Сделка оформляется в нотариальной форме с обязательным уведомлением CNV о смене контролирующих лиц. Это требование установлено Resolución General 1058/2025: уведомление подается через систему TAD (Trámites a Distancia) в течение десяти рабочих дней. Несоблюдение сроков влечет административное предупреждение и возможную временную блокировку PSAV-записи.

После регистрации изменений в CNV новый владелец может приступать к операционной деятельности. Однако при смене акционеров и директоров требуется обновить внутренние документы компании, включая AML-политику, описания бизнес-процессов и сведения о назначенных ответственных лицах. Этот этап часто сопровождается повторной проверкой банками, если у компании открыт корпоративный счет. В таких случаях выгоднее купить фирму с действующей регистрацией поставщика цифровых активов в Аргентине, где комплаенс-система уже прошла банковскую верификацию. Это ускоряет процедуру и снижает риск отказа в обслуживании.

Проверка VASP-компании в Аргентине всегда включает оценку юридических обязательств перед клиентами и контрагентами. В практике нередко встречаются ситуации, когда компания имела открытые договоры с третьими лицами или участвовала в судебных процессах. Эти факты должны быть раскрыты покупателю до подписания соглашения. Юрист готовит отчет о правовом состоянии актива, включающий список потенциальных рисков. Без такого документа покупка VASP-лицензии в Аргентине может привести к непредвиденным расходам.

После завершения всех процедур инвестор получает полноправный контроль над бизнесом. При этом для иностранного участника не требуется специального разрешения — законодательство допускает владение аргентинской VASP-компанией без ограничений по доле капитала. Практика показывает, что сделки по передаче долей завершаются в течение 30–45 дней, включая подготовку due diligence, нотариальное оформление и уведомление CNV.

Налогообложение VASP-компаний в Аргентине

Финансовая нагрузка на криптокомпании в Аргентине регулируется общими правилами корпоративного налогообложения. В отличие от некоторых стран, где для криптосектора действуют отдельные режимы, здесь компании с VASP-регистрацией подпадают под стандартные ставки и отчетность. Для инвестора, решившего купить лицензированную криптокомпанию в Аргентине, важно понимать: даже если бизнес прошёл все регуляторные проверки и внесён в PSAV-реестр, он остаётся налогоплательщиком на общих основаниях. Это означает обязательную уплату корпоративного налога, налога на добавленную стоимость (VAT), а также региональных сборов, известных как Impuesto sobre los Ingresos Brutos — аналог налога на оборот.

Корпоративный налог в Аргентине дифференцируется по уровню дохода компании. Действующие ставки установлены от 25 до 35%:

• 25% применяется к прибыли до 101 679 575,26 ARS (около 68 000 USD);
• 30% взимается с доходов до 1 016 795 752,62 ARS (примерно 681 000 USD);
• 35% — с прибыли выше этого порога.

Кроме того, при распределении прибыли действует налог на дивиденды в размере 7%, который удерживается при выплате акционерам. Для иностранных инвесторов он может быть снижен в соответствии с соглашениями об избежании двойного налогообложения, заключёнными с рядом стран ЕС и Латинской Америки. Эти данные подтверждены последними публикациями Министерства экономики и AFIP.

Криптосервисы, работающие как обменные или кастодиальные платформы, обязаны учитывать VAT, который составляет 21%. Исключений для операций с цифровыми активами не предусмотрено. При этом если компания предоставляет услуги за пределами страны (например, обслуживает нерезидентов), налоговая база может быть уменьшена — такие операции считаются экспортом услуг и облагаются по нулевой ставке. Это правило позволяет VASP-провайдерам оптимизировать налоговую нагрузку и структурировать международные расчёты.

На уровне провинций компании дополнительно уплачивают налоги для VASP в Аргентине в виде turnover tax. Его размер колеблется от 3 до 5% в зависимости от региона и объёма деятельности. Буэнос-Айрес, где сосредоточено большинство зарегистрированных VASP-компаний, применяет ставку 3,5%. Этот налог рассчитывается с оборота, а не с прибыли, и подлежит уплате даже в случае убытков. Для небольших провайдеров, работающих с ограниченным объёмом транзакций, предусмотрен льготный режим при доходах ниже 35 000 UVA в месяц (около 20 млн ARS).

Для компаний, ведущих операции с цифровыми активами, важна корректная бухгалтерия VASP-компаний в Аргентине. Она должна учитывать специфику хранения и движения токенов, фиксировать комиссии и конвертации, а также отражать криптоактивы как часть оборотного капитала. При отсутствии документального подтверждения источников средств AFIP может доначислить налог и применить штрафные санкции.

Налоговые обязательства криптокомпании в Аргентине включают ежемесячную подачу деклараций по VAT и ежеквартальную отчётность по корпоративному налогу. С 2024 года введено электронное взаимодействие с AFIP через систему Clave Fiscal, что упростило процесс администрирования. Для компаний, планирующих расширение или продажу бизнеса, надёжная налоговая история становится фактором, повышающим инвестиционную стоимость актива. Именно поэтому инвесторы, решившие купить лицензированную криптокомпанию в Аргентине, всегда обращают внимание на полноту налоговой отчётности и отсутствие задолженностей.

Заключение

Рынок криптосервисов Латинской Америки переживает этап легализации, и Аргентина стала одной из первых стран региона, внедривших официальный реестр PSAV. Для инвестора, который решил купить готовую VASP-лицензию в Аргентине, это означает возможность вести деятельность в полностью регулируемой среде, сохранив при этом гибкость и налоговую предсказуемость.