MFSA разъясняет требования для VFA на Мальте

В марте 2020 года MFSA обновило раздел с часто задаваемыми вопросами о «Виртуальных финансовых активах» (VFA). Если вы планируете зарегистрировать криптокомпанию на Мальте, рекомендуем ознакомиться с данным материалом, поскольку сегодня мы рассмотрим основные разъяснения регулятора.

Что это значит

Разъяснения законодательных требований в отношении регулирования криптодеятельности на Мальте касаются:

• Оценки VFA

При оценке виртуального финансового актива владелец лицензии должен учитывать следующие факторы:

• технологический опыт, репутацию эмитента и его команды разработчиков, а также
• соответствие с тестом финансовых инструментов.

Если вы решили начать криптобизнес на Мальте, обратите внимание, что пункты, необходимые для оценки виртуального финансового актива, были расширены и теперь включают:

• системы управления AML/CFT и кибербезопасности эмитента во время первоначального предложения виртуальных финансовых активов;
• протокол и базовую инфраструктуру, в том числе отдельный блокчейн с новой архитектурой системы;
• отчет системного аудитора об инновационной технологической договоренности эмитента, включая любые оговорки, которые могли быть в нем высказаны;
• изменения на рынках, на которых работает эмитент;
• географическое распределение VFA;
• полноту и достоверность информации, содержащейся на веб-сайте проекта;
• оценку, есть ли в VFA встроенные функции анонимизации;
• анализ использования VFA: использовались ли они с какой-либо технологией smurfing, миксерами или были проданы на любых торговых площадках Dark Net;
• другие биржи DLT, на которых торгуют VFA, если таковые имеются;
• информацию в социальных сетях.

Если вам нужно зарегистрировать ICO на Мальте, рекомендуем обратиться в компанию IncFine для получения более подробной информации в рамках индивидуальной консультации по регулированию криптоактивов на Мальте.

• Требований Bye-Laws (подзаконных актов)

Если вам также необходимо получить лицензию на криптодеятельность на Мальте, обратите внимание, что устав должен содержать подробную следующую информацию:

• об администрации держателя лицензии;
• о том, как работает держатель лицензии;
• об уведомлении о подозрительных операциях;
• о механизмах расчетов и урегулирования в случае провала расчетов;
• о периодических системных испытаниях;
• об обеспечении непрерывности бизнеса.
• Требований к капиталу

Бизнесменам, которые получили мальтийскую лицензию на криптодеятельность, следует всегда иметь собственные средства. Они должны быть равными их требованию к капиталу, который, в свою очередь должен, быть больше:

• его постоянного минимального требования; или 
• требования к фиксированным накладным расходам.

Регистрации криптокомпании на Мальте

Компании, желающие осуществлять деятельность в рамках VFA, должны быть зарегистрированы в Мальтийском бизнес-реестре (MBR). Перед подачей документации для инкорпорации заинтересованные стороны должны провести юридическую оценку, которая указывает, является ли деятельность лицензируемой. 

Чтобы получить дополнительную информацию по данной теме, вы можете записаться на юридическую консультацию по регулированию криптодеятельности в ЕС. Сотрудники компании IncFine помогут разобраться в законодательных требованиях, зарегистрировать мальтийскую криптобиржу и получить необходимые лицензии для осуществления вашего бизнеса.