Регистрация криптобиржи в Эстонии считается довольно перспективным вариантом, поскольку правительство юрисдикции поддерживает и поощряет развитие fintech. Однако если вы планируете начать криптодеятельность в данной юрисдикции, вам нужно получить лицензию на криптовалюты в Эстонии.
Регулирование обмена криптовалют в Эстонии
Несмотря на то, что криптовалюты не классифицируются как законное платежное средство, власти страны рассматривает этот вид активов как «ценность, представленную в цифровой форме».
Соответственно, регуляторы рассматривают криптовалюты как цифровые активы для целей налогообложения, но не облагает их налогом на добавленную стоимость. Четыре года назад Закон об AML/CFT ввел новые строгие правила для криптокомпаний, зарегистрированных в Эстонии.
Предпринимателям, которые хотят зарегистрировать криптовалютную биржу в Эстонии, Подразделение финансовой разведки в Эстонии (Estonian Financial Intelligence Unit (Estonian FIU)) выдает разрешение на предоставление услуг электронных кошельков и провайдеров, производящих обмен криптовалют на фиатные деньги. По состоянию на 31 декабря 2017 года около 32 авторизаций было предоставлено криптобиржам и 2 авторизации поставщикам услуг электронных кошельков. К 18 декабря 2018 года количество разрешений составило 579 и 494 соответственно. Таким образом, Подразделение финансовой разведки в Эстонии установило, что существуют:
- недостатки в постановлениях по поводу лицензирования;
- недостатки в регулировании виртуальной валюты;
- низкий порог допуска входа в рынок.
Обмен криптовалюты в Эстонии является законным, но при этом криптобиржи обязаны соблюдать все правила AML. В 2019 году правительство страны приняло закон об ужесточении лицензионных требований. В 2020 году в законодательство также были внесены поправки и поставщики услуг виртуальной валюты теперь регулируются также, как и финансовые учреждения.
В конце 2020 года правительство отозвало более 1000 операционных лицензий из-за несоблюдения обновленного законодательства. Регулятивная ответственность за криптобиржи в Эстонии и другие организации в этой сфере перешли к Управлению финансового надзора.
Кроме того, важное изменение произошло в процессе лицензирования криптобиржи в Эстонии. Раньше компании могли получить эстонскую криптолицензию двух видов:
- лицензия электронного кошелька в Эстонии;
- лицензия обмена виртуальной валюты в Эстонской Республике.
После внесения поправок в законодательство в стране теперь предусмотрено использование одной лицензии – поставщика виртуальной валюты.
Владелец лицензии вправе предоставлять следующие виды криптобизнеса:
- Услуги электронного кошелька;
- Регистрация эстонской криптобиржи и деятельность, связанная с обменом криптовалют;
- Услуги криптоплатежной системы;
- Деятельность в качестве альтернативной платежной системы.
Криптолицензия в Эстонии
Чтобы получить лицензию поставщика виртуальной валюты в Эстонии необходимо выполнить такие требования:
- Минимальный необходимый уставный капитал – 12 тыс. EUR;
- Физический офис и зарегистрированный юридический адрес в Эстонии;
- Назначить эстонского менеджера;
- Подтвердить отсутствие судимостей учредителей компании;
- Предоставить регуляторам резюме каждого учредителя компании;
- Открыть счет в Эстонии.
Кроме того, важно учитывать, что криптовалютные биржи и поставщики услуг электронных кошельков в Эстонии приравниваются к финансовым институтам. Если рассматривать криптобиржи и поставщиков услуг электронных кошельков как финансовые учреждение, то это будет означать применение к ним более строгих правил в отношении политики AML. Таким образом, если вы хотите открыть криптобиржу в Эстонии, необходимо:
Следовать правилам политики AML, а именно:
- идентифицировать и проверять клиента, используя средства информационных технологий;
- подавать периодическую отчетность и т.д.;
Назначать контактное лицо в Эстонии (Estonian FIU contact person)
Компания, зарегистрированная в Эстонии, и должна иметь место ведения предпринимательской деятельности и штаб-квартиру на территории страны. Это необходимое условие для того чтобы подать заявку на получение лицензии в Эстонии. Иностранное предприятие должно открыть филиал в Эстонии для предоставления таких услуг как обмен виртуальной валюты или услуги электронных кошельков.
Члены Правления и Наблюдательного совета, а также уполномоченные лица должны пройти проверку на опыта и благонадежности, чтобы предоставлять услуги криптобиржи в Эстонии. В соответствии с нововведениями, менеджеры и уполномоченные лица должны иметь опыт, навыки, образование и профессиональную квалификацию, чтобы выполнять свои обязательства с точки зрения качества, соответствующего их должности.
Получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии в связи с нововведениями будет занимать от 3 месяцев до 6 месяцев. Если у вас есть вопросы по теме статьи, вы можете обратиться к нашим специалистам и записаться на консультацию по регулированию криптовалют в Эстонии. Эксперты IncFine предоставят вам более детальную информацию о том, как зарегистрировать криптовалютную биржу в Эстонии и окажут сопровождение в процессе запуска криптобизнеса в ЕС.
