Открытие семейного офиса

Семьи могут извлечь выгоду, имея специальный персонал для управления своим благосостоянием, но есть ключевые факторы, которые следует учитывать если Вы решили организовать собственный семейный офис. В семейных офисах нет ничего нового. Семейный офис Рокфеллера, который был основан в 1882 году, продолжает укрепляться, управляя активами в размере около 43 миллиардов долларов США для целого ряда семей, частных лиц и международных организаций.

Новым является увеличение наличия услуг многосемейных офисов, предлагаемых финансовыми учреждениями. Но что такое семейный офис, и должен ли он быть в каждой семье? Вариантов семейного офиса примерно столько же, сколько есть семей. Для небольшой семьи, основным активом которой является семейный бизнес – открытие семейного офиса может быть организовано личным помощником, который, помимо управления бизнесом, помогает членам семьи решать домашние дела, такие как оплата уборщицы и садовника, организация поездок. В другом масштабе большая семья со значительным благосостоянием может открыть семейный офис с персоналом, начиная от инвестиционных консультантов, юристов, управляющих недвижимостью и директоров благотворительных организаций.

Так как семья с высоким уровнем дохода (HNW) определяет потребность в семейном офисе, в первую очередь, необходимо учитывать объем работы и сопутствующие расходы. Общее практическое правило заключается в том, что обычно персонал обходится примерно в 1% от администрируемых активов. Если взять семью, имеющую чистое богатство в 15 миллионов фунтов стерлингов, она, возможно, не сможет нанять большое количество персонала. Если Вы хотите открыть семейный офис, более эффективным будет наем специалистов для связи между семьей и внешними консультантами. Команда специалистов, которые разбираются в семейных офисах и работают вместе, могут быть очень эффективными в дополнение к юристу в штате.  В подобной договоренности штатный юрист не предоставляет всей юридической помощи семье, а вместо этого гарантирует, что внешние адвокаты должным образом проинструктированы и эффективно управляются.

Аналогичным образом, внутренний эксперт по инвестициям может предоставить соответствующий вклад в отношении выбора менеджера и мониторинга, а не принимать все инвестиционные решения самостоятельно. Для семей со значительным благосостоянием их активы могут быть достаточно большими и сложными, чтобы оправдать команду с обширным опытом. Семьи могут также рассмотреть возможность объединения с другими семьями для создания многосемейного офиса. Это фактически то, что сделала семья Рокфеллеров, хотя это и было более 100 лет назад.

Плюсы и минусы объединения ресурсов с другими семьями

Основным преимуществом создания многосемейного офиса является разделение накладных расходов. Многосемейный офис позволяет финансировать более широкий спектр знаний и опыта, чем офис одной семьи. Есть, конечно, и недостатки. Те семьи, которые обеспокоены конфиденциальностью и приватностью, могут опасаться раскрытия информации о семейном бизнесе посторонним лицам.

Это особенно актуально, когда некоторые члены семьи могут иметь официальную должность в многосемейном офисе, а другие семьи не желают, чтобы они знали частные подробности их дел. Конфликт также может возникнуть между семьями, и это может оказаться затруднительным для разрешения, особенно если одна семья является более доминирующей.

Однако по мере роста числа семей, участвующих в организации семейного офиса, многосемейный офис становится все более похожим на учреждение финансовых услуг. Открытие семейного офиса становится все более важным, поскольку потребности становятся все более сложными. Семьи с относительно простыми активами считают полезным назначить кого-то, будь то член семьи или персонал, для координации внешних консультантов.

По мере увеличения уровня активов и сложности увеличивается и необходимость создания многосемейного офиса или аутсорсинга избранных услуг. В любом случае, полезно рассмотреть, какие функции могут быть переданы на аутсорсинг, по причинам стоимости или сложности. Семьям HNW следует также рассмотреть вопрос о создании устава семьи или, по крайней мере, учредительного документа в сочетании с семейным советом, чтобы уменьшить вероятность того, что семейный офис будет вовлечен в спор. Семейный офис, будь то маленький или большой, должен всегда руководствоваться своей конечной целью: согласовывать интересы, облегчать семье управление своими активами, а также улучшать коммуникацию и сотрудничество.