Получить криптолицензию в DAFZA: официальные правила лицензирования

Получить криптолицензию в DAFZA — такая задача стоит перед компаниями, для которых принципиальны предсказуемость регулирования и доступ к международной торговой инфраструктуре Дубая. Dubai Airport Freezone входит в состав Dubai Integrated Economic Zones (DIEZ), что определяет единый административный подход и строгие стандарты корпоративного управления. Зона изначально формировалась как торгово‑логистический кластер, тесно связанный с аэропортом, таможенными сервисами и трансграничными цепочками поставок. Это делает DAFZA привлекательной для проектов на стыке цифровых активов, международной торговли и инфраструктурных решений.

При этом DAFZA не позиционируется как специализированный криптохаб и не имеет выделенного криптоцентра по модели DMCC. Регистрация криптобизнеса в DAFZA требует более точной правовой настройки и обязательного взаимодействия с финансовым регулятором эмирата. Лицензия на криптовалюту в DAFZA невозможна без одобрения VARA, а сама свободная зона выполняет функцию корпоративной платформы. В статье последовательно разбирается, как выстроена регуляторная модель в DAFZA, какие виды криптодеятельности допустимы, какие требования предъявляются к компании и команде, а также как пройти лицензирование без правовых и операционных рисков.

Типы деятельности: когда требование получить криптолицензию в DAFZA обязательно

Криптолицензия в DAFZA — это специальное разрешение на осуществление деятельности, связанной с виртуальными активами, которая затрагивает экономические интересы третьих лиц или предполагает контроль над цифровыми ценностями. Юридическое значение имеет не название продукта, а его функциональная суть. Регуляторная квалификация строится вокруг вопроса, управляет ли компания активами, транзакциями или инвестиционными решениями, выходящими за рамки внутренней разработки и тестирования.

Ниже приведено обобщенное разграничение типов деятельности, с которыми на практике сталкиваются заявители при намерении получить криптолицензию в DAFZA.

Технологические проекты, ограниченные разработкой программного кода, аналитических решений или инфраструктуры без вовлечения в расчеты и управление средствами, находятся вне зоны лицензирования. Лицензия на блокчейн‑бизнес в DAFZA в таких моделях не запрашивается до момента добавления финансового функционала. Регуляторная оценка проекта носит непрерывный характер и не ограничивается фиксированной датой подачи заявки

Регуляторная модель: DAFZA и VARA

DAFZA — одна из старейших свободных экономических зон Дубая, ориентированная на внешнюю торговлю, логистику и трансграничные поставки. Статус хаба с таможенной интеграцией делает площадку привлекательной для инфраструктурных криптопроектов, работающих на стыке цифровых активов и реальных товаров. Зона входит в структуру DIEZ, что обеспечивает унифицированные административные процедуры и устойчивую репутацию в международной деловой среде.

Правовая связь между DAFZA и VARA основана на подписанном меморандуме, который закрепляет механизм сквозной обработки заявок. Компании, планирующие зарегистрировать криптобизнес в DAFZA, обязаны пройти поэтапную авторизацию: первичное согласование с фризоной, далее — полноценный аудит проекта VARA. Это означает, что оформление криптолицензии в DAFZA невозможно без участия двух юрисдикционных уровней, каждый из которых отвечает за отдельный блок оценки. VARA при этом сохраняет исключительное право финального решения по выдаче лицензии VASP, независимо от статуса компании в реестре свободной зоны.

Требования по капиталу для получения криптолицензии в DAFZA

Финансовые требования при лицензировании криптокомпаний в DAFZA формируются регулятором VARA и напрямую зависят от характера заявленной деятельности. Капитал рассматривается как инструмент обеспечения устойчивости бизнеса и должен быть фактически доступен компании, а не существовать формально. Получить криптолицензию в DAFZA возможно только при подтверждении достаточного уровня собственных средств, размещенных на корпоративном счете до финального одобрения.

Размер капитала определяется либо фиксированным минимумом, либо расчетом от годовых операционных расходов. Регулятор применяет более высокое из двух значений. При расширении лицензии или изменении бизнес‑модели требования подлежат пересмотру, что напрямую влияет на стоимость криптолицензии в DAFZA.

Требования VARA к уровню капитала для криптокомпаний в DAFZA:

Указанные параметры используются VARA как ориентиры. В отдельных случаях регулятор вправе запросить увеличение капитала, если операционная модель предполагает повышенные технологические или финансовые риски. Планирование бюджета при оформлении криптолицензии в DAFZA требует учитывать не только стартовые показатели, но и долгосрочные обязательства по поддержанию ликвидности.

Команда и substance: операционное присутствие в DAFZA

Регуляторный подход Дубая строится на принципе реального присутствия бизнеса в юрисдикции. Для криптокомпаний это означает подтвержденный substance для криптокомпании в DAFZA уже на этапе подачи заявки и его последующую проверку в рамках регулярных аудитов. Формальное существование без операционной базы не рассматривается как допустимая модель.

Ключевые требования к структуре присутствия включают следующие элементы:

• наличие физического офиса на территории DAFZA, соответствующего масштабу заявленной деятельности и численности персонала;
• обязательное резидентство в ОАЭ для ключевых должностных лиц, участвующих в управлении и контроле операций;
• назначение MLRO и высшего руководства с подтвержденным опытом в регулируемых секторах;
• прямой запрет на совмещение функций CEO и MLRO, а также иных ролей, создающих конфликт интересов.

Проверка substance проводится не формально. VARA и администрация зоны анализируют договор аренды, трудовые контракты, фактическое присутствие сотрудников и распределение управленческих функций. Назначение MLRO в DAFZA и формирование управленческой команды рассматриваются как элементы системы контроля, а не номинальные позиции.

После получения лицензии обязательства не прекращаются. В ходе надзорных проверок и аудитов регулятор повторно валидирует substance, включая реальное участие резидентных руководителей в деятельности компании. Несоответствие заявленной модели фактическому положению дел может привести к приостановке или пересмотру лицензии, что делает операционную дисциплину критически значимой для долгосрочной работы криптобизнеса в DAFZA.

Что входит в регистрационный пакет

Оформление криптолицензии в DAFZA требует комплексного досье, охватывающего как правовые, так и технологические аспекты проекта. Материалы направляются одновременно в два ведомства: зону DAFZA для регистрации компании и VARA для получения лицензии VASP. Пакет формируется с учетом бизнес-модели, предполагаемой категории услуг и степени вовлеченности в финансовые потоки.

Ниже приведен перечень ключевых документов, которые подаются на рассмотрение:

Состав досье может варьироваться в зависимости от заявляемого типа услуг. Например, проекты с кастодиальными функциями должны представить более детальную техническую документацию, чем платформы по разработке программного обеспечения. Оценка проводится последовательно — сначала по линии свободной зоны, затем VARA. Каждый этап требует точного соблюдения формата подачи и готовности к запросу дополнительных разъяснений.

Хотите проконсультироваться?

Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.

Заказать консультацию

Процедура: от регистрации до получения лицензии

Оформление криптолицензии в DAFZA представляет собой двухэтапный процесс. Юридическая регистрация компании осуществляется через административный портал свободной зоны. Лицензирование в сфере цифровых активов проходит через регулятор VARA по единой процедуре, согласованной с DAFZA. Подготовка досье и соблюдение формальных требований на каждом этапе определяют скорость и результат рассмотрения.

Сроки и пошлины

Процесс регистрации криптовалютной компании в DAFZA с последующим получением лицензии VASP от VARA требует тщательного планирования бюджета и времени. Каждая стадия сопровождается официальными платежами — как внутри свободной зоны, так и на стороне регулятора. Сроки зависят от сложности модели, объема документации и длительности комплаенс-проверки.

Ниже приведены ориентировочные значения по пошлинам и срокам рассмотрения заявки:

Бюджет проекта необходимо формировать с учетом возможных доработок бизнес-модели и дополнительных требований VARA. Увеличение сроков может быть связано с необходимостью разъяснений, замены персонала или уточнения IT-архитектуры.

Постлицензионные обязанности

После получения VASP-лицензии в DAFZA компания переходит в режим постоянного операционного и регуляторного контроля. VARA совместно с администрацией свободной зоны осуществляет надзор за тем, чтобы фактическая деятельность соответствовала параметрам, заявленным на этапе лицензирования и регистрации VASP-компании в DAFZA.

1. Регуляторная отчетность включает подготовку и подачу финансовых отчетов, раскрытие сведений о клиентах и транзакциях, а также ежегодное подтверждение economic substance в DAFZA. Финансовая информация формируется в соответствии с требованиями IFRS и предоставляется уполномоченным органам в установленные регламентом сроки.
2. Система внутреннего контроля охватывает поддержание актуальных политик в области комплаенса, управления рисками и защиты данных. В обязательном порядке внедряются процедуры KYC, осуществляется мониторинг операций в рамках AML-контроля, а также проводится внутренний аудит, соответствующий требованиям VARA.
3. Подтверждение substance проводится в ходе плановых и внеплановых проверок. Оценивается реальное присутствие компании в DAFZA, наличие резидентной команды, структура операционных расходов и фактическое участие руководства в управлении лицензируемой деятельностью.
4. В перечень постоянных обязанностей входит обновление данных о бенефициарах, ключевых сотрудниках и бизнес-модели. Любые изменения в корпоративной структуре, функционале или характере VASP-деятельности в DAFZA подлежат предварительному согласованию с VARA и администрацией свободной зоны.

Нарушение постлицензионных требований по VASP-лицензии в DAFZA может повлечь применение регуляторных мер, включая штрафы, приостановление деятельности или отзыв лицензии. В результате операционная устойчивость, прозрачность процессов и регуляторная дисциплина становятся постоянным элементом корпоративного управления.

Банки и расчетные счета

Криптокомпании, зарегистрированные в DAFZA, могут открывать корпоративные банковские счета в ряде учреждений, работающих с регулируемыми VASP. Наиболее активно взаимодействуют с DAFZA банки Emirates NBD, Mashreq Bank и WIO, у которых есть специализированные подразделения по сопровождению проектов, лицензированных в Дубае.

Открытие счета возможно только после получения FMP-лицензии от VARA. Это базовое требование всех банков, допущенных к обслуживанию сегмента виртуальных активов. Без этой лицензии ни одно финансовое учреждение не рассматривает заявки даже при наличии юридически оформленной компании и арендованного офиса.

При подаче заявки банк проводит обязательную проверку по международным стандартам комплаенса. Стандартный набор включает анализ структуры собственности, проверку конечных бенефициаров, оценку источника происхождения средств, а также внутренние KYC- и AML-процедуры. Дополнительно требуется доказательство операционной деятельности — договоры, контракты, описание продуктов.

Уровень банковского комплаенса в ОАЭ значительно выше среднего. Даже при наличии полной документации рассмотрение может занять от 2 до 6 недель. Отказ возможен в случае неполного раскрытия информации или противоречий в бизнес-модели. По этой причине подготовка пакета для банка часто требует не меньшей тщательности, чем VARA-досье.

Налоги и режим QFZP

Компании, зарегистрированные в DAFZA, рассматриваются как налоговые резиденты в рамках корпоративного законодательства ОАЭ. Это означает, что они подлежат налогообложению по ставке 9%, если не выполняются условия льготного режима. Однако получить криптолицензию в DAFZA с сохранением ставки 0% возможно — при соблюдении критериев QFZP (Qualifying Free Zone Person).

Для применения нулевой ставки организация должна соответствовать ряду требований. В первую очередь — поддерживать substance в пределах зоны, вести основную деятельность внутри свободной зоны, готовить аудированную финансовую отчетность по МСФО, соблюдать правила трансфертного ценообразования и не превышать de minimis-порог по нецелевым доходам.

Для VASP-компаний статус QFZP требует отдельной правовой и налоговой оценки. Регулируемые финансовые посредники — в том числе кастодианы, биржи и брокеры — потенциально попадают в категорию исключенных видов деятельности. В таких случаях необходим сегментированный бухгалтерский учет, позволяющий отделить облагаемые операции от квалифицируемых. В ряде ситуаций рекомендуется получить индивидуальное налоговое заключение (Tax Ruling) от Федерального налогового управления ОАЭ.

Нарушение любого из условий ведет к потере статуса QFZP на текущий и последующие четыре налоговых периода. Повторная проверка допустима не ранее шестого года. Это требует долгосрочного налогового планирования и предварительного анализа модели дохода на этапе регистрации криптокомпании в DAFZA.

Ограничения и риски

Оформление криптолицензии в DAFZA влечет за собой обязательства, связанные с соблюдением нормативных ограничений. Одним из жестко регулируемых аспектов является структура токенов и цифровых активов, с которыми разрешено работать. Использование Privacy Coins — полностью анонимных криптовалют — прямо запрещено регулятором. Это касается как их выпуска, так и торговли, конверсии или хранения на платформе лицензируемой компании.

Кроме того, регулирующая среда предъявляет высокие требования к маркетинговой активности криптокомпаний в DAFZA. Любое публичное упоминание о предоставляемых сервисах подлежит проверке, включая вывески, наружную рекламу, онлайн-объявления, промоакции и спонсорские интеграции. Отдельное согласование требуется даже для фирменной символики, размещаемой на офисе или в медиапространстве. Нарушение этих требований влечет штрафные санкции и может повлиять на продление лицензии.

Заключение

Получить криптолицензию в DAFZA — значит выстроить бизнес в зоне с продуманной логистикой, высокоскоростным доступом к глобальным рынкам и прямым выходом на ключевые банковские сервисы. Однако регистрация криптовалютной компании в DAFZA требует четкого соответствия правилам VARA, что делает процесс неформальным и многоуровневым.

Лицензия VASP в DAFZA оформляется только при одобрении от VARA, а это значит, что каждый шаг — от бизнес-плана до найма персонала — должен быть юридически выверен. Критерии substance, обязательные IDQ-досье и корпоративный аудит превращают запуск в настоящую проверку бизнес-модели на устойчивость. Устойчивость лицензии, налоговые преференции и гибкие механизмы работы с цифровыми активами делают DAFZA значимой точкой входа для криптоплатформ и блокчейн-сервисов.