Получить криптолицензию в Румынии означает выбрать точный регуляторный маршрут между общеевропейской авторизацией провайдера сервисов с цифровыми активами (CASP) по Регламенту MiCA и национальным разрешением для операций обмена виртуальной валюты на фиат и хранения клиентских активов. Модель допуска выстроена по двухуровневой логике — единый режим ЕС определяет право оказывать услуги на всем внутреннем рынке, а внутреннее регулирование через законодательство AML/CTF фиксирует требования к операционной и технологической части бизнеса. Конкретная комбинация процедур формируется исходя из фактического набора сервисов, характера взаимодействия с клиентскими средствами и момента выхода проекта на рынок. Такой подход делает правовую конструкцию получения румынской криптолицензии предсказуемой, но требует точной квалификации деятельности уже на стадии проектирования модели.
Получить криптолицензию в Румынии: правовая база
Регулирование получения разрешения на криптодеятельность в Румынии построено на сочетании общеевропейских правил и национального финансового надзора. Такой формат разделяет требования к допуску на рынок ЕС и внутренние условия работы с клиентскими активами, что позволяет заранее определить объем обязательств и корректно выстроить модель лицензирования.
MiCA как базовый режим для поставщиков криптоуслуг в ЕС
Регламент MiCA устанавливает единое правовое поле для деятельности CASP на территории ЕС. Авторизация предоставляет компании право оказывать заявленные услуги на всей территории Союза через открытие филиала в государстве присутствия или без такового. Таким образом, именно MiCA формирует основу легального выхода криптобизнеса на общеевропейский рынок.
Параллельно с общеевропейским режимом в Румынии действует внутренний допуск для VASP в части обменных операций и хранения криптоактивов клиентов. Он базируется на законодательстве ПОД/ФТ. В соответствии с этими нормами для оформления в Румынии разрешения на работу с виртуальными активами и кастоди-кошелькам требуется прохождение процедуры авторизации или регистрации. Дополнительно предусмотрено требование получения отдельного технического заключения от Департамента цифровизации (ADR).
Какие модели бизнеса подпадают под криптолицензирование в Румынии
Чтобы получить криптолицензию в Румынии, необходимо четко определить продукт и юридически значимую услугу. После этого выбирается применимый режим допуска — общеевропейская авторизация по Регламенту MiCA, национальный контроль по линии ПОД/ФТ либо их совмещение. Криптолицензированию в Румынии подлежат такие направления бизнеса:
Деятельность по конвертации VA в фиатные денежные средства или по их взаимообмену между собой. Такой формат работы всегда рассматривается как оказание услуг CASP и требует MiCA-авторизации, а также национального допуска в рамках законодательства AML/CTF;
Регулируемой признается модель, при которой провайдер хранит криптографические ключи, обеспечивает доступ к кошелькам либо управляет активами клиентов от их имени. Этот вид сервиса квалифицируется как повышенно рискованный, что влечет обязательность общеевропейской авторизации и дополнительную проверку технологической инфраструктуры по национальным правилам;
Эксплуатация цифровой торговой площадки, обеспечивающей сведение заявок нескольких независимых участников, выделена в самостоятельную категорию. Для таких операторов применяется самый высокий минимальный порог капиталовложений и расширенные требования к рыночному надзору, внутреннему контролю и риск-менеджменту;
Получить криптолицензию в Румынии требуется для ведения деятельности, связанной с передачей и исполнением клиентских приказов, размещением токенов, консультированием по операциям с виртуальными ценностями, управлением портфелями и переводами цифровых единиц между адресами.
Вне периметра допуска остается разработка ПО, аналитических решений и интерфейсов без приема средств пользователей, а также предоставление технической инфраструктуры без доступа к активам или ключам. При этом окончательная оценка всегда производится по фактическим функциям, что исключает возможность обхода регулирования за счет номинальной IT-модели.
Оформление румынской криптолицензии: требования к заявителю
Получение допуска к работе с цифровыми активами в Румынии строится вокруг проверяемой корпоративной структуры, достаточной финансовой устойчивости и подтвержденной операционной готовности.
Юридическая форма и присутствие
Для получения криптолицензии в Румынии стандартной конструкцией считается местное юрлицо (обычно SRL — аналог ООО), через которое осуществляется операционная деятельность и выстраивается взаимодействие с органами финансового контроля. В общеевропейском контуре Регламента MiCA основным элементом выступает государство ЕС, где сосредоточены управленческие функции и надзор. После получения разрешения CASP в Румынии такая компания вправе оказывать услуги по всему Союзу без обязательного создания отдельной структуры в каждой стране присутствия.
Минимальный капитал и финансовые гарантии по MiCA
Регламент MiCA дифференцирует требования к собственным средствам в зависимости от характера оказываемых услуг:
Применяется к моделям, связанным с исполнением клиентских распоряжений, размещением криптоактивов, переводами цифровых единиц, приемом и передачей приказов, консультационной поддержкой и управлением портфелями без хранения активов;
Устанавливается для провайдеров, осуществляющих, помимо деятельности базового уровня, хранение и администрирование криптоактивов клиентов, конвертацию виртуальной валюты в фиатные деньги, а также обмен одних цифровых активов на другие;
Требуется для получения в Румынии криптолицензии с целью оказания услуг из первых двух классов и дополнительно создания платформ, обеспечивающих организацию торговли и сведение заявок нескольких независимых участников в рамках единой системы.
Fit & proper для собственников и руководства
Чтобы получить криптолицензию в Румынии требуется подтвердить деловую репутацию участников, отсутствие санкционных ограничений и судебных решений по финансовым, экономическим либо коррупционным составам. Отдельное внимание уделяется прозрачности владения, раскрытию всей цепочки бенефициаров и обоснованию источников инвестируемых средств. Руководящий состав дополнительно проверяется на предмет профессиональной пригодности, управленческого опыта и способности обеспечивать внутренний контроль, риск-менеджмент и соблюдение регуляторных требований.
AML/CTF-каркас
Для получения румынского крипторазрешения заявитель обязан внедрить полноценную систему ПОД/ФТ в соответствии с местным законодательством. В обязательный периметр входят оценка рисков, процедуры идентификации и проверки пользователей, постоянное наблюдение за операциями, санкционный фильтр, порядок уведомления о подозрительных транзакциях, подготовка персонала и правила хранения информации. Надзор за соблюдением этих требований осуществляет профильное национальное управление ONPCSB.
ИТ-контур и техническое заключение
Для оформления в Румынии лицензии на обмен и хранение криптоактивов предусмотрено получение отдельного технического заключения от ADR. В рамках такой оценки раскрывается архитектура информационных систем, меры кибербезопасности, механизмы ведения журналов операций, процедуры резервного копирования и разграничения доступа. Технологическая часть рассматривается как неотъемлемое доказательство способности компании обеспечивать сохранность данных и активов клиентов в непрерывном режиме.
Свяжитесь с нашими экспертами и получите ответы на ваши вопросы.
Как получить криптолицензию в Румынии: дорожная карта по этапам
Процедура получения румынской криптолицензии представляет собой последовательность конкретных действий, каждое из которых запускает следующий этап регуляторной проверки. Пропуск любого шага блокирует дальнейшее движение заявки.
На первом этапе криптолицензирования в Румынии определяется юридическая природа планируемой деятельности. Проводится сопоставление фактических функций проекта с перечнем услуг по Регламенту MiCA. Одновременно устанавливается, включает ли модель обмен VA на фиатные деньги либо хранение криптоактивов клиентов, что автоматически влечет необходимость национального допуска по законодательству ПОД/ФТ. Результатом шага становится фиксированное решение: применяется только общеевропейская авторизация, либо требуется комбинированный режим — MiCA плюс национальная регистрация VASP.
Следующая стадия получения криптолицензии в Румынии предусматривает создание юридической и операционной основы проекта. Регистрируется местное юрлицо либо подтверждается статус компании в другом государстве ЕС для целей MiCA. Назначаются директора и ключевые должностные лица, распределяются функции управления, внутреннего контроля и комплаенс-надзора. Параллельно формируется система ПОД/ФТ — разрабатываются политики идентификации клиентов, риск-модель, процедуры мониторинга операций и санкционного фильтра. Одновременно собираются доказательства наличия собственных средств в размере, установленном для выбранного класса услуг.
Если планируется получить в Румынии лицензию на обмен виртуальной валюты либо хранение криптоактивов клиентов, запускается отдельная процедура технологической оценки. Компания подает пакет технических материалов в ADR. В досье включается описание архитектуры платформы, меры кибербезопасности, порядок управления ключами, системы журналирования операций, процедуры резервного копирования и реагирования на инциденты. По результатам проверки выдается техническое заключение, без которого невозможно оформление румынского допуска на криптодеятельность.
Сформированный комплект подается в Министерство финансов. К запросу на криптолицензирование в Румынии прилагается единое досье, включающее корпоративные документы, описание услуг, финансовые подтверждения, комплаенс-материалы и техническое заключение при его обязательности. Заявление подается в письменном виде, подписывается законным представителем компании и передается в канцелярию ведомства для регистрации входящего номера. Далее материалы направляются на проверку в офис ONPCSB, который оценивает соответствие системы ПОД/ФТ требованиям национального законодательства.
После регистрации заявления начинается содержательная проверка. Регуляторы направляют письменные запросы по ключевым блокам — происхождение капитала, структура владения до конечных бенефициаров, фактическая операционная модель, устойчивость информационных систем, порядок хранения криптоактивов, сценарии идентификации клиентов и контроля транзакций. Заявитель обязан предоставить разъяснения и дополнительные документы в установленные сроки. После закрытия всех вопросов принимается решение об оформлении криптолицензии в Румынии, и компания вносится в официальный реестр провайдеров сервисов с виртуальными активами.
Налогообложение и регулярная отчетность криптокомпании в Румынии
После получения разрешения на криптовалютную деятельность в Румынии компания сразу попадает в стандартный контур контроля без специальных отраслевых льгот. Базовое обложение прибыли применяется по ставке 16%. Такой режим используется для компаний, которые не подпадают под специальные правила микропредприятий либо утратили право на их применение.
Для малых компаний действует упрощенная модель фискального изъятия с оборота. Ставка составляет 1%, если доход не превышает 100 тыс. EUR. Этот формат часто используется сразу после получения криптолицензии в Румынии, поскольку позволяет снизить нагрузку в период масштабирования, однако требует постоянного контроля за порогами применимости.
Общая ставка НДС установлена на уровне 19%. При получении разрешения на криптобизнес в Румынии важное значение имеет квалификация конкретной услуги. Комиссии за обмен VA, вознаграждение за хранение криптоактивов, платежи за доступ к платформе либо плата за использование программного интерфейса оцениваются отдельно с учетом места оказания услуги и применимого кода операции. Неправильная классификация приводит к доначислениям и штрафам при проверке.
Крипто-отчетность как фактор комплаенса (DAC8 / CARF)
После оформления криптолицензии в Румынии необходимо передавать расширенные сведения о клиентах и транзакциях в рамках общеевропейского механизма автоматического обмена информацией. В отчетность включаются данные об идентификации пользователей, объемах операций и трансграничных переводах. Эти сведения используются для фискального контроля и обмена между налоговыми органами государств Евросоюза, что делает корректную настройку учетных систем обязательным элементом регуляторного соответствия.
Почему Румыния: практические преимущества юрисдикции для криптобизнеса
Объем крипторынка Румынии составляет около 2,86 млрд USD при среднегодовом темпе роста (CAGR) в 15,1%. Динамика обусловлена завершением переходного периода внедрения MiCA и вступлением в силу постановления GEO 10/2025, которое упорядочило работу CASP.
Основные преимущества решения получить криптолицензию в Румынии:
В отличие от многих стран ЕС, выбравших бюрократически сложный путь лицензирования, Румыния через Чрезвычайное постановление 10/2025 внедрила оптимизированную модель. Она минимизирует время ожидания надзорных органов и делает упор на операционное соответствие стандартам AML с первого дня, а не на многомесячные предварительные проверки. Это де-факто «ворота» в ЕС для быстрого старта после получения криптолицензии в Румынии;
Румыния сохраняет одну из самых низких налоговых ставок в Европе для малого бизнеса. В 2026 году компании с доходом до 100 тыс. EUR могут платить всего 1% налога на оборот (при наличии хотя бы одного сотрудника). Это значительно выгоднее стандартных корпоративных налогов в 20–25% в других странах ЕС;
Румыния занимает лидирующие позиции в ЕС по скорости широкополосного интернета и доступности высококвалифицированных IT-кадров, чьи услуги стоят в среднем в 3 раза дешевле, чем во Франции или Бельгии. В 2025 году страна была признана развивающимся инноватором с выдающимися показателями внедрения цифровых технологий;
Для оформления румынского крипторазрешения можно зарегистрировать SRL с минимальным УК (около 2000 USD). Акционеры могут быть нерезидентами ЕС. Это делает юрисдикцию максимально доступной для международных инвесторов, желающих получить европейскую лицензию без обязательного переезда;
В рамках обновленного законодательства криптоактивы в Румынии отнесены к нематериальным движимым благам. Это устраняет юридическую неопределенность при оценке активов на балансе компании и упрощает процессы токенизации реальных активов (RWA), таких как недвижимость или облигации.
Заключение
Получение криптолицензии в Румынии требует точной стыковки общеевропейской авторизации с национальным допуском в рамках законодательства AML/CTF. Ошибки на этапе квалификации услуг, неверный выбор режима или несогласованность между бизнес-моделью, финансовыми доказательствами и комплаенс-документами приводят к возврату заявления без рассмотрения по существу. Профессиональное сопровождение оформления румынской криптолицензии позволяет корректно определить регуляторный маршрут, подготовить согласованный пакет документов, пройти техническую и AML-оценку без повторных кругов и обеспечить устойчивость проекта уже после внесения в реестры.
FAQ
Это необходимо во всех случаях, когда компания оказывает услуги провайдера сервисов с криптоактивами в понимании Регламента ЕС. Если бизнес-модель предполагает работу с клиентскими средствами или VA на профессиональной основе, регистрацией по национальному AML-режиму ограничиться невозможно. Национальный допуск в Румынии продолжает применяться как элемент контроля по линии ПОД/ФТ, но не заменяет MiCA. Исключения возможны только для сугубо технических или вспомогательных решений, не затрагивающих владение, контроль или распоряжение криптоактивами клиентов.
Для обмена виртуальной валюты на фиатные деньги или на другие криптоактивы, MiCA устанавливает минимальный порог капиталовложений 125 тыс. EUR. Сумма должна быть оплачена и подтверждена до подачи заявления на регистрацию криптолицензии в Румынии. Регулятор оценивает происхождение средств, отсутствие заемного характера, отражение в бухгалтерском учете и способность покрывать операционные и комплаенс-риски. При совмещении обменной деятельности с кастоди-услугами применяется тот же минимальный уровень капитала, без суммирования порогов.
Проверка строится по принципу fit and proper и включает три ключевых блока. Первый — прозрачность владения, требуется раскрытие всей цепочки участников до конечных бенефициаров, подтверждение источников средств. Второй — деловая репутация. Проверяется санкционных ограничений, отсутствие судимостей по финансовым, экономическим и коррупционным составам, негативных регуляторных историй и запретов на ведение бизнеса. Третий — профессиональная пригодность. Чтобы получить криптолицензию в Румынии необходимо доказать опыт в финансовом, платежном, ИТ- или комплаенс-сегменте, достаточный для управления бизнесом соответствующего масштаба и направления. Для директоров дополнительно анализируется способность выстраивать систему внутреннего надзора, риск-менеджмента и соблюдения AML-требований.
В обязательном порядке подаются годовая финансовая отчетность, декларации по КПН либо по режиму микропредприятия, сводные данные по НДС при наличии облагаемых операций, а также по обязательному сбору на дивиденды при распределении прибыли. После оформления румынской криптолицензии также необходимо отчитываться по операциям с VA в части идентификации клиентов, объемов транзакций и трансграничных операций, включая данные для автоматического обмена налоговой информацией в рамках общеевропейских механизмов. Отдельным блоком идут сообщения о подозрительных операциях и AML-мониторингу, которые фактически интегрированы в налоговый и финансовый контроль.
