Связаться с нами 
15 июня 2018 года парламент Швейцарии принял новый Закон о финансовых услугах Швейцарии (Swiss Financial Services Act «FinSA») и новый Закон о финансовых учреждениях Швейцарии (Swiss Financial Institutions Act «FinIA»).
Предисловие
Исторически так сложилось, что Швейцария всегда занимала либеральную позицию в отношении предоставления и продвижения финансовых услуг на швейцарской территории иностранными финансовыми институтами на трансграничной основе.
Пока услуги не предполагают физического присутствия в Швейцарии (например, через филиал или представительство), и услуги не связаны с конкретными регулируемыми видами деятельности или продуктами (например, схемами коллективных инвестиций, комплексными структурными продуктами, потребительскими кредитами), они могут свободно предлагаться и рекламироваться гражданам Швейцарии.
В скором времени этот режим претерпит изменения в связи с предстоящим пересмотром нормативной базы о предоставлении финансовых услуг, которая, как ожидается, вступит в силу 1 января 2020 года.
Регистрация консультантов клиентов
Новый правовой режим предусматривает обязательную регистрацию как для швейцарских, так и для нешвейцарских консультантов в реестре консультантов до предоставления финансовых услуг на территории Швейцарии, как это определено в FinSA.
Следовательно, если иностранное финансовое учреждение предоставляет финансовые услуги клиентам в Швейцарии на трансграничной основе, то консультанты и провайдеры финансовых услуг должны будут зарегистрироваться соответствующим образом на территории Швейцарии, независимо от их места жительства или места нахождения офиса.
Федеральный совет Швейцарии может освободить иностранных поставщиков финансовых услуг от обязательной регистрации, если услуги, которые они предоставляют в Швейцарии, предназначены исключительно для профессиональных или институциональных клиентов.
Однако, данное исключение применимо только в случае работы с клиентами, которые являются частью группы, подлежащей консолидированному надзору со стороны Органа по надзору за финансовым рынком Швейцарии (FINMA).
Правила поведения и организационные требования
В целом, предоставление финансовых услуг клиентам в Швейцарии на трансграничной основе будет входить в компетенцию FinSA. Поставщик финансовых услуг в рамках FinSA определяется как любое лицо, предоставляющее финансовые услуги в Швейцарии или клиентам, базирующимся в Швейцарии. Правила поведения и организационные требования изложенные в FinSA будут применяться к иностранным поставщикам финансовых услуг, если (i) отношения с клиентами начинаются по явной инициативе клиента или (ii) финансовые услуги запрашиваются по переписке за рубежом.
В этом случае, иностранные поставщики финансовых услуг, попадающие в сферу интересов FinSA, должны будут соблюдать швейцарские правила поведения и организационные требования. В качестве первого шага иностранные поставщики финансовых услуг должны будут классифицировать своих клиентов в соответствии с подходом FinSA, который в значительной степени соответствует классификации ЕС.
Применение зарубежных схем коллективного инвестирования
В соответствии с действующей законодательной базой Швейцарии, имплементация иностранных схем коллективного инвестирования среди неквалифицированных инвесторов в Швейцарии предполагает получение разрешения FINMA для утверждения инвестиционного фонда.
Если в процесс вовлечены только нерегулируемые квалифицированные инвесторы, тогда требуется назначение швейцарского представителя и платежного агента. Швейцарские дистрибьюторы фондов также должны получить лицензию FINMA.
Новый закон FinSA отменит как лицензионное требование к дистрибьюторам, так и всю текущую концепцию «дистрибуции» (которая будет заменена концепцией «предложения»).
Текущая сегментация инвесторов в соответствии с Законом о схемах коллективного инвестирования («CISA») будет сохранена, но адаптирована к новой системе классификации клиентов в рамках FinSA. Ожидается, что определение «предложение» будет более ограниченным, чем текущая концепция «применение». Новый режим будет способствовать предложению зарубежных схем коллективного инвестирования квалифицированным инвесторам.
В целом, новый режим FinSA повлечет за собой изменение всей парадигмы для иностранных поставщиков финансовых услуг.
В дальнейшем, предоставление финансовых услуг в Швейцарии будет подразумевать соблюдение требований, изложенных в FinSA, и, в частности, регистрацию индивидуальных консультантов клиентов в конкретном реестре. Процесс консультаций касательно положений нового закона завершился 7 февраля 2019 года. Ожидается, что закон вступит в силу 1 января 2020 года.
Как получить финансовую лицензию
Если у вас возникли вопросы, связанные с регистрацией или лицензированием компании или же вам нужна юридическая консультация касательно правового регулирования инвестиционной деятельности на территории Швейцарии или стран ЕС, обратитесь в компанию IncFine.
