Требования FCA по регистрации криптокомпании в Великобритании

Управление по контролю над финансовой деятельностью Великобритании (FCA) опубликовало консультационный документ CP19/29: «Возмещение затрат на надзор за криптобизнесом, в соответствии с предлагаемыми правилами противодействия отмыванию денег, предложение по сборам». CP19/29 особенно актуален для предпринимателей, намеренных зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Великобритании, поскольку он устанавливает, что криптокомпании должны:

• Подать заявление на регистрацию криптокомпании и зарегистрироваться в FCA;
• Состоять на учете в FCA с точки зрения AML/CFT деятельности;
• Заплатить регистрационный взнос;
• Ежегодно выплачивать пошлину.

Применение новых нормативов

Консультационный документ связан с планом внедрения 5AMLD (Пятой директивы ЕС о противодействии отмыванию денег) путем внесения поправок в MLRs.

Пока что Казначейство Ее Величества еще занято определением того, какие типы криптодеятельности необходимо включить в действие MLR и что вообще следует воспринимать под определением «криптобизнес». Однако FCA определило, что CP19/29 будет применяться по отношению к:

• Провайдерам криптобирж;
• Операторам криптобанкоматов;
• Провайдерам криптокошельков;
• P2P-платформам;
• Эмитентам криптоактивов: например, для запуска ICO в Великобритании или первоначального биржевого предложения (IEO);
• Издателям программного обеспечения с открытым исходным кодом, которое может быть использовано в криптоиндустрии (ПО для кошельков и т.д.)

Получается, что регистрация компании в FCA требуется практически для всех учреждений, осуществляющих деятельность, связанную с криптоактивами в Великобритании.

Временные рамки

Компании, ведущие криптодеятельность, должны начать соблюдать MLR с 10 января 2020 года, и должны быть зарегистрированы в FCA до 10 января 2021 года. Чтобы убедиться, что компания соблюдает все положения MLR, и вложиться в срок 10 января 2020 года, необходимо подать в FCA заявку на регистрацию до 30 июня 2020 года.

Лица, которые только планируют с 10 января 2020 года начать криптобизнес в Великобритании, должны заранее пройти регистрацию в FCA.

Необходимо подчеркнуть, что все криптокомпании, зарегистрированные или незарегистрированные, при несоблюдении положений MLR, с 10 января 2020 года могут подвергаться принудительным действиям со стороны FCA.

Регистрация криптокомпании в FCA

Следует отметить, что:

• Можно будет подать заявку через систему FCA Connect;
• Период рассмотрения заявки (вероятнее всего) составит 3 месяца. При этом, FCA рекомендует подавать заявления как можно раньше.
• Если заявка подается онлайн, FCA может потребовать дополнительную информацию;
• Решение по заявке принимается только после полного внесения регистрационного взноса.

Процедура подачи заявки на регистрацию криптокомпании требует от заявителя:

• Демонстрации эффективных стратегий, процедур и средств контроля для управления рисками AML/CFT;
• Демонстрации возможностей выявления, оценивания и контроля рисков, связанных с противоправной деятельностью финансового характера, а также способности управления этими рисками;
• Демонстрации того, что были предприняты все необходимые меры для выявления рисков AML/CFT в контексте и рамках деятельности компании;
• Демонстрации фактов регулярной оценки стратегий и процедур, в соответствии с какими-либо изменениями в операционной среде.

Постоянные сборы и плата за регистрацию

Ориентировочно, сбор за регистрацию криптофирмы в FCA составит 5000 GBP. Регулятор также планирует введение постоянных сборов, основанных на доходах, которые получает компания. На данный момент предложено, чтобы минимальная сумма ежегодной пошлины составляла 1000 GBP.

Дальнейшие действия

Поскольку консультация открыта, FCA принимает предложения по коррекции величины регистрационного и постоянного сборов:

• Консультация по регистрационному сбору будет закрыта 11 ноября, а публикация решения запланирована на декабрь;
• Консультация по ежегодному сбору закроется 10 декабря, а комментарии о решении будут даны приблизительно в апреле следующего года.

Комментарий и заключительное слово

Лица, ведущие криптобизнес в Великобритании, должны уже готовиться к процессу регистрации в FCA и, перед подачей заявки, тщательно подготовить информацию о своих стратегиях и применяемых процедурах AML/CFT. Более того, поскольку криптоиндустрия постоянно развивается, такие компании должны быть постоянно готовы к анализу и пересмотру своих стратегий в будущем.

Компаниям, которые уже ведут криптодеятельность в Великобритании, настоятельно рекомендуется заранее позаботиться о подаче заявок, чтобы избежать задержек в регистрации и остановок в работе.

Для того чтобы в сжатые сроки проверить компанию на соответствие нормативам AML/CFT, собрать пакет необходимых документов и подать их в FCA, желательно заручиться поддержкой профильных специалистов.

Обращаем ваше внимание, что эксперты IncFine проводят исчерпывающие консультации по вопросам криптодеятельности и готовы сопроводить клиента на всех этапах регистрации криптокомпании в Великобритании и за ее пределами, а также предоставить другой сопутствующий сервис.