Связаться с нами 
Как начать финансовую деятельность в Объединенных Арабских Эмиратах
Предпринимателям, желающим начать финансовую деятельность в Объединенных Арабских Эмиратах, важно знать, что Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA) является основным регулирующим органом в Арабских Эмиратах в отношении фонда прямых инвестиций (PEF) и его управляющего. Если вы хотите учредить PEF в ОАЭ, обратите внимание, что согласно правилам SCA, независимый внешний аудитор должен составлять ежегодную аудированную отчетность фонда. Такие отчеты должны быть подготовлены в соответствии с Международным стандартом финансовой отчетности. Что касается полномочий по проверке, SCA может просматривать и запрашивать информацию, документы или заявления, которые он считает необходимыми, с целью контроля или расследования любого нарушения, обнаруженного в ходе проверки или в результате подачи жалобы.
Учреждение фондов прямых инвестиций в Дубае
Учреждение фондов прямых инвестиций в Дубае требует регистрации в Управлении финансовых услуг Дубая (DFSA). Для фондов, зарегистрированных на рынке ADGM, основным регулирующим органом является Управление по регулированию финансовых услуг Абу-Даби (FSRA). Чтобы предоставить держателям паев фонда актуальную информацию о результатах деятельности и управлении, DFSA и FSRA требуют подготовки годовых финансовых отчетов, а также могут запросить промежуточные отчеты.
Правительственные требования для создания фонда прямых инвестиций в ОАЭ
Для создания фонда прямых инвестиций в ОАЭ необходимо предварительное одобрение или лицензия SCA. К заявке на лицензирование в качестве управляющего PEF в Арабских Эмиратах должно быть приложено соглашение о партнерстве и любые другие документы, которые могут потребоваться SCA. Лицензия фонда должна обновляться ежегодно, и утверждение продления будет зависеть от постоянного соблюдения правил и положений Регулятора.
Для создания и маркетинга PEF на рынках DIFC и ADGM требуется предварительное одобрение DFSA или FSRA, в зависимости от обстоятельств.
Получение лицензии инвестиционного консультанта в ОАЭ
В ОАЭ управляющий, учредитель и руководители фонда прямых инвестиций должны быть одобрены или получить лицензию от SCA. Что касается маркетинга иностранных средств в данной юрисдикции, Регулятор требует наличия местного агента, который удовлетворяет соответствующим лицензионным требованиям Центрального банка ОАЭ и SCA.
В DIFC и ADGM управляющий фондом должен быть уполномоченной фирмой, зарегистрированной в DFSA или FSRA, которая первоначально должна получить лицензию на оказание финансовых услуг по управлению фондом в ОАЭ. Кроме того, уполномоченные фирмы должны назначать лиц на определенные руководящие должности; эти лица должны быть зарегистрированы соответствующим регулирующим органом для выполнения своих управленческих ролей.
Лицензирование управляющего фондом в Арабских Эмиратах
Менеджер PEF должен оформить лицензию управляющего в SCA на осуществление деятельности по управлению фондами. Он также может быть местным банком, имеющим лицензию Центрального банка ОАЭ на управление паевыми фондами. Как указано в правилах SCA, менеджер фонда должен иметь минимальный акционерный капитал в размере 1361230 USD. Управляющий и его аффилированные лица не могут владеть 30% или более паев в фондах, контроль над которыми они осуществляют. Кроме того, оператору PEF необходимо назначить лиц, которые соответствуют требованиям SCA по техническим и административным аспектам ведения бизнеса.
Для DIFC необходимо получить лицензию управляющего PEF от DFSA. Разрешение будет предоставлено после того, как регулирующий орган убедится в том, что оператор будет иметь системы и средства контроля для управления типом фонда, который он предлагает создать. Кроме того, высшее руководство фонда должно обладать квалификацией для выполнения обязательных ролей, предусмотренных DFSA. При оценке высшего руководства Регулятор будет учитывать образовательную квалификацию и профессиональный опыт старших должностных лиц.
Использование посредников
В ОАЭ нет особых ограничений или требований к раскрытию информации в отношении привлечения агентов по размещению или других посредников в маркетинге фонда. Однако должны применяться правила SCA (или DFSA/FSRA, в зависимости от случая) в отношении маркетинга и продвижения средств. Кроме того, будут использоваться требования и условия раскрытия информации в соответствии с правилами и положениями компетентного органа (например, SCA, DFSA, FSRA или другие правительственные ведомства), а также законы ОАЭ о борьбе с отмыванием денег и взяточничеством (или DIFC/ADGM).
Участие банка
Центральный банк ОАЭ является органом, регулирующим инвестиции банков в ОАЭ. Он требует, чтобы банки поддерживали определенные условия и меры в отношении достаточности капитала и минимизации рисков, но не запрещает банкам инвестировать в фонды прямых инвестиций в Арабских Эмиратах или спонсировать их.
В отношении инвестиционной деятельности Центральный банк ввел определенные ограничения в отношении покупки акций арабских коммерческих компаний банками.
Заключительное слово
Материал представлен в ознакомительных целях и не может служить полноценной консультацией.
Чтобы заказать индивидуальную консультацию по регулированию инвестиционной деятельности в ОАЭ, свяжитесь со специалистами IncFine.
