Регулирование криптовалюты в Юго-Восточной Азии

Многие органы надзора в разных странах мира создали свою соответствующую нормативную базу для контроля за криптовалютой и ICO. Регуляторы стран Юго-Восточной Азии проявляют большой интерес к вопросам контроля криптовалютной отрасли. В последние месяцы правительственные органы Сингапура, Гонконга, Индонезии, Малайзии, Таиланда и Филиппин выпустили руководящие принципы и новые нормативные акты. В этом материале мы рассмотрим вопрос регулирования криптовалюты в странах Юго-Восточной Азии. 

Регулирование криптовалют в Сингапуре

В Руководстве от Денежно-кредитного управления (MAS) подчеркивается, что любое проведение ICO, где используются схемы коллективного инвестирования, должно соответствовать требованиям Закона о ценных бумагах и фьючерсах (SFA).

Регулятор дал разъяснения в Руководстве, что возможность торговли цифровым токеном на вторичном рынке сама по себе не приводит к тому, что такой актив классифицироваться как продукт фондового рынка в соответствии со SFA.

Операторы крпитоплатформ, занимающиеся торговлей ценными бумагами или фьючерсами, должны получить лицензию на криптоплатформу в Сингапуре и зарегистрироваться в MAS в качестве признанного оператора рынка (RMO) в соответствии с Законом SFA, если не предусмотрено иное.

Регулирующий орган призывает к соблюдению этих законов и правил всеми, кто намерен зарегистрировать криптокомпанию в Сингапуре. Без разрешения MAS запрещено предоставлять помощь в торговле цифровыми токенами, которые являют собой ценные бумаги или фьючерсные контракты. 

Регулирование криптовалют в Гонконге: 

В данный момент в стране не было разработано нормативной базы, которая бы применялась к регулированию деятельности в криптоактивами. Стоит учитывать, что правила, которые применимы в Китае, не имеют отношения к законодательству Сянгана. Для того чтобы зарегистрировать криптокомпанию в Гонконге или открыть криптобиржу в Гонконге нужно придерживаться Указа о ценных бумагах и фьючерсах (SFO). В связи со стремительным ростом количества операций с виртуальными валютами регуляторы будут вынуждены выпустить законодательные акты, регламентирующие деятельность, связанную с ICO. 

Регистрация криптовалютной компании в Индонезии

В соответствии с правилами регулирования Bappebti в Индонезии криптовалюты рассматриваются как товары, которые могут законно торговаться на биржах, при условии, что торговцы криптовалютами соблюдают правила по:

• защите потребителей;
• оценке риска AML и CFT;
• хранению данных о сделках с криптовалютой, торгуемыми на их платформах, по крайней мере в течение 5 лет;
• наличию местного сервера в Индонезии.

Лица, желающие открыть криптобизнес в Индонезии, должны пройти авторизацию согласно Правилам Bappebti и иметь по крайней мере 100 млрд рупий (11 000 000 000 EUR) уставного капитала, из которых 80 млрд рупий должны храниться на счетах.

Регулирование криптовалют в Малайзии

Эмиссия цифровых активов через ICO и торговля цифровыми активами на биржах должны соответствовать законам, изданным как Банком Негара (Bank Negara Malaysia (BNM)), так и Комиссией по ценным бумагам (SC Malaysia).

Если вы планируете запустить криптопроект в Малайзии, ознакомление с этими законами и их соблюдение – обязательные условия. 

Цифровые валюты и токены могут классифицироваться в качестве ценных бумаг согласно законодательству о ценных бумагах. После Указа CMSA 2019 года было опубликовано пересмотренное Руководство по активизированным рынкам, в соответствии с которым любое лицо, заинтересованное в открытии криптоплатформы в Малайзии, обязано обратиться в SC Malaysia для авторизации. 

Операторам ICO также запрещено осуществлять регулируемую деятельность, такую как: 

• прием вкладов и банковский бизнес; 
• деятельность по управлению иностранной валютой и денежные переводы. 

Для ведения такого бизнеса необходимо получить криптолицензию в Малайзии в соответствии с законами о финансовых услугах, которые выпустил BNM. 

Регистрация криптовалютной компании на Филиппинах 

В этой юрисдикции Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) обеспечивает надзор в отношении операций по обмену криптовалют. В циркуляре BSP говорится, что его действие направлено на регулирование виртуальных валют на Филиппинах, используемых для предоставления финансовых услуг. Для того чтобы зарегистрировать криптокомпанию на Филиппинах нужно соблюдать правила AML/CFT и принять меры по защите потребителей.

Комиссия по ценным бумагам и биржам выпускает правила, регулирующие регистрацию ICO компании на Филиппинах. Предлагаемые правила включают двойную оценку ICO, а именно: 

• первоначальную оценку в тех случаях, когда эмитент токена доказывает то, что токен не является цифровым аналогом ценных бумаг; 
• акторизацию токенов, если они являются цифровыми аналогами ценных бумаг (security-токенами). 

Эминент security-токенов должен будет:

• открыть филиал на Филиппинах;
• вносить поправки в любой официальный документ, если происходят какие-то изменения;
• соблюдать правила AML/CFT;
• придерживаться протокола об обеспечении безопасности;
• хранить вырученные от проведения ICO на Филиппинах средства на депозитном счете.

Что касается контроля за крптодеятельностью, то SEC выпустило ряд консультативных заключений в отношении ICO. В соответствии с Правилами DATO (DATO Rules), все эмитенты цифровых активов, которые получили или хотят получить лицензию на криптобиржу на Филиппинах (лицензия FTSOVC) для ведения бизнеса в рамках CSEZFP, обязаны зарегистрировать свои цифровые активы в ABACA. Это обязательное условие нужно соблюдать для того чтобы классифицировать их в соответствии с одним из трех уровней DATO на основе суммы, которую они стремятся привлечь.

Регулирование криптовалют в Таиланде

Желающие запустить криптопроект в Таиланде также обязаны раскрывать информацию инвесторам и общественности после проведения ICO в Таиланде и предоставлять SEC отчеты о своем финансовом состоянии и деловых операциях.

Кроме того, операторы предприятий, владеющих цифровыми активами, и другие предприятия, имеющие отношение к цифровым активам должны получить криптолицензию в Таиланде от MOF Thailand. Лицензиаты обязаны соблюдать правила, процедуры и условия, указанные Комиссией по ценным бумагам и биржам, включая: 

• принятие мер по информированию клиентов и обеспечению защиты от мошенничества;
• процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов и меры по борьбе с отмыванием денег.

Банк Таиланда (BOT) выпустил циркуляр,согласно которому финансовые учреждения могут: 

• выпускать цифровые токены;
• предоставлять брокерские услуги;
• вести бизнес, связанный с криптовалютами; 
• инвестировать средства в криптовалюты через дочерние компании.

Несмотря на это финансовым учреждениям все еще запрещено иметь дело с криптовалютами напрямую. 

Регулирование криптовалют в Камбодже

Четкая нормативная схема регулирования криптовалют в Камбодже – отсутствует. Это же касается деятельности, связанной с криптовалютами.

Тем не менее, в прошлом году Нацбанком и Комиссией по ценным бумагам и биржам Камбоджи было выпущено заявление о криптоактивах. Это указывает на то, эти государственные органы будут участвовать в регулировании криптовалют, если Камбоджа решит этим заниматься.

Стоит отметить, что заявление проясняет, что нелицензированные операции, связанные с криптовалютами, в Камбодже являются незаконными (лица, в них уличенные, будут оштрафованы (хотя и не ясно по каким именно законам)).

На сегодняшний день госорганы не дали каких-либо рекомендаций по получению лицензии на криптодеятельность в Камбодже.

Регулирование криптоактивов в Лаосе

В Лаосе также отсутствует какая-либо нормативно правовая база для регулирования криптоактивов. При этом, правительство позаботилось о том, чтобы уведомить население о сомнительных и потенциально вводящим в заблуждение рекламных материалах, пропагандирующих использование криптовалют в Лаосе. Нацбанк Лаоса дал понять, что криптовалюты не являются деньгами, и не могут использоваться для выплаты долгов, поскольку в Лаосе нет соответствующих нормативов. Также Нацбанк запретил финансовым учреждениям, размещенным в Лаосе, участвовать в какой-либо деятельности, связанной с криптовалютами.

Криптодеятельность в Мьянме

Единственным официальным заявлением о криптодеятельности в Мьянме, было объявление Нацбанка, в котором утверждается, что он является единственным законным эмитентом и управляющим национальной валютой, что он не признает криптовалюту законным платежным средством в Мьянме, и что он не дает разрешения финансовым учреждениям вести деятельность, связанную с криптовалютами в Мьянме. Любые финансовые учреждения за несоблюдение указаний будут подвергнуты санкциям, вплоть до отзыва лицензий.

Регулирование криптовалют  во Вьетнаме

Юридическое определение криптовалют во Вьетнаме отсутствует, как и нормативно-правовая база. В то же время, использование криптовалют в качестве платежных инструментов – строго запрещено. За эмиссию или использование незаконных платежных инструментов может быть наложен штраф размером до 400 млн. донгов (около $17 тыс.), либо лицу может грозить лишение свободы на срок от 6 до 36 месяцев.

Заключение

Последние изменения в законодательстве в странах Юго-Восточной Азии вносят ряд корректив в регулирование криптовалют. Желающим запустить криптопроект в Юго-Восточной Азии нужно внедрить протоколы безопасности для защиты цифровых активов своих клиентов, соблюдать политики AML/CFT и KYC, а также регулярно представлять отчетность. Такой подход предвещают дальнейшее развитие операцией с криптовалютами, которые могут стать законным и безопасным способом оплаты на территории Азии. Для того чтобы получить больше информации, обращайтесь за консультацией по регулированию криптовалютной деятельности в Юго-Восточной Азии к нашим специалистам.