Великобритания внедряет 5MLD

Казначейство Её Величества опубликовало Правила 2019 года по борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма («Правила MLTF») незадолго до Рождества. Эти правила  имплементируют пятую Директиву по борьбе с отмыванием денег (5MLD) в законодательство Великобритании.  Правила MLTF были согласованы с Казначейством в апреле и они внесут ряд существенных изменений. Соблюдение правил AML является одним из обязательных требований для тех, кто планирует зарегистрировать компанию в Великобритании или уже ведет там бизнес. 

Brexit не окажет никакого влияния на Регламент AML/CFT, поскольку внедрение Директивы 5MLD в Великобритании было 10 января 2020 года. Если вы хотите знать как соблюдать правила AML/CFT, вы можете оставить заявку на нашей сайте или же заказать консультацию по проверки соблюдения правил борьбы с отмыванием денег у наших опытных юристов.  

Ведение бизнеса в Великобритании: как Директива внедряет новые требования

Казначейство, в соответствии с условиями 5MLD, расширило сферу действия режима борьбы с отмыванием денег в Великобритании. Это будет означать, что регистрируя юридическое лицо в Англии и при дальнейшей работе с потребителями, нужно проводить надлежащую проверку клиентов (CDD). Тем не менее, основные изменения заключаются в следующем:

• Налоговые консультанты
  Это определение будет распространено на компании, которые в ходе своей деятельности предоставляют консультации по налоговым вопросам. Это требование теперь введено в законодательство Великобритании;
• Агенты по аренде домов
  Агенты по недвижимости, если ежемесячная арендная плата равна или превышает 10 000 евро, подпадают под сферу действия Директивы. Меры надлежащей проверки клиентов будут применяться как к арендодателю, так и к арендатору;
• Криптоактивы
  5MLD расширил сферу регулирования, включив в него обмен криптовалют на фиатные деньги в Великобритании и провайдеров цифровых кошельков. Однако Казначейство расширило регулирующий периметр, чтобы охватить сеть криптодеятельности. Под регулирование теперь подпадают банкоматы, которые меняют криптовалюту на фиатную валюту или наоборот. Первичное предложения монет в Европе часто подпадают под действие правил MLTF. Эти изменения отражают точку зрения Казначейства о рисках использования криптоактивов для отмывания денег;
• Арт-рынок и продавцы произведения искусства
• Это еще одна область, где Правила MLTF были имплементированы - это рынок искусства. Изменения распространяются на лиц, торгующих или выступающих в качестве посредников, произведениями искусства, где транзакции составляют 10 000 евро или более.

Открытые счета в Великобритании: как Директива затрагивает владельцев счетов 

5MLD требует, чтобы в Великобритании был создан централизованный автоматизированный механизм, позволяющий идентифицировать лиц, которые держат или контролируют банковские счета и депозитные счета. Данная программа будет использоваться правоохранительными органами. Информация, к которой можно получить доступ через этот портал, будет включать: 

• имена;
• даты рождения;
• адреса владельцев аккаунтов. 

Также будет доступна информация о счетах (например, номерах счетов) и любых лицах, имеющих доступ к учетным записям или контролирующих их. Записи должны храниться в течение 5 лет после закрытия учетной записи. Эта часть Закона вступает в силу в сентябре 2020 года. Консультация юриста по соблюдению правил и политик AML/CFT поможет разобраться с новыми поправками к Директиве 5MLD, которые будут приняты в 2020 году. 

Требования к бенефициарному владельцу в Великобритании 

Правила MLTF требуют, чтобы всякий раз, когда регулируемое лицо вступает в новые деловые отношения с компанией, товариществом с ограниченной ответственностью или партнерством, это лицо должно было собирать регистрационные данные из имеющихся реестров. Существует обязательство сообщать в реестр о любых расхождениях между тем, что регулируемое лицо находит в реестре, и информацией, которую оно получает в ходе процесса должной осмотрительности.