Отмывание денег – это процесс, укрывающий незаконную прибыль без вреда для преступников, которые желают извлечь выгоду из этой прибыли. Законодательные нормы предписывают всем зарегистрированным американским компаниям некоторые требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности. Поэтому если вы планируете начать бизнес в Соединенных Штатах, рекомендуем ознакомится с данным материалом, описывающим последние новости в этой сфере.
Регулирование FinCEN в США
В США основным правоохранительным органом в этой области является Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Несмотря на то, что в центре внимания агентства находится банковское дело, его кейсы расширились и включают широкий спектр видов деятельности, связанных:
- с брокерами/дилерами;
- торговлей фьючерсами;
- зарегистрированными взаимными фондами США и т.д.
Заместитель директора FinCEN недавно выступил с речью на 20-й конференции SIFMA по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Было отмечено, что основополагающие принципы AML «вращаются вокруг обеспечения надлежащей прозрачности в интересах как финансовых учреждений, которые их обрабатывают, так и заинтересованных сторон FinCEN». Заместитель директора подчеркнул, что именно эта динамика делает сектор «сложным».
Несмотря на то, что в последние годы были достигнуты определенные успехи, вопрос противодействия отмыванию денег в контексте регулирования финансовой деятельности в США все еще остается важным и актуальным.
Заместитель директора обратился к обсуждению, которое было сосредоточено на ценности информации, предоставляемой регулирующим органам, для подкрепления вопроса о прозрачности и обмене информацией. Со времени подачи первой заявки SAR-SF в 2003 году число отчетов о подозрительных действиях, ежегодно подаваемых специалистами в области ценных бумаг и товаров, увеличилось примерно в восемь раз. Поданные документы SAR проверяются около 13 000 агентами, аналитиками и следователями из более чем 450 федеральных, штатных и местных агентств. Эти данные «используются для инициирования расследований, расширения существующих расследований и выявления тенденций и выделения ресурсов». Если вы планируете учредить финансовую компанию в США, обратите внимание, что руководство FinCEN подчеркнуло важность соблюдения всех требований по AML и правил внедрения принципа KYC в бизнес-деятельность.
Если у вас есть вопросы по данной теме, квалифицированные сотрудники компании IncFine проведут юридическую консультацию по регулированию финансовой деятельности в США согласно требованиям FinCEN и помогут зарегистрировать компанию в Америке.
