Нормативно-правовые изменения в отношении Blockchain в США

Чтобы оставаться конкурентоспособными, компании активно стремятся к цифровому преобразованию своего бизнеса путем разработки новых предложений, основанных на передовых технологиях, а также к интеграции этих технологий в существующие предложения продуктов и услуг. Именно поэтому регистрация компании под криптовалютную деятельность в США находится на пике своей популярности.

В данном материале, мы кратко коснемся самых важных и значимых нормативно-правовых изменений, регулирующих использование и признание технологии блокчейн, смарт-контрактов, а также цифровых активов на 3-х уровнях: федеральном, штатном и промышленном. 

Федеральный уровень

Тем, кто планирует зарегистрировать компанию в США под криптовалюты и получить криптолицензию, предлагаем ознакомиться с последними событиями, связанными с использованием технологии блокчейн и цифровых активов:

• SEC одобрила заявку на регистрацию платформы цифровых ценных бумаг Securitize в качестве трансфер-агента для торговли цифровыми ценными бумагами в зарегистрированных SEC альтернативных торговых системах (ATS), включая Open Finance Network , tZERO и Sharespost;
• FINRA одобрила заявку на членство IOI Capital and Markets, которая планирует выступить в качестве агента по частному размещению цифровых ценных бумаг на разрешенной блокчейн-платформе Hyperledger Fabric.
• Госсекретарь США обсудил вопросы финансирования терроризма и отмывания денег с использованием криптовалюты, заявив, что виртуальные валюты подлежат регулированию по той же системе, которая используется для всех других электронных финансовых транзакций (например, проходящих через SWIFT);
• Банковский комитет Сената получил показания о влиянии криптовалюты на торговлю людьми, с целью дальнейшей разработки и внедрения нового класса финансовых учреждений для контроля поставщиков крипто-услуг и транзакций, осуществляемых в виртуальной валюте;
• Член Палаты представителей Шон Патрик Мэлони представил поправку HR4234 к Закону о товарных биржах для регулирования виртуальных валют, в которой говорится о необходимости предоставления платформами спотового рынка доступа к торговым данным по контрактам и свопам, связанным с криптовалютами;
• Сенат принял Закон о полномочиях национальной обороны (NDAA), посвященный последствиям применения Blockchain и виртуальной валют.

Штатный уровень

Информация, изложенная ниже, будет полезна для рассмотрения теми, кто намерен зарегистрировать Fintech-компанию в США или же открыть американскую компанию под криптовалютную деятельность:

• Рабочая группа по применению блокчейна в штате Колорадо опубликовала результаты исследования, посвященные преимуществам реализации блокчейн-решений на уровне штата;
• Штат Иллинойс принимает Закон о развитии бизнеса, основанном на технологии Blockchain в отношении LLC;
• Лос-Анджелес спонсирует конкурс на пилотный проект платформы для онлайн-голосования или обеспечения идентификации жителей с призовым фондом в 500 тысяч USD, который состоится 15 октября на крупнейшей конференции по блокчейну в Южной Калифорнии.
• Департамент финансовых услуг Нью-Йорка объявил, что разрешил Paxos Trust Company LLC торговать стейблкоинами с золотым покрытием. В общей сложности, Департамент одобрил 3 токена, подкрепленных активами: Paxos Standard (PAX), PAX Gold (PAXG) и BUSD;
• Суд США по округу Колумбия отклонил второй иск CSBS по отношению к Управлению контролера денежного обращения (OCC), в котором CSBS оспорил решение OCC о приеме заявок на чартер специализированного национального банка для компаний FinTech.

Промышленный уровень

Если вы хотите зарегистрировать компанию под ICO в США и получить лицензию на криптовалюты, то вам будет полезно знать следующее:

• Палата цифровой торговли опубликовала третий и четвертый доклады о “Понимании цифровых токенов”, 2-е издание. В него вошли “Соображения и рекомендации по защите прав потребителей”, а также “Руководство по соблюдению политики AML и CFT”;
• Бывший председатель CFTC, под руководством которого была опубликована базовая подборка материалов по криптовалютам и смарт-контрактам, входит в совет консультантов Палаты цифровой торговли;
• Ассоциация “Блокчейн” объявила о создании Рабочей группы по открытым финансам, с целью обсуждения, обучения политиков, а также предложения решений государственной политики по вопросам, связанным с сообществом децентрализованных финансов (DeFi).

Правоприменение

Также желающим открыть американскую компанию под криптодеятельность и оформить криптолицензию в США, будет интересно узнать следующие факты:

• FTC урегулировала обвинения против предполагаемых промоутеров мошеннических криптопирамидных схем, с требованием выплатить компенсацию в более чем 500 000 USD;
• Министерство юстиции урегулировало обвинения против Кунала Калру, который признал себя виновным в организации нелицензионного обмена биткоинов для физических лиц, среди которых были торговцы наркотиками Darknet и другие преступники;
• SEC обязала Bitqyck Inc. и ее основателей, которые якобы обманули инвесторов в размещении ценных бумаг в цифровых активах Bitqy и BitqyM, а также управляли незарегистрированной биржей, разрешающей торговлю в Bitqy выплатить компенсацию в размере 8 375 617 USD;
• SEC обвинила рейтинговое агентство ICO Rating в сокрытии информации о получении платежей эмитентов за размещение ценных бумаг в цифровых активах и обязала выплатить 106 998 USD процентов за несостоятельность и 162 000 USD гражданского штрафа.

Заключение

США по-прежнему активно занимаются усовершенствованием нормативно-правовой базы в отношении Blockchain, смарт-контрактов и цифровых активов. 

Компания IncFine внимательно следит за последними новостями и готова детально проконсультировать и сопроводить желающих зарегистрировать компанию под ICO в США, получить лицензию на криптодеятельность в Америке, провести проверку на благонадежность, а также урегулировать международный спор посредством арбитража или медиации.

Более подробную информацию вы можете получить, связавшись с нашими юристами по контактам, указанным ниже.