Купити готову VASP-ліцензію в Аргентині

Купити готову VASP-ліцензію в Аргентині – запит, який все частіше з'являється серед компаній, що працюють із цифровими активами. Йдеться про придбання юридичної особи, яка вже внесена до реєстру провайдерів послуг із віртуальними активами (PSAV) та відповідає базовим вимогам AML/CTF, корпоративної структури та внутрішнього контролю. Такий формат дозволяє вийти на ринок без тривалих процедур реєстрації й відразу розпочати діяльність у межах встановленого регулювання. Покупець отримує операційну платформу з підтвердженою історією комплаєнсу – фактор, який особливо цінують банки та партнери. У матеріалі розглядаються юридичні та практичні аспекти угоди: регуляторна база, податкові наслідки й етапи перевірки компанії.

Купівля готового провайдера віртуальних активів (PSAV) в Аргентині стала зручним інструментом для виходу на локальний ринок фінтех-послуг від обмінних і кастодіальних сервісів до криптоплатіжних рішень. При цьому ключове питання для інвестора — як придбати ліцензійну криптокомпанію в Аргентині, мінімізувавши правові ризики й підтвердивши законність минулої діяльності цільового активу.

Законодавче регулювання: як в Аргентині регулюють VASP-діяльність

У 2024 році Аргентина остаточно завершила перехід до системи регулювання провайдерів віртуальних активів, закріпивши їхній правовий статус на федеральному рівні. Центральним елементом нової структури стала вимога реєстрації всіх VASP-компаній у реєстрі PSAV, який проводить Комісія Nacional de Valores (CNV). Придбати готову компанію з VASP-реєстрацією в Аргентині можна лише після перевірки, що вона внесена до цього реєстру та дотримується правил фінансового моніторингу.

Закон № 27.739 ввів у дію поняття «постачальник послуг щодо віртуальних активів», а закон № 25.246 про фінансовий моніторинг поширив на них зобов'язання щодо протидії легалізації незаконних доходів і фінансування злочинної діяльності. Для контролю цих процесів CNV видала Резолюцію 994/2024, що створила PSAV-реєстр, а також Резолюцію 1058/2025, яка визначила форму подання документів і порядок повідомлення через цифрову платформу TAD. Паралельно UIF (Unidad de Información Financiera) затвердила Резолюцію 49/2024, включивши PSAV-провайдерів до переліку суб'єктів фінансового нагляду.

Реєстрація криптосервісу в Аргентині не є ліцензуванням у класичному сенсі: CNV прямо вказує, що внесення до Реєстру «не передбачає видачу ліцензії й не означає постійного нагляду». Проте компанія, внесена в PSAV, зобов'язана дотримуватись принципів економічної присутності (наявність офісу, співробітників, операційного обліку) й подавати регулярні звіти до UIF. Це робить ліцензування VASP в Аргентині процедурою прозорою, але не надмірно бюрократизованою, що є вигідним для малого та середнього бізнесу.

У юридичній практиці розрізняють три категорії компаній, які підпадають під вимоги CNV:

• Провайдери обмінних послуг — організації, які здійснюють операції обміну між фіатом і криптовалютами.
• Кастодіальні послуги – зберігання віртуальних активів клієнтів із доступом до приватних ключів.
• Оператори платформ – учасники, які пропонують технічні рішення для торгівлі та переведення токенів.

Для всіх цих категорій встановлено загальні умови: внутрішній контроль, політика KYC, фіксація операцій і зберігання даних щонайменше п'ять років. Процес подання документів стандартизований: форма, статутні документи, відомості про кінцевих бенефіціарів, а також опис бізнес-моделі й технологічної архітектури.

Купити готову VASP-ліцензію в Аргентині сьогодні означає, що компанія вже виконала ці процедури й отримала унікальний ідентифікатор у CNV-реєстрі. Для інвестора це знак того, що актив пройшов юридичну верифікацію й готовий до використання в межах дозволеної діяльності. При цьому купівля криптокомпанії в Аргентині не звільняє нового власника від повідомлення CNV про зміну контролювальних осіб – цей крок обов'язковий і має бути поданий через TAD протягом 10 робочих днів із моменту операції.

Для інвесторів, які розглядають купівлю ліцензованої криптофірми в Аргентині, важливо враховувати, що VASP-реєстрація не дає прямого права на операції з цінними паперами або емісію токенів, прирівняних до інвестиційних інструментів. Ці види діяльності регулюються окремими актами CNV. Проте статус PSAV дозволяє легально пропонувати криптовалютні та платіжні послуги, що робить такий актив привабливим для міжнародних структур, які планують вихід на ринок Південної Америки або створення дочірніх філій із локальною юрисдикцією.

Вимоги до компаній, які хочуть отримати або купити VASP-ліцензію

Щоб легально працювати на ринку цифрових активів, компанія повинна відповідати критеріям, встановленим Комісією з цінних паперів Аргентини (CNV) та фінансовим регулятором UIF. Ці правила спрямовані не на обмеження бізнесу, а на забезпечення прозорості й захисту клієнтів. Компанії, які планують купити зареєстровану криптокомпанію в Аргентині, зобов'язані розуміти, що придбання готового активу не звільняє від дотримання нормативних стандартів. Після переходу прав власності новому власнику необхідно підтвердити відповідність вимогам PSAV-реєстру та повідомити CNV через систему TAD – цифрову платформу, призначену для всіх реєстраційних дій.

Щодо юридичних процедур, то реєстрація провайдерів цифрових активів в Аргентині відбувається поетапно. Спочатку подається онлайн-заявка з пакетом документів, що містить:

• установчі документи та статут в актуальній редакції;
• відомості про директорів, секретаря й акціонерів;
• декларації про відсутність судимості та податкових боргів;
• опис видів діяльності, пов'язаних із цифровими активами;
• внутрішні AML- та KYC-політики;
• договір оренди офісу чи свідоцтво про власність;
• підтвердження податкового номера й банківських реквізитів.

UIF проводить аналіз цих матеріалів, після чого компанія отримує унікальний ідентифікатор PSAV й вноситься до публічного реєстру. Будь-які зміни – склад директорів, акціонерів, юридичної адреси – мають бути внесені до CNV протягом 10 робочих днів. Якщо інвестор вирішує купити готову VASP-ліцензію в Аргентині, на нього поширюються ті самі зобов'язання щодо актуалізації даних, що й на засновника компанії.

Корпоративна структура VASP в Аргентині може бути організована у формі Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) або Sociedad Anónima (SA). Перша форма підходить малим проєктам і стартапам, друга – компаніям, які планують залучення інвестицій. Обидва формати допускають іноземну участь і дозволяють відкрити корпоративний банківський рахунок. При цьому для SRL встановлено мінімальну кількість учасників – два, а для SA – не менше одного акціонера. В обох формах потрібне призначення місцевого директора-резидента, що забезпечує виконання критерію «економічної присутності».

Купити готову VASP-ліцензію в Аргентині або оформляти з нуля: що обрати

Вибір між придбанням готової компанії та самостійною реєстрацією залежить від цілей, термінів і стратегії інвестора. Коли йдеться про швидкий вихід на ринок, купити готову VASP-ліцензію в Аргентині стає логічним рішенням. Така структура вже внесена до PSAV-реєстру й пройшла перевірку UIF, що дозволяє розпочати діяльність без повторних процедур. Для міжнародних холдингів це спосіб заощадити кілька місяців й уникнути невизначеності, пов'язаної з очікуванням схвалення документів.

З іншого боку, реєстрація PSAV з нуля в Аргентині дає інвестору повний контроль за структурою та історією компанії. Такий підхід підходить для проєктів, де важлива прозорість походження капіталу або потрібна адаптація під внутрішні стандарти групи. Процес включає збирання та подання документів через TAD, перевірку CNV та UIF, що в середньому займає від двох до трьох місяців. Вартість супроводу залежить від складності бізнесу й обсягу необхідної звітності.

При аналізі пропозицій на ринку варто пам'ятати, що придбати ліцензовану криптокомпанію в Аргентині можна лише після аудиту. Юридична перевірка криптоліцензії в Аргентині має декілька блоків:

• аналіз даних у реєстрі CNV та UIF;
• перевірка корпоративних документів на актуальність;
• звіряння бенефіціарів й учасників з державними реєстрами;
• аналіз податкової звітності та можливих боргів;
• вивчення історій транзакцій і повідомлень у UIF.

Компанії, які пройшли цей аудит без зауважень, вважаються чистими активами і можуть бути передані новому власнику без обмежень. Якщо в історії є порушення AML-процедур, регулятор може призупинити статус PSAV до усунення недоліків. Тому аудит VASP-компанії в Аргентині не формальність, а гарантія юридичної безпеки угоди.

Економічний аспект також має значення. Купівля готової структури коштує дорожче, ніж реєстрація з нуля, але різниця виправдовується швидкістю входу на ринок. Середня вартість оформлення ліцензії VASP в Аргентині з нуля включає державні збори, послуги юристів й обов'язковий переклад документів. Якщо ж купляється готовий актив у ціну вже входять витрати на реєстрацію, банківські перевірки та формування комплаєнс-системи. Для компаній, орієнтованих на міжнародні розрахунки, вигідніше придбати юридичну особу, зареєстровану як PSAV-провайдер, оскільки вона готова до використання в операційній діяльності відразу після зміни власника.

Репутаційні переваги готового рішення очевидні: такий бізнес вже фігурує в офіційних базах CNV, має звітність, банківську історію й, як правило, чинні контракти з клієнтами. Для інвестора це не просто ліцензія, а готовий інфраструктурний інструмент із підтвердженою юридичною легальністю. Купівля ліцензованої криптокомпанії в Аргентині дозволяє уникнути початкових кроків регулювання й скоротити ризики відмови в реєстрації.

Хочете проконсультуватися?

Зв'яжіться з нашими експертами й отримайте відповіді на Ваші запитання.

Замовити консультацію

Як відбувається процедура купівлі готової VASP-компанії в Аргентині

Процедура купівлі ліцензованої структури, внесеної в реєстр постачальників послуг щодо віртуальних активів, потребує високої юридичної точності й поетапного підходу. Будь-яка купівля VASP-компанії в Аргентині починається з перевірки її статусу в публічній базі Comisión Nacional de Valores (CNV). Це перший фільтр, який дозволяє переконатися, що вибрана компанія дійсно зареєстрована як PSAV та не має обмежень на діяльність. Перевірка PSAV в CNV в Аргентині проводиться онлайн: реєстр містить назву компанії, реєстраційний номер і дату внесення. Якщо запис відсутній, угоду не рекомендується розпочинати — вона не буде визнана легальною.

Наступний етап – due diligence VASP-компанії в Аргентині, тобто комплексна перевірка об'єкта перед придбанням. Вона включає не лише аналіз корпоративних документів, а й детальне вивчення податкової, фінансової та юридичної історії. Ціль — виявити можливі ризики, які можуть перейти до нового власника. Особлива увага приділяється діяльності компанії в період до угоди: всі порушення, допущені попередніми акціонерами, можуть бути кваліфіковані як відповідальність поточного власника. Тому юридичний супровід купівлі ліцензованої криптокомпанії в Аргентині є обов'язковою умовою безпеки інвестора.

Коли всі етапи перевірки завершено, сторони переходять до укладання договору купівлі-продажу часток чи акцій. Для інвестора, який вирішив купити компанію з VASP-статусом в Аргентині, важливо переконатися, що структура власності є зрозумілою та прозорою. Угода оформляється в нотаріальній формі з обов'язковим повідомленням CNV про зміну контролювальних осіб. Ця вимога встановлена ​​в 1058/2025. Недотримання термінів призводить до адміністративного попередження й можливого тимчасового блокування PSAV-запису.

Після реєстрації змін у CNV новий власник може розпочинати операційну діяльність. Однак при зміні акціонерів і директорів потрібно оновити внутрішні документи компанії, зокрема AML-політику, опис бізнес-процесів і відомості про призначених відповідальних осіб. Цей етап часто супроводжується повторною перевіркою банками, якщо в компанії відкритий корпоративний рахунок. У таких випадках вигідніше купити фірму з реєстрацією постачальника цифрових активів в Аргентині, де комплаєнс-система вже пройшла банківську верифікацію. Це прискорює процедуру й знижує ризик відмови в обслуговуванні.

Перевірка VASP-компанії в Аргентині завжди включає оцінку юридичних зобов'язань перед клієнтами та контрагентами. На практиці нерідко трапляються ситуації, коли компанія мала відкриті договори з третіми особами чи брала участь у судових процесах. Ці факти мають бути розкриті покупцю до підписання угоди. Юрист готує звіт про правовий стан активу, що містить перелік потенційних ризиків. Без такого документа придбання ліцензії VASP в Аргентині може призвести до неочікуваних витрат.

Після завершення всіх процедур інвестор отримує повноправний контроль над бізнесом. При цьому для іноземного учасника не потрібний спеціальний дозвіл — законодавство допускає володіння аргентинською VASP-компанією без обмежень на частку капіталу. Практика показує, що угоди з передавання часток завершуються протягом 30–45 днів, включно з підготовкою due diligence, нотаріальним оформленням і повідомленням CNV.

Оподаткування VASP-компаній в Аргентині

Фінансове навантаження на криптокомпанії в Аргентині регулюється загальними правилами корпоративного оподаткування. На відміну від деяких країн, де для криптосектора діють окремі режими, тут компанії з VASP-реєстрацією підпадають під стандартні ставки та звітність. Для інвестора, який вирішив купити ліцензовану криптокомпанію в Аргентині, важливо розуміти: навіть якщо бізнес пройшов усі регуляторні перевірки й внесений у PSAV-реєстр, він залишається платником податків на загальних підставах. Це означає обов'язкову сплату корпоративного податку, податку на додану вартість (VAT), а також регіональних зборів, відомих як "Impuesto sobre los Ingresos Brutos" – аналог податку на оборот.

Корпоративний податок Аргентині диференціюється за рівнем доходу підприємства. Чинні ставки встановлені від 25% до 35%:

• 25% застосовується до прибутку до 101 679 575,26 ARS (близько 68 000 USD);
• 30% стягується з доходів до 1 016 795 752,62 ARS (приблизно 681 000 USD);
• 35% — із прибутку вище за цей поріг.

Крім того, при розподілі прибутку діє податок на дивіденди у розмірі 7%, що утримується при виплаті акціонерам. Для іноземних інвесторів він може бути знижений відповідно до угод про уникнення подвійного оподаткування, укладених із низкою країн ЄС та Латинської Америки. Ці дані підтверджені останніми публікаціями Міністерства економіки та AFIP.

Криптосервіси, які працюють як обмінні або кастодіальні платформи, зобов'язані враховувати VAT, що становить 21%. Винятків для операцій із цифровими активами не передбачено. Водночас, якщо компанія надає послуги за межами країни (наприклад, обслуговує нерезидентів), податкову базу можна зменшити — такі операції вважаються експортом послуг й оподатковуються за нульовою ставкою. Це правило дозволяє VASP-провайдерам оптимізувати податкове навантаження та структурувати міжнародні розрахунки.

На рівні провінцій компанії додатково сплачують податки для VASP в Аргентині як turnover tax. Його розмір коливається від 3% до 5% залежно від регіону й обсягу діяльності. Буенос-Айрес, де зосереджено більшість зареєстрованих VASP-компаній, застосовує ставку 3,5%. Цей податок розраховується з обороту, а чи не з прибутку, і сплачується навіть у разі збитків. Для невеликих провайдерів, які працюють з обмеженим обсягом транзакцій, передбачено пільговий режим при доходах нижче 35 000 UVA на місяць (близько 20 млн ARS).

Для компаній, що ведуть операції з цифровими активами, важлива коректна бухгалтерія VASP-компаній в Аргентині. Вона має враховувати специфіку зберігання та руху токенів, фіксувати комісії та конвертації, а також відображати криптоактиви як частину оборотного капіталу. За відсутності документального підтвердження джерел коштів AFIP може донарахувати податок і застосувати штрафні санкції.

Податкові зобов'язання криптокомпанії в Аргентині включають щомісячне подання декларацій із VAT та щоквартальну звітність із корпоративного податку. З 2024 року запроваджено електронну взаємодію з AFIP через систему Clave Fiscal, що спростило процес адміністрування. Для компаній, які планують розширення чи продаж бізнесу, надійна податкова історія стає фактором, що підвищує інвестиційну вартість активу. Саме тому інвестори, які вирішили купити ліцензовану криптокомпанію в Аргентині, завжди звертають увагу на повноту податкової звітності й відсутність заборгованості.

Висновок

Ринок криптосервісів Латинської Америки переживає етап легалізації, й Аргентина стала однією з перших країн регіону, що запровадила офіційний реєстр PSAV. Для інвестора, який вирішив купити готову VASP-ліцензію в Аргентині, це означає можливість вести діяльність у повністю регульованому середовищі, зберігши при цьому гнучкість і податкову передбачуваність.