Ліцензія форекс на Кіпрі

Форекс ліцензія на Кіпрі – це офіційний дозвіл, виданий державним регулятором, який дає право на провадження різних видів фінансової діяльності. Це важливий документ для брокера, оскільки він підтверджує його легальність і відповідність нормативним вимогам.

Отримання Forex-ліцензії на Кіпрі приваблює підприємців, які планують розпочати свою діяльність у сфері брокерського обслуговування в межах Євросоюзу. Кіпр став популярним серед форекс-брокерів не тільки завдяки можливості здійснювати операції по всій Європі, а й через порівняно низьке податкове навантаження. Отримання ліцензії на здійснення брокерської діяльності на Кіпрі посилює довіру споживачів і ділових партнерів. Це досягається завдяки суворому контролю, який здійснює Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж (CySEC).

Щоб отримати форекс ліцензію на Кіпрі, брокер зобов'язаний пройти процес перевірки та надати низку обов'язкових документів. Це включає детальні відомості про фінансове становище, інформацію про управління та структуру організації, докази наявності мінімального капіталу та виконання інших нормативних вимог.

Якщо ви плануєте отримати брокерську ліцензію на Кіпрі, поточний матеріал може бути актуальним для прочитання.

Регулювання брокерської діяльності на Кіпрі

В умовах посилення конкуренції та жорсткого регулювання, ліцензування інвестиційних компаній регламентує їх відповідність високим стандартам (як національним, так і міжнародним) та очікуванням як роздрібних, так і інституційних клієнтів. Регулятори встановлюють нові правила з метою забезпечити прозорість і захистити інтереси учасників ринку, що сприяє створенню безпечного та стабільного фінансового середовища.

На Кіпрі діє повністю легалізований ринок Forex, тобто діяльність брокерів офіційно визнана та регулюється. Кіпрська комісія з цінних паперів виступає регулятором інвестиційної та фінансової сфер. CySEC працює в тісній співпраці з національними органами фінансового та юридичного нагляду, щоб підтримувати безпеку для всіх учасників ринку.

Основні функції CySEC включають видачу ліцензій на форекс на Кіпрі, забезпечення дотримання фінансового законодавства, регулювання діяльності брокерських компаній на Кіпрі, розгляд скарг, що надходять від трейдерів. CySEC вважається одним із ключових європейських урядових агентств, які регулюють форекс-індустрію.

Тим, хто зацікавлений в отриманні кіпрської ліцензії Forex варто звернути увагу, що CySEC, під егідою європейських регуляторів, закликає до безпечної торгівлі, дотримуючись високих стандартів і відповідати ключовим європейським нормативним актам – таким, як Директива II про ринки фінансових інструментів (MiFID) та MiFIR. З 2018 року на Кіпрі почали діяти важливі аспекти Директиви MiFID, що наголошує не лише на дотриманні CySEC високих стандартів, а й на його прагненні до підтримки транспарентності та захисту інтересів інвесторів.

Підпис до ілюстрації: розділ CySEC «Нормативно-правова база (законодавчі акти про інвестиційні послуги).

Довідка. MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive II) є комплексним законодавством, розробленим і прийнятим Європейським парламентом і Радою Європейського Союзу з метою підвищення прозорості та ефективності фінансових ринків у межах ЄС. Основне завдання цього регламенту полягає в посиленні захисту інвесторів і запобіганні різноманітним видам ринкових зловживань.

Ця директива охоплює широкий спектр фінансових інструментів і послуг, встановлюючи суворі вимоги до компаній, фінансових ринків та регулювальних органів. Зокрема, MiFID II запроваджує обов'язкові правила для торгової діяльності, стимулює торгівлю на офіційно регульованих майданчиках і посилює заходи щодо захисту інтересів інвесторів.

Парламент Республіки Кіпр ухвалив законодавство про інвестиційні послуги та інвестиційну діяльність, яке імплементує Директиви Євросоюзу та приводить регулювання Forex на Кіпрі у відповідність до загальноєвропейських стандартів. Загалом, MiFID II встановлює стандарти, які підвищують якість послуг та інформованість інвесторів, що, своєю чергою, сприяє розвитку ринкового середовища, сприятливого для всіх учасників.

Крім того, MiFID II передбачає нові стандарти звітності та прозорості для фінансових установ, що дозволяє покращити моніторинг і контроль за ринковими операціями. Також регламент включає положення про запобігання конфлікту інтересів, вимоги щодо поділу операцій з різних видів активів і заходи щодо забезпечення справедливої ​​та ефективної торгівлі.

Сегрегація коштів клієнтів і класифікація клієнтів – ще два важливі аспекти MiFID II. Відповідно до цих правил, ліцензовані форекс-брокери на Кіпрі зобов'язані зберігати кошти клієнтів окремо від коштів компанії, забезпечуючи їх захист, і розподіляти своїх клієнтів на дві основні категорії – роздрібних трейдерів і професійних трейдерів або на інвесторів. Це робиться з урахуванням певних критеріїв, встановлених нормативними актами. Після проведення такої класифікації брокери можуть точніше оцінити індивідуальні ризики кожного клієнта та запропонувати їм відповідні продукти та послуги.

Цей підхід дозволяє брокерам запобігати участі недосвідчених трейдерів у операціях із високим рівнем ризику. Вони можуть адаптувати свої пропозиції відповідно до рівня досвіду і знань кожного клієнта. Класифікація клієнтів стає ключовим інструментом для забезпечення прозорості та безпеки в інвестиційній сфері.

Якщо ви зацікавлені в тому, щоб отримати ліцензію брокера на Кіпрі, то зважте також, що відповідно до MiFID II передбачені заходи, спрямовані на мінімізацію втрат для клієнтів у випадку фінансових труднощів брокерських фірм. Наприклад, у країнах Європейського економічного простору (ЄЕЗ), включно з Кіпром, клієнти можуть розраховувати на страхове відшкодування до 20 000 євро.

На Кіпрі такі заходи здійснює Компенсаційний фонд інвесторів (ICF), надаючи додаткове забезпечення фінансового захисту клієнтів брокерів. Однак це застосовується лише у випадку, якщо брокер є членом цього фонду. Кандидат на отримання дозволу на торгівлю на ринку Форекс на Кіпрі має підтвердити наявність активів для формування/виділення капіталу до фонду, свою згоду на заморожування цих активів для фінансових розрахунків, якщо цього вимагатиме CySEC. Для клієнтів, які користуються послугами брокера, які входить до складу ICF, важливо знати, що вони можуть звертатися за компенсацією, навіть якщо вони не є професійними інвесторами.

Брокерська ліцензія на Кіпрі

Кіпр — одна з перших країн, які визнали та почали ліцензувати Форекс. Сьогодні Кіпр залишається серед провідних юрисдикцій для форекс-трейдерів. Щоб займатися бізнесом Forex на валютному ринку цієї юрисдикції потрібно зареєструвати кіпрську інвестиційну компанію (CIF).

Зазначимо, що провідні світові гравці вважають інвестиційні фірми Кіпру одним із найоптимальніших варіантів для залучення інвестицій третіх сторін для обміну іноземною валютою, торгівлі цінними паперами, боргових зобов'язань, ф'ючерсів, опціонів тощо.

CIF також має отримати офіційний дозвіл від місцевого регулювального органу. Цей дозвіл відіграє ключову роль, оскільки затверджує відповідність CIF усім вимогам і стандартам, встановленим регулювальними органами, забезпечуючи так інтересів інвесторів і стабільність фінансових ринків.

CIF може пропонувати своїм клієнтам різноманітність інвестиційних послуг, здійснює інвестування власних активів. Компанії CIF можуть займатися торгівлею цінними паперами, управлінням портфелем і наданням інвестиційних консультацій.

Чому брокери віддають перевагу ліцензуванню форекс-брокера на Кіпрі?

Наявність форекс ліцензії Кіпру дає низку вигод, зокрема завдяки своїй довгій історії на ринку Forex, Кіпр створив потужну інфраструктуру підтримки брокерських фірм. CIF, ліцензована CySEC, підпадає під Директиву MiFID ЄС. Таким чином, кіпрська форекс-ліцензія дає права паспортизації в ЄС. Це означає, що ліцензіати мають право надавати фінансові послуги в будь-якій країні Європейської економічної зони (ЄЕЗ) без необхідності отримання додаткових ліцензій під час відкриття філій.

Не доведеться витрачати час і ресурси на оформлення документів та проходження складних процедур у кожній окремій країні, щоб розпочати роботу. Натомість достатньо повідомити відповідні національні фінансові органи про ваш намір надавати свої послуги в їхній країні. Цим Кіпр створює стійку основу для встановлення взаємного визнання між країнами-членами ЄС. Це сприяє розвитку довіри та співробітництва, забезпечуючи ефективне функціонування відносин між різними країнами та зміцнюючи їхнє партнерство.

Порівняно з іншими державами ЄС Кіпр пропонує один із найвигідніших пакетів операційних і ліцензійних витрат для інвестиційних фірм. На додаток до цього, професійні збори на Кіпрі можуть бути на 30-40% нижчими, ніж в інших країнах ЄС.

Ще однією перевагою реєстрації брокерської компанії на Кіпрі є система оподаткування цієї країни. Кіпрська податкова система вважається однією з найбільш конкурентоспроможних у Європі. Базова ставка корпоративного податку всього 12,5%, при цьому багато видів доходів – такі, як дивіденди від компаній-резидентів Кіпру, відсотки, прибуток від продажу цінних паперів, звільняються від податку.

Кіпр активно розвиває мережу міжнародних угод щодо усунення подвійного оподаткування (вже налічується щонайменше 63). Це не тільки сприяє стимулюванню транскордонних інвестицій, а й значно знижує податкове навантаження для міжнародних підприємців, особливо для тих, хто обирає Кіпр як місце своєї податкової резиденції.

Які послуги дозволяє пропонувати ліцензія форекс на Кіпрі?

Право на надання брокерських послуг надається лише тим організаціям, які відповідають певним критеріям, що дають змогу управляти інвест. портфелями, надавати інвестиційні консультації та працювати з фінансовими інструментами.

Підприємцям, які збираються отримати ліцензію на форекс на Кіпрі, потрібно буде пройти процес реєстрації в CySEC, надавши відповідну заявку. Цей етап є першим кроком до законного здійснення форекс діяльності на острові. Реєстрація компанії під брокерську діяльність на Кіпрі та її подальша діяльність регулюються Законом про інвестиційні послуги 2007 р.. Цей закон визначає правила та вимоги, яким мають відповідати форекс-брокери на острові, включаючи вимоги до капіталу, прозорості операцій, захисту інтересів клієнтів.

Цей законодавчий акт дає CIF повноваження щодо різноманітних видів операцій:

• Торгівля цінними паперами.
• Використання фінансових інструментів.
• Управління майном підприємств.
• Укладення угод купівлі-продажу акцій, валюти та інших активів, які можуть здійснюватися шляхом передачі об'єкта угоди або оплати зобов'язання.
• Угоди на біржових товарних ринках за допомогою похідних контрактів, які можуть бути виконані шляхом оплати зобов'язання.
• Похідні контракти на продаж біржових товарів, які можуть бути виконані поставкою об'єкта угоди за умови його наявності на регульованому ринку.
• Похідні контракти купівлю-продаж біржових товарів, які не є комерційними, а мають характеристики похідних фінансових інструментів.
• Угоди зі знижкою на різницю цін.

Ці повноваження дають CIF можливість здійснювати широкий спектр операцій на фінансових ринках та ефективно управляти різними видами фінансових інструментів відповідно до вимог законодавства. Наглядовий орган відстежує дії та транзакції брокерських фірм, щоб гарантувати їх відповідність директивам і положенням нормативно-правової бази, що діє на території країни.

Відповідно до чинного законодавства, компанії, які мають статус CIF, мають право надавати широкий спектр фінансових послуг, включаючи:

• Отримання та передачу інструкцій через різні фінансові інструменти, забезпечуючи клієнтам доступ до операцій на ринку.
• Виконує інструкції від клієнтів.
• Операції з рахунком, включаючи відкриття, ведення та управління рахунками клієнтів з повним дотриманням усіх необхідних норм і правил.
• Експертне управління інвестиційними портфелями з метою максимізації прибутку та управління ризиками.
• Інвестиційний консалтинг, забезпечуючи клієнтам професійні рекомендації та поради щодо інвестиційних стратегій і можливих ризиків.
• Гарантійне представництво, діючи від імені клієнтів в угодах та операціях з метою захисту їхніх інтересів.
• Розміщення фінансових інструментів, надаючи клієнтам доступ до широкого спектру інвестиційних можливостей на ринку.
• Ведення операційної діяльності, забезпечуючи безперебійне та ефективне функціонування фінансових операцій компанії відповідно до законодавства та регуляторних вимог.

У Республіці Кіпр існує три варіанти ліцензій (нижче в таблиці). Вони різняться за рівнем відповідальності та можливостями, які надаються компанії, включаючи управління коштами клієнтів.

Щоб визначити відповідний вид ліцензії та отримати повне уявлення про вимоги CySEC, рекомендується звернутися за професійною консультацією. Експерти IncFine можуть детально проінформувати про вимоги, допомогти вибрати найкращу ліцензію для вашого бізнесу та надати повноцінний супровід реєстрації інвестиційної компанії на Кіпрі.

Як оформити ліцензію форекс брокера на Кіпрі?

Отримання кіпрської ліцензії форекс є важливим етапом для компаній, які хочуть вести діяльність на європейському фінансовому ринку. Процес отримання ліцензії форекс-брокера на Кіпрі включає кілька ключових етапів, кожен із яких вимагає ретельного дотримання всіх регуляторних норм:

1. Реєстрація кіпрської інвестиційної компанії.
2. Комплексна перевірка KYC директорів та UBO.
3. Підготовка комплекту документів відповідно до вимог CySEC.
4. Відкриття рахунку брокерської компанії.
5. Депонування статутного капіталу, що підтверджено банківським документом.
6. Подання заявки на отримання кіпрської ліцензії брокера на ринку Forex + повного комплекту документації регулятору.
7. Оплата відповідного мита.

Ці кроки є обов'язковими для отримання ліцензії та підтверджують серйозність намірів брокера вести законну та прозору діяльність під наглядом CySEC. За дотримання всіх етапів і всіх вимог розгляд заявки регулятором щодо ліцензування форекс брокера на Кіпрі триває 4-9 місяців.

Щоб отримати брокерську ліцензію на Кіпрі, має бути дотримано кілька ключових вимог:

1. Підтвердити наявність статутного капіталу, який може сягати 730 тис. євро. Точна сума залежить від категорії ліцензії та обсягу пропонованих послуг.
2. Надати детальний бізнес-план і фінансові прогнози на найближчі три (3) роки. Цей документ повинен містити інформацію про мету компанії, стратегію розвитку, послуги та фінансові прогнози.
3. Надати інформацію про структуру управління компанією, включаючи штатних співробітників – таких, як ризик-менеджер, спеціаліст по боротьбі з шахрайством і відмиванням грошей, а також представники ІТ, фінансового та бухгалтерського відділів. Може знадобитися підтвердження їхньої кваліфікації та досвіду.
4. Отримати документи, які підтверджують наявність розрахункового рахунку та сегрегованих рахунків в акредитованих банках. Ці рахунки використовуються для зберігання клієнтських коштів окремо від коштів компанії.

До речі, бізнес-план компанії повинен охоплювати безліч ключових аспектів, щоб забезпечити успішне функціонування та розвиток, деякі з них:

• Стратегія управління. Включає підходи до управління ресурсами, розподілу обов'язків і вирішення конфліктів. Описує ролі та відповідальності членів команди.
• Портфель послуг. Детальний опис продуктів чи послуг, які пропонуються компанією, їх особливостей і переваг перед конкурентами.
• Організаційна структура. Біографії ключових членів команди, їх досвід та професійні досягнення. Це допомагає інвесторам і партнерам зрозуміти, хто стоїть за проєктом.
• Операційне керівництво. Описує, як процеси та операції керуватимуться щодня. Включає процедури, стандарти якості та системи звітності.
• Дотримання норм і правил. Детальний опис того, як компанія збирається дотримуватись законодавства в галузі боротьби з відмиванням грошей, відповідно до вимог національних та європейських законів.
• Управління ризиками та дотримання вимог. Визначення процесів для ідентифікації, оцінки та управління ризиками, а також для забезпечення відповідності правилам і стандартам.
• маркетингова стратегія. Включає в себе аналіз ринку, цільову аудиторію, позиціонування продуктів/послуг, стратегії залучення та утримання клієнтів, а також прогнози продажів.
• Звіт про аналіз ринку. Детальне дослідження ринку, включаючи аналіз конкурентів, потреб клієнтів, тенденцій і прогнозів.
• Сегментація ринку та канали збуту. Ідентифікація різних сегментів ринку та вибір найбільш ефективних каналів продажів для кожного з них.
• Деталі платіжних операцій. Опис процесів і систем, які використовуються для обробки платежів від клієнтів, включаючи безпеку, швидкість і зручність для користувачів.

Оплата державного збору за подання заяви на ліцензію форекс складає 4 тис. євро. Крім цього, може стягуватися додаткова плата. Нагадаємо, що кіпрські компанії CIF мають право на паспортизацію своїх послуг по всьому ЄС без необхідності проходження додаткового ліцензування в обраній державі.

Зареєструвати компанію на Кіпрі

Реєстрація кіпрської інвестиційної фірми (CIF) включає виконання низки суворих вимог. Серед них — відповідність європейським стандартам боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням незаконних угод (CFT). Ці заходи забезпечують захист фінансової системи та підвищують прозорість операцій, що, своєю чергою, сприяє зміцненню репутації компанії на міжнародному рівні. Крім дотримання регуляторних норм ЄС, реєстрація CIF потребує наявності статутного капіталу, призначення кваліфікованого управлінського персоналу. Основні вимоги до створення CIF:

• 1 засновник (може бути корпоративною особою без вимог до резидентності);
• компанія має призначити мінімум 4 директорів, 3 з яких мають бути резидентами Кіпру;

• для забезпечення місцевої присутності фірма повинна мати фізичний офіс на Кіпрі;
• в обов'язковому порядку мають бути найняті зареєстрований агент і секретар;
• CIF повинна мати внутрішніх і зовнішніх аудиторів (внутрішні аудитори мають бути резидентами Кіпру).

Компанія зобов'язана буде подати аудитовану фінансову звітність і податкову декларацію протягом 3 місяців із дати складання балансу.

Залежно від передбачуваних інвестиційних послуг може знадобитися додатковий ключовий персонал:

• Співробітник з комплаєнсу та дотримання нормативних вимог.
• Співробітник з боротьби з відмиванням грошей.
• Ризик-менеджер.

Які документи необхідні для подання заявки?

Щоб отримати ліцензію на форекс-діяльність на Кіпрі, потрібно відповідально поставитися до підготовки та подати повний комплект документів у CySEC:

• Повністю заповнена заява на отримання ліцензії CySEC за встановленою формою.
• Відомості про членів ради директорів, вищого керівництва та основних акціонерів.
• Легалізовані юридичні реєстраційні документи, включаючи Статут.
• Сертифікат підтверджує наявність зареєстрованого офісу на Кіпрі.
• Список та особисті дані директорів, секретаря.
• Керівництво зі здійснення внутрішніх операцій компанії.
• Огляд стратегії розвитку компанії на найближчі три роки.
• Політики AML та KYC.

Відкриття рахунку для форекс-компанії на Кіпрі

Відкриття банківського рахунку на форекс компанію йде безпосередньо за реєстраційною процедурою. З цього приводу потрібно перекласти статутний капітал (варіюється залежно від категорії пропонованих фінансових послуг, може становити від 125 тис. до 730 тис. EUR).

Розмір статутного капіталу визначає регулятор, посилаючись на послуги, які надаються компанією, та рівень передбачуваних фінансових ризиків. Переказ статутного капіталу є необхідною умовою для подальшого розгляду заявки, оскільки він демонструє фінансову стабільність і готовність компанії виконувати регуляторні вимоги.

Після зарахування капіталу на рахунок необхідно отримати банківську виписку, яка підтверджує наявність коштів. Цей документ є обов'язковою складовою пакета документів, які подаються для отримання ліцензії Forex від CySEC.

Кіпрська ліцензія форекс: інші вимоги

Реєстрація компанії CIF на Кіпрі та оформлення необхідної ліцензії дає право надавати вказані послуги в будь-якій країні в межах ЄЕЗ, якщо фірма отримала схвалення відповідного органу країни. Для надання послуг третім країнам CIF має повідомити та отримати схвалення відповідного регулювального органу або, принаймні, юридичного висновку, якщо такий регулювальний орган у вибраній країні не створений.

Інвестиційна компанія, яка базується на Кіпрі, повинна:

1. Створювати, впроваджувати та використовувати управлінські процедури, які визначають спрямування звітності з одночасним розподілом відповідальності та функцій. Потрібно також посилити механізми внутрішнього аудиту, щоб гарантувати дотримання всіх рішень, які приймає компанія CIF.
2. Підтримувати та використовувати заходи адміністративного та організаційного характеру, які усунуть конфлікт інтересів через відступ від інтересів клієнта.
3. Використовувати низку необхідних заходів для безперервного процесу інвестування та інших послуг, впроваджуючи необхідні системи, процедури та ресурси.
4. Використовувати належну процедуру для ідентифікації клієнта, ведення бази даних документів та внутрішньої документації.
5. Впровадити та використовувати незалежну функцію стабільної ефективної відповідності з урахуванням законодавчої бази. Для виконання внутрішнього контролю потрібна уповноважена особа, яка відповідає за контроль і подає звіти Департаменту CIF не рідше одного разу на 12 місяців.
6. Встановити та використовувати процедури та принципи бухгалтерського обліку, які дозволяють регулярно подавати звіти до Комісії CySEC.

Висновок

Forex ліцензія на Кіпрі має значний авторитет і дозволяє брокерам продавати, приймати кошти клієнтів і на законних підставах здійснювати свою присутність у всіх 28 країнах-членах ЄС. Розгляд заявки на оформлення ліцензії Forex на Кіпрі в середньому триває 6 місяців.