Вступ
Створення краудфандингової платформи у Панамі представляє собою актуальне та перспективне завдання для підприємців, які прагнуть використовувати сучасні фінансові інструменти для залучення капіталу. Краудфандинг — це метод колективного фінансування проєктів, за якого кошти збираються від великої кількості приватних осіб через спеціалізовані інтернет-платформи. В умовах сучасної економіки Панами створення такої платформи може забезпечити доступ до фінансування для стартапів та малого бізнесу, які традиційно стикаються з труднощами у отриманні кредитів та інвестицій.
У 2025 році краудфандингові платформи стають особливо значущими у Панамі завдяки зростаючому інтересу до альтернативних джерел фінансування та сприятливим законодавчим умовам. Панама зі своєю стабільною економічною та політичною середовищем пропонує привабливі умови для запуску та розвитку краудфандингових платформ. Це включає в себе не лише юридичні та фінансові аспекти, але й соціально-економічні переваги для місцевих підприємців та інвесторів.
Основною метою відкриття краудфандингової платформи у Панамі є надання підприємцям та стартапам можливості залучати фінансування від приватних осіб, минаючи традиційні банківські структури. Це особливо важливо в умовах, коли доступ до кредитних ресурсів обмежений, а інвестори шукають нові, інноваційні способи вкладення капіталу з високим потенціалом доходності. Краудфандинг дозволяє залучати кошти як для комерційних проєктів, так і для соціальних ініціатив, що розширює спектр можливих інвесторів і сприяє розвитку різних секторів економіки.
Створення краудфандингової платформи у Панамі вимагає ретельної підготовки та дотримання всіх правових норм. Важливо враховувати не тільки місцеве законодавство, але й міжнародні стандарти, щоб забезпечити законність і прозорість діяльності платформи. Таким чином, підприємці, які планують запуск краудфандингової платформи, повинні бути готові до детальної опрацювання юридичних і фінансових аспектів, що включає реєстрацію компанії, отримання необхідних ліцензій і дотримання вимог регуляторів.
Регуляція краудфандингу у Панамі
Правова база краудфандингу у Панамі
Правова база краудфандингу у Панамі будується на основі кількох ключових законодавчих актів, які регулюють фінансові операції та діяльність, пов’язану із залученням інвестицій через інтернет-платформи. Основним нормативним актом, що регулює краудфандинг у Панамі, є Закон про цінні папери (Ley de Valores), який визначає порядок випуску та обігу цінних паперів, а також вимоги до емітентів та платформ.
Закон про цінні папери (Ley de Valores) у Панамі встановлює, що будь-яка діяльність, пов’язана з випуском, продажем та обігом цінних паперів, підлягає суворому регулюванню з боку Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Згідно з положеннями цього закону, реєстрація краудфандингової платформи у Панамі вимагає попереднього повідомлення та отримання відповідних дозволів від SMV. Платформи, що займаються краудфандингом, повинні забезпечувати прозорість та достовірність наданої інформації, а також дотримуватися правил захисту прав інвесторів.
Крім того, у 2015 році було прийнято Закон 23 про регулювання фінансових операцій, який запровадив додаткові вимоги для операторів фінансових платформ, включаючи краудфандингові. Закон 23 від 2015 року про регулювання фінансових операцій спрямований на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням злочинних організацій, і включає обов’язкові заходи щодо ідентифікації клієнтів та звітності про підозрілі транзакції. Створення краудфандингової платформи у Панамі за цим законом вимагає дотримання суворих процедур комплаєнсу, включаючи впровадження політики KYC (Know Your Customer) та AML (Anti-Money Laundering).
Регулювання діяльності
У Панамі краудфандингові платформи регулюються Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), який є основним наглядовим органом за ринком цінних паперів у країні. SMV виконує багато важливих функцій, спрямованих на забезпечення стабільності та прозорості фінансового ринку, захист прав інвесторів та дотримання законодавчих норм. При створенні краудфандингової платформи у Панамі необхідно враховувати всі регуляторні вимоги, встановлені SMV.
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) контролює випуск і обіг цінних паперів, а також здійснює нагляд за діяльністю фінансових установ, включаючи краудфандингові платформи, і забезпечує дотримання законодавства про цінні папери. SMV також розробляє нормативні акти, встановлює стандарти розкриття інформації та веде реєстри учасників фінансового ринку. При реєстрації краудфандингової платформи у Панамі необхідно враховувати, що SMV вимагає від операторів платформи проходження реєстрації та отримання дозволів на діяльність, пов’язану з випуском і продажем цінних паперів.
Закон про цінні папери (Ley de Valores) накладає низку обмежень і вимог на емітентів цінних паперів. Емітенти зобов’язані надавати повну і достовірну інформацію про свої фінансові показники, бізнес-плани та інвестиційні ризики. Ці дані повинні бути розкриті в проспекті емісії, який затверджується SMV. Крім того, емітенти зобов’язані дотримуватися положень статей і Закону про цінні папери, які регулюють порядок реєстрації і надання інформації про цінні папери, а також встановлюють вимоги щодо захисту прав інвесторів.
Створення краудфандингової платформи у Панамі може включати звільнення від необхідності отримання окремих дозволів для операторів платформи. Згідно з положеннями Закону про цінні папери, оператори краудфандингових платформ можуть бути звільнені від необхідності отримання дозволів на кожен окремий випуск цінних паперів за умови дотримання всіх нормативних вимог і реєстрації платформи в SMV. Це звільнення дозволяє прискорити процес запуску і спростити адміністративні процедури для операторів, зберігаючи високі стандарти захисту інвесторів і прозорості фінансових операцій.
Таким чином, створення краудфандингової платформи у Панамі вимагає суворого дотримання всіх нормативних актів і стандартів, встановлених Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), а також виконання зобов’язань щодо розкриття інформації і захисту прав інвесторів, передбачених Законом про цінні папери.
Вибір юридичної форми для краудфандингової платформи
|
Юридична форма |
Опис |
Характеристика |
|
Корпорація (Sociedad Anónima) |
Корпорація є найбільш поширеною формою для комерційної діяльності у Панамі. Корпорація має окрему юридичну особу та обмежену відповідальність акціонерів. |
Мінімальний статутний капітал становить $10,000. Реєстрація вимагає надання установчих документів і списку акціонерів. Корпорації зобов’язані проводити щорічні збори акціонерів та подавати фінансову звітність у Registro Público de Panamá. |
|
Товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) |
ТОВ представляє собою гнучку форму, що підходить для малого та середнього бізнесу. Учасники ТОВ мають обмежену відповідальність у межах їхніх вкладів у статутний капітал. |
Мінімальний статутний капітал - немає вимог. Реєстрація вимагає подання установчих документів і списку учасників. ТОВ зобов’язане подавати щорічні фінансові звіти та може мати до 50 учасників. Управління може здійснюватися як учасниками, так і призначеними менеджерами. |
|
Некомерційна організація (Asociación sin Fines de Lucro) |
Некомерційна організація підходить для платформ, орієнтованих на соціальні та благодійні проєкти. Основною метою такої організації є не отримання прибутку, а досягнення соціальних цілей. |
Некомерційні організації звільнені від сплати корпоративного податку. Мінімальний статутний капітал не потрібний, але організація повинна надати статут і список засновників. Некомерційні організації зобов'язані вести облік доходів і витрат і подавати щорічні звіти до Ministerio de Gobierno. |
Відкриття краудфандингової платформи у Панамі вимагає ретельного вибору юридичної форми, що відповідає цілям і масштабам бізнесу. Корпорація підходить для великих комерційних проєктів з можливістю залучення значних інвестицій, а ТОВ — для малого і середнього бізнесу з більш гнучкими умовами управління і без вимог до статутного капіталу. Некомерційна організація може бути оптимальним вибором для соціальних і благодійних проєктів, надаючи податкові пільги та спрощену звітність.
Процедура оформлення краудфандингової платформи у Панамі
Етапи реєстрації платформи по краудфандингу у Панамі
- Реєстрація компанії. Процес реєстрації компанії включає подачу установчих документів до Registro Público de Panamá. Оформлення платформи по краудфандингу у Панамі вимагає підготовки наступних документів:
- установчий договір (Escritura Pública);
- статут компанії (Estatutos Sociales);
- список акціонерів або учасників (Lista de Accionistas/Miembros);
- копії посвідчень особи засновників.
- Отримання дозволів та ліцензій. Після реєстрації компанії необхідно отримати необхідні дозволи і ліцензії для здійснення краудфандингової діяльності. Це включає повідомлення Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) про намір вести краудфандингову діяльність і отримання ліцензії на випуск і обіг цінних паперів.
- Впровадження систем комплаєнсу. Для дотримання законодавства по боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням злочинних організацій (AML/KYC), платформа повинна розробити і впровадити відповідні процедури. Це включає:
- розробку політики KYC (Know Your Customer);
- впровадження процедур з моніторингу транзакцій;
- звітність про підозрілі операції до відповідних органів.
- Технічна розробка та запуск платформи. Оформлення платформи з краудфандингу в Панамі також включає технічну розробку та налаштування онлайн-платформи. Це включає створення веб-сайту, інтеграцію платіжних систем та забезпечення безпеки даних користувачів.
Після завершення всіх юридичних та технічних етапів необхідно приступити до маркетингу платформи та залучення користувачів. Це включає рекламні кампанії, партнерські програми та взаємодію з цільовою аудиторією для успішного запуску та зростання платформи.
Учасники краудфандингового процесу
Реєстрація краудфандингової платформи у Панамі привертає увагу різноманітних інвесторів, які відіграють ключову роль в успіху таких проєктів. Інвестори є основним джерелом фінансування, надаючи кошти для реалізації різних ініціатив і стартапів, запропонованих на платформі.
Визначення інвесторів включає різні категорії учасників, які вносять свій капітал в обмін на очікуваний прибуток або інші вигоди. До них можуть належати приватні особи, корпоративні інвестори, венчурні капіталісти та навіть інституційні фонди. У контексті краудфандингу приватні особи часто відіграють значну роль, вносячи невеликі суми в різні проєкти. Корпоративні інвестори і венчурні капіталісти, в свою чергу, можуть вкладати великі суми, розраховуючи на значну дохідність і участь в управлінні проєктами.
Інвестори відіграють ключову роль в роботі краудфандингової платформи, забезпечуючи фінансування для стартапів і інноваційних проєктів. Їхня участь не тільки допомагає в забезпеченні фінансових засобів, але й підвищує довіру до проєктів, залучаючи більше учасників і створюючи ефект соціальної валідації. Ще однією важливою функцією інвесторів є надання експертних порад і наставництва стартапам, що сприяє їхньому зростанню і успішному виходу на ринок.
Законодавчі акти, такі як Закон про цінні папери і Закон 23 від 2015 року, регулюють права інвесторів при створенні краудфандингової платформи у Панамі. Ці права включають доступ до повної і достовірної інформації про проєкти і їхніх ініціаторів, можливість участі в прийнятті ключових рішень і отримання прибутку від інвестицій. Інвестори також мають право на захист своїх вкладень і прозорість фінансових операцій, що забезпечується вимогами щодо розкриття інформації та комплаєнсу.
Інвестори зобов'язані дотримуватись усіх правил і вимог платформи, а також законодавства Панами. Вони повинні надавати точні дані про себе та свої фінансові можливості, а також дотримуватись вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням злочинних організацій. Інвестори зобов'язані своєчасно виконувати свої фінансові зобов'язання і брати участь в оцінці ризиків, пов'язаних з їхніми вкладеннями.
Реєстрація краудфандингової платформи у Панамі відкриває для інвесторів унікальні можливості для диверсифікації їхнього інвестиційного портфеля та участі в інноваційних проєктах, що сприяють економічному зростанню і розвитку нових технологій. Дотримання всіх встановлених правил і вимог усіма учасниками забезпечує прозорість і довіру до платформи з боку всіх зацікавлених сторін.
Позичальники відіграють ключову роль у функціонуванні краудфандингових платформ, оскільки саме вони є ініціаторами проєктів, що потребують фінансування. При заснуванні платформи з краудфандингу у Панамі, позичальники представляють собою фізичних або юридичних осіб, які залучають кошти для реалізації своїх ідей, стартапів або розширення бізнесу.
Визначення позичальників включає опис осіб або організацій, які подають заявки на отримання фінансування через краудфандингову платформу. Ці заявки можуть бути пов'язані з різними проєктами, такими як запуск нових продуктів, розвиток технологій, соціальні ініціативи або проєкти в галузі мистецтва і культури. Позичальники можуть бути як індивідуальними підприємцями, так і малими та середніми підприємствами, а також некомерційними організаціями.
Роль позичальників на платформі полягає в представленні своїх проєктів, які будуть оцінюватися і фінансуватися інвесторами. Вони зобов'язані надати детальний опис проєкту, фінансовий план, очікувані результати і потенційні ризики. Основне завдання позичальників полягає в залученні уваги інвесторів і переконанні їх у перспективності та надійності свого проєкту. Це включає створення привабливої презентації та постійну взаємодію з потенційними інвесторами.
Обов'язки позичальників перед інвесторами при оформленні платформи з краудфандингу у Панамі регулюються як внутрішніми правилами платформи, так і національними законодавчими актами, такими як Закон про цінні папери та Закон 23 від 2015 року. Позичальники зобов'язані надавати точну і повну інформацію про проєкт, його цілі та очікувані результати. Вони повинні дотримуватись усіх умов, зазначених у договорі з інвесторами, включаючи строки і обсяги повернення коштів, якщо це передбачено умовами краудфандингової кампанії.
Позичальники також несуть відповідальність за виконання всіх юридичних зобов'язань, пов'язаних з отриманням і використанням залучених коштів. Важливо, щоб позичальники забезпечували прозорість своїх фінансових операцій і своєчасно інформували інвесторів про будь-які зміни в проєкті або виниклі ризики.
Заснування платформи з краудфандингу у Панамі вимагає від позичальників високого рівня відповідальності та добросовісності. Це забезпечує довіру інвесторів і сприяє успішній реалізації проєктів, що в кінцевому підсумку позитивно впливає на репутацію самої платформи та привертає нових учасників.
Оформлення краудфандингової платформи у Панамі вимагає участі оператора, який є ключовим ланком у забезпеченні функціонування платформи та дотримання всіх законодавчих норм. Оператор платформи — це юридична або фізична особа, відповідальна за управління, контроль і координацію всіх процесів, пов'язаних з краудфандинговою діяльністю на платформі.
Визначення оператора включає чітке визначення його ролі і функцій у системі краудфандингу. Оператор несе відповідальність за створення, технічне обслуговування і оновлення платформи, а також за залучення і взаємодію з позичальниками і інвесторами. Крім того, оператор забезпечує дотримання всіх внутрішніх регламентів платформи і контролює відповідність діяльності нормативним вимогам.
Роль оператора краудфандингової платформи полягає в організації і підтримці всіх етапів функціонування платформи, починаючи від реєстрації учасників і закінчуючи завершенням проєктів і виплатою коштів. Оператор повинен забезпечувати прозорість і безпеку всіх транзакцій, а також надавати учасникам доступ до необхідної інформації про проєкти і умови інвестування. Він також здійснює маркетинг і просування платформи, привертаючи нових користувачів і партнерів.
Відповідальність оператора охоплює широкий спектр обов'язків, пов'язаних із дотриманням законодавства і регулювання. Оператор зобов'язаний забезпечити виконання всіх вимог Закону про цінні папери та Закону 23 від 2015 року, які включають заходи щодо запобігання відмиванню грошей і фінансуванню злочинних організацій, а також захист прав інвесторів. Регуляторні обов'язки оператора включають регулярну звітність перед Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) та іншими контролюючими органами.
Оператор повинен розробити і впровадити ефективні процедури комплаєнсу, включаючи політику KYC (Know Your Customer) та систему моніторингу транзакцій. Ці заходи спрямовані на запобігання шахрайству і забезпечення законності всіх операцій на платформі. Оператор також несе відповідальність за надання достовірної інформації про проєкти і фінансовий стан компанії, а також за своєчасне інформування учасників про будь-які зміни в умовах інвестування або нормативних вимогах.
Оформлення краудфандингової платформи у Панамі вимагає, щоб оператор мав достатні ресурси і кваліфікацію для виконання своїх обов'язків. Це включає наявність кваліфікованого персоналу, сучасних технологій і фінансових ресурсів, необхідних для підтримки високого рівня обслуговування і забезпечення стійкого розвитку платформи.
Фінансове та податкове регулювання
Стандартна ставка оподаткування краудфандингових платформ у Панамі
При оформленні краудфандингової платформи у Панамі необхідно враховувати стандартні ставки оподаткування, які застосовуються до таких компаній. Панамська податкова система пропонує різні ставки і види податків, які залежать від юридичної форми компанії та характеру її діяльності.
- Податок на прибуток (Income Tax): у Панамі корпоративні податки на прибуток становлять 25%. Цей податок стягується з чистого доходу компанії, який розраховується як різниця між всіма доходами та припустимими витратами, пов'язаними з веденням бізнесу. Для краудфандингових платформ це означає, що всі отримані доходи від комісій, зборів та інших джерел підлягатимуть оподаткуванню після вирахування операційних витрат.
- Податок на додану вартість (VAT): у Панамі стандартна ставка ПДВ становить 7%. Однак для деяких категорій товарів і послуг можуть застосовуватися знижені ставки або звільнення від ПДВ. Краудфандингові платформи, що надають послуги через Інтернет, зобов'язані реєструватися як платники ПДВ та сплачувати цей податок з відповідних операцій.
- Соціальні внески і податок на заробітну плату: роботодавці у Панамі зобов'язані сплачувати соціальні внески за своїх працівників. Внески включають 9.75% на пенсійне забезпечення та 0.25% на професійні ризики. Додатково роботодавець сплачує 12.25% на соціальне страхування та медичне обслуговування. Ці внески застосовуються до загальної заробітної плати працівників краудфандингової платформи.
Інші податки: в залежності від структури та діяльності краудфандингової платформи можуть застосовуватися інші місцеві податки та збори, такі як податок на майно або збори за ліцензування.
Винагороди та фінансові переваги для інвесторів
Інвестори, що беруть участь у краудфандингових проєктах, можуть розраховувати на різні види винагород і фінансових переваг. Ці винагороди залежать від структури та умов краудфандингових кампаній, а також від нормативної бази, що регулює такі інвестиції у Панамі.
- Доля участі (Equity). Одним з основних видів винагород для інвесторів є доля участі в проєктах. Інвестори отримують акції або частки в капіталі компанії, що дає їм право на отримання частки прибутку та участь у управлінні компанією. При успішній реалізації проєкту вартість часток може значно зрости, забезпечуючи інвесторам високу дохідність.
- Процентні доходи (Interest Income). У випадку краудлендингових платформ інвестори надають позики займачам і отримують дохід у вигляді відсотків. Відсоткові ставки та умови повернення позики узгоджуються заздалегідь, що дозволяє інвесторам планувати свої фінансові потоки та отримувати стабільний дохід.
- Винагороди у вигляді продуктів або послуг (Rewards). Деякі краудфандингові кампанії пропонують інвесторам винагороди у вигляді готових продуктів або послуг. Наприклад, інвестори можуть отримувати ексклюзивний доступ до нових продуктів, знижки на товари чи послуги, що становить миттєву вигоду та підвищує їхній інтерес до проєкту.
- Додаткові переваги (Additional Benefits). Інвестори також можуть розраховувати на інші переваги, такі як доступ до інформації про нові проєкти, можливість взаємодії з підприємцями та участь у стратегічних рішеннях компанії. Ці переваги сприяють підвищенню їх фінансової грамотності та досвіду в управлінні інвестиціями.
В цілому, оформлення краудфандингової платформи у Панамі вимагає ретельного врахування всіх податкових аспектів і можливостей оптимізації оподаткування. Це дозволяє не лише забезпечити стійкий розвиток платформи, а й створити привабливі умови для інвесторів і позичальників, що в кінцевому підсумку сприяє успішній реалізації проєктів і зміцненню довіри до краудфандингової екосистеми.
Зв'яжіться з нашими експертами й отримайте відповіді на Ваші запитання.
Ризики краудфандингу та способи їх мінімізації
Створення та функціонування краудфандингової платформи у Панамі пов'язане з різними ризиками, які можуть впливати на успіх проєкту і безпеку інвестицій. Основні ризики включають шахрайство, фінансові і операційні ризики. Розглянемо кожен з них детальніше та методи їхньої мінімізації.
Шахрайство і захист інвесторів є серйозною загрозою для краудфандингових платформ. Шахрайство може включати фальшиві проєкти, маніпулювання даними та незаконне використання коштів. Для мінімізації цих ризиків необхідно впровадити суворі процедури перевірки і контролю. В першу чергу, платформа повинна проводити ретельну перевірку особистості та репутації заемщиків, включаючи використання механізмів KYC (Know Your Customer). Цей процес дозволяє виявляти потенційно шахрайські дії ще на етапі реєстрації користувачів.
В другу чергу, важливо впровадити механізми моніторингу та аналізу даних, які дозволяють виявляти аномалії та підозрілу активність на платформі. Періодичні аудити та використання передових технологій, таких як штучний інтелект та машинне навчання, можуть значно підвищити ефективність цих заходів. Крім того, прозорість операцій та надання інвесторам доступу до повної інформації про проєкти та заемників сприяють зміцненню довіри та зниженню ризику шахрайства.
Управління фінансовими та операційними ризиками також є ключовим аспектом успішного функціонування краудфандингових платформ. Краудфандингова платформа у Панамі стикається з фінансовими рисками, які включають ризики неплатоспроможності заемників, коливання процентних ставок і валютні ризики. Для мінімізації цих ризиків платформа повинна розробити чіткі процедури оцінки кредитоспроможності заемників і управління борговими зобов'язаннями. Це може включати використання кредитних рейтингів, страхування позик і диверсифікацію інвестиційного портфеля.
Операційні ризики пов'язані з технічними збоями, кібератаками і порушеннями безпеки даних. Для мінімізації цих ризиків необхідно впровадити надійні системи безпеки, які забезпечать захист даних і безперебійність роботи платформи. Це включає використання сучасних технологій шифрування, регулярне тестування на вразливості і розробку планів дій у надзвичайних ситуаціях.
Додатково, платформа повинна забезпечити дотримання всіх нормативних вимог і стандартів, встановлених регулюючими органами, такими як Superintendencia del Mercado de Valores (SMV). Це включає регулярну звітність, проведення внутрішніх і зовнішніх аудитів, а також постійне оновлення і вдосконалення внутрішніх політик і процедур.
Краудфандингові платформи також можуть використовувати механізми колективного страхування, які забезпечують захист інвесторів від втрат у разі неплатоспроможності заемників. Такий підхід не лише підвищує рівень довіри інвесторів, але й сприяє стійкому розвитку платформи.
Оформлення краудфандингової платформи у Панамі вимагає комплексного підходу до управління ризиками. Важливо враховувати всі можливі загрози і розробляти ефективні стратегії для їх мінімізації. Це включає впровадження передових технологій, суворих процедур комплаєнсу і постійне взаємодію з регулюючими органами. Тільки так можна забезпечити безпеку і стабільність платформи, а також захист інтересів всіх учасників краудфандингового процесу.
Висновок
Створення краудфандингової платформи у Панамі у 2025 році надає підприємцям та інвесторам унікальну можливість скористатися вигідними умовами та законодавчою підтримкою. у Панамі діє сучасна правова база, яка регулюється законами про цінні папери та фінансові операції, що гарантує прозорість та захист всіх учасників краудфандингового процесу.
Реєстрація краудфандингової платформи у Панамі потребує ретельної підготовки та виконання численних регуляторних вимог. Вибір відповідної юридичної форми, будь то корпорація чи товариство з обмеженою відповідальністю, безпосередньо впливає на систему оподаткування та операційні можливості.
Для відкриття краудфандингової платформи у Панамі слід дотримуватися суворих процедур і стандартів безпеки для мінімізації ризиків, пов'язаних з шахрайством та фінансовими втратами. Застосування сучасних технологій для моніторингу та аналізу даних, а також регулярні аудити і перевірки заемників сприяють підвищенню довіри та надійності платформи.
Наші кваліфіковані спеціалісти готові надати вам усю необхідну інформацію та всебічну підтримку на кожному етапі реєстрації краудфандингової платформи у Панамі. Ми пропонуємо комплексний супровід, починаючи від консультацій з питань регуляторних вимог і закінчуючи оформленням всіх необхідних документів. Наші експерти мають глибокі знання та значний досвід у галузі законодавства та регулятивних стандартів, що діють у Панамі, що дозволяє нам ефективно вирішувати будь-які виникаючі питання та забезпечувати успішне пройдення всіх процедур.
