Законодательные предложения по усилению мер AMLO в Гонконге

3 ноября 2020 г. Управление финансовых услуг и казначейства (FSTB) начало общественные консультации по законодательным предложениям по усилению мер AML/CTF в Сянгане. Правительство предложило ввести:

• новый режим лицензирования поставщиков услуг цифровых активов (VASP) в Гонконге, где ответственным органом будет назначена Комиссия по ценным бумагам (SFC);
• обновленную систему регистрации дилеров по драгоценным металлам (DPMS) в Гонконге, где Департамент таможни и акцизов (C&ED) будет назначен надзорным органом.

Два новых режима будут введены в рамках Постановления о борьбе с отмыванием денег (AMLO).

Регулирование VASP в Гонконге

Регулирование платформ для торговли криптоактивами в Гонконге проводится согласно режиму добровольного согласия, изложенному SFC в позиционном документе еще в 2019 г. Одним из многих ограничений режима согласия является то, что он применяется исключительно к регулированию деятельности гонконгских операторов криптоплатформ, которые позволяют клиентам торговать цифровыми активами (VA), подпадающими под определение «ценных бумаг».

Консультации были начаты в значительной степени из-за выводов FTSB о том, что:

• операции с цифровыми активами, по своей сути представляет высокую степень риска AML/CTF; и
• VA и криптоуслуги становятся все более популярными и распространенными.

Ключевые аспекты предложения по регулированию деятельности VASP в Гонконге заключаются в следующем:

• VA будут определены как «цифровое представление стоимости, которое можно продать/передать, использовать для платежей или инвестцелей», но не будет включать:
  • цифровые представления фиатных валют;
  • управление обменом VA будет представлять собой «регулируемую деятельность VA», для которой необходимо получить гонконгскую лицензию VASP от SFC;
• процесс получения лицензии VASP в Гонконге подлежит проверке на согласование с требованиями, и в обычном процессе демонстрации пригодности и соответствия лицензиат должен назначить не менее 2 ответственных сотрудников;
• поставщики услуг, осуществляющие другие виды деятельности, связанные с VA, помимо обмена VA, не нуждаются и фактически не могут иметь лицензию согласно новому режиму;
• лицензиаты должны быть местными бизнес-структурами с зарегистрированным офисом в Сянгане;
• лицензиаты должны соблюдать требования AML/CTF согласно AMLO;
• SFC будет уполномочена налагать различные условия лицензирования VASP в Гонконге (не отличающиеся от тех, которые применяются в режиме согласия), включая, помимо прочего:
  • ограничение предложения услуг только профессиональным инвесторам;
  • разделение клиентских активов;
  • внедрение и обеспечение соблюдения строгих правил для листинга и торговли VA;
• лицензия VASP будет действовать, пока не будет отозвана SFC;
• будет предоставлен переходный период в 180 дней с даты вступления поправок в силу, чтобы было достаточно времени для получения гонконгской лицензии VASP;
• активное продвижение регулируемой деятельности VA среди населения Сянгана будет считаться правонарушением со стороны любого лица, будь то в этой юрисдикции или в другом месте; и
• никаких исключений из лицензирования поставщиков услуг криптоактивов в Гонконге не будет.

Регулирование деятельности DPMS в Гонконге

DPMS в настоящее время не требуют регистрации для ведения торговли. Однако после выводов FATF относительно того, насколько уязвима отрасль драгоценных металлов к отмыванию денег, в первую очередь из-за частого участия в крупных транзакциях, Консультации выдвигают многоуровневый режим регистрации DPMS в Гонконге.

Новый режим лицензирования DPMS в Гонконге выдвигает требования к регулируемой деятельности (например, торговле драгоценными металлами), для которой необходимо будет зарегистрироваться. Регистрация разделена на 2 категории: A и B.

Регистрация в качестве DPMS в Гонконге в кат. A предназначена для лиц, которые не намерены участвовать в сделках на сумму не менее 120 000 HKD. Эти зарегистрированные лица не подпадают под обязательства AML/CTF в AMLO, и регистрация будет автоматической.

Регистрация в качестве DPMS в Сянгане кат. B предназначена для лиц, которые намереваются или будут участвовать в таких транзакциях на сумму не менее 120 000 HKD. Подача заявки на регистрацию категории B не будет автоматической и будет проходить проверку на соответствие требованиям.

Регулирование деятельности финансовых учреждений в Гонконге, подпадающих под требования AMLO, не будет предполагать обязательной регистрации, если такие фининституты проводят DPMS-деятельность в качестве вспомогательной части своего бизнеса (например, торговля и выпуск бумажного золота).

Технические поправки к AMLO

В ходе регулирования криптодеятельности согласно требованиям AMLO в Гонконге могут применяться следующие поправки:

• к определению «политически незащищенного конкретного лица» и наделении регулирующих органов полномочиями, позволяющими исключить необходимость усиленной должной осмотрительности покупателя в отношении бывших политически незащищенных лиц на основе чувствительности к риску;
• согласование определения «полезный собственник» в отношении убеждений, содержащихся в AMLO, с определением «контроля конкретного лица» в соответствии с Постановлением о внутреннем доходе;
• усиление сдерживания в отношении нелицензированных операций по кассовому обслуживанию за счет усиления юридических санкций;
• консолидацию регулирующих органов в обмене надзорной информацией для функций AML/CTF.

Заключительное слово

Законопроект, содержащий предлагаемые поправки к AMLO и регулированию криптовалютой деятельности в Гонконге, был внесен на рассмотрение в Законодательный совет. Что касается поставщиков, потенциальным кандидатам стоит изучить преимущества регулирования VASP в Сянгане в рамках сильной, инновационной и прозрачной законодательной базы в юрисдикции, которая продолжает полностью использовать эту новую технологию.

Получить дополнительную информацию и заказать консультацию по регулированию деятельности с виртуальными активами в Гонконге вы можете у специалистов IncFine.