Если вас интересует получение лицензии EMI в европейских государствах, обратите внимание на Ирландию. Учреждение ирландской финтех-компании – это выгодное решение по следующим причинам:
- Развитый ирландский сектор технологий и финансовых услуг делает Ирландию естественным выбором для регистрации британских учреждений по выпуску электронных денег (Electronic Money Institutions), ищущих альтернативную базу в ЕС после Brexit.
- Учреждения по выпуску электронных денег являются регулируемыми организациями, которые обязаны получить лицензию E-Money в Ирландии.
- Низкие ставки налогообложения;
- Разрешения выдает Центральный банк Ирландии (CBI);
- Возможно получить «паспорт» в EEA (Европейская Экономическая Зона) через учреждение филиала в ЕС, либо предоставление международного обслуживания.
Лицензии E-Money в Ирландии выдает CBI в соответствии с Директивой ЕС – основой ирландского финансового законодательства, а также Регламентом Европейского Союза (Платежные услуги).
Типы учреждений по выпуску электронных денег
Оформление лицензии на выпуск электронных денег в Ирландии подразумевает получение разрешений двух типов:
- оформление лицензии учреждения по выпуску электронных денег в Ирландии (полная лицензия);
- получение лицензия малого учреждения по выпуску E-money (SEMI).
Учреждениям с полной EMI лицензией в Ирландии доступна паспортизация – право выпускать, распространять электронные деньги и предоставлять услуги на всей территории ЕС.
Получение SEMI лицензии в Ирландии подразумевает, что ее собственники освобождены от многих (хотя и не всех) требований авторизации, но в результате их авторизация будет ограничена. Они не должны совершать ежемесячные платежные операции более 3 млн. EUR, не могут предоставлять платежные услуги за пределами Ирландии.
Процесс и сроки
Предприниматель, который заинтересован в регистрации ирландской компании по выпуску электронных денег первоначально должен подать заявку в CBI.
|
Этапы |
Хронология |
|
Начальная подготовка заявки |
Подать заявку на оформление EMI лицензии в Ирландии в CBI. Для рассмотрения заявки может потребоваться до 2-3 месяцев. |
|
Предварительная встреча между CBI и заявителем |
Проект заявки должен быть на завершающей стадии, когда состоится встреча. |
|
Подача заполненной заявки на рассмотрение в CBI |
В течение 3 рабочих дней. |
|
Проверка ключевой информации |
В течение следующих 10 рабочих дней CBI. |
|
Этап оценки |
В течение 90 рабочих дней с момента подачи заявки. CBI может затребовать дополнительные данные. |
|
Уведомление об оценке |
CBI уведомляет заявителя, прошла ли его заявка оценку. |
|
Принятие решения |
Одобрение или отказ по заявке. |
Основные условия для оформления лицензии EMI в Ирландии
Если вы хотите заниматься выпуском E-money в Ирландии или предоставлять платежные услуги, вам необходимо выполнить в обязательном порядке следующие условия:
- Подать полностью заполненную и подписанную заявку;
- Указать данные заявителя для идентификации;
- Представить бизнес-план;
- Подтвердить начальный капитал (350 000 EUR);
- Представить процедуры мониторинга, обработки и контроля безопасности, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным;
- Подать информацию о механизмах обеспечения непрерывности бизнеса, внутреннего контроля для выполнения обязательств в отношении политики AML/CTF;
- Представить информацию об акционерах, включая структуру группы и необходимые сопутствующие документы;
- Страхование профессиональной ответственности;
- Получить одобрение от CBI в отношении вышестоящего руководства и некоторых менеджеров компании;
- Утвердить минимальные стандарты для защиты средств клиентов.
Ключевые вопросы для претендентов на получение лицензии EMI в Ирландии
- Ведение деятельности: тем, кто заинтересован в получении лицензии Electronic Money Institution в Ирландии, напоминаем, что обязательным условием является проведение заседаний Совета директоров и акционеров, чтобы убедиться, что деятельность компании осуществляется в соответствии с финансовыми положениями, с соблюдением нормативных требований. Также необходимо разработать и внедрить меры по предотвращению рисков.
- Аутсорсинг: компания должна представить полный комплекс мер по надзору за функциями предпринимательской деятельности, переданными на аутсорсинг, посредством всеобъемлющих соглашений об аутсорсинге, которые соответствуют нормативным требованиям.
- Акционеры: требуется детальная информация относительно квалифицированных акционеров, в том числе прямых, косвенных, законных и бенефициарных акционеров по всей цепочке владения.
- Ведение бизнеса и защита средств клиентов: предприниматели, которые намерены оформить лицензию EMI в Ирландии, должны подтвердить, что их правила и политика ведения бизнеса соответствуют ирландскому законодательству и положениям о минимальных стандартах защиты средств клиентов.
Почему предприниматели выбирают Ирландию?
Регистрация ирландской компании и получение лицензии Electronic Money Institution в Ирландии привлекательны для предпринимателей по таким причинам:
Помощь юристов
Профильные юристы компании IncFine имеют большой опыт работы в секторе финтех. Мы проводим правовые консультации по получению лицензии EMI в Ирландии. Связаться с нашими экспертами вы можете, заполнив форму заявки ниже, или другим удобным для вас способом.
