Цифровой рынок и регулирование фондов на БВО

Данная статья описывает основные аспекты регулирования краудфандинга на БВО, а также вопросы и проблемы цифрового рынка в этой юрисдикции. Материал будет интересен тем, кто планирует зарегистрировать финтех-компанию на BVI или зарегистрировать краудфайдинговую платформу на Виргинских Островах.

Последние изменения в сфере регулирования цифровых рынков на BVI:

1. Краудфандинг. Недавно были внесены поправки к FMSA, которые предназначены для охвата краудфандинга. Теперь лицензия класса F в соответствии с FMSA потребуется в той степени, в которой деятельность представляет собой кредитование или финансирование P2P, P2B или B2B.
2. Схемы коллективного инвестирования. Взаимные фонды регулируются FSC в соответствии с SIBA и Положением о взаимных фондах 2010 года. В основном регулируются только открытые фонды, поскольку закрытые не обязаны регистрироваться (однако к ним будут применяться другие регулирующие аспекты, в том числе и противодействие отмыванию денег/борьба с финансированием терроризма). 

Чтобы получить более подробную информацию, Вы можете записаться на консультацию по регулированию краудфандинговой деятельности на Британских Виргинских Островах, обратившись в компанию IncFine.

Согласно SIBA предусмотрено три типа фондов:

• государственные;
• частные;
• профессиональные фонды.

Отмечается, что частные и профессиональные фонды являются самыми популярными.

Частный фонд - это фонд, в учредительных документах которого указано, что:

• в нем будет не более 50 инвесторов;
• оформление приглашения должно быть сделано в частном порядке.

Профессиональный фонд - это фонд, который доступен только профессиональным инвесторам.

Первоначальные инвестиции профессионального инвестора должны составлять не менее 100 000 долларов США или эквивалент в другой валюте. Если Вы планируете зарегистрировать фонд на БВО, стоит учитывать, что и частный фонд, и профессиональный фонд очень похожи с точки зрения регулирования и затрат. Тем не менее, профессиональный фонд может вести бизнес в течение 21 дня до его признания FSC, при условии, что заявление будет подано в FSC в течение 14 дней после запуска фонда.

Процедура признания или регистрации средств в FSC относительно проста и требует:

• свидетельство о создании юридического лица (то есть копии свидетельства о регистрации компании на БВО, а также учредительного договора и устава);
• заполненную анкету и документ с предложением;
• свидетельство типа фонда.

Частный или профессиональный фонд должен назначить управляющего, администратора и хранителя (хотя в FSC может быть подано заявление об освобождении фонда от назначения управляющего или хранителя).

Такие фонды также должны иметь двух директоров, но они не обязательно должны быть резидентами Британских Виргинских островов и назначать местного уполномоченного представителя, который будет принимать услуги от имени фонда в Британских Виргинских островах. Все платежные услуги подпадают под действие FMSA. Любой, кто хочет вести финансовую деятельность на БВО, должен учитывать обязательства, возникающие в соответствии с FMSA.