Криптоактивы и 5MLD в Германии

Материал описывает регулирование криптодеятельности в Германии в соответствии с 5MLD и обновленный подход законодательства к криптоактивам.

Определение криптоактивов 

Германия всегда относилась к виртуальным валютам как к финансовым инструментам. Такой подход основывался на заявлении немецкого регулятора BaFin 2011 года, в котором отмечалось, что биткоин и связанные с ним активы являются «расчетными единицами». Согласно этой точке зрения законодательства, торговля или брокерские операции в виртуальных валютах требуют получения лицензии на финансовые услуги в Германии в соответствии с Законом о банковской деятельности. Ранее такой подход критиковался уголовным судом, однако вопрос решился в январе 2020 года, когда Германия реализовала Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (5MLD).

Регулирование криптодеятельности в Германии согласно 5MLD

5MLD - это законодательство ЕС, которое должно было быть внедрено государствами-членами ЕС к 10 января 2020 года. Действие этой директивы направлено на установление более строгих правил по борьбе с отмыванием денег.

 

Согласно требованиям 5MLD, страны, которые входят в состав ЕС, должны включать тех, кто осуществляет торговлю криптоактивами в Европе, и поставщиков криптокошельков в перечень сторон, на которых распространяются обязательства по борьбе с отмыванием денег. 

Определение криптоактивов в Законе о банковской деятельности

Криптоактивы определяются как цифровые представления стоимости, которые:

• не выпускаются или не гарантируются центральным банком или государственным органом;
• не обязательно привязываются к юридически установленной валюте;
• не имеют юридического статуса валюты или денег, но принимаются физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена.

Такое средство обмена может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде или служить инвестиционным целям.

 

Помимо определения криптоактивов была описана новая финансовая услуга, которая подлежит регулированию криптодеятельности в Германии. Она была установлена как деятельность хранения криптоактивов и определялась как:

• хранение;
• управление;
• передача; 
• защита криптоактивов для других; а также
• хранение, управление и защита частных криптоключей в Германии.

В результате этих изменений лица, осуществляющие деятельность, которая связана с криптоактивами в Германии, рассматриваются как поставщики финансовых услуг.

 

Следовательно, они обязаны подчиняться не только требованиям регистрации, предписанным 5MLD, но и требованиям получения лицензии на криптодеятельность в Германии. 

Что касается обязанностей, связанных с защитой криптоактивов в Германии, законодательные органы определили, что их защита совместима с другими финансовыми услугами. 

Юридическая консультация по регулированию криптодеятельности в ЕС и Германии от специалистов IncFine поможет Вам разобраться в требованиях законодательства если Вы планируете:

• зарегистрировать немецкую криптобиржу;
• получить лицензию на криптодеятельность в Европе;
• зарегистрировать ICO Германии.

Высококвалифицированные сотрудники нашей компании окажут необходимое сопровождение Вашего бизнеса в Германии и других странах ЕС.