Регулирование бизнеса в соответствии с AMLD 5 в Германии (Директивой (ЕС) 2018/843) также коснулось и поставщиков криптоуслуг (CWP). Закон, посредством которого Германия транспонировала AMLD 5, вступил в силу 1 января 2020 года.
Впредь, в соответствии с положениями Директивы, поставщики электронных депозитарных услуг должны соблюдать нормативные обязательства ЕС в отношении политики AML/CFT.
Чтобы узнать подробности, рекомендуем внимательно прочесть данный материал, а также предварительно заказать консультацию юриста по регулированию криптовалютной деятельности в Германии.
Новые лицензионные требования
Требования 2020 года по регулированию криптобизнеса в Германии в рамках AMLD 5, подразумевают необходимость регистрации поставщиков электронных депозитарных услуг.
Также, немецкое законодательство настаивает на том, что “предприятия, занимающиеся хранением, управлением и защитой криптоактивов и криптоключей” (CWP) должны получить лицензию на финансовые услуги в Германии.
После получения разрешения на ведение криптобизнеса в Германии, надзор за деятельностью CWP будет осуществлять BaFin.
О регулировании криптоактивов
Внедрение AMLD 5 в Германии подразумевает, что поставщики электронных депозитарных услуг будут подлежать лицензированию в рамках немецкого законодательства, даже если на них не распространяются аналогичные требования в других государствах-членах ЕС.
Желающим зарегистрировать компанию под криптообменник в Германии стоит учесть, что согласно местным законам, криптоактивы будут рассматриваться как вид финансовых инструментов, охватывающих также токены ценных бумаг.
Чтобы заказать помощь в регистрации криптобизнеса в Германии, рекомендуем обратиться к экспертам IncFine.
Условия и ключевые этапы лицензирования CWP
Получение лицензии провайдера криптоуслуг в Германии требует:
- Наличия зарегистрированного офиса в Германии;
- Наличия офиса за пределами Германии, при условии, что деятельность ориентирована на немецкий рынок с целью предоставления банковских продуктов или финансовых услуг.
Также, чтобы зарегистрировать криптокомпанию в Германии, стоит обратить внимание на следующие нюансы:
- Европейские поставщики криптокошельков не могут использовать паспорт ЕС для своей деятельности в Германии, поскольку их услуги не принадлежат к числу инвестиционных услуг, предоставляемых в рамках MiFID II;
- Чтобы получить лицензию на предоставление электронных депозитарных услуг, поставщикам необходимо учредить дочернее предприятие в Германии;
- Иностранные CWP могут также подать заявку на освобождение от лицензирования и других управленческих требований или создать филиал, который подаст заявку на лицензирование криптобизнеса в Германии.
Тем, кто намерен зарегистрировать компанию под криптодеятельность в Германии, стоит ознакомиться с основными этапами процесса лицензирования поставщиков криптоуслуг:
- Лицензируемые провайдеры криптокошельков должны официально уведомить BaFin о своем намерении подать заявку на оформление лицензии до 31 марта 2020 года;
- Полная заявка на получение лицензии на криптовалюты в Германии должна быть подана до 30 ноября 2020 года.
С целью упрощения перехода на новый режим в декабре 2019 года, BaFin начал проводить консультации по вопросам регулирования криптокомпаний в Германии.
Услуги IncFine
Если у вас остались вопросы, то вам поможет персональная консультация по регистрации бизнеса под криптовалютную деятельность в Германии от экспертов IncFine.
Чтобы заказать наши услуги, включая правовое сопровождение в получении лицензии провайдера криптокошелька в Германии, пожалуйста, используйте контакты, указанные ниже.
