ADGM обновляет руководство по регулированию криптоактивов

Как известно, в июне 2018 года Управление по регулированию рынков финансовых услуг (FSRA) Международного финансового центра Абу-Даби (ADGM) разработало специальную нормативную базу в отношении криптоактивов, посредством внесения различных поправок к основному регламенту FSRA –  Положению о финансовых услугах и рынках (FSMR), а также прилагающемуся руководству.

В 2019 году, FSRA приняло решение выпустить обновленное и значительно расширенное руководство (Руководство FSRA), которое более детально рассматривает вопрос криптоактивов и затрагивает ряд тем, не охваченных в первоначальном руководстве. 

Предлагаем внимательно ознакомиться с данным материалом тем, кто планирует зарегистрировать компанию под криптодеятельность в ОАЭ, а также получить лицензию на криптовалюты в ОАЭ.

Деятельность ADGM

Международный финансовый центр Абу-Даби является одной из 2-х специальных свободных финансовых зон, созданных в ОАЭ, в соответствии с Федеральным Законом ОАЭ № 8 от 2004 года о свободных финансовых зонах. 

Обращаем внимание желающих открыть компанию в Абу-Даби удаленно и оформить лицензию на криптовалютную деятельность на наличие определенных ограничений, применяемых к деятельности предприятий-оншоров ОАЭ, зарегистрированных в свободных финансовых зонах.

Внедрение в FSMR финансовой службы под названием “Управление бизнесом в сфере криптоактивов” (OCAB Framework) в июне 2018 года, положило начало первой всеобъемлющей нормативной базе, касающейся криптодеятельности. 

Компании, лицензированные FSRA в рамках OCAB, рассматриваются как полностью лицензированные зарегистрированные субъекты, на которые распространяется полный спектр нормативных правил и обязательств FSRA.

Новое руководство FSRA в рамках OCAB

Стейблкоины и фиатные токены

Руководство FSRA представляет концепцию стейблкоинов и описывает их как “токены, созданные на основе технологии блокчейн”, которые оцениваются по отношению к базовой фиатной валюте или пакета активов. Указанный токен, в свою очередь, описывается в Руководстве FSRA как стейблкоин, полностью подкрепленный фиатной валютой (1:1).

Если вы собираетесь зарегистрировать криптокомпанию в Абу-Даби и заказать лицензию на криптообменник в ОАЭ, то вам стоит учесть, что данное руководство также предусматривает, что FSRA будет разрешать только лицензиатам OCAB работать с фиатными токенами – стейблкоинами, которые полностью подкреплены фиатной валютой, а также, отвечают требованиям о “принятом криптоактиве” в рамках OCAB.

В целях облегчения или осуществления платежей, эмитенты фиатных токенов, будут рассматриваться как компании, предоставляющие финансовые услуги, которые должны получить разрешение FSRA на ведение соответствующей деятельности, согласно Положению о финансовых услугах и рынках (деятельность, выходящая за рамки OCAB).

Кроме того, хотя эмитентам фиатных токенов, имеющим лицензию на осуществление финансовой деятельности, также не придется подавать заявку на получение отдельной лицензии в рамках OCAB, они должны будут соблюдать определенное положение OCAB в отношении правил клиентских денег (в соответствии с правилами ведения деловых операций FSRA) и определенных правил, которые применяются к держателям криптоактивов.

Если вы намерены зарегистрировать компанию под криптообменник в Абу-Даби, то рекомендуем принять во внимание тот факт, что владельцы лицензий OCAB имеют право торговать фиатными токенами, которые являются “принятыми криптоактивами”.

Санкции и борьба с отмыванием денег 

Руководство FSRA также подробно описывает обязательства AML лицензиатов, действующих в рамках OCAB. Международные органы по разработке стандартов ссылаются на руководящие указания и, в частности, на проект пояснительной записки к Рекомендации 15 Группы разработки мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по минимизации рисков финансирования запрещенной деятельности и совершения нелегальных денежных операций, связанных с виртуальными активами.

Это происходит на фоне нового Федерального закона о борьбе с отмыванием денег в ОАЭ от 2018 года и его нормативных актов, составляющих законодательную базу для правил FSRA по борьбе с отмыванием денег и определяющих цифровые активы как “денежные средства”, в соответствии с проектом пояснительной записки FATF о Рекомендация 15.

Также предпринимателям, планирующим открыть криптокомпанию в ОАЭ удаленно, стоит учесть, что в Руководство FSRA был включен набор из 6 принципов, которые должны информировать владельцев лицензий OCAB о разработке и реализации политики, процедур, систем и средств контроля за отмыванием денег и финансированием запрещенной деятельности.

Особого внимания заслуживает наставление, касающееся использования мер e-KYC для проверки клиентов на благонадежность и последующего принятия, включая использование фотографий для подтверждения личности, а также инструментов биометрической проверки.

Управление технологиями

В то время, как изданное руководство демонстрирует тот же “технологически нейтральный” подход FSRA к регулированию лицензиатов OCAB, в нем содержатся конкретные рекомендации, которых должны придерживаться лицензиаты OCAB, стремящиеся соблюдать общие положения FSRA (GEN) и правила ведения бизнеса (COBS).

Данные руководящие принципы касаются:

• Обслуживания и развития архитектуры системы;
• Мер и процедур безопасности для хранения и передачи данных;
• Криптоключей и хранилища электронных кошельков;
• Защиты при помощи паролей и шифрования;
• Происхождения и места назначения финансовых средств, подкрепляющих криптоактивы (наряду с соответствующими правилами AML);
• Системных неполадок;
• Управления персоналом и принятия решений;
• Аутсорсинга со стороны третьих лиц;
• Управления программными событиями и ситуациями hard fork в базовом протоколе шифрования.

Вопросы хранения

Руководство FSRA также обеспечивает дальнейшее развитие ожиданий Управления по регулированию рынков финансовых услуг в отношении вопросов хранения и функционирования.

Помощь специалистов

Если вас интересует регистрация компании под криптовалюты в ОАЭ, то обратившись за помощью к проверенным специалистам IncFine, вы сможете максимально оперативно решить данную задачу, а также воспользоваться пакетом дополнительных услуг, таких как: получение лицензии на криптодеятельность в Абу-Даби, проведение проверки Due Diligence и оформление всех соответствующих документов.