Связаться с нами 
В этой публикации представлен обзор последних изменений в сфере платежей и регулирования рынка в Великобритании. Если вы планируете получить лицензию поставщика платежных услуг в Соединенном Королевстве в период пандемии, ознакомьтесь с главными событиями в системе платежей в ходе прочтения статьи.
Нормативные изменения в Великобритании
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) продлевает крайний срок для внедрения строгой аутентификации клиентов (SCA) для электронной коммерции. Если вы планируете получить лицензию на предоставление платежных услуг в Великобритании, то переход к SCA является обязательным, потому как процесс идентификации клиента в платежной системе усложняется.
30 апреля 2020 года FCA объявило, что в свете COVID-19 оно предоставляет отрасли дополнительные шесть месяцев для внедрения SCA для электронной коммерции в соответствии с Положением о платежных услугах 2017 года. Новый крайний срок внедрения 14 сентября 2021 года. Фирмы должны предпринять все необходимые шаги для соблюдения пересмотренного подробного поэтапного плана внедрения и критического пути, чтобы избежать риска принудительных действий FCA.
Для получения подробной информации, рекомендуем заказать консультацию юриста по регулированию FCA у наших экспертов.
FCA ожидает, что UK Finance, как координатор SCA для отрасли, обсудит пересмотренный поэтапный план внедрения и критический путь со всеми заинтересованными сторонами. Продление срока было объявлено на фоне давления на Европейскую комиссию (ЕК) и Европейский банковский орган (ЕВА), чтобы отложить внедрение SCA на территории ЕС до 31 декабря 2020 года. 6 мая 2020 года Европейская организация потребителей (также известная как BEUC) опубликовала заявление, в котором выражает свою обеспокоенность ростом мошенничества в Интернете и выступает против того, чтобы ЕВА отложила срок.
Целевая группа по финансовым действиям (FATF) публикует статью о новых угрозах, связанных с COVID-19
4 мая 2020 года FATF опубликовала документ, в котором определены проблемы AML/CTF, возникающие в результате пандемии COVID-19. Регулятор отмечает, что усилия правительств и частного сектора могут быть направлены на реагирование на кризис COVID-19, в ущерб соблюдению обязательств по AML/CTF и соответствующему надзору.
Это может дать преступникам возможность на:
- блокировку процедур должной осмотрительности;
- перемещение и сокрытие преступных доходов с помощью онлайн-финансовых услуг и виртуальных активов;
- сокрытие и отмывание доходов, полученных преступным путем, путем применения мер экономической помощи и несостоятельности.
Юристы нашей компании проводят консультации о потенциальных рисках AML/CTF в Великобритании, связанных с Ковид-19.
PSR устанавливает регулирующий подход во время пандемии COVID-19
1 мая 2020 года Регулятор платежных систем (PSR) Великобритании обновил свою веб-страницу COVID-19, чтобы изложить свой регулирующий подход во время пандемии. В нем говорится, что он без колебаний предпримет какие-либо шаги, необходимые для обеспечения того, чтобы платежные системы продолжали работать для всех, а рынки продолжали нормально функционировать. PSR признает, что это сложное время для всех без исключения предприятий. Регулятор внимательно следит за ситуацией, в частности, за влиянием, которое COVID-19 может оказать на его работу сейчас и в будущем, и, что важно, как его реакция на эти воздействия повлияет на платежные системы Великобритании.
Если вы планируете зарегистрировать компанию под платежную систему в Великобритании, внимательно ознакомьтесь с новым подходом PSR.
PSR также тесно сотрудничает с правительством, Банком Англии, FCA, Агентством по конкуренции и рынкам и другими заинтересованными сторонами, чтобы обеспечить координацию и согласованность работы, чтобы у отрасли было четкое направление. PSR знает, что в течение этого времени многим организациям необходимо будет пересмотреть свои текущие механизмы, чтобы учесть развивающуюся ситуацию.
Ожидания FCA в отношении средств контроля финансовых преступлений в свете COVID-19
6 мая 2020 года FCA опубликовало информацию о своих ожиданиях в отношении систем и средств контроля финансовых преступлений в свете COVID-19, в том числе в отношении операционных проблем и проверки личности клиента.
Регулятор подчеркивает, что в нынешних условиях для фирм важно поддерживать эффективные системы и средства контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования противоправных действий. FCA отмечает, что преступники уже используют COVID-19 для осуществления мошенничества с использованием различных методов, включая кибератаки. В результате важно, чтобы фирмы сохраняли бдительность в отношении новых видов мошенничества и вносили изменения в свою контрольную среду. Это должно включать своевременное представление отчетов о подозрительной деятельности (SAR).
Юристы нашей компании могут предложить вам заказать консультацию по вопросу пресечения неправомерных действий в сети Интернет.
Отчет TheCityUK об усилении британского подхода
7 мая 2020 года TheCityUK опубликовал отчет об усилении подхода Великобритании к инновациям в сфере финансовых услуг. Авторы отмечают, что в Британии наблюдается появление все более сложной экосистемы fintech, поскольку стартапы, технологические фирмы и признанные операторы наращивают свои усилия по сотрудничеству. Инициативы, инициированные FCA, были воспроизведены регуляторами во всем мире. Это позволило Великобритании укрепить свою репутацию ведущего мирового центра финансовых технологий.
Обратите внимание: если вы решили зарегистрировать финтех-стартап в Великобритании в свете Ковид-19, сотрудники нашей компании окажут полное юридическое сопровождение.
Помощь юриста
Чтобы зарегистрировать бизнес под платежные услуги в Великобритании, вам следует ознакомиться с последними обновленными требованиями в системе платежей. Также вы можете заказать консультацию юриста по запуску платежной системы в Британии, связавшись с экспертами IncFine.
