Обновленные законы AML/CTF в Таиланде

Недавно были обновлены законы и постановления, касающиеся борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности (CTF). Планируя зарегистрировать бизнес в Таиланде, обратите внимание на основные изменения:

1. Публикация проекта поправок к «Закону о борьбе с отмыванием денег» («Закон об AML») и «Закону о борьбе с финансированием неправомерной деятельности» («Закон о CFT») для общественных слушаний, которые закончились 15 июня 2020 года.
2. Издание министерского постановления о должной осмотрительности клиентов при регистрации компании под финансовую деятельность в Таиланде. «Новый Регламент CDD», который был опубликован в Правительственном вестнике 14 мая 2020 года и вступил в силу через 90 дней после даты публикации.

Публикация проекта изменений в «Законе об AML»

Если вас интересует регистрация собственного бизнеса в Таиланде, следует ознакомиться со следующими изменениями в законодательстве:

• Регистрация финансового учреждения в Таиланде регламентируется поправкой, которая касается, среди прочего, операторов, занимающихся кредитованием физических лиц, бизнеса, связанного с нанофинансированием, с цифровыми активами, кредитованием P2P и краудфандингом.
• Расширение сферы действия термина «профессия», включая, в частности, профессиональных юристов, бухгалтеров и т.д.
• Пересмотр определенных требований KYC («Знай своего клиента») и CDD (Due Diligence клиентов), например, требования к ведению записей для информации CDD (включая информацию KYC) и обязательство, которое относится к обучению персонала. Они должны проводиться согласно AMLO (Указ о борьбе с финансированием незаконных действий).

Если вы хотите зарегистрировать краудфандинговую платформу в Таиланде, целесообразно заручиться поддержкой профильных экспертов. Обратившись к специалистам IncFine, вы получите профессиональную консультацию по созданию краудфандинговой платформы на основе кредитования в Таиланде, а также сопровождение в подборе оптимальной юрисдикции для создания P2P платформы.

Ключевые обновления «Закона о CTF»

Тем, кто планирует получить лицензию поставщика финансовых услуг в Таиланде, полезно будет знать об изменениях в законодательстве о финансировании финансовых преступлений. Ключевым обновлением является предоставление исключения для подотчетных субъектов (то есть финансовых учреждений) в отношении обработки замороженных средств и активов указанного лица в случае получения платежей, процентов и других доходов способом, указанным в «Законе о CFT».

Новые правила CDD

Перед тем как начать финансовую деятельность в Таиланде, важно учитывать, что новый Регламент CDD отменяет/заменяет существующие постановления министерства о надлежащей проверке клиентов, которые применяются к финучреждениям и профессионалам в соответствии с «Законом об AML». Были внесены изменения, чтобы улучшить текущее регулирование в соответствии с международными стандартами (т.е. рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)), а также для предоставления конкретных руководящих принципов по некоторым требованиям.

Регулирование таиландских финансовых компаний осуществляется согласно новым изменениям в Регламенте CDD. Они включают:

• Уточнение некоторых определений, включая термины политически значимого лица (PEP), высшего руководства и т.д.
• Повышение требований в отношении оценки рисков, уровней риска клиентов и мер CDD, которые должны применяться для соответствия международным стандартам (например, получение одобрения высшего руководства для корректировки уровня риска клиента с высокого до среднего или низкого, дополнительные ограничения на использование упрощенных и усиленных мер CDD, обязательных для клиентов и их бенефициарных владельцев, являющихся иностранными политически значимыми лицами).
• Порог, при котором должны проводиться меры CDD, изменен, чтобы соответствовать существующим положениям KYC.
• Предоставление освобождения подотчетным организациям от требования идентифицировать бенефициарных владельцев определенных типов клиентов (например, государственных организаций, специальных финансовых учреждений (SFI) и листинговых компаний).
• Требования в отношении информации, которая должна быть включена в электронные, международные и внутренние переводы на сумму менее 50 000 TNB (1594 USD).

К слову, если вас интересует регистрация SFI в Таиланде, свяжитесь с сотрудниками нашей компании.

В заключение

Правительство Таиланда открыто к партнерству в плане противодействия отмыванию денег и финансовым преступлениям. Обновленные положения расширяют существующее требование о проведении мониторинга деловых отношений.

Если у вас возникли какие-либо вопросы по снижению рисков AML/CFT, эксперты IncFine предоставят полноценную консультацию по регулированию бизнеса в Таиланде согласно законам AML/CTF. Обращайтесь к нам напрямую удобным для вас способом.