Болгария – это весьма благоприятная юрисдикция для ведения брокерского бизнеса. Государство входит в Евросоюз, соответственно, лицензия на форекс в Болгарии позволяет брокерской фирмы работать в других странах-членах ЕС. Ко всему прочему, в Болгарии относительно невысокие налоги: компании облагаются корпоративным налогом по ставке всего в 10%. А также невысокие лицензионные сборы и недорогая, но высококвалифицированная рабочая сила. К тому же, Болгария приняла директиву MiFID (The Markets in Financial Instruments Directive). Документ содержит правила управления рынком фин. инструментов во всем ЕС, а также еще в 3-х странах ЕЭЗ.
Чем занимается FSC?
FSC (Financial Supervision Commission) – Комиссия по финансовому надзору Болгарии, основной финансовый регулятор страны. Кроме основных обязанностей, в его функции входит:
- Выдача лицензий на форекс в Болгарии;
- Обработка документов, которые предоставляются заявителями на получение лицензии на форекс в Болгарии;
- Отмена лицензий при невыполнении условий;
- Надзор за соблюдением законов и нормативов, компаниями, что уже получили лицензии от FSC.
FSC также уполномочена:
- Устанавливать правила и требования к капиталу и структуре компании;
- Запрашивать информацию о происхождении денег, формирующих капитал;
- В рамках законов регулировать взаимосвязь между физ. и юр. лицами;
- Устанавливать требования по отношению к членам управленческих и надзирательных органов.
Наблюдение FSC
FSC следит за работой брокерских компаний с целью предупреждения правонарушений. Таким образом, FSC защищает интересы вкладчиков и инвесторов, а также создает условия для финансовой стабильности компаний, гарантируя их клиентам качество предоставляемой информации.
Общие требования на получение лицензии форекс брокера в Болгарии
Величина капитала и принципы его внесения:
- Капитал: 250 тыс. левов (примерно 127 тыс. евро);
- Выплата проходит в два этапа: - 25% – сразу после подачи заявления; - 75% – в течение 2-х недель после утверждения.
Лицензия Market Maker в Болгарии требует наличие капитала в 1.5 млн. левов (примерно 765 тыс. евро). Также необходимо будет совершить выплату (1% от величины капитала) в Национальный гарантийный фонд.
Другие требования
- Как минимум два директора, с высшим финансовым или экономическим образованием и опытом работы, а также они не должны: - иметь судимостей; - состоять в родстве, быть партнерами в личной жизни либо сотрудниками в сторонней компании; - могут иметь любое гражданство.
- Фирма должна иметь материальную базу (необходимое оборудование, оргтехнику и ПО) для обеспечения клиентов качественными услугами, а также: - четко прописанный бизнес-план; - реальный офис на территории Болгарии.
Период рассмотрения заявки на получение брокерской лицензии в Болгарии составляет от 4-6 месяцев.
Лицензии, выдаваемые FSC
Очевидно, существует 2 типа брокерских лицензий. От предполагаемого вида деятельности зависит выбор типа лицензии: простая лицензия STP (Straight Through Processing), или полная – Market Maker. STP лицензия в Болгарии разрешает брокерской компании хранить денежные средства или ценные бумаги своих клиентов, а также оказывать следующие услуги:
- Принимать и передавать заказы относительно одного или большего количества фин. инструментов.
- Быть посредником во время заключения сделок, касающихся фин. инструментов.
- Предоставлять консалтинговые услуги.
- Вести деятельность от имени клиентов.
- Управлять портфелем из ценных бумаг.
Лицензия Market Maker в Болгарии имеет те же преимущества, что и STP лицензия, вдобавок позволяет брокерской компании действовать от своего имени.
Документация и ее оформление
В общих чертах, процедура сбора, подготовления и подачи документов выглядит следующим образом:
- Подготовление плана по противодействию AML/CFT.
- Подготовление первостепенной корпоративной документации.
- Подготовление бизнес-плана.
- Открытие банковского счета.
- Подача необходимых бумаг в FSC.
- Перевести средства на счет в болгарском банке.
Также необходимо:
- Организовать и подготовить офис.
- Нанять штат сотрудников.
- Нанять аудитора.
Как получить форекс лицензию в Болгарии?
Максимальный шанс на получение разрешения на брокерскую деятельность в Болгарии предполагает наличие поддержки опытных профессионалов. Специалисты IncFine готовы предоставить широкий диапазон юридических услуг, помочь зарегистрировать компанию для форекс, а также сопроводить клиента на всех этапах получения форекс лицензии в Болгарии.
