Регулирование виртуальных активов в Гонконге: итоги 2022 года

Разработки в области криптовалют в Гонконге продолжают внедряться быстрыми темпами. Ниже мы кратко излагаем последние события, в том числе какое влияние окажет новый режим лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов и чего ожидать в предстоящем году.

Регистрация криптокомпаний в Гонконге: основные выводы за 2022 год

Сразу же хотелось бы отметить, что в этой стране на законодательном уровне закреплено регулирование криптовалют. Комиссия по ценным бумагам (SFC) опубликовала заявление от 13 декабря 2022 года о том, что соглашения с виртуальными активами (VA), приносящими доход инвесторам, могут быть приравнены к схемам коллективного инвестирования (CIS) и ограничены в соответствии с Постановлением о ценных бумагах и фьючерсах. Однако, SFC предупредила, что инвесторы могут понести значительные убытки, поскольку подавляющее большинство криптоплатформ, предлагающих соглашения с виртуальными активами, не регулируются.

Внедрение режима лицензирования поставщиков крипто услуг в Гонконге было отложено на три месяца до 1 июня 2023 года. Соответственно были скорректированы переходные периоды режима. Санкционные поправки, связанные с мошенничеством с VA, вступят в силу 1 апреля 2023 года (до начала действия режима лицензирования VASP в Гонконге). Эти положения будут применяться к любому лицу (не только к VASP). Если говорить о невзаимозаменяемых токенах (NFT), то подпадает ли такой токен под определение VA в соответствии с измененным к Закону о противодействии отмыванию денег (AMLO), будет зависеть от характера и функций NFT на практике. Если характеристики конкретного NFT выходят за рамки предмета коллекционирования, его с большей вероятностью можно будет квалифицировать как VA.

Регулирование рынка криптовалют в Гонконге также распространяется на финансовые учреждения, в том числе лицензированных VASP, в той мере, что такие бизнес-субъекты должны будут выполнять меры надлежащей проверки клиентов перед выполнением транзакции, которая представляет собой передачу виртуальных активов на сумму 8000 гонконгских долларов или более. Обновление/расширение режима касалось следующего: лицензированные VASP также должны будут выполнять меры должной осмотрительности перед выполнением транзакции на сумму 8000 гонконгских долларов или выше, которая не является банковским переводом или переводом виртуальных активов. Таким образом, по сравнению с другими финансовыми учреждениями, лицензированным поставщикам криптоуслуг потребуется выполнять меры должной осмотрительности для гораздо более широкого круга разовых транзакций.

Хотите запустить криптостартап в Гонконге?

Тогда можете напрямую обратиться к специалистам нашей компании и запросить индивидуальную консультацию по регистрации и лицензированию бизнеса, в том числе высокорискового.

Клиентские активы лицензированного VASP не могут быть принудительно отобраны у  лицензированного VASP или связанных с ним лиц по распоряжению или в судебном порядке. Это служит для дополнительной защиты клиентских активов путем исключения их из любых процессов для принудительного исполнения судебных решений и исполнения этих приказов в отношении лицензированного VASP. В AMLO также был внесен ряд различных поправок, в том числе изменение определения политически значимых лиц (PEP) и упрощение подхода, основанного на оценке риска, при определении степени надлежащей проверки, которая должна проводиться в отношении бывших PEP. Эти поправки, касающиеся политически значимых лиц, вступят в силу 1 июня 2023 года.

Регулирование крипторынка в Гонконге: заявление SFC о соглашениях с виртуальными активами

13 декабря 2022 года SFC опубликовала заявление о соглашениях о виртуальных активах, в которых утверждается, что они предлагают доход инвесторам, чтобы напомнить им о рисках, связанных с криптоплатформами, предлагающими депозиты, доходы или услуги по размещению VA (совместно именуемые «Договоренности с виртуальными активами»). SFC отметила, что криптоактивы, депонированные инвесторами, могут быть переданы платформой заемщикам на других платформах или использованы в инвестиционной деятельности.

Как мы уже упоминали выше, SFC предупредила, что соглашение с виртуальными активами может представлять собой CIS в соответствии с Постановлением о ценных бумагах и фьючерсах, если участвующие инвесторы не имеют повседневного контроля над управлением своими виртуальными активами, а VA объединены и/или управляется оператором для получения прибыли инвесторами. 

Если вы заинтересованы в том, чтобы зарегистрироватькриптокомпанию в Гонконге, то примите во внимание, что в соответствии с поправками, нарушением является выпуск несанкционированной рекламы, которая представляет собой приглашение приобрести долю в CIS или нацелена на гонконгских инвесторов без лицензии SFC (если не применяется исключение). SFCподчеркнула, что незамедлительно примет решительные принудительные меры для защиты интересов инвесторов.

Обновления режима лицензирования VASP в Гонконге 

Отсрочка и корректировка переходных периодов. Вступление в силу положений, касающихся требований к лицензированию поставщиков услуг виртуальных активов и переходных мер, было отложено на три месяца и теперь вступит в силу 1 июня 2023 года. Это должно дать SFC больше времени для проработки деталей реализации, включая консультации о нормативных требованиях VASP, и у VASP есть больше времени на подготовку.

Ключевые даты в соответствии с новыми переходными договоренностями следующие:

• 1 июня 2023 г. Вступают в силу положения, касающиеся требований к лицензированию VASP и переходных мер.
• 1 июня 2023 г.-29 февраля 2024 г. Период подачи заявок на получение лицензии поставщика криптоуслуг в Гонконге.

Корпорация, которая предоставляла услуги VA (в настоящее время ограничивается работой криптовалютной биржи) в Сянгане непосредственно перед 1 июня 2023 года, будет считаться лицензированным VASP по истечении первых 12 месяцев нового лицензионного режима (после 1 июня 2024 года).

Но не позднее 29 февраля 2024 года или ранее такая корпорация должна подать заявку на получение гонконгской лицензии поставщика крипто услуг (заявка должна быть подтверждена SFC, и SFC не должна выпускать «уведомление об отказе» и принимать решение о начале предполагаемой процедуры отзыва в отношении заявки) и предоставить SFC подтверждение того, что: (I) она управляла биржей криптоактивов в Гонконге непосредственно перед 1 июня 2023 года; и (II) она будет соблюдать (и разработала соответствующие механизмы) нормативные требования, применимые к лицензированным VASP.

Предполагаемое лицензирование поставщиков услуг виртуальных активов в Гонконге прекращается в день, когда происходит одно из событий, указанных ниже (в зависимости от того, что произойдет раньше):

• заявка корпорации отозвана;
• отказ вступает в силу;
• корпорации выдается лицензия.

Будет ли деятельность по предоставлению услуг VA считаться происходящей в Гонконге, зависит от обстоятельств. Соответствующие факторы, которые могут быть рассмотрены SFC, включают в себя, является ли корпорация зарегистрированной или имеет физический офис в этом городе-государстве, базируется ли ключевой персонал корпорации (например, те, кто отвечает за работу торговой системы) в этой стране и находится ли оборудование в Гонконге.

Новый режим регулирования VAPS в Гонконге: лицензированные представители

Аналогичные положения об условном признании применяются к отдельным представителям VASP. Физическое лицо, подающее заявление в SFC в качестве лицензированного представителя (LR), должно находиться в Сянгане и управлять гонконгской биржей виртуальных активов от имени корпоративного заявителя на момент подачи заявления физического лица.

Аналогичные положения об условном признании также применяются к отдельным ответственным должностным лицам VASP. Лицо, претендующее на должность ответственного сотрудника (RO), должно находиться в Сянгане и управлять биржей виртуальных активов в Гонконге от имени корпоративного заявителя непосредственно до 1 июня 2023 года.

VASP, управляющие криптобиржей, которые не подали заявку в SFC на лицензирование 29 февраля 2024 года или ранее, и соискатели лицензии VASP, которым было направлено уведомление об отказе, должны будут закрыть свой бизнес по обмену виртуальными активами в Гонконге до 31 мая 2024 года или в течение трех месяцев после выдачи уведомления об отказе (в зависимости от того, что наступит позднее).

Несмотря на отсрочку введения режима лицензирования поставщиков крипто услуг в Гонконге, с 1 апреля 2023 года вступают в силу поправки к санкционному режиму, характерные для мошенничества с участием VA:

1. Мошенничество в транзакциях с VA (раздел 53ZRF). Будет считаться правонарушением, если лицо, прямо или косвенно, в сделке с любыми криптоактивами: (I) использует любое устройство, схему с намерением обмануть; (II) участвует в любой практике или ведении бизнеса, которые являются мошенническими или вводящими в заблуждение.
2. Мошенничество или опрометчивое побуждении других лиц инвестировать в криптоактивы в Гонконге (раздел 53ZRG). Правонарушением будет считаться любое умышленное или безответственное введение в заблуждение с целью побудить другое лицо заключить или предложить заключить договор о приобретении, подписке или гарантировании любых VA.

Эти поправки направлены на решение проблем, связанных с криптомошенничеством, и будут применяться к любому лицу, независимо от того, предоставляет ли это лицо услуги VA (в данный период времени ограничивается управлением обменом криптоактивами), и, следовательно, также будут применяться к зарубежным криптовалютным биржам, которые не имеют лицензии SFC.

Гонконгский режим регулирования рынка криптоактивов: активы клиента

С точки зрения защиты инвесторов защита активов клиентов имеет первостепенное значение. SFC была уполномочена защищать активы клиента лицензированного VASP в случае чрезвычайной ситуации и предотвращать растрату активов клиента в случае неправомерных действий со стороны лицензированного VASP.

Еще одним существенным изменением является добавление совершенно нового раздела, который предусматривает, что клиентские активы не подпадают под действие каких-либо исполнительных приказов, вынесенных судом в отношении лицензированного VASP с целью исполнения судебного решения. Это служит для дополнительной защиты клиентских активов путем исключения их из любых приказов или процессов для принудительного исполнения судебных решений в отношении лицензированного VASP.

Предстоящие консультации SFC по нормативным требованиям гонконгского режима VASP

Ожидается, что SFC вскоре проведет консультации по нормативным требованиям режима VASP. SFC рассмотрит вопрос о том, можно ли ослабить требование только для профессиональных инвесторов, и если да, то процедуры управления и критерии листинга для VASP, позволяющие розничным инвесторам торговать токенами на вторичном рынке. Если планируете получить лицензию на криптобиржу в Гонконге, то следует первоначально проконсультироваться со специалистом по обязательствам нового режима VASP.

Гонконг усиливает контроль за поставщиками криптоуслуг: другие поправки к AMLO

Прежде чем открыть криптобизнес в Гонконге, следует учесть, что был предложен и ряд других изменений в AMLO, которые не были внесены в Постановление о внесении поправок. Определение политически значимого лица изменено на лицо, которому доверено или было доверено выполнение видных государственных функций за пределами Сянгана. Это означает, что особые требования в соответствии с разделом 10 Приложения 2 к AMLO применяются не только к PEP из места за пределами Китайской Народной Республики, но также и к PEP из места за пределами Гонконга. Финансовым организациям будет разрешено применять подход, учитывающий риски, при определении степени проверки, которую следует применять в отношении бывших политически значимых лиц, которым больше не доверены важные общественные функции.

В определение бенефициарного собственника для трастов были внесены поправки, чтобы привести его в соответствие с определением контролирующего лица в соответствии с Постановлением о внутренних доходах, разъяснив, что когда речь идет о трастах, этот термин включает доверительных управляющих, бенефициаров траста, имеющих личную заинтересованность в трастовом имуществе.

Признанные системы цифровой идентификации теперь могут использоваться для целей надлежащей проверки, которые также удовлетворяют особым требованиям в ситуациях, когда клиент физически не присутствует для целей идентификации. Для усиления сдерживающего эффекта были увеличены штрафы за нелицензированные операции с денежными средствами. Максимальный штраф был увеличен до 1 миллиона гонконгских долларов и/или лишения свободы на два года. Рекомендуем подробно ознакомиться с изменениями в режиме штрафных санкций, если вас интересует регистрация компании под криптодеятельность.

Наконец, введен режим регистрации торговцев драгоценными металлами. В соответствии с этим режимом любое лицо, желающее заниматься торговлей драгоценными металлами, должно зарегистрироваться у Уполномоченного по таможне и акцизам. С 1 апреля 2023 г. вступят в силу повышенные штрафы за безлицензионные операции с денежными средствами.

Заключение

Надзорные органы Сянгана планируют ввести новые правила для управления рисками, возникающими в результате операций с VA. Новый режим VASP в Гонконге является одним из важных шагов на пути в модернизации криптоиндустрии этой страны и приведению ее в соответствии с международными стандартами.

Хотим также отметить, что HKMA будет работать с Гонконгской ассоциацией банков и консультировать банковский сектор для обновления Руководства по борьбе с отмыванием денег (для уполномоченных учреждений). HKMA намеревается разработать новое руководство по политически значимым лицам, чтобы предоставить целостное руководство по всем типам политически значимых лиц с учетом международной практики.