Регулирование бенефициарного права собственности в США

Бенефициарное владение – это тема, которая создает серьезные проблемы для сотрудников, отвечающих за соблюдение нормативных требований. Если вы намерены зарегистрировать американскую компанию, стоит учитывать, что в соответствии с основными положениями регулирования финансовой деятельности в США, финансовые учреждения обязаны установить и поддерживать процедуры, предназначенные для выявления и проверки бенефициарных владельцев юридических лиц. К таким компаниям относятся:

1. страховые компании;
2. банки;
3. другие финансовые организации.

В марте 202 года в отчете Финансовой целевой группы (FATF) о мерах по AML было указано, что в отношении требований должной осмотрительности для клиентов, а также идентификации и проверки личности бенефициарных владельцев правительство рассмотрело ряд ключевых выявленных недостатков. Это означает, что регуляторы будут более серьезно подходить к вопросам регулирования бизнеса в Америке.

Бизнесменам, намеренным зарегистрировать финансовую компанию в США, необходимо учитывать, что сейчас финансовым учреждениям крайне важно иметь определенную структуру, которая соответствовала бы правилу бенефициарного владения, чтобы помочь властям в борьбе с финансовыми преступлениями и повысить финансовую прозрачность.

Ключевые проблемы

Одной из распространенных проблем, с которыми сталкиваются компании, является определение бенефициарного владения, когда юридическое лицо создается в налоговых убежищах и непрозрачных юрисдикциях. Хотя Соединенные Штаты, Великобритания и ЕС требуют полного раскрытия информации о праве собственности, это не всегда соответствует требованиям оффшорных юрисдикций. 

Столь же сложным является возможность определения доли владения каждого соответствующего лица, поскольку регистраторы компаний стран или штатов, а также другие источники данных могут установить право собственности, но не могут указать точные проценты.

Разработка стандартизированного и разумного подхода

Зарегистрированным финансовым учреждениям в США важно применять стандартизированный и разумный подход к идентификации собственности. Постепенно такие компании отходят от периодических проверок бенефициарного права и переходят к непрерывной оценке, автоматизируя и систематизируя текущий мониторинг должной осмотрительности клиентов и третьих лиц. К бенефициарному праву следует относиться так же, как к любым другим критериям оценки. Его можно рассматривать в рамках трех простых вопросов:

1. как узнать, действительно ли произошли изменения в компании;
2. как можно установить, что это было за изменение;
3. как изменения повлияли на бизнес, клиентов или политику фирмы?

Если вы намерены учредить акционерное общество в США, учитывайте возможные варианты правильного решения проблемы бенефициарного права:

1. Во-первых, можно использовать системный подход, который является последовательным с точки зрения расчета собственности и контроля.
2. Обратите внимание на подход, основанный на оценке риска, который разделяет клиентов на три категории риска (высокий, средний и низкий), чтобы определить сферы, требующие срочного решения.
3. Также важно понять сложности выявления и мониторинга собственности. Это значительно повысит эффективность идентификации владельцев и, в то же время, минимизирует подверженность риску.

Хотя требования о бенефициарном праве могут по-прежнему представлять собой серьезную проблему, важно помнить, что регулирующие органы всегда уделяют особое внимание документации. Каждый из этих шагов будет наиболее эффективным, если он сопровождается пояснениями, которые дают регуляторам понимание того, как процедуры, правила и технологии служат для создания разумного, стандартизированного и всеобъемлющего подхода к идентификации бенефициарного права в отношении юридических лиц.