Ліцензія Forex в Болгарії: повне керівництво для брокерів

Отримання ліцензії Forex у Болгарії дає брокерам унікальні можливості для виходу на європейський фінансовий ринок, який регулюється жорсткими стандартами Європейського Союзу. Болгарська форекс ліцензія дозволяє працювати в одній із найстабільніших і найрозвиненіших економік регіону, залучати клієнтів із держав ЄС й інших держав, дотримуючись вимог міжнародних стандартів.

Брокерська діяльність у Болгарії здійснюється у статусі інвестиційного підприємства. Вона вимагає наявності ліцензії ISL, яка регламентує перелік пропонованих послуг та інструментів. Тобто, операції на ринку Форекс прирівнюються до фінансової діяльності та вимагають ліцензування. Головна перевага отримання болгарської брокерської ліцензії – це можливість працювати по всій Європі завдяки директиві MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), яка дозволяє ліцензованим компаніям надавати послуги по всій території ЄС на основі принципу «паспортування» — ліцензії, виданої в одній державі, достатньо для операцій в інших країнах-членах.

Також усі аспекти, пов'язані з послугами на ринку цінних паперів, фінансами та інвестиціями, контролюються та регулюються національним законодавством через Закон про ринки фінансових інструментів (MiFIA), що створює умови для сталого розвитку та справедливої ​​конкуренції на ринку. Брокерські послуги у Болгарії регулює Комісія з фінансового нагляду (Financial Supervision Commission, FSC), заснована у 2003 році. Вона видає ліцензії на брокерську діяльність у Болгарії, контролює стабільність фінансового ринку.

Компанії, ліцензовані FSC, зобов'язані виконувати вимоги до звітності, проходити аудиторські перевірки та дотримуватись високих стандартів прозорості. За вимогами FSC, брокери повинні розділяти клієнтські та корпоративні рахунки. FSC має право застосовувати санкції в разі порушення регламенту, аж до відкликати ліцензію на брокерську діяльність у Болгарії в несумлінних учасників ринку.

Ліцензія форекс у Болгарії: переваги для брокерів

Болгарія стала однією з найпривабливіших країн для ліцензування Forex-брокерів завдяки поєднанню економічних і юридичних факторів, які вигідні як новим, так і досвідченим учасникам ринку. Якщо плануєте отримати форекс ліцензію в Болгарії, то перевагою будуть помірні вимоги, що створюють оптимальний майданчик для невеликих і середніх брокерів, які хочуть скоротити операційні витрати та працювати в межах європейського правового поля.

З-поміж переваг вибору Forex ліцензії для брокерів у Болгарії також можна відзначити доступ до вигідної податкової політики. Болгарія пропонує одну з найнижчих корпоративних податкових ставок у ЄС – 10%. Окрім того, початковий капітал компаній, які претендують на ліцензування в цій країні, повинен становити 125 000 EUR для базової ліцензії та 750 000 EUR для повного пакету послуг. Це нижче ніж в деяких інших європейських юрисдикціях, зокрема на Кіпрі та Мальті.

Як вже зазначалося, болгарська ліцензія форекс-брокера відкриває компаніям доступ до всього європейського ринку через так звані права паспорта, передбачені директивою MiFID ЄС. Ця ініціатива регламентує, що ліцензовані в Болгарії брокерські компанії можуть пропонувати послуги клієнтам у будь-якій країні ЄС без необхідності отримувати додаткові дозволи.

Отримання ліцензії для Forex у Болгарії та зобов'язання дотримуватися регламенту MiFID означають високі стандарти захисту інвесторів, прозорість фінансових транзакцій і вимогу до наявності резервного капіталу. Ці заходи гарантують стійкість і безпеку ринку, підвищуючи довіру клієнтів. MiFID також зобов'язує брокерів подавати звітність і проходити аудит, що допомагає підтримувати прозорі та надійні стосунки з клієнтами.

Forex-ліцензія в Болгарії відкриває для ліцензованих брокерів доступ до європейської банківської системи та інфраструктури фінансових платежів. Вони можуть зберігати кошти клієнтів у найбільших банках ЄС і гарантувати надійне обслуговування. А клієнти можуть бути впевнені, що їхні кошти захищені європейськими стандартами безпеки, оскільки брокери зобов'язані зберігати активи клієнтів окремо від власних рахунків.

Ще один важливий аспект ліцензування форекс-брокерів у Болгарії – це захист інтересів клієнтів. FSC суворо регулює діяльність фінансових організацій, гарантуючи клієнтам прозорість угод і надійність брокерів.

Болгарське законодавство містить вимоги до зберігання коштів клієнтів на окремих рахунках, унеможливлюючи їх використання брокером для інших цілей. Це правило захищає активи клієнтів і сприяє формуванню довіри до брокерів, які працюють за болгарською ліцензією. Для форекс-брокерів у Болгарії обов'язкове впровадження системи ризик-менеджменту, дотримання заходів щодо припинення легалізації незаконних грошей і незаконних угод (AML/CFT). Це сприяє підвищенню довіри клієнтів і партнерів.

Ліцензія форекс у Болгарії вимагає повної відкритості фінансової інформації. Згідно з вимогами ЄС, всі forex-брокери зобов'язані регулярно подавати звіти про свою діяльність і фінансовий стан. Сюди входить аудит фінзвітів і подання регулярних звітів до FSC. Такий рівень контролю сприяє формуванню довіри як серед клієнтів, так і серед партнерів. Крім того, така практика допомагає зменшити ризик шахрайства та фінансових маніпуляцій, що важливо для створення здорової конкуренції на ринку.

Отримання ліцензії форекс у Болгарії уможливлює для брокерів міжнародне розширення. Болгарія, як член ЄС, має угоди з низкою країн і регіонів. Це дозволяє компаніям, які отримали ліцензію, працювати в інших країнах Європи і за кордоном. Європейський ринок форекс-трейдингу величезний і пропонує вигідні можливості для зростання та розширення бізнесу.

EU Passporting System дозволяє брокерам, ліцензованим в Болгарії, не витрачати час і гроші на додаткову сертифікацію в кожній окремій країні ЄС. Це вигідно вирізняє Болгарію на тлі деяких інших відомих на Forex-арені юрисдикцій, оскільки знижує кількість бюрократичних бар'єрів і полегшує процес міжнародної експансії, дозволяючи брокерам зосередитися на розширенні клієнтської бази.

Терміни оформлення болгарської брокерської ліцензії у FSC близько 4-6 місяців, залежно від складності перевірки документів. Весь процес вимагає ретельної підготовки: реєстрація компанії в Болгарії, подання заяви та підтвердження наявності офісного простору на території країни. Терміни та витрати на підтримання ліцензії залишаються конкурентоспроможними порівняно з іншими державами ЄС.

Також зауважимо, що Болгарія є однією з найстабільніших економік у Східній Європі. У країні розвивається інфраструктура, а влада зацікавлена в надходженні іноземного капіталу в різні галузі, зокрема і у фінансову. Це створює сприятливе середовище для роботи forex-брокерів. Отже, ліцензія Forex у Болгарії пропонує брокерам низку переваг: спрощує вихід на європейський ринок, знижує операційні витрати та створює умови для роботи на ринках європейських країн.

Види ліцензій для Forex у Болгарії

Правова структура для регулювання форекс-брокерів у Болгарії пропонує два види ліцензування діяльності в цій сфері.

Процес отримання ліцензії для форекс-брокера в Болгарії охоплює широкий спектр послуг: торгівлю на фінансових ринках, інвестиційні консультації, інші види валютних і фінансових операцій.

Markets in Financial Instruments Act регулює діяльність інвестиційних компаній і визначає, що капітал брокера має бути достатнім для відповідних видів діяльності та ризику. Важливо, що вимоги до капіталу можуть змінюватись і залежать від того, які саме послуги брокер планує надавати.

• Мінімальний капітал для діяльності брокера: згідно з вимогами MiFID II, мінімальний капітал для форекс-брокера, який пропонує послуги з торгівлі фінансовими інструментами, становить 125 000 євро. Ця вимога стосується компанії, яка надає базові послуги – такі, як торгівля на ринку форекс та інші фінансові операції.
• Капітал для брокера, який пропонує складніші послуги: якщо брокер планує пропонувати додаткові фінансові продукти та послуги, наприклад, управління активами, інвестиційні консультації або клірингові операції, то вимоги до капіталу збільшуються. Залежно від обсягу та складності послуг мінімальний капітал може досягати 750 000 євро.

Отримання ліцензії форекс брокера в Болгарії, крім мінімального капіталу, зобов'язує підтримувати певний рівень поточних коштів. Він підтверджується регулярними звітами та перевірками Комісії з фінансового нагляду. Ці вимоги спрямовані на те, щоб гарантувати стабільність діяльності брокера і захистити клієнтів від ризиків, які пов'язані з можливими фінансовими проблемами компанії. Брокери зобов'язані підтримувати достатній рівень ліквідності, щоб у будь-який момент виконати свої зобов'язання перед клієнтами.

Також форекс-брокери повинні дотримуватись вимог до резервного капіталу. Це капітал, який компанія зобов'язана тримати як «страхування», якщо виникнуть неочікувані збитки чи втрати. Він гарантує, що брокер зможе покрити свої зобов'язання навіть за ринкової нестабільності.

Як отримати ліцензію на брокерську діяльність у Болгарії?

Отримання Forex ліцензії в Болгарії вимагає виконання низки обов'язкових кроків, які гарантують відповідність компанії законодавчим нормам і вимогам Комісії з фінансового нагляду. Ліцензія на ведення Forex-діяльності в Болгарії дозволяє брокеру вийти на європейський ринок за спрощеними умовами, але сам процес отримання ліцензії вимагає ретельного дотримання формальностей. Цей покроковий процес отримання ліцензії Forex у Болгарії має декілька ключових етапів.

1. Ознайомлення із законодавчими вимогами. Спочатку необхідно ознайомитися з вимогами FSC і визначити, який вид ліцензії підходить для вашого бізнесу: STP або Market Maker. На цьому етапі важливо враховувати мінімальні капіталовкладення, вимоги до локального офісу та до наявності кваліфікованих працівників. Це допомагає підготуватися до подання заявки та уникнути невідповідностей із нормативами FSC Болгарії.
2. Реєстрація бізнесу (фірми) в Болгарії. Щоб подати заявку на ліцензію, потрібно зареєструвати компанію в Болгарії. Зазвичай обирають організаційну форму, яка забезпечує гнучкість управління. Тут йдеться про товариство з обмеженою відповідальністю (OOD). Після реєстрації необхідно зареєструвати юридичну адресу в Болгарії, оскільки це обов'язкова умова для ліцензованих брокерів.
3. Підготовка документів. У пакет документів на отримання форекс ліцензії в Болгарії входить бізнес-план, план управління ризиками, політика AML/KYC, доказ мін. капіталу. Бізнес-план повинен містити детальну інформацію про стратегію, цілі та планований розвиток компанії, а AML/KYC процедури — заходи щодо припинення фінансових махінацій і відмивання коштів. Документи підтверджують готовність фірми дотримуватися нормативів і гарантувати безпеку клієнтів.
4. Подання заявки та сплата зборів. Після підготовки документів подається заявка на отримання болгарської ліцензії Forex брокера в FSC. На цьому етапі також сплачуються державні збори, які можуть відрізнятись і залежать від виду ліцензії. Після подання заявки FSC починає процес перевірки, оцінює надійність компанії та перевіряє на відповідність вимогам. Процес може тривати кілька місяців.
5. Перевірка та схвалення. Під час розгляду заявки FSC може вимагати додаткові документи для перевірки фінансової стійкості та процедур компанії. Якщо всі умови дотримані, FSC видає попереднє схвалення. Далі компанія зобов'язана завершити формальності, наприклад, відкрити рахунок та підготувати звітність.

Після отримання FX-ліцензії в Болгарії брокер зобов'язаний виконувати післяліцензійні вимоги, зокрема проводити щорічні аудити та регулярні перевірки відповідності.

Примітка! 

Структура компанії:

• Мін. один акціонер (обмежень щодо резидентства немає).
• Мін. один місцевий директор.
• Дані про бенефіціарних власників розкриваються владі.
• Дані про акціонерів і директорів – частина публічної інформації.

Відкриття форекс-бізнесу в Болгарії пов'язане з величезними витратами. Доступніший варіант – це стати партнером White Label з чинним брокером. Таке рішення підходить для тих, хто прагне запустити власну брокерську компанію на ринку Форекс за обмеженого бюджету. За допомогою White Label можна створити унікальний бренд із власним ім'ям, вебсайтом і корпоративною ідентичністю, а ваш бізнес працюватиме на платформі брокера-партнера, отримуючи доступ до регульованого середовища та ліквідності через основного постачальника.

Документи для отримання ліцензії на брокерську діяльність у Болгарії

Якщо брокери Forex шукають доступний спосіб виходу на європейський ринок, вони можуть розглянути Болгарію як альтернативу дорожчим варіантам ліцензування на кшталт Кіпру або Мальти. Завдяки розвиненій інфраструктурі Forex і регуляторним нормам на рівні ЄС ліцензія брокерської компанії в Болгарії має безліч переваг.

Щоб оформити ліцензію Forex у Болгарії, потрібно дотримуватись суворих регуляторних умов і підготувати значний обсяг документації, що гарантує прозорість, стабільність і відповідність фінансовим стандартам ЄС. Нагадаємо, що ліцензія, видана Bulgarian Financial Supervision Commission, дозволяє працювати в усіх країнах ЄС.

Вимоги до документів:

• Заява на видачу ліцензії. Формальна заява, заповнена за зразком FSC, підтверджує згоду компанії дотримуватися фінансових стандартів і вимог Болгарії. Це основний документ для початку процесу ліцензування.
• Установчі документи фірми. Ключові документи – це статут, свідоцтво про реєстрацію та інформація про структуру акціонерів. У статуті компанії докладно описується сфера діяльності та послуги, передбачені ліцензією. Потрібне також підтвердження наявності акціонерів і бенефіціарів, дані яких стануть частиною публічного реєстру.
• Фінозвітність і капітал. Згідно з регламентом FSC, мінімальний капітал, який потрібен для отримання ліцензії STP у Болгарії, починається від 125 000 євро. Для ліцензії Market Maker у Болгарії вимоги значно вищі – 730 000 євро. Компанії, які претендують на такі ліцензії, зобов'язані підтвердити факт сплати статутного капіталу та надати докладний звіт про свій фінансовий стан. Звітність підтверджує стійкість компанії та демонструє її готовність вести стабільну та надійну фінансову діяльність.
• Бізнес-план. Докладний бізнес-план містить опис запланованих операцій, цільові ринки та стратегію розвитку. Він має показувати потенційні доходи, управління ризиками та відповідність корпоративної стратегії вимогам FSC. У плані описуються фінансові прогнози та стратегії хеджування для мінімізації ринкових ризиків.
• Дані про керівництво та ключових співробітників. Щоб гарантувати високий рівень кваліфікації заявника, FSC вимагає відомості про керівників і ключових співробітників, зокрема резюме, яке підтверджує досвід роботи у фінансовому секторі, дипломи про освіту та рекомендаційні листи від попередніх роботодавців. Призначення локальних директорів є обов'язковою вимогою.
• Документи, які підтверджують джерело капіталу. Щоб запобігти відмиванню грошей, FSC вимагає від компаній-претендентів на отримання ліцензії на форекс діяльність у Болгарії докази походження капіталу, включно з банківськими виписками, документами на нерухомість чи інші активи, якщо кошти надійшли із зовнішніх джерел. Усі фінансові документи повинні проходити аудиторську перевірку та супроводжуватися засвідченим перекладом болгарською або англійською мовами.
• Політики AML і KYC. Оскільки Болгарія дотримується стандартів ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей, компанії зобов'язані подати внутрішні політики AML (Anti-Money Laundering) та KYC (Know Your Customer). Ці політики містять Customer Due Diligence та спостереження за підозрілою активністю, механізм для звітності перед FSC.

Після подання заяви та всіх документів процес ліцензування триватиме від шести до восьми місяців. Очікується, що компанія відкриє офіс у Болгарії та найме місцевих співробітників. Ліцензія Forex, отримана в Болгарії, дає надійний доступ до ринку ЄС, спрощуючи вихід на міжнародні фінансові ринки та покращуючи репутацію компанії на рівні ЄС.

FSC Болгарії: роль регулятора та вимоги

FSC Болгарії – головний регулятор фінансових ринків, зокрема і традиційних валютних ринків, ринків цінних паперів. Останніми роками FSC впроваджує нормативні стандарти для роботи з криптовалютними активами й іншими фінансовими технологіями, створюючи сприятливі умови для інновацій. Діяльність FSC спрямована на підтримку стабільності фінансових операцій, перевірку підзвітності серед учасників ринку. Особлива увага приділяється захисту інвесторських інтересів шляхом розробки суворих стандартів корпоративного управління, запобігання фінансовим порушенням і сприяння прозорості. Комісія діє на основі європейських директив. Головна директива ЄС перенесена в національне законодавство — MiFID II, що уможливлює роботу ліцензованих у Болгарії брокерів за принципом паспортування, дозволяючи виходити на ринки всіх країн Євросоюзу.

До основних обов'язків FSC входить нагляд за учасниками ринку та дотриманням законів, розроблених для захисту фінансової стійкості та прозорості в операціях брокерів. Ключовими аспектами роботи FSC є регулярні перевірки брокерів, спрямовані на підтвердження їхньої відповідності нормативним вимогам, включно з обов'язковим зберіганням коштів клієнтів на окремих рахунках і своєчасне подання звітності. Наприклад, брокери зобов'язані дотримуватись суворих умов сегрегації коштів, щоб унеможливити використання грошей клієнтів для покриття витрат фірми, мінімізуючи ризики для інвесторів.

Регулювання брокерської діяльності в Болгарії з боку FSC передбачає компетентну регуляторну допомогу компаніям в адаптації до цифрових стандартів роботи. FSC безпосередньо залучена до розробки нових цифрових стандартів, зокрема, впроваджуючи ініціативи з управління цифровою безпекою та стійкості до кіберзагроз. Впровадження Закону про цифрову операційну стійкість (DORA) та підтримка Закону про ринки криптоактивів (MiCA) створює основу для безпечного та прозорого цифрового ринку в Болгарії. У 2025 році FSC орієнтована і далі розширювати регулювання форекс у Болгарії, щоб гарантувати стабільність в умовах цифрової трансформації, посиливши роль надійного фінансового регулятора в регіоні.

Основні обов'язки FSC і її роль у захисті інвесторів

До обов'язків Financial Supervision Commission входить підтримка стабільності, прозорості та підзвітності на фінансовому ринку країни. Комісія контролює виконання нормативних вимог брокерами, які обслуговують клієнтів як на внутрішньому, так і на міжнародному рівні. Цей нагляд має вирішальний вплив на довіру інвесторів і на захист їх коштів від можливих ризиків та правопорушень.

Щоб кошти клієнтів не могли використовуватися на користь підприємства, всі ліцензовані форекс підприємства в Болгарії повинні сегрегувати клієнтські активи від своїх. Такий підхід дозволяє FSC підтримувати високі стандарти безпеки, проводячи регулярні аудити та вимагаючи звітності, відповідності загальноєвропейським стандартам MiFID. З 2024 року FSC запровадила додаткові заходи для полегшення переходу на євро, що наголошує на її ролі в адаптації до глобальних і європейських стандартів.

Отримання ліцензії на інвестиційні послуги в Болгарії: вимоги до капіталу

Інвестиційні компанії, які не входять до категорії винятків, повинні мати початковий капітал не менше 766 800 євро. Вимога поширюється також на компанії, ліцензія яких охоплює управління багатосторонніми торговими фасилітаціями (MTF) і організованими торговими фасилітаціями (OTF). Такий рівень капіталу дозволяє компанії ефективно управляти потенційними ризиками та зобов'язаннями, які виникають при веденні інвестиційної діяльності.

Інвестиційні компанії, які не виконують операції на власний рахунок і не беруть участі в організації торгових майданчиків, але зберігають кошти чи фінансові інструменти клієнтів, повинні мати початковий капітал не менше ніж 127 800 євро. До таких компаній належать ті, які пропонують такі базові інвестиційні послуги, як прийом і передача інструкцій щодо фінансових інструментів, виконання ордерів від імені клієнтів та управління портфелями. Ці вимоги спрямовані на захист інтересів клієнтів при зберіганні їх активів і забезпеченні їх основних операцій.

Реєстрація болгарської компанії, яка не буде зберігати кошти або фінансові інструменти клієнтів і не вестиме операції на власний рахунок, зобов'язує мати початковий капітал не менше 51 120 євро. Ці компанії пропонують основні інвестиційні послуги, як-от: прийом і передача інструкцій, управління портфелями та консультації, та не беруть участь у більш ризикованих аспектах інвестиційної діяльності.

Реєстрація інвестиційної компанії в Болгарії, яка не надаватиме допоміжні послуги та не має ліцензії на зберігання коштів або фінансових інструментів клієнтів, зобов'язує таку юрособу відповідати одній із таких вимог:

• мати початковий капітал не менше ніж 511 200 євро; або
• мати застрахувати професійну відповідальність на суму, яка покриває можливі збитки від невиконання зобов'язань.

Мінімальна сума страхового покриття має становити еквівалент 1 000 000 євро на кожний страховий випадок і 1 500 000 євро на рік. Також можливе поєднання цих вимог, щоб досягти необхідного рівня фінансового захисту.

Компанії, які планують брати участь у діяльності на аукціонах від імені клієнтів, повинні мати початковий капітал не менше 511 307 євро. Щоб стати учасником аукціону з торгівлі квотами на викиди парникових газів, організованих в межах регулювання ЄС, компанії зобов'язані дотримуватись усіх вимог та отримати дозвіл від фінансової комісії.

Регулювання Forex у Болгарії: вимоги до офісу та кваліфікації персоналу

Для отримання ліцензії Forex у Болгарії потрібен локальний офіс і кваліфіковані співробітники. Ці стандарти сприяють прозорості операцій і посилюють довіру клієнтів до брокера. Компанії, які хочуть отримати ліцензію форекс у Болгарії, зобов'язані бути стабільно фізично присутні в країні, а отже орендувати або володіти офісом і наймати співробітників на місці.

Ліцензійні та постліцензійні зобов'язання для брокерів

Після оформлення ліцензії Forex у Болгарії брокери мають дотримуватись нормативних вимог, які підтримують стабільність їхньої діяльності та захист клієнтів. До ліцензійних зобов'язань входить детальний фінансовий контроль, проведення щорічних аудиторських перевірок і обов'язкова відповідність законодавчим стандартам, встановленим FSC. Брокери зобов'язані подавати у FSC регулярні звіти, які підтверджують їх фінансову стійкість і точність бухгалтерських записів. Такий моніторинг дозволяє наглядовому органу оперативно реагувати на потенційні фінансові ризики та захищати інвесторів.

Важлива умова законного функціонування компаній з ліцензією на форекс у Болгарії – дотримуватися правил захисту клієнтських активів. Усі кошти клієнтів повинні зберігатися на окремих рахунках, щоб унеможливити їх використання для операційних потреб компанії. Ця практика мінімізує ризик для інвесторів і допомагає FSC підтримувати високий рівень безпеки на ринку. Крім цього, брокери зобов'язані впроваджувати суворі заходи щодо протидії відмиванню грошей (AML) та процедур «Знай свого клієнта» (KYC). Це допомагає FSC захистити систему від шахрайства та інших правопорушень, які можуть вплинути на репутацію ринку.

Форекс ліцензія в Болгарії: звітність та обов'язковий аудит

Для власників ліцензій форекс дилера в Болгарії обов'язковий аудит і подання повної бухгалтерської звітності – важливі постліцензійні зобов'язання, які гарантують відповідність компаній вимогам регулятора та забезпечують прозорість фінансових операцій. Брокери повинні щорічно готувати фінансовий звіт, який містить баланс, звіти про доходи та збитки, про оборотність капіталу та пояснювальні примітки. Ця звітність повинна відповідати міжнародним стандартам (IFRS), що не лише посилює довіру інвесторів, а й сприяє міжнародній сумісності даних.

Обов'язковий аудит для брокерів у Болгарії проводиться відповідно до вимог, викладених у Законі про незалежний фінансовий аудит, який у 2024 році був доповнений нормами для підвищення стійкості та прозорості фінансових звітів. Незалежні аудитори, сертифіковані Інститутом сертифікованих бухгалтерів Болгарії (ICPAB), аналізують правильність фінансових записів компаній, підтверджуючи, що вони відповідають вимогам IFRS та директивам ЄС – таким, як Директива про прозорість (Transparency Directive). Аудитори оцінюють внутрішні системи контролю та облік клієнтів і перевіряють, щоб кошти клієнтів зберігаються окремо від корпоративних.

Окрім цього, національна Комісія з фінансового нагляду суворо регулює процес аудиту та вимагає, щоб аудитори гарантували достовірність фінансових показників і захищали кошти клієнтів від можливих порушень. У разі виявлення відхилень/порушень FSC має право накласти санкції, призупинити дію ліцензії або, навіть, відкликати її, якщо порушення загрожують безпеці клієнтів. Ці заходи не лише підтримують високий рівень довіри до болгарського брокерського сектору, а й роблять країну привабливою для міжнародних інвесторів, які цінують стабільність і суворий фінансовий контроль.

Forex License Bulgaria: ведення клієнтських даних і дотримання KYC

У Болгарії брокери повинні дотримуватись вимог до зберігання клієнтських даних і процедур KYC. Вони обов'язкові для фінансової прозорості і критичні для збереження ліцензії та довіри інвесторів. Процедури KYC – важливий інструмент мінімізації ризиків шахрайства й інших фінансових злочинів. Вони спрямовані на визначення та підтвердження особистості клієнтів, що дає компаніям впевненість у тому, з ким вони взаємодіють.

Процес KYC передбачає перевірку фінансової стійкості клієнтів. Це допомагає не лише виявити можливі ризики, але й визначити, чи відповідає клієнт вимогам і політиці компанії. Компанії, які дотримуються вимог KYC, демонструють прихильність принципам прозорості та відповідальності, створюючи довірчі відносини з клієнтами та регулювальними органами.

Процес KYC для Forex брокерів у Болгарії передбачає збирання детальної інформації про клієнта, включно з ім'ям, датою народження, адресою, фінансовим станом, історією та цілями інвестування. Такі перевірки дозволяють брокерам точніше оцінювати ризики, пропонуючи клієнтам відповідні умови та продукти. Ба більше, для клієнтів із підвищеним ризиком (наприклад, з політичними зв'язками) брокери зобов'язані провести поглиблене дослідження, відоме як Enhanced Due Diligence (EDD), зокрема перевірити наявність зв'язку з корупційними чи кримінальними правопорушеннями. Цей підхід мінімізує можливість фінансових злочинів і підтримує відповідність міжнародним стандартам безпеки.

Зберігання клієнтських даних у Болгарії регулюється жорсткими вимогами. Дані повинні зберігатися відповідно до положень Загального регламенту захисту даних (GDPR), а доступ до них обмежений лише для потреб перевірки та захисту клієнтів. Власники брокерських ліцензій у Болгарії зобов'язані убезпечити всю інформацію, яка пов'язана з клієнтами, включно з ідентифікаційними даними та даними про транзакції.

При порушенні захисту даних компанії з ліцензією на Forex у Болгарії повинні негайно повідомити Комісію із захисту даних та постраждалих осіб. Це допомагає оперативно реагувати на загрози та захищати персональні дані клієнтів від несанкціонованого доступу та використання. Такі стандарти та зобов'язання підкреслюють високий рівень захисту та відповідальність болгарських брокерів перед клієнтами, формуючи надійний ринок, який відповідає міжнародним вимогам.

Болгарія як центр для ліцензування брокерів: мінімальні податкові ставки та фіскальні пільги

Мінімальні податкові ставки та фіскальні пільги приваблюють міжнародних брокерів Forex та інші компанії, які прагнуть скоротити свої податкові витрати у Євросоюзі.

• Ставка корпоративного податку. Болгарія утримує корпоративний податок на рівні 10%. Це один із найнижчих показників серед країн ЄС і особливо вигідний порівняно з іншими юрисдикціями – такими, як Франція та Німеччина, де ставки значно вищі. Тож брокери можуть зберігати виший рівень дохідності, що робить болгарську податкову систему ідеальною для нових і досвідчених гравців у фінансовому секторі.
• Податок на дивіденди. Цей податок стягується за ставкою всього 5%. Це стимулює іноземних акціонерів вкладати кошти в болгарські компанії, щоб отримати відчутні вигоди від повернення капіталу. Брокери можуть виплачувати дивіденди своїм інвесторам на вигідніших умовах, ніж в інших європейських країнах.
• Міжнародні угоди про уникнення подвійного оподаткування (DTT). З понад 60 країнами, зокрема Німеччиною, Великою Британією та США, Болгарія уклала угоди про усунення подвійного оподаткування. Це знижує ризик подвійного оподаткування та дає можливість брокерам із різних країн працювати на болгарському ринку з мінімальними фіскальними ризиками.

Висновок

Ліцензування для брокерів у Болгарії – вигідна можливість для компаній, які хочуть вийти на європейський ринок за мінімальних податкових ставок і гнучких вимог до капіталу. Болгарія (як частина ЄС) пропонує додаткові переваги для брокерів, які хочуть працювати у європейському просторі. Ліцензія Forex, отримана в Болгарії, дозволяє працювати на всій території ЄС в межах «паспортної системи» (EU Passporting System).

Проте, створення FX-брокерського бізнесу в Болгарії — це процес, який вимагає часу та зусиль. Щоб уникнути проблем на етапі ліцензування та подальшого дотримання зобов'язань, доцільно довіритись компетентному консультанту. Наша команда допоможе потенційним клієнтам зорієнтуватися в юридичних і податкових нюансах ліцензування Forex у Європі, а також надасть повний супровід на всіх етапах отримання форекс ліцензії в Болгарії, щоб ви досягли бажаних результатів.

Ми надаємо консультаційні та супровідні послуги для міжнародних брокерів, орієнтованих на вихід на європейський ринок. Серед пропозицій – готові компанії з ліцензією Форекс на продаж у Болгарії. Маючи досвід та знання в галузі ліцензування, ми допоможемо вам побудувати стійкий бізнес і розвиватись в умовах суворого європейського регулювання брокерської діяльності.